Viete, ako môžete v Rusku rýchlo ukradnúť miliardy rubľov v hotovosti? A že by za to nikto nič nemal? Neviem? Ukazuje sa teda, že sa to robí veľmi ľahko a prirodzene a každý odchádza šťastný a bohatý. Ale pozrime sa, aký vzrušujúci je samotný proces.

Pamätáte si, že 21. apríla 2014 sa Bank of Russia rozhodla odobrať bankovú licenciu OAO Bank Zapadny? Tá, ktorá v Rusku obsadila 142. miesto aktívami, mala 367-tisíc klientov a objem vkladov dosiahol 23 miliárd rubľov. Licencia bola zrušená pre výrazná nepresnosť vykazovania banky a porušenia zistené počas auditu».

A všetko sa zdá byť pokojné - banka zomrela, všetci utiekli, už niet peňazí. A potom vyvstáva zlá otázka: Ale kde sú peniaze? Koniec koncov, oni, tieto peniaze, boli, a nie málo, a potom nejako magicky zmizli. Ale podľa fyzikálnych zákonov nič na zemi neprejde bez stopy - niekde to odišlo, ale niekde to prišlo. A zdá sa, že teraz je jasné, ako „potichu ustúpil“ a koľko. Sumy sú mimo rozsahu a dokumenty sú skutočnou fikciou.

Videli ste už napríklad zmluvu o bankovom úvere so súkromnou osobou vo výške 701 miliónov rubľov? Navyše, pôžička za toľko peňazí (pri sadzbe v deň vydania - to je 20 miliónov USD) neposkytuje žiadne záložné práva, záruky, potvrdenia a pod.. Banka len rozdá 701 miliónov bez akejkoľvek záruky návratnosti a klient dostane peniaze v hotovosti a povie „ďakujem“. Hovoríte, že sa to nedeje? To som si myslel aj ja, ale tu je dohoda. Navyše, väzeň len päť mesiacov (!!!) pred odobratím licencie Západnej banke:

Alebo možno šťastný príjemca miliónov „za nič“ ich napokon nedostal? Existujú nejaké bankové pravidlá a predpisy? Bohužiaľ, ukázalo sa, že v Zapadnej banke tesne pred bankrotom neexistovali žiadne pravidlá, ale bola tu veľká túžba rozpustiť milióny dolárov vo vlastných vreckách, ale čo najskôr. Tu je nemenej úžasný dokument - výdavkový pokladničný doklad č. 8593 z 11. októbra 2013, podľa ktorého šťastný majiteľ bezplatnej pôžičky, občan Nikolaj Viktorovič Karpenko, dostáva hotovosť (!!!) v pokladni banky. .. 638 miliónov rubľov:

Viete si predstaviť, koľko váži 638 miliónov rubľov v hotovosti? Ak nie, tak informujem, že váha takéhoto množstva v päťtisícovkách (!!!) je 130 kilogramov. A náklad 1 276 bankových balíkov po 100 bankoviek bude musieť prepraviť malé nákladné auto. Nie slabý?

A potom sa stane to najzaujímavejšie. Dňa 21. apríla 2014 bola Západnej banke odobratá licencia a občan Karpenko Nikolaj Viktorovič okamžite vyhlasuje, že o pôžičke 701 miliónov rubľov nič nevie a nedostal žiadne peniaze. A potom úplne úžasný dokument „Vyhláška o uznaní Karpenka N.V. obete“, zo dňa (venujte pozornosť tomuto dátumu!!!) 25. apríla 2014, teda štyri dni po tom, čo banke odobral licencie. Operatívne však.

A teraz pozorne čítame text vyhlášky zo dňa 25. apríla 2014: « Trestné konanie 362991 začalo 1. oddelenie vyšetrovacieho odboru pre ROPD Vyšetrovacieho riaditeľstva riaditeľstva vnútorných vecí pre juhozápadný správny obvod hlavného riaditeľstva Ministerstva vnútra Ruska pre mesto Moskva. 28. apríla 2014 (!!! Tri dni po napísaní tohto listu. Avšak stroj času. Auth.) na základe trestného činu podľa časti 4 článku 169 Trestného zákona Ruskej federácie vo vzťahu k neznámym osobám.

Počas predbežného vyšetrovania založená, čo v nešpecifikovanéčas neidentifikovaný osôb z radov zamestnancov CJSC Bank Zapadny, konajúcich v mene Karpenka, prevedené na účet (Je uvedený Karpenkov osobný účet. Auth.) 701 000 000 rubľov s uvedením účelu platby „vydanie pôžičky“ a potom v období od 11. októbra 2013 do 10. februára 2014 neidentifikovaný osoby, ktoré sa nachádzajú v priestoroch Západnej banky, dostali finančné prostriedky vo výške 700 584 985 rubľov».

A teraz apoteóza! Vyšetrovateľ hovorí: Karpenko v skutočnosti neuzavrel zmluvu o pôžičke vo výške 701 000 000 rubľov a nedostal finančné prostriedky. Rozhodnem sa uznať N. V. Karpenka ako obeť ».

Tu je tento zvláštny dokument:

Také je šťastie! Neznámym smerom zmizne 700 miliónov rubľov v hotovosti a pár mesiacov pred odobratím licencie banke a statočným vyšetrovaním sa v priebehu niekoľkých dní zistí, že príjemca záhadnej pôžičky Karpenko je nevinný, keďže " neuzavrela», « neprijal"a všeobecne povedané," nič nevedel". A takmer miliardu v presne nešpecifikovanom čase ukradli niektorí neidentifikovaní zamestnanci banky. A ukazuje sa, že nikto z vedenia banky o tom nevie. Ako pri získaní úveru, tak aj pri odobratí licencie.

A čoskoro sa objavia aj skúšky písma vykonávané odborníkmi z ECC ministerstva vnútra, kde „po preštudovaní vzorov podpisu občana Karpenka“ dospejú k záveru, že podpisy „nerobí Karpenko, ale inou osobou, napodobňujúc Karpenkov podpis.“ Ako! Chcem povedať, nikto nie je na vine. A peniaze zmizli. Presne pred krachom banky.

Presvedčte sa sami:

A teraz posledný akord. Pozeráme sa na zoznam akcionárov Západnej banky k aprílu 2014, teda v čase odobratia licencie.

Temkin Mark Anatolyevič - 22,4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovič - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Sergey Dmitrievich - 9,928, Nikolach 27%9 - 9,9287%,dge Rigor2% , Khalidov Magomed Aindynovič - 1,0183%, Egorov Oleg Alexandrovič - 0,1%. Majiteľom 19,98 % akcií bol do 2. apríla aj Alexander Grigoriev. Ale to nie je všetko a teraz pozornosť!

Ďalších 9,9542 % akcií Zapadny Bank patrilo istému ... Karpenko Nikolaj Viktorovič ! Áno, áno, práve ten, na ktorý bol vydaný zmiznutý nezabezpečený úver vo výške viac ako 700 miliónov rubľov. Navyše v poslednom čase nevlastnil akcie Zapadného len tak, ale prostredníctvom offshore spoločnosti a istej LLC. Názvy týchto firiem mám tiež k dispozícii.

Okrem toho sa Nikolaj Karpenko opakovane spomína ako hlavný akcionár Zapadny Bank a v iných oficiálnych zdrojoch RBC, RIA, Banki.ru atď.

Ukazuje sa fascinujúci obraz. Pozor na ruky. Päť mesiacov pred odobratím licencie spoločnosti Zapadnoye rozhodnutím vedenia banky (je jasné, že úvery tejto veľkosti sa poskytujú len rozhodnutím predstavenstva a predstavenstva) vznikol obrovský úver vo výške viac ako 20 miliónov dolárov (701 miliónov rubľov) je vydaných v mene jedného z hlavných akcionárov banky (Karpenko N.V.). Pôžička bola niekto“, neznámy vyšetrovateľom, bol rýchlo prijatý v pokladni v hotovosti.

Ďalej. Po odobratí licencie a počas konkurzného konania Zapadného Karpenko vyhlasuje, že o superpôžičke nič nevie, žiadne peniaze nedostal, o pôžičku nežiadal a podpisy, ako na zmluve, tak aj na na príkazy na prijímanie peňazí sa ukážu ako falošné. Miestne policajné oddelenie okamžite vykoná vyšetrenia a potvrdí, že podpisy nepatria Karpenkovi a sú sfalšované, dokonca ako obeť rozpoznajú občana Karpenka. Navyše je ten list z nejakého dôvodu datovaný pred začatím trestného konania!!!

Podivuhodný! Podľa oficiálnej a veľmi vtipnej verzie sa ukazuje: niekto neznámy, ktorý sa predstaví ako hlavný akcionár banky, Nikolaj Karpenko (ktorý by mal byť dokonca známy osobne), dostane obrovskú hotovostnú pôžičku (bez akýchkoľvek záruk a dokumentov ! !!) a vyberie ho z pokladne "Western" v ôsmich alebo desiatich kufroch. A potom o tom nikto nič nevie. Účtovníčky a pokladníčky si nič nevšimli. Videokamery nič nenahrali. Servery sú preč. A peniaze jednoducho zmizli. Vedenie a akcionári banky o tom absolútne nič nevedia a milo sa usmievajú a krčia plecami.

A teraz otázky. Ostatných 8 akcionárov nevedelo, že na meno ich kolegu bola prijatá takmer miliardová pôžička? Je naozaj možné vydať takéto peniaze v hotovosti bez akýchkoľvek záruk a dokladov? Nemohlo nedávno vymenené vedenie banky vytočiť Karpenkovo ​​číslo a spýtať sa: „Drahý Nikolaj Viktorovič! Tu máte pôžičku 700 miliónov. Ako si ho získal a kedy ho vrátiš? A potom nám bude odobratá licencia." Naozaj po 700 miliónoch ukradnutých tesne pred bankrotom niet ani stopy? A mimochodom, prečo takú veľkú kauzu sprenevery gigantických súm tak v tichosti vedie nadporučík z oddelenia obvodného oddelenia vyšetrovania pre juhozápadný správny obvod ministerstva vnútra a nie vyšetrovací výbor? Ruskej federácie, ktorá je povinná riešiť najväčšie podvody?

Áno, a ešte jeden zaujímavý dotyk. Ten istý občan Karpenko Nikolaj Viktorovič, ktorý bol akcionárom Zapadny Bank a pre ktorého bola poskytnutá pôžička vo výške 700 miliónov rubľov (a „niekto“ dostal), úspešne pracoval vo vysokej funkcii generálneho riaditeľa Uralsib Bank 121 - najväčšia špecializovaná banková divízia finančnej korporácie URALSIB.

A tu je pokračovanie príbehu. Ukázalo sa, že generálny riaditeľ URALSIB-Capital Mark Anatolievich Temkin bol tiež najväčším akcionárom Zapadny Bank (22,4 %. Pozri zoznam akcionárov). Navyše až do samotného odobratia licencie. A podľa niektorých správ bola Temkinovi poskytnutá aj nejaká záhadná obrovská pôžička. Ale to je už iný príbeh.

A vyvstáva ďalšia otázka. Ako sa „veľkému finančníkovi“ a akcionárovi banky Markovi Temkinovi podarilo nevedieť o pôžičke 700 miliónov rubľov poskytnutej jeho kolegovi v Uralsib a Zapadnoye Karpenko? Oni sa nepoznajú? Nevenovali ste pozornosť miliardovým úverom v banke, kde ste boli akcionármi? Nejako tomu veľmi neverím. Najmä ak si pozorne prečítate, čo robí Temkin v banke a na akej úrovni. Na webovej stránke spoločnosti "Uralsib" sa uvádza: " Od roku 2008 je Mark Temkin zodpovedný za všetky divízie investičného biznisu FC URALSIB (Oddelenie pre operácie s akciami, Oddelenie pre operácie s dlhovými nástrojmi, Oddelenie podnikových financií a poradenstva, Oddelenie podpory podnikania, Oddelenie finančnej analýzy a Oddelenie analytického výskumu ), a tiež dohliada na prevádzku kancelárií spoločnosti v Londýne a New Yorku. Člen predstavenstva Burzy cenných papierov RTS". A kto uverí, že špecialisti tejto úrovne nevedeli a nevideli nič o dianí v Západnej banke, kde boli akcionármi? Nejako tomu neverím. A ak to naozaj nevedeli, ako sa potom mohlo stať všetko, čo je opísané vyššie? Mágia?

Osobne nepochybujem o tom, že „niekto“ pomocou týchto záhadných pôžičiek ukradol zo Západnej banky miliardy rubľov a po zorganizovaní odobratia licencie teraz banku rýchlo zbankrotuje. No aby boli konce vo vode a každý by sa rozutekal iným smerom. A rád by som veril, že Vyšetrovací výbor Ruskej federácie napriek tomu upriami svoju veľkú pozornosť na jeden z najväčších podvodov súčasnosti.

Pokračovanie nabudúce.

Včera UBEP hlavného ministerstva vnútra Moskvy oznámilo odhalenie ďalšieho podvodu s bankovými plastovými kartami. Študent jednej z univerzít hlavného mesta spolu s kamarátom pomocou falošných kariet ukradol peniaze z účtov Rusov a cudzincov cez bankomaty.

Polícia podľa Kommersantu prišla k podvodníkom vďaka ostražitosti zamestnancov ekonomickej a vnútornej bezpečnostnej služby jednej z veľkých moskovských bánk. Ako viete, všetky bankomaty v Moskve sú vybavené skrytými kamerami. Príslušníci bankovej bezpečnosti pri pohľade na záznamy z týchto kamier upozornili na mladého muža, ktorý si pomocou rôznych kariet z jedného bankomatu deväťkrát za sebou vybral niekoľko tisíc amerických dolárov. Banka to považovala za podozrivé a incident nahlásila UBEP.

Polícia zistila, že peniaze zinkasoval študent jednej z univerzít hlavného mesta Anton Obyedkov, ktorý prišiel do Moskvy z Taškentu. Bol pod skrytým dohľadom. Ukázalo sa, že študent očividne žil z viacerých štipendií. Bez toho, aby niekde pracoval, napriek tomu nebýval na ubytovni, ale prenajímal si byt, pravidelne navštevoval mládežnícke kaviarne a nočné kluby, kde míňal nemalé sumy. Podozrivé sa zdalo aj to, že študent veľmi často navštevoval počítačové trhy, kde nakupoval konkrétne programy a komponenty z elektronických zariadení, ktoré by sa dali použiť na výrobu falošných bankových kariet. Policajti predpokladali, že majú dočinenia s kartárom – osobou zapletenou do podvodov s bankovými kartami. Ich predpoklady sa potvrdili. Operatívci, ktorí Antona Obedkova sledovali, videli, ako si vyberal cez bankomat veľkú sumu peňazí a študenta zadržali. Ako sa ukázalo, na červeno. Vo vreckách oblečenia Antona Obedkova vyšetrovatelia našli 23 falošných debetných bankových kariet. S ich pomocou bolo možné z bankových účtov ukradnúť 230 000 dolárov.

Študent sa nestiahol. Vyšetrovateľom povedal, ako spolu so svojím známym Konstantinom Svobodinom ukradol cez bankomaty viac ako 60-tisíc dolárov.Podvody podľa podozrivého Obedkova organizoval Konstantin Svobodin. Istý Ali (meno bolo v záujme vyšetrovania zmenené - "Kommersant") z Francúzska, s ktorým sa mladíci zoznámili na internetovom fóre, kde komunikujú karty, poslal Konstantinovi Svobodinovi údaje o niekoľkých desiatkach francúzskych bankových kariet a PIN kódy odmena. Na základe týchto informácií Konstantin Svobodin údajne vyrobil karty a naučil Antona Obedkova vyberať peniaze pomocou nich z bankomatov. Anton Obedkov však nevedel vysvetliť, ako sa k nemu dostali falošné ruské bankové karty. Operatívci to uhádli sami po vykonaní prehliadky v byte študenta. Policajti našli zápisník Antona Obedkova s ​​údajmi o bankových kartách ruských občanov s PIN kódmi. Okrem toho sa v byte našli mikrovideokamery a súčiastky z podomácky vyrobených čítačiek kariet, zariadení kopírujúcich informácie z bankových kariet. Študenti podľa policajtov vyrobili a nainštalovali skryté kamery a podobné zariadenia na viaceré bankomaty, ktoré maskovali pod plastovým rámom čítačky kariet. Pomocou tejto techniky zbierali údaje o bankových kartách, ktoré potom použili na výrobu duplikátov kariet. Operatívci našli vysvetlenie aj pre to, že v študentskom zápisníku boli na niektorých kartách pravdepodobne uvedené jedno alebo dve číslice štvormiestneho PIN kódu. Policajti sa domnievajú, že najmä opatrní používatelia bankomatov si pri vypisovaní PIN kódu zakryli klávesnicu rukou, ako odporúčajú banky, a mikrokamera dokázala zachytiť len časť.

Včera bol Anton Obedkov na základe rozhodnutia súdu zatknutý. Bol obvinený podľa článku 159 Trestného zákona Ruskej federácie („Podvod“). Konstantin Svobodin zmizol a bol zaradený do zoznamu hľadaných osôb. O francúzskom komplicovi podvodníkov už informovali Interpol vyšetrovatelia hlavného odboru vyšetrovania na hlavnom oddelení vnútra Moskvy, ktorí vedú trestné konanie.

Alexander ZHEGLOV

Podľa odborníkov majú Rusi dnes v rukách asi 200 miliónov bankových kariet. A to nie je prekvapujúce - stále viac a viac organizácií prenáša výplatu miezd na karty, terminály na bezhotovostné platby sa objavujú aj v malých kioskoch. To všetko ostro sledujú kriminalisti. Objem krádeží peňazí z účtov držiteľov plastových kariet dnes dosiahol nevídaný rozsah. Naša verzia preto zostavila návod, ako neprísť o svoje peniaze.

Podľa približných údajov medzinárodných organizácií sa škody z krádeží peňazí z bankových kariet na celom svete odhadujú na 13-15 miliárd dolárov ročne. Z toho asi 4 miliardy dolárov sú v Rusku. Dnes sú v ohrození účty bežných zákazníkov, účty právnických osôb v bankách a platobné systémy obchodných reťazcov.

50 miliónov išlo podvodníkom

Raz dostala mestská polícia v Ivanove takmer okamžite viac ako 200 žiadostí o nezákonné odpisy veľkých súm peňazí z účtov. Vo väčšine prípadov boli obeťami klienti jednej z veľkých bánk napojených na systém Mobile Bank a disponujúcich miniaplikáciami na platforme OS Android. Ako sa ukázalo, mobilné zariadenie dostalo SMS s ponukou na stiahnutie dovolenkovej karty alebo obľúbenej melódie. Pri sťahovaní sa zároveň do modulu gadget stiahol program, ktorý sa nabúral do bankového účtu a previedol peniaze. Len za posledný rok vzrástol počet škodlivých trójskych koní nájdených v mobilných zariadeniach ruských občanov deväťkrát (!). V roku 2014 boli trójske kone zistené v ruských bankách 12 000-krát. Oddelenie „K“ dnes funguje v systéme ministerstva vnútra, ktoré má svojich špecialistov vo všetkých krajoch. Jej zamestnanci pravidelne nachádzajú a chytajú kybernetických podvodníkov. Špecialisti z oddelení „K“ Hlavného riaditeľstva Ministerstva vnútra Ruska pre regióny Sverdlovsk a Čeľabinsk tak nedávno zastavili činnosť zločineckej skupiny, ktorá spreneverovala finančné prostriedky z účtov klientov ruských bánk. Všetko to začalo tým, že polícia dostala informáciu o tom, že sa v krajine objavil nový typ škodlivého softvéru – Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, ktorý sa zameriava na zariadenia bežiace aj na platforme Android. Šéfom zločineckej skupiny, ktorá šírila vírus, sa ukázal byť 25-ročný obyvateľ Čeľabinskej oblasti, ktorý má len deväť stupňov vzdelania. Program používaný podvodníkmi si po nainštalovaní do zariadenia vyžiadal zostatok na bankovej karte prepojenej s číslom, skryl prichádzajúce upozornenia a začal prevádzať prostriedky z bankového účtu na účty kontrolované útočníkmi. Celkovo takto ukradli cez 50 miliónov rubľov.

NA POZNÁMKU

Čo robiť, ak vás okradnú?

1. Okamžite informujte bezpečnostnú službu banky, ktorá vás obsluhuje a napíšte výpis.

2. Vyplňte a odošlite žiadosť o tom, čo sa stalo, na webovú stránku ministerstva vnútra https://mvd.ru. Takto podaná žiadosť bude zaregistrovaná a musí byť zodpovedaná. Získajte registračné číslo a sledujte akcie špecialistov. Ak všetky obete nahlásia krádež polícii, výrazne to uľahčí prácu pri dolapení zločincov.

„Mobilné bankovníctvo“ môže spôsobiť, že vaše peniaze budú príliš mobilné

Malo by sa uznať, že v tomto prípade, ako aj v mnohých iných, obete podvodu samy poskytli prístup k svojim účtom po vzore podvodníkov. Takýchto spôsobov klamania pomocou mobilného telefónu je v arzenáli zločincov veľa. Jednou z najobľúbenejších je posielanie SMS v širokom vejári náhodným ľuďom akoby v mene banky s upozornením na vynulovanie účtu a výzvou zavolať na zadané telefónne číslo. Potom pri telefonickom rozhovore podvodníci hovoria, že asi došlo k chybe a peniaze z účtu nikam nešli. A aby to bolo možné skontrolovať, obeť musí ísť do akéhokoľvek bankomatu, uviesť jeho číslo, vložiť kartu do prijímača a zadať PIN kód. Potom útočníci získajú prístup k účtu klienta a prevedú peniaze na účty, ktoré sa im zodpovedajú. Nemenej nebezpečná je služba „Mobilná banka“, ktorú dnes mnohé banky aktívne ponúkajú svojim zákazníkom. Hlavná vec na zapamätanie je, že ak stratíte telefón alebo vymeníte SIM kartu, určite vypnite službu Mobilná banka. Keď sa číslo tri mesiace nepoužíva, telekomunikačný operátor ho môže znovu predať. A ak nový majiteľ vášho starého mobilného čísla (alebo telefónu) príde s nápadom vybrať si peniaze z prichádzajúcich upozornení, nebude to ťažké.

Falošný bankomat

Zločinci často používajú bankomaty ako zbrane. Jednou z najbežnejších metód je uloženie falošnej klávesnice s pamäťovým blokom na klávesnici bankomatu, ktorá vám umožní zistiť PIN kód. Alebo útočníci nainštalujú na bankomat videokameru, ktorá zafixuje súpravu PIN kódu, a niekedy je dokonca otvorene pripevnená na stenu, pričom sa tvári, že zariadenie nainštalovala banka. V tomto prípade je kamera pripojená v tandeme so zariadením, cez ktoré prechádza karta po vložení do terminálu. Toto zariadenie číta údaje z magnetického prúžku karty a prenáša informácie na krátku vzdialenosť. Ak v blízkosti terminálu uvidíte podozrivých ľudí alebo auto, je možné, že práve tu sa nachádza prijímač signálu. Spoločne vám tieto zariadenia umožňujú vytvoriť duplikát bankovej karty a vybrať peniaze. Musíte tiež pamätať na to, že v pobočkách bánk sa dvere priestorov, kde sa nachádza bankomat, často otvárajú pomocou karty, čo umožňuje páchateľom inštalovať svoje zariadenia na miesto inštalácie čítačky údajov s magnetickým prúžkom. otvor dvere. Buď opatrný. Existujú však aj jednoduchšie spôsoby. Napríklad, ak je bankomat nainštalovaný v zle osvetlenej oblasti, podvodníci môžu jednoducho zakryť slot na vydávanie peňazí priehľadnou fóliou. V dôsledku toho sa držiteľ karty domnieva, že bankomat nefungoval a odchádza, a podvodníci vyťahujú peniaze, ktoré zostali v bankomate. Najoriginálnejším doteraz zaznamenaným spôsobom je však pravdepodobne inštalácia falošných bankomatov neexistujúcich bánk, ktoré po vložení kariet načítajú ich údaje a prenesú ich podvodníkom, prirodzene, bez vydávania peňazí.

MEDZITOM

V roku 2015 spoločnosť Kaspersky Lab oznámila veľký kybernetický podvod zahŕňajúci hackerov z Ruska, Číny a Európy. 300 miliónov dolárov bolo ukradnutých zo zákazníckych účtov viac ako 100 bánk v 30 krajinách (identifikovaná suma). Pomocou fiktívnych účtov to prevzali hackeri

miliónov dolárov klientov bánk v Rusku, Japonsku, Švajčiarsku, USA, Holandsku atď. Útočníkom zo skupiny Carbanak (ako sa sami nazývali) sa podarilo naliať rovnomenný malvér do počítačov zamestnancov bánk, ktorí spracovávali údaje o denných prevodoch a viedli účtovné záznamy. Vďaka programu mohli hackeri sledovať všetky akcie zamestnancov banky, až po stlačenie klávesov. Peniaze boli vybraté cez

bankomaty alebo prevedené na falošné účty. Za zmienku stojí, že ani jedna banka zo 100 sa nepriznala k prípadom krádeže peňazí z účtov v obave z odlivu klientov (predpokladá sa, že skutočná ukradnutá suma sa blížila k 1 miliarde USD).

Pri vypĺňaní dokumentov pre vašu banku uveďte iba posledné štyri číslice účtu.

Ak ste kartu vložili do čítačky kariet a bankomat vám ju odmietol vydať, musíte svoj „plast“ okamžite zablokovať cez banku alebo telefonicky.

Pri platbe kartou niekde v kaviarni si vždy pozrite obsah šeku. Ak nájdete chybu, určite roztrhnite prvý šek a požiadajte o vymazanie starého účtu s poskytnutím nového, inak môže byť suma platby odpísaná z bankového účtu dvakrát.

Používajte iba čipovú kartu. Je istejšia. Falšovanie čipovej karty je náročnejšie a drahšie ako falšovanie nečipovej karty.

Ak vám príde SMS správa, že vaša karta bola zablokovaná a budete vyzvaní, aby ste zavolali na neznáme číslo, radšej naň nevolajte. Pre objasnenie je lepšie kontaktovať najbližšiu pobočku banky.

Vyberajte peniaze z dôveryhodných bankomatov pod videom.

Čo je na internete, čo je na zemi - nie je také ťažké ukradnúť. Je ťažké to urobiť, aby sa neskôr nezasadili. Prečítajte si článok o tom, ako kradnúť na internete.

Internet sa čoraz viac stáva dejiskom detektívok s ich nenásytnými darebákmi, odvážnymi „župancami“, honičkami, hádankami a úplne predvídateľným koncom. V tomto článku sme zhromaždili 5 zaujímavých scenárov kyberzločinov a offline trestov, ktoré po nich nasledovali.

Albert Gonzalez možno považovať za hackera storočia. Prvým významným prípadom v jeho kriminálnej kariére bol zdroj Shadowcrew, ktorý vytvoril spolu s tímom rovnako zmýšľajúcich ľudí. V tejto komunite si kartári vymieňali informácie o ukradnutých kreditných kartách, údaje o ich majiteľoch a organizovali aj aukcie.

Na „výmene kariet“ bolo aktívnych asi 4 000 ľudí a čoskoro sa o to začala zaujímať FBI. Aby sa Gonzalez vyhol väzeniu, musel spolupracovať s úradmi – v rokoch 2003 až 2004 poskytoval údaje o Shadowcrew, čo viedlo k hromadnému zatýkaniu jej členov a uzavretiu komunity. Za poskytnuté informácie dostal Gonzalez dokonca peniaze od FBI - 75 tisíc dolárov ročne, ale tajne sa naďalej zapájal do podvodov.

Zorganizoval novú zločineckú schému: pomocou programu sniffer, ktorý zachytáva a analyzuje prevádzku wi-fi sietí spoločností, získal prístup k tajným údajom. Po polročnom cestovaní autom po kanceláriách korporácie TJX Companies a riadnej práci s ich sieťou ukradol viac ako 40 miliónov čísel bankových kariet a údajov o ich majiteľoch na ďalší predaj.

Už v máji 2008 Gonzaleza a 10 jeho „kolegov“ zatkli počas špeciálnej operácie FBI. Neskôr sa ukázalo, že Gonzalez sa podieľal na organizovaní hacknutia platobného systému Heartland (5. najväčší platobný systém v USA a 9. na svete), bankomatového systému maloobchodníka 7-Eleven a Hannaford Bros.

Celkovo sa Gonzalez podieľal na krádeži a opätovnom predaji dát na 170 miliónoch kariet, vďaka čomu žil vo veľkom, míňal peniaze na autá, byty v Miami, drahé hodinky a párty. Pri prehliadke jeho domu sa našlo pol milióna v hotovosti a ďalší milión dolárov bol zakopaný na dvore domu jeho rodičov.

Gonzalez si v súčasnosti odpykáva 20-ročný trest vo federálnej väznici v Michigane. Jeho prepustenie je naplánované na rok 2025.

21. december 2012 Američania Elvis Rafael Rodriguez a Emir Yasser Yehe spolu s medzinárodnou skupinou kyberzločincov zinscenovali jeden z najväčších zločinov v histórii. Napadli indické a americké databázy predplatených debetných kariet Mastercard a Visa.

Potom útočníci zrušili obmedzenia výberu hotovosti na účtoch a pomocou zmenených PIN kódov vybrali 5 miliónov dolárov z bankomatov v 26 krajinách sveta (vrátane Ruska). O dva mesiace neskôr zločinci operáciu zopakovali a z bankomatov vybrali 40 miliónov dolárov.

Podvodníci falšovali karty a zapisovali na ne údaje klientov bánk v Spojených arabských emirátoch a Ománe, keďže blízkovýchodné banky často umožňujú svojim zákazníkom držať veľké sumy na debetných kartách a ich pohyb nie je príliš striktný.

Zločineckému tímu pomáhalo najmenej 100 ľudí v rôznych krajinách, ktorí vykonali 36 000 výberov. 9. mája bolo v New Yorku zatknutých 8 ľudí pre podozrenie z účasti na tomto zločine.

Po krádeži boli niektorí (očividne nie najmúdrejší) páchatelia odfotografovaní s balíkmi ukradnutej hotovosti, novonadobudnutými hodinkami Rolex a drahými autami.

Uvádza sa, že organizátori, ktorí vyvinuli komplexnú schému, a hackeri, ktorí sa priamo podieľali na hackovaní bankového systému, boli mimo Spojených štátov a dostali leví podiel finančných prostriedkov. Tí, ktorí vyplatili peniaze, nezarobili viac ako 20 % z celkového úlovku.

70. roky: John Draper alias Cap'n Crunch, zistil, že hračkárska píšťalka z škatuľky kukuričných lupienkov znie na rovnakej frekvencii ako prístupový signál do telefónnej siete. Zavolal na medzimestské číslo a pri vytáčaní fúkal. Tento signál oznámil systému, že Draper zavesil.

Linka bola teda považovaná za voľnú a všetky ďalšie akcie telefónny systém nezaznamenal. Po týchto experimentoch Draper spolu so svojimi priateľmi Stevom Wozniakom a Stevom Jobsom vytvorili zariadenie Blue Box, ktoré vám umožňuje simulovať zvuky telefónnej siete a telefonovať zadarmo po celom svete.

Vladimír Levin je ikonickou postavou v oblasti informačnej bezpečnosti. Za tento status vďačí okrem iného svojej trestnej činnosti. V roku 1994 Levin prenikol do internej siete americkej banky Citibank, nabúral sa do analógového modemového spojenia banky a získal prístup k niekoľkým účtom patriacim firemným klientom.

Spolu so skupinou asistentov sa mu podarilo rozptýliť asi 10 miliónov dolárov na účty v Spojených štátoch, Fínsku, Nemecku, Izraeli a Holandsku, ale komplicov zatkli a už v marci 1995 bol Levin prichytený v Londýne. LETISKO. Hackerovi sa podarilo vyplatiť len 400-tisíc dolárov, zvyšok ukradnutých peňazí mohla banka vrátiť späť.

Podľa zákonov USA Levinovi hrozilo až 60 rokov väzenia, ale prokuratúra a obhajoba uzavreli „predsúdnu dohodu“ a bolo mu pridelených iba 36 mesiacov väzenia a pokuta 250 000 dolárov.

V novembri 2011 FBI oznámila, že odhalila najväčší počítačový zločin v histórii. Bezprecedentné vyšetrovanie vedené spoločným úsilím medzinárodných orgánov činných v trestnom konaní, súkromných podnikov, identifikovalo siedmich Estóncov a ruského občana, ktorí zorganizovali obrovskú počítačovú sieť botnetov.

Počas ich zločineckej operácie s názvom Ghost Click boli infikované viac ako štyri milióny počítačov po celom svete, vrátane tých, ktoré patria NASA. Skupina šírila vírus DNSChanger, ktorý zmenil adresy doménových serverov a presmeroval používateľov na požadované webové stránky cez servery kontrolované zločincami.

Skupina počas štyroch rokov presmerovávala ich webové prehliadače na reklamné odkazy za „podvodné kliknutia“, za ktoré boli obžalovaným a ich klientom vyplácané peniaze. Vďaka tomu mohol tím zarobiť viac ako 14 miliónov dolárov a spôsobiť značné škody veľkým internetovým obchodom, ktorých celkové straty sa pohybujú v miliardách. V prípade bolo zatknutých 6 osôb, ktorým celkovo hrozí viac ako 85 rokov.

Ďalšia kriminálna schéma vynájdený v postsovietskom priestore v polovici roku 2000 - systém "peňažných mulíc". Po prvé, skupiny podvodníkov používajú trójske vírusy, ako sú Zeus a URLZone, ako aj „keyloggery“ (programy, ktoré registrujú stlačenie klávesnice počítača), pomocou ktorých sa nabúrajú do počítačových systémov malých podnikov využívajúcich online bankovníctvo.

Prihlasovacie údaje sú ukradnuté a účty prirodzene vyprázdňujú „peňažné mulice“. Ide o nič netušiacich ľudí, ktorí sú najatí na údajne legálnu prácu; v skutočnosti vystupujú ako finanční sprostredkovatelia a ich bankové účty slúžia na prevod peňazí z účtov obetí na účty páchateľov.

Podľa tejto schémy gang Ukrajincov Jevhen Kulibaba a Jurij Konovalenko od októbra 2009 do septembra 2010 ukradol po celom svete 30 miliónov dolárov, vrátane 6 miliónov libier z finančných inštitúcií v Spojenom kráľovstve. Zorganizovali sieť agentov na stiahnutie ukradnutých prostriedkov z Británie do východnej Európy.

Kulibaba z územia Ukrajiny organizoval šírenie vírusov a vybavoval účty a akcie „mulíc“ riadil Konovalenko. Vodcovia gangu dostali 4 roky a 8 mesiacov, do väzenia išli aj mnohí radoví členovia.

Internet sa čoraz viac stáva dejiskom detektívok s ich nenásytnými darebákmi, odvážnymi „župancami“, honičkami, hádankami a úplne predvídateľným koncom. V tomto článku sme zhromaždili 5 zaujímavých scenárov kyberzločinov a offline trestov, ktoré po nich nasledovali.

1

Albert Gonzalez možno považovať za hackera storočia. Prvým významným prípadom v jeho kriminálnej kariére bol zdroj Shadowcrew, ktorý vytvoril spolu s tímom rovnako zmýšľajúcich ľudí. V tejto komunite si kartári vymieňali informácie o ukradnutých kreditných kartách, údaje o ich majiteľoch a organizovali aj aukcie. Na „výmene kariet“ bolo aktívnych asi 4 000 ľudí a čoskoro sa o to začala zaujímať FBI. Aby sa Gonzalez vyhol väzeniu, musel spolupracovať s úradmi – v rokoch 2003 až 2004 poskytoval údaje o Shadowcrew, čo viedlo k hromadnému zatýkaniu jej členov a uzavretiu komunity. Za poskytnuté informácie dostal Gonzalez dokonca peniaze od FBI - 75 tisíc dolárov ročne, ale tajne sa naďalej zapájal do podvodov. Zorganizoval novú zločineckú schému: pomocou programu sniffer, ktorý zachytáva a analyzuje prevádzku wi-fi sietí spoločností, získal prístup k tajným údajom. Po polročnom cestovaní autom po kanceláriách korporácie TJX Companies a riadnej práci s ich sieťou ukradol viac ako 40 miliónov čísel bankových kariet a údajov o ich majiteľoch na ďalší predaj.

Top 5 krajín s najvyššou úrovňou počítačovej kriminality

USA 23%
Čína 9%
Nemecko 6%
Anglicko 5%
Brazília 4%

Už v máji 2008 Gonzaleza a 10 jeho „kolegov“ zatkli počas špeciálnej operácie FBI. Neskôr sa ukázalo, že Gonzalez sa podieľal na organizovaní hacknutia platobného systému Heartland (5. najväčší platobný systém v USA a 9. na svete), bankomatového systému maloobchodníka 7-Eleven a Hannaford Bros. Celkovo sa Gonzalez podieľal na krádeži a opätovnom predaji dát na 170 miliónoch kariet, vďaka čomu žil vo veľkom, míňal peniaze na autá, byty v Miami, drahé hodinky a párty. Pri prehliadke jeho domu sa našlo pol milióna v hotovosti a ďalší milión dolárov bol zakopaný na dvore domu jeho rodičov.

Gonzalez v súčasnosti si odpykáva 20-ročný trest vo federálnej väznici v Michigane. Jeho prepustenie je naplánované na rok 2025.

2

21. decembra 2012 Američania Elvis Rafael Rodriguez a Emir Yasser Yehe spolu s medzinárodnou skupinou kyberzločincov zinscenovali jeden z najväčších zločinov v histórii. Napadli indické a americké databázy predplatených debetných kariet Mastercard a Visa. Potom útočníci zrušili obmedzenia výberu hotovosti na účtoch a pomocou zmenených PIN kódov vybrali 5 miliónov dolárov z bankomatov v 26 krajinách sveta (vrátane Ruska). O dva mesiace neskôr zločinci operáciu zopakovali a z bankomatov vybrali 40 miliónov dolárov. Podvodníci falšovali karty a zapisovali na ne údaje klientov bánk v Spojených arabských emirátoch a Ománe, keďže blízkovýchodné banky často umožňujú svojim zákazníkom držať veľké sumy na debetných kartách a ich pohyb nie je príliš striktný.

pomáhal kriminálnemu tímu najmenej 100 ľudí v rôznych krajinách, ktorí vykonali 36 000 výberov. 9. mája bolo v New Yorku zatknutých 8 ľudí pre podozrenie z účasti na tomto zločine.

Po krádeži niektorí (zrejme nie najmúdrejší) zločinci boli odfotení s balíkmi ukradnutej hotovosti, novonadobudnutými hodinkami Rolex a drahými autami.

Uvádza sa, že organizátori ktorí vyvinuli komplexnú schému a hackeri, ktorí sa priamo podieľali na hackovaní bankového systému, boli mimo Spojených štátov a dostali leví podiel finančných prostriedkov. Tí, ktorí vyplatili peniaze, nezarobili viac ako 20 % z celkového úlovku.

John Draper, jeho priatelia v Apple

70-te roky: John Draper, alias Cap'n Crunch, prišiel na to, že píšťalka vyrobená z krabičky kukuričných lupienkov znie na rovnakej frekvencii ako signál prístupu k telefónnej sieti. Zavolal na medzimestské číslo a pri vytáčaní fúkal. Tento signál oznámil systému, že Draper zavesil. Linka bola teda považovaná za voľnú a všetky ďalšie akcie telefónny systém nezaznamenal. Po týchto experimentoch Draper spolu so svojimi priateľmi Stevom Wozniakom a Stevom Jobsom vytvorili zariadenie Blue Box, ktoré vám umožňuje simulovať zvuky telefónnej siete a telefonovať zadarmo po celom svete.

3

Vladimír Levin je ikonickou postavou v oblasti informačnej bezpečnosti. Za tento status vďačí okrem iného svojej trestnej činnosti. V roku 1994 Levin prenikol do internej siete americkej banky Citibank, nabúral sa do analógového modemového spojenia banky a získal prístup k niekoľkým účtom patriacim firemným klientom.

On spolu so skupinou asistentov sa podarilo rozptýliť asi 10 miliónov dolárov na účty v USA, Fínsku, Nemecku, Izraeli a Holandsku, ale komplici boli zatknutí a už v marci 1995 bol Levin chytený na londýnskom letisku. Hackerovi sa podarilo vyplatiť len 400-tisíc dolárov, zvyšok ukradnutých peňazí mohla banka vrátiť späť.

Podľa amerického práva Levinovi hrozilo až 60 rokov väzenia, no obžaloba a obhajoba uzavreli „predsúdnu dohodu“ a dostal len 36 mesiacov väzenia a pokutu 250 000 dolárov.

Kyberzločinci stáli za rok 24 najväčších krajín približne 388 miliárd dolárov. trpieť ich činmi. 431 miliónov ľudí.

4

V novembri 2011 FBI oznámila o odhaľovaní najväčšej počítačovej kriminality v histórii. Bezprecedentné vyšetrovanie vedené spoločným úsilím medzinárodných orgánov činných v trestnom konaní, súkromných podnikov, identifikovalo siedmich Estóncov a ruského občana, ktorí zorganizovali obrovskú počítačovú sieť botnetov.

Prvý hacker v histórii

Za prvého hackera možno považovať kúzelníka Nevila Maskelyna, ktorý v roku 1903 na objednávku Eastern Telegraph Company pokazil prezentáciu bezdrôtového prenosu dát Johnom Flemingom a Guglielmom Marconim, pričom verejne ukázal, že prenos môže byť rušený. Projekčná lampa v divadle, kde sa podujatie konalo, v morzeovke prenášalo správu „Nezmysel“ a rýmuje, že „jeden darebák-Talian plánoval všetkých oklamať“.

5

Ďalšia kriminálna schéma vynájdený v postsovietskom priestore v polovici roku 2000 - systém "peňažných mulíc". Po prvé, skupiny podvodníkov používajú trójske vírusy, ako sú Zeus a URLZone, ako aj „keyloggery“ (programy, ktoré registrujú stlačenie klávesnice počítača), pomocou ktorých sa nabúrajú do počítačových systémov malých podnikov využívajúcich online bankovníctvo. Prihlasovacie údaje sú ukradnuté a účty prirodzene vyprázdňujú „peňažné mulice“. Ide o nič netušiacich ľudí, ktorí sú najatí na údajne legálnu prácu; v skutočnosti vystupujú ako finanční sprostredkovatelia a ich bankové účty slúžia na prevod peňazí z účtov obetí na účty páchateľov.

Podľa tejto schémy gang Ukrajincov Jevhen Kulibaba a Jurij Konovalenko od októbra 2009 do septembra 2010 ukradol po celom svete 30 miliónov dolárov, vrátane 6 miliónov libier z britských finančných inštitúcií. Zorganizovali sieť agentov na stiahnutie ukradnutých prostriedkov z Británie do východnej Európy. Kulibaba z územia Ukrajