Víte, jak můžete v Rusku rychle ukrást miliardy rublů v hotovosti? A že by za to nikdo nic neměl? Nevím? Ukazuje se tedy, že se to děje velmi snadno a přirozeně a všichni odcházejí šťastní a bohatí. Ale podívejme se, jak vzrušující je samotný proces.

Pamatujete si, že 21. dubna 2014 se Bank of Russia rozhodla odejmout bankovní licenci OAO Bank Zapadny? Ten, který v Rusku obsadil 142. místo aktiv, měl 367 tisíc klientů a objem vkladů dosáhl 23 miliard rublů. Licence byla odebrána pro významná nepřesnost vykazování banky a porušení zjištěná během auditu».

A vše se zdá být v klidu – banka zemřela, všichni utekli, peníze už nejsou. A pak vyvstává špatná otázka: Ale kde jsou peníze? Koneckonců oni, tyto peníze, byly, a ne málo, a pak nějak magicky zmizely. Ale podle fyzikálních zákonů nic na Zemi neprochází beze stopy – někde to odešlo, ale někde to dorazilo. A zdá se, že nyní je jasné, jak „tiše utichl“ a jak moc. Částky jsou mimo měřítko a dokumenty jsou skutečná pulp fikce.

Viděli jste tedy například smlouvu o bankovním úvěru se soukromou osobou ve výši 701 milionů rublů? Navíc půjčka za tolik peněz (při sazbě v den vydání - to je 20 milionů USD) neposkytuje žádné zástavy, záruky, potvrzení atd.. Banka jen rozdá 701 milionů bez záruky vrácení a klient dostane peníze v hotovosti a řekne „děkuji“. Říkáte, že se to neděje? To jsem si myslel taky, ale tady je dohoda. Navíc vězeň pouhých pět měsíců (!!!) před odebráním licence ze Západní banky:

Nebo je možná šťastný příjemce milionů „za nic“ nakonec nedostal? No, existují nějaká bankovní pravidla a předpisy? Bohužel se ukázalo, že v Zapadny Bank těsně před bankrotem neexistovala žádná pravidla, ale byla tu velká touha rozpustit miliony dolarů ve vlastních kapsách, ale co nejdříve. Zde je neméně úžasný dokument - výdajový pokladní příkaz č. 8593 ze dne 11. října 2013, podle kterého šťastný majitel bezplatné půjčky, občan Nikolaj Viktorovič Karpenko, dostává hotovost (!!!) na pokladně banky . .. 638 milionů rublů:

Dokážete si představit, kolik váží 638 milionů rublů v hotovosti? Pokud ne, pak sděluji, že váha takového množství v pětitisícových bankovkách (!!!) je 130 kilogramů. A náklad 1 276 bankovních balíků po 100 bankovkách bude muset být přepraven malým nákladním autem. Není slabý?

A pak se stane to nejzajímavější. 21. dubna 2014 byla Zapadny bance odebrána licence a občan Karpenko Nikolaj Viktorovič okamžitě prohlašuje, že o půjčce 701 milionů rublů nic neví a žádné peníze nedostal. A pak úplně úžasný dokument „Výnos o uznání Karpenka N.V. oběti“, ze dne (pozor na toto datum!!!) 25. dubna 2014, tedy čtyři dny poté, co bance odebral licence. Operativně ovšem.

A nyní pozorně čteme text vyhlášky, datovaný 25. dubna 2014: « Trestní řízení 362991 bylo zahájeno 1. oddělením vyšetřovacího odboru pro ROPD Ředitelství vyšetřování Ředitelství vnitřních věcí pro Jihozápadní správní obvod Hlavního ředitelství Ministerstva vnitra Ruska pro město Moskva. 28. dubna 2014 (!!! Tři dny po napsání tohoto dopisu. Nicméně stroj času. Auth.) na základě trestného činu podle části 4 článku 169 trestního zákoníku Ruské federace ve vztahu k neznámým osobám.

Během předběžného vyšetřování založeno, co v nespecifikovánočas neidentifikovaný na účet převedeny osoby z řad zaměstnanců CJSC Bank Zapadny, jednající jménem Karpenko (Je uveden Karpenkův osobní účet. Auth.) 701 000 000 rublů s uvedením účelu platby „vydání půjčky“ a poté v období od 11. října 2013 do 10. února 2014 neidentifikovaný osoby, které se nacházejí v prostorách Zapadny Bank, obdržely finanční prostředky ve výši 700 584 985 rublů».

A teď apoteóza! Vyšetřovatel říká: Karpenko ve skutečnosti neuzavřel smlouvu o půjčce ve výši 701 000 000 rublů a neobdržel finanční prostředky. Rozhoduji se uznat N. V. Karpenka jako oběť ».

Zde je tento podivný dokument:

Takové je štěstí! Neznámým směrem mizí 700 milionů rublů v hotovosti a pár měsíců před odebráním licence z banky a statečným vyšetřováním během několika dní zjistí, že příjemce tajemné půjčky Karpenko je nevinný, od té doby " neuzavřel», « neobdržel"a obecně řečeno," nic nevěděl". A téměř miliardu v blíže nespecifikovanou dobu ukradli nějací neidentifikovaní zaměstnanci banky. A nikdo z vedení banky si toho není vědom. A to jak při získání úvěru, tak i při odebrání licence.

A brzy se objevují i ​​zkoušky písma prováděné odborníky z ESC Ministerstva vnitra, kde „po prostudování vzorků podpisu občana Karpenka“ dojdou k závěru, že podpisy „nedělá Karpenko, ale jinou osobou, napodobující Karpenkův podpis.“ Jak! Chci říct, nikdo za to nemůže. A peníze zmizely. Přesně před bankrotem banky.

Podívej se sám:

A teď závěrečný akord. Díváme se na seznam akcionářů Zapadny Bank k dubnu 2014, tedy v době odnětí licence.

Temkin Mark Anatolyevich - 22,4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovich - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Sergey Dmitrievich - 9,928y - 9,9287%, Mirrgory Nikolaev - 9,9287%,dge55287% , Khalidov Magomed Aindynovič - 1,0183 %, Egorov Oleg Alexandrovič - 0,1 %. Alexander Grigoriev byl do 2. dubna také vlastníkem 19,98 % akcií. Ale to není vše a teď pozor!

Dalších 9,9542 % akcií Zapadny Bank patřilo jistému ... Karpenko Nikolaj Viktorovič ! Ano, ano, právě ten, pro který byl vydán zmizelý nezajištěný úvěr ve výši více než 700 milionů rublů. Navíc v poslední době vlastnil akcie Zapadného nejen tak, ale prostřednictvím offshore společnosti a jisté LLC. Jména těchto firem mám také k dispozici.

Kromě toho je Nikolaj Karpenko opakovaně zmiňován jako hlavní akcionář Zapadny Bank a v dalších oficiálních zdrojích RBC, RIA, Banki.ru atd.

Vzniká fascinující obrázek. Pozor na ruce. Pět měsíců před odebráním licence společnosti Zapadnoye se rozhodnutím vedení banky (je jasné, že úvěry této velikosti jsou poskytovány pouze rozhodnutím představenstva a představenstva) objevil obří úvěr ve výši více než 20 milionů $ (701 milionů rublů) je vydáno na jméno jednoho z hlavních akcionářů banky (Karpenko N.V.). Půjčka byla někdo“, neznámý vyšetřování, byl rychle přijat na pokladně v hotovosti.

Dále. Po odebrání licence a v průběhu konkurzního řízení Zapadného Karpenko prohlašuje, že o superpůjčce nic neví, žádné peníze nedostal, o půjčku nežádal a podpisy, jak na smlouvě, tak i na příkazech k přijímání peněz se ukáže jako falešné. Místní policejní oddělení okamžitě provede vyšetření a potvrdí, že podpisy nepatří Karpenkovi a jsou zfalšované, a dokonce uznává občana Karpenka jako oběť. Navíc je ten list z nějakého důvodu datován před zahájením trestního řízení!!!

Úžasné! Podle oficiální a velmi vtipné verze se ukazuje: někdo neznámý, který se představuje jako hlavní akcionář banky, Nikolaj Karpenko (který by měl být dokonce znám osobně), obdrží obrovskou hotovostní půjčku (bez jakýchkoli záruk a dokumentů! !!) a vyndá ho z pokladny "Western" v osmi nebo deseti kufrech. A pak už o tom nikdo nic neví. Účetní ani pokladní si ničeho nevšimli. Videokamery nic nezaznamenaly. Servery jsou pryč. A peníze prostě zmizely. Vedení a akcionáři banky o tom absolutně nic nevědí a sladce se usmívají a krčí rameny.

A teď otázky. Ostatních 8 akcionářů nevědělo, že na jméno jejich kolegy byla přijata téměř miliardová půjčka? Je opravdu možné vydat takové peníze v hotovosti bez jakýchkoli záruk a dokladů? Nemohlo nedávno vyměněné vedení banky vytočit Karpenkovo ​​číslo a zeptat se: „Milý Nikolaji Viktoroviči! Zde máte půjčku 700 milionů. Jak jsi to získal a kdy to vrátíš? A pak je naše licence odebrána." Opravdu po 700 milionech ukradených těsně před bankrotem nejsou žádné stopy? A mimochodem, proč tak velkou kauzu zpronevěry gigantických částek tak v tichosti vede nadporučík z odboru okresního vyšetřování pro správní obvod Jihozápad Ministerstva vnitra, a nikoli vyšetřovací komise? Ruské federace, která je povinna řešit největší podvody?

Jo a ještě jeden zajímavý dotek. Stejný občan Karpenko Nikolaj Viktorovič, který byl akcionářem Zapadny Bank a pro kterého byla vydána půjčka 700 milionů rublů (a „někdo“ obdržel), úspěšně pracoval ve vysoké pozici generálního ředitele Uralsib Bank 121 - největší specializovaná bankovní divize finanční korporace URALSIB.

A tady je pokračování příběhu. Ukazuje se, že ne méně než to, že generální ředitel URALSIB-Capital Mark Anatolievich Temkin byl také největším akcionářem Zapadny Bank (22,4 %. Viz seznam akcionářů). Navíc až do samotného odebrání licence. A podle některých zpráv byla Temkinovi poskytnuta také nějaká záhadná obří půjčka. Ale to už je jiný příběh.

A vyvstává další otázka. Jak se „velkému finančníkovi“ a akcionáři banky Marku Temkinovi podařilo nevědět o půjčce 700 milionů rublů poskytnuté jeho kolegovi v Uralsibu a Zapadnoye Karpenku? Oni se neznají? Nevěnovali jste pozornost miliardovým úvěrům v bance, kde jste byli akcionáři? Nějak tomu moc nevěřím. Zvláště pokud si pozorně přečtete, co Temkin v bance dělá a na jaké úrovni. Na stránkách korporace "Uralsib" se uvádí: " Od roku 2008 má Mark Temkin na starosti všechny divize investičního podnikání FC URALSIB (oddělení pro operace s akciemi, oddělení pro operace s dluhovými nástroji, oddělení podnikových financí a poradenství, oddělení podpory podnikání, oddělení finančních analýz a oddělení analytického výzkumu ), a také dohlíží na provoz kanceláří společnosti v Londýně a New Yorku. Člen představenstva Burzy cenných papírů RTS". A kdo uvěří, že specialisté této úrovně nevěděli a neviděli nic o tom, co se dělo v Západní bance, kde byli akcionáři? Nějak tomu nevěřím. A pokud to skutečně nevěděli, jak se tedy mohlo stát vše, co bylo výše popsáno? Kouzlo?

Osobně nepochybuji o tom, že „někdo“ s pomocí těchto záhadných půjček ukradl ze Zapadny banky miliardy rublů a poté, co zorganizoval odebrání licence, nyní banku rychle zkrachuje. No tak, aby konce byly ve vodě a každý by se rozsypal jinam. A rád bych věřil, že Vyšetřovací výbor Ruské federace přesto obrátí svou velkou pozornost na jeden z největších podvodů naší doby.

Pokračování příště.

Včera UBEP hlavního odboru vnitra Moskvy informovalo o odhalení dalšího podvodu s bankovními plastovými kartami. Student jedné z univerzit hlavního města spolu s kamarádem pomocí falešných karet ukradli peníze z účtů Rusů a cizinců prostřednictvím bankomatů.

Policie podle Kommersantu přišla na podvodníky díky ostražitosti pracovníků ekonomické a vnitřní bezpečnostní služby jedné z velkých moskevských bank. Jak víte, všechny bankomaty v Moskvě jsou vybaveny skrytými kamerami. Bezpečnostní pracovníci banky při pohledu na záznamy z těchto kamer upozornili na mladého muže, který pomocí různých karet z jednoho bankomatu vyinkasoval devětkrát za sebou několik tisíc amerických dolarů. Banka to považovala za podezřelé a incident nahlásila UBEP.

Policie zjistila, že peníze inkasoval student jedné z univerzit hlavního města Anton Obyedkov, který do Moskvy přijel z Taškentu. Byl pod skrytým dozorem. Ukázalo se, že student evidentně žil z více než jednoho stipendia. Aniž by kdekoli pracoval, přesto nebydlel na ubytovně, ale pronajal si byt, pravidelně navštěvoval kavárny pro mládež a noční kluby, kde utrácel velké částky. Podezřelé se také zdálo, že student velmi často navštěvoval počítačové trhy, kde nakupoval konkrétní programy a komponenty z elektronických zařízení, které by se daly použít k výrobě falešných bankovních karet. Policisté předpokládali, že mají co do činění s kartářkou – osobou zapletenou do podvodů s bankovními kartami. Jejich domněnky se potvrdily. Operativci, kteří Antona Obedkova sledovali, viděli, jak vybírá z bankomatu velké množství peněz, a studenta zadrželi. Jak se ukázalo, rudý. V kapsách oblečení Antona Obedkova vyšetřovatelé našli 23 falešných debetních bankovních karet. S jejich pomocí mohlo být z bankovních účtů ukradeno 230 000 dolarů.

Student se nevzdal. Vyšetřovatelům vypověděl, jak spolu se svým známým Konstantinem Svobodinem ukradli přes bankomaty více než 60 000 dolarů, podle podezřelého Obedkova podvod organizoval Konstantin Svobodin. Jistý Ali (jméno bylo v zájmu vyšetřování změněno - "Kommersant") z Francie, se kterým se mladíci seznámili na internetovém fóru, kde komunikují karetní karty, poslal Konstantinu Svobodinovi data o několika desítkách francouzských bankovních karet a PIN kódy pro odměna. Na základě těchto informací Konstantin Svobodin údajně vyrobil karty a naučil Antona Obedkova vybírat peníze pomocí nich z bankomatů. Anton Obedkov ale nedokázal vysvětlit, jak se k němu dostaly falešné ruské bankovní karty. Operativci to uhodli sami poté, co provedli prohlídku v bytě studenta. Policisté našli zápisník Antona Obedkova s ​​údaji o bankovních kartách ruských občanů s PIN kódy. Dále byly v bytě nalezeny mikrovideokamery a součásti podomácku vyrobených čteček karet, zařízení kopírujících informace z bankovních karet. Studenti podle policistů vyrobili a nainstalovali skryté kamery a taková zařízení na několik bankomatů a maskovali je pod plastovým rámem čtečky karet. Pomocí této techniky sbírali data o bankovních kartách, ze kterých pak vyrobili duplikáty karet. Operativci našli vysvětlení i pro to, že v sešitu studenta měly některé karty pravděpodobně uvedenou jednu nebo dvě číslice čtyřmístného PIN kódu. Policisté se domnívají, že zvláště opatrní uživatelé bankomatů si při zadávání PIN kódu zakrývali klávesnici rukou, jak banky doporučují, a mikrokamera dokázala zachytit jen její část.

Včera byl Anton Obedkov zatčen soudním rozhodnutím. Byl obviněn podle článku 159 trestního zákoníku Ruské federace („Podvod“). Konstantin Svobodin zmizel a byl zapsán na seznam hledaných osob. Vyšetřovatelé hlavního vyšetřovacího oddělení hlavního odboru vnitra Moskvy, kteří vedou trestní případ, již o francouzském komplici podvodníků informovali Interpol.

Alexandr ZHEGLOV

Podle expertů mají dnes Rusové v rukou asi 200 milionů bankovních karet. A není se čemu divit - stále více organizací převádí výplatu mezd na karty, terminály pro bezhotovostní platby se objevují i ​​v malých kioscích. To vše bedlivě sledují kriminalisté. Objem krádeží peněz z účtů držitelů plastových karet dnes dosáhl nebývalého rozsahu. Naše verze proto sestavila návod, jak o své peníze nepřijít.

Podle přibližných údajů mezinárodních organizací se škody z krádeží peněz z bankovních karet na celém světě odhadují na 13-15 miliard dolarů ročně. Z toho asi 4 miliardy dolarů jsou v Rusku. V ohrožení jsou dnes účty běžných zákazníků, účty právnických osob v bankách a platební systémy obchodních řetězců.

50 milionů šlo podvodníkům

Městská policie Ivanovo jednou obdržela téměř okamžitě více než 200 žádostí o nezákonné odepsání velkých částek z účtů. Oběťmi byli ve většině případů klienti jedné z velkých bank připojených k systému Mobile Bank a disponující gadgety na platformě Android OS. Jak se ukázalo, mobilní zařízení obdrželo SMS s nabídkou ke stažení pohlednice z dovolené nebo oblíbené melodie. Při stahování se zároveň do gadgetu stáhl program, který se naboural do bankovního účtu a převedl peníze. Jen za poslední rok vzrostl počet škodlivých trojských koní nalezených v mobilních zařízeních ruských občanů devětkrát (!). V roce 2014 byly trojské koně detekovány v ruských bankách 12 000krát. Oddělení „K“ dnes působí v systému Ministerstva vnitra, které má své specialisty ve všech krajích. Její zaměstnanci pravidelně nacházejí a chytají kybernetické podvodníky. Nedávno tak specialisté z oddělení „K“ hlavního ředitelství Ministerstva vnitra Ruska pro Sverdlovskou a Čeljabinskou oblast zastavili činnost zločinecké skupiny, která zpronevěřovala finanční prostředky z účtů klientů ruských bank. Vše začalo tím, že policie obdržela informaci o tom, že se v zemi objevil nový typ škodlivého softwaru – Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, který cílí na zařízení běžící také na platformě Android. Šéfem zločinecké skupiny, která virus šířila, se ukázal být 25letý obyvatel Čeljabinské oblasti, který má pouze devět stupňů vzdělání. Program používaný podvodníky si po instalaci na zařízení vyžádal zůstatek na bankovní kartě propojené s číslem, skryl příchozí oznámení a začal převádět prostředky z bankovního účtu na účty ovládané útočníky. Celkem takto ukradli přes 50 milionů rublů.

NA POZNÁMKU

Co dělat, když vás okradou?

1. Neprodleně informujte bezpečnostní službu banky, která vás obsluhuje, a sepište výpis.

2. Vyplňte a odešlete žádost o tom, co se stalo, na webovou stránku Ministerstva vnitra https://mvd.ru. Takto podaná žádost bude zaregistrována a musí být zodpovězena. Získejte registrační číslo a sledujte akce specialistů. Pokud všechny oběti nahlásí krádež na policii, výrazně to usnadní práci při dopadení zločinců.

„Mobilní bankovnictví“ může způsobit, že vaše peníze budou příliš mobilní

Je třeba uznat, že v tomto případě, stejně jako v mnoha jiných, oběti podvodu samy poskytly přístup ke svým účtům po vzoru podvodníků. Takových způsobů klamání pomocí mobilního telefonu je v arzenálu zločinců mnoho. Jednou z nejoblíbenějších je rozesílání SMS do širokého vějíře náhodným lidem jakoby jménem banky s upozorněním na vynulování účtu a žádostí o zavolání na zadané telefonní číslo. Následně při telefonickém rozhovoru podvodníci říkají, že možná došlo k chybě a peníze z účtu nikam neodešly. A aby to bylo možné zkontrolovat, oběť musí jít do jakéhokoli bankomatu, dát jeho číslo, vložit kartu do přijímače a zadat PIN kód. Poté útočníci získají přístup k účtu klienta a převedou peníze na účty, které se jim účtují. Neméně nebezpečná je služba „Mobilní banka“, kterou dnes svým zákazníkům aktivně nabízí mnoho bank. Hlavní věcí je zapamatovat si, že pokud ztratíte telefon nebo vyměníte SIM kartu, nezapomeňte službu Mobilní banka vypnout. Pokud číslo nebylo po dobu tří měsíců používáno, může jej telekomunikační operátor znovu prodat. A pokud nový majitel vašeho starého mobilního čísla (nebo telefonu) přijde s nápadem vybrat si peníze z příchozích notifikací, nebude to těžké.

Falešný bankomat

Zločinci často používají bankomaty jako zbraně. Jednou z nejběžnějších metod je vložení falešné klávesnice s paměťovým blokem na klávesnici bankomatu, která umožňuje zjistit PIN kód. Nebo útočníci nainstalují na bankomat videokameru, která sadu PIN kódu opraví, a někdy je dokonce otevřeně připevněna na zeď a předstírá, že zařízení nainstalovala banka. V tomto případě je kamera připojena v tandemu se zařízením, kterým prochází karta při vložení do terminálu. Toto zařízení čte data magnetického proužku karty a přenáší informace na krátkou vzdálenost. Pokud v blízkosti terminálu uvidíte podezřelé osoby nebo auto, je možné, že právě zde se nachází přijímač signálu. Společně tato zařízení umožňují vytvořit duplikát bankovní karty a vybrat peníze. Také je třeba mít na paměti, že v pobočkách bank se dveře prostor, kde se bankomat nachází, často otevírají pomocí karty, což umožňuje pachatelům instalovat svá zařízení na místo instalace čtečky dat magnetického proužku otevřít dveře. Buď opatrný. Existují však i jednodušší způsoby. Pokud je například bankomat instalován ve špatně osvětlené oblasti, mohou podvodníci jednoduše zakrýt slot pro vydávání peněz průhlednou fólií. V důsledku toho se držitel karty domnívá, že bankomat nefungoval a odchází, a podvodníci vytahují peníze, které v bankomatu zůstaly. Nejoriginálnějším dosud zaznamenaným způsobem je však možná instalace falešných bankomatů neexistujících bank, které po vložení karet přečtou jejich data a převedou je podvodníkům, samozřejmě bez vydávání peněz.

MEZITÍM

V roce 2015 společnost Kaspersky Lab oznámila velký kybernetický podvod zahrnující hackery z Ruska, Číny a Evropy. 300 milionů dolarů bylo ukradeno ze zákaznických účtů více než 100 bank ve 30 zemích (identifikovaná částka). Pomocí fiktivních účtů to převzali hackeři

miliony dolarů klientů bank v Rusku, Japonsku, Švýcarsku, USA, Nizozemsku atd. Útočníkům ze skupiny Carbanak (jak si říkali) se podařilo napíchnout stejnojmenný malware do počítačů zaměstnanců bank, kteří zpracovávali data o denních převodech a vedli účetní záznamy. Díky programu mohli hackeři sledovat všechny akce zaměstnanců banky, až po stisknutí kláves. Peníze byly vybrány prostřednictvím

bankomaty nebo převedené na fiktivní účty. Za zmínku stojí, že ani jedna banka ze 100 nepřiznala případy krádeží peněz z účtů v obavě z odlivu zákazníků (předpokládá se, že skutečná ukradená částka se blížila 1 miliardě dolarů).

Při vyplňování dokumentů pro vaši banku uveďte pouze poslední čtyři číslice účtu.

Pokud jste kartu vložili do čtečky karet a bankomat vám ji odmítl vydat, musíte svůj „plast“ okamžitě zablokovat přes banku nebo telefonicky.

Při platbě kartou někde v kavárně se vždy podívejte na obsah šeku. Pokud najdete chybu, určitě roztrhněte první šek a požádejte o smazání starého účtu s poskytnutím nového, jinak může být částka platby odepsána z bankovního účtu dvakrát.

Používejte pouze čipovou kartu. Je bezpečnější. Padělání čipové karty je obtížnější a dražší než padělání nečipové karty.

Pokud obdržíte SMS zprávu o zablokování karty a budete vyzváni k zavolání na neznámé číslo, nevolejte. Pro upřesnění je lepší kontaktovat nejbližší pobočku banky.

Vybírejte peníze z důvěryhodných bankomatů pod video dohledem.

Co je na internetu, co je na zemi - to není tak těžké ukrást. Je obtížné to udělat, aby později nezasadili. Přečtěte si článek o tom, jak krást na internetu.

Internet se stále více stává dějištěm detektivních příběhů s jejich chamtivými padouchy, odvážnými „koupáky“, honičkami, hádankami a zcela předvídatelným koncem. V tomto článku jsme shromáždili 5 zajímavých scénářů kybernetických zločinů a offline trestů, které je následovaly.

Albert Gonzalez lze považovat za hackera století. Prvním významným případem v jeho kriminální kariéře byl zdroj Shadowcrew, který vytvořil společně s týmem stejně smýšlejících lidí. Kartáři v této komunitě sdíleli informace o odcizených kreditních kartách, údaje o jejich majitelích a také organizovali aukce.

Na „výměně karet“ bylo aktivních asi 4 000 lidí a brzy se o to začala zajímat FBI. Aby se Gonzalez vyhnul vězení, musel spolupracovat s úřady – v letech 2003 až 2004 poskytoval údaje o Shadowcrew, což vedlo k hromadnému zatýkání jejích členů a uzavření komunity. Za poskytnuté informace dostal Gonzalez dokonce peníze od FBI – 75 tisíc dolarů ročně, ale tajně se dál zapojoval do podvodů.

Zorganizoval nové zločinecké schéma: pomocí sniffer programu, který zachycuje a analyzuje provoz wi-fi sítí společností, získal přístup k tajným datům. Poté, co půl roku cestoval autem po kancelářích korporace TJX Companies a řádně pracoval s jejich sítí, ukradl více než 40 milionů čísel bankovních karet a údajů o jejich majitelích za účelem dalšího prodeje.

Již v květnu 2008 byl Gonzalez a 10 jeho „kolegů“ zatčeno během speciální operace FBI. Později se ukázalo, že Gonzalez se podílel na organizování hackingu Heartland Payment System (5. největší platební systém v USA a 9. na světě), bankomatového systému prodejce 7-Eleven a Hannaford Bros.

Celkem se Gonzalez podílel na krádežích a přeprodeji dat na 170 milionech karet, díky kterým žil ve velkém, utrácel peníze za auta, byty v Miami, drahé hodinky a večírky. Při domovní prohlídce u něj bylo nalezeno půl milionu v hotovosti a další milion dolarů byl pohřben na dvoře domu jeho rodičů.

Gonzalez si v současné době odpykává 20letý trest ve federální věznici v Michiganu. Jeho propuštění je naplánováno na rok 2025.

21. prosince 2012 Američané Elvis Rafael Rodriguez a Emir Yasser Yehe společně s mezinárodní skupinou kyberzločinců zinscenovali jeden z největších zločinů v historii. Napadli indické a americké databáze předplacených debetních karet Mastercard a Visa.

Poté útočníci zrušili omezení výběru hotovosti na účtech a pomocí změněných PIN kódů vybrali 5 milionů dolarů z bankomatů ve 26 zemích světa (včetně Ruska). O dva měsíce později zločinci operaci zopakovali a z bankomatů vybrali 40 milionů dolarů.

Podvodníci padělali karty a zadali na ně údaje klientů bank ve Spojených arabských emirátech a Ománu, protože blízkovýchodní banky často umožňují svým zákazníkům držet velké částky na debetních kartách a jejich pohyby nejsou příliš striktní.

Zločineckému týmu pomáhalo nejméně 100 lidí v různých zemích, kteří provedli 36 000 výběrů. 9. května bylo v New Yorku zatčeno 8 lidí pro podezření z účasti na tomto zločinu.

Po krádeži byli někteří (samozřejmě ne nejmoudřejší) pachatelé vyfotografováni s balíky odcizené hotovosti, nově získanými hodinkami Rolex a drahými auty.

Uvádí se, že organizátoři, kteří vyvinuli složité schéma, a hackeři, kteří se přímo podíleli na hackování bankovního systému, byli mimo Spojené státy a obdrželi lví podíl finančních prostředků. Ti, kteří vyplatili peníze, nevydělali více než 20 % z celkového úlovku.

70. léta: John Draper alias Cap'n Crunch, zjistil, že píšťalka hraček z krabice kukuřičných lupínků zní na stejné frekvenci jako přístupový signál do telefonní sítě. Zavolal na meziměstské číslo a při vytáčení zapískal. Tento signál řekl systému, že Draper zavěsil.

Linka tak byla považována za volnou a všechny další akce nebyly telefonním systémem zaznamenány. Po těchto experimentech Draper spolu se svými přáteli Stevem Wozniakem a Stevem Jobsem vytvořili zařízení Blue Box, které umožňuje simulovat zvuky telefonní sítě a volat zdarma po celém světě.

Vladimír Levin je ikonickou postavou v oblasti informační bezpečnosti. Za tento status vděčí mimo jiné své trestné činnosti. V roce 1994 Levin pronikl do vnitřní sítě americké banky Citibank, naboural se do analogového modemového spojení banky a získal přístup k několika účtům firemních klientů.

Spolu se skupinou asistentů se mu podařilo rozházet asi 10 milionů dolarů na účty ve Spojených státech, Finsku, Německu, Izraeli a Nizozemsku, ale spolupachatelé byli zatčeni a již v březnu 1995 byl sám Levin dopaden v Londýně. LETIŠTĚ. Hackerovi se podařilo vyinkasovat jen 400 tisíc dolarů, zbytek ukradených peněz mohla banka vrátit zpět.

Podle amerických zákonů hrozilo Levinovi až 60 let vězení, ale obžaloba a obhajoba uzavřely „předsoudní dohodu“ a bylo mu přiděleno pouze 36 měsíců vězení a pokuta 250 000 dolarů.

V listopadu 2011 FBI oznámila, že odhalila největší kybernetický zločin v historii. Bezprecedentní vyšetřování, vedené společným úsilím mezinárodních donucovacích orgánů, soukromých podniků, identifikovalo sedm Estonců a ruského občana, kteří zorganizovali obří počítačovou síť botnet.

Během jejich zločinecké operace nazvané Ghost Click byly infikovány více než čtyři miliony počítačů po celém světě, včetně těch, které patří NASA. Skupina rozšířila virus DNSChanger, který změnil adresy doménových serverů a přesměroval uživatele na požadované webové stránky přes servery ovládané zločinci.

Skupina po čtyři roky přesměrovávala jejich webové prohlížeče na reklamní odkazy, za „podvodné klikání“, za které byly obžalovaným a jejich klientům vypláceny peníze. Díky tomu mohl tým vydělat více než 14 milionů dolarů a způsobit značné škody velkým internetovým obchodům, jejichž celkové ztráty se pohybují v miliardách. V případu bylo zatčeno 6 osob, kterým celkem hrozí více než 85 let.

Další kriminální schéma vynalezený v postsovětském prostoru v polovině roku 2000 - systém "peněžních mul". Za prvé, skupiny podvodníků používají trojské viry, jako jsou Zeus a URLZone, a také „keyloggery“ (programy registrující úhozy počítačové klávesnice), pomocí kterých se nabourávají do počítačových systémů malých podniků pomocí online bankovnictví.

Pověření jsou ukradena a účty jsou přirozeně vyprazdňovány "peněžními muly". Jde o nic netušící lidi, kteří jsou najímáni na údajně legální práci; ve skutečnosti fungují jako finanční zprostředkovatelé a jejich bankovní účty slouží k převodu peněz z účtů obětí na účty pachatelů.

Podle tohoto schématu ukradl gang Ukrajinců Jevhena Kulibaby a Jurije Konovalenka od října 2009 do září 2010 celosvětově 30 milionů dolarů, včetně 6 milionů liber z finančních institucí ve Spojeném království. Zorganizovali síť agentů, kteří měli stáhnout ukradené finanční prostředky z Británie do východní Evropy.

Kulibaba z území Ukrajiny organizoval šíření virů a vyřizoval účty a Konovalenko řídil akce „mezků“. Vůdci gangu dostali 4 roky a 8 měsíců, do vězení šlo i mnoho řadových členů.

Internet se stále více stává dějištěm detektivních příběhů s jejich chamtivými padouchy, odvážnými „koupáky“, honičkami, hádankami a zcela předvídatelným koncem. V tomto článku jsme shromáždili 5 zajímavých scénářů kybernetických zločinů a offline trestů, které je následovaly.

1

Albert Gonzalez lze považovat za hackera století. Prvním významným případem v jeho kriminální kariéře byl zdroj Shadowcrew, který vytvořil společně s týmem stejně smýšlejících lidí. Kartáři v této komunitě sdíleli informace o odcizených kreditních kartách, údaje o jejich majitelích a také organizovali aukce. Na „výměně karet“ bylo aktivních asi 4 000 lidí a brzy se o to začala zajímat FBI. Aby se Gonzalez vyhnul vězení, musel spolupracovat s úřady – v letech 2003 až 2004 poskytoval údaje o Shadowcrew, což vedlo k hromadnému zatýkání jejích členů a uzavření komunity. Za poskytnuté informace dostal Gonzalez dokonce peníze od FBI – 75 tisíc dolarů ročně, ale tajně se dál zapojoval do podvodů. Zorganizoval nové zločinecké schéma: pomocí sniffer programu, který zachycuje a analyzuje provoz wi-fi sítí společností, získal přístup k tajným datům. Poté, co půl roku cestoval autem po kancelářích korporace TJX Companies a řádně pracoval s jejich sítí, ukradl více než 40 milionů čísel bankovních karet a údajů o jejich majitelích za účelem dalšího prodeje.

Top 5 zemí s nejvyšší úrovní kybernetické kriminality

USA 23%
Čína 9%
Německo 6%
Anglie 5%
Brazílie 4%

Již v květnu 2008 Gonzalez a 10 jeho „kolegů“ byli zatčeni během speciální operace FBI. Později se ukázalo, že Gonzalez se podílel na organizování hackingu Heartland Payment System (5. největší platební systém v USA a 9. na světě), bankomatového systému prodejce 7-Eleven a Hannaford Bros. Celkem se Gonzalez podílel na krádežích a přeprodeji dat na 170 milionech karet, díky kterým žil ve velkém, utrácel peníze za auta, byty v Miami, drahé hodinky a večírky. Při domovní prohlídce u něj bylo nalezeno půl milionu v hotovosti a další milion dolarů byl pohřben na dvoře domu jeho rodičů.

Gonzalez v současnosti si odpykává 20letý trest ve federální věznici v Michiganu. Jeho propuštění je naplánováno na rok 2025.

2

21. prosince 2012 Američané Elvis Rafael Rodriguez a Emir Yasser Yehe společně s mezinárodní skupinou kyberzločinců zinscenovali jeden z největších zločinů v historii. Napadli indické a americké databáze předplacených debetních karet Mastercard a Visa. Poté útočníci zrušili omezení výběru hotovosti na účtech a pomocí změněných PIN kódů vybrali 5 milionů dolarů z bankomatů ve 26 zemích světa (včetně Ruska). O dva měsíce později zločinci operaci zopakovali a z bankomatů vybrali 40 milionů dolarů. Podvodníci padělali karty a zadali na ně údaje klientů bank ve Spojených arabských emirátech a Ománu, protože blízkovýchodní banky často umožňují svým zákazníkům držet velké částky na debetních kartách a jejich pohyby nejsou příliš striktní.

pomáhal kriminálnímu týmu nejméně 100 lidí v různých zemích, kteří provedli 36 000 výběrů. 9. května bylo v New Yorku zatčeno 8 lidí pro podezření z účasti na tomto zločinu.

Po krádeži někteří (zjevně ne nejmoudřejší) zločinci byli vyfotografováni s balíky ukradených peněz, nově získanými hodinkami Rolex a drahými auty.

Uvádí se, že pořadatelé kteří vyvinuli složité schéma, a hackeři, kteří se přímo podíleli na hackování bankovního systému, byli mimo Spojené státy a obdrželi lví podíl finančních prostředků. Ti, kteří vyplatili peníze, nevydělali více než 20 % z celkového úlovku.

John Draper, jeho přátelé v Applu

70. léta: John Draper, alias Cap'n Crunch, přišel na to, že píšťalka vyrobená z krabičky kukuřičných lupínků zní na stejné frekvenci jako signál přístupu k telefonní síti. Zavolal na meziměstské číslo a při vytáčení zapískal. Tento signál řekl systému, že Draper zavěsil. Linka tak byla považována za volnou a všechny další akce nebyly telefonním systémem zaznamenány. Po těchto experimentech Draper spolu se svými přáteli Stevem Wozniakem a Stevem Jobsem vytvořili zařízení Blue Box, které umožňuje simulovat zvuky telefonní sítě a volat zdarma po celém světě.

3

Vladimír Levin je ikonickou postavou v oblasti informační bezpečnosti. Za tento status vděčí mimo jiné své trestné činnosti. V roce 1994 Levin pronikl do vnitřní sítě americké banky Citibank, naboural se do analogového modemového spojení banky a získal přístup k několika účtům firemních klientů.

On spolu se skupinou asistentů se podařilo rozptýlit asi 10 milionů dolarů na účty v USA, Finsku, Německu, Izraeli a Nizozemsku, ale komplicové byli zatčeni a již v březnu 1995 byl na londýnském letišti dopaden sám Levin. Hackerovi se podařilo vyinkasovat jen 400 tisíc dolarů, zbytek ukradených peněz mohla banka vrátit zpět.

Podle amerického práva Levinovi hrozilo až 60 let vězení, ale obžaloba a obhajoba uzavřely „předsoudní dohodu“ a dostal jen 36 měsíců vězení a pokutu 250 000 dolarů.

Za rok stojí počítačoví zločinci 24 největších zemí asi 388 miliard dolarů. trpět jejich činy. 431 milionů lidí.

4

V listopadu 2011 FBI oznámila o odhalování největší kybernetické kriminality v historii. Bezprecedentní vyšetřování, vedené společným úsilím mezinárodních donucovacích orgánů, soukromých podniků, identifikovalo sedm Estonců a ruského občana, kteří zorganizovali obří počítačovou síť botnet.

První hacker v historii

Za prvního hackera lze považovat kouzelníka Nevila Maskelyna, který v roce 1903 na objednávku Eastern Telegraph Company zkazil prezentaci bezdrátového přenosu dat Johnu Flemingovi a Guglielmu Marconimu, čímž veřejně ukázal, že přenos může být rušen. Projekční lampa v divadle, kde se akce konala, přenášela v morseovce zprávu „Nesmysl“ a rýmuje, že „jeden darebák-Ital plánoval všechny oklamat“.

5

Další kriminální schéma vynalezený v postsovětském prostoru v polovině roku 2000 - systém "peněžních mul". Za prvé, skupiny podvodníků používají trojské viry, jako jsou Zeus a URLZone, a také „keyloggery“ (programy registrující úhozy počítačové klávesnice), pomocí kterých se nabourávají do počítačových systémů malých podniků pomocí online bankovnictví. Pověření jsou ukradena a účty jsou přirozeně vyprazdňovány "peněžními muly". Jde o nic netušící lidi, kteří jsou najímáni na údajně legální práci; ve skutečnosti fungují jako finanční zprostředkovatelé a jejich bankovní účty slouží k převodu peněz z účtů obětí na účty pachatelů.

Podle tohoto schématu gang Ukrajinců Jevhen Kulibaba a Jurij Konovalenko od října 2009 do září 2010 ukradl 30 milionů dolarů po celém světě, včetně 6 milionů liber od britských finančních institucí. Zorganizovali síť agentů, kteří měli stáhnout ukradené finanční prostředky z Británie do východní Evropy. Kulibaba z území Ukrajiny organizoval šíření virů a vyřizoval účty a Konovalenko řídil akce „mezků“. Vůdci gangu dostali 4 roky a 8 měsíců, do vězení šlo i mnoho řadových členů.

V loňském roce zažilo online podvodníky 44 % uživatelů internetu starších 18 let.

Chcete-li ukrást peníze z účtu někoho jiného, ​​budete muset infikovat počítač oběti virem, pomocí kterého můžete navázat vzdálený přístup.

Poté, co čekáte, až se nic netušící uživatel přihlásí ke svému bankovnímu účtu, můžete diskrétně převést peníze na svůj falešný účet na Kajmanských ostrovech.

Jednodušší způsob je poslat oběti jménem její banky falešný dopis s žádostí, aby se přihlásil k účtu a změnil některé údaje.

Když tam uživatel zadá své přihlašovací údaje, hesla, číslo karty, PIN kódy a další údaje, jeho peníze jsou téměř ve vaší kapse.

Chcete-li vybrat peníze z mobilního telefonu, budete si muset najmout kapátka - figurku, na kterou je číslo mobilního telefonu registrováno. Je potřeba ho přesvědčit, aby zašel do kanceláře mobilního operátora s aplikací pro příjem peněz z mobilního účtu.

Titulní obrázek: Surian Soosay/flickr.com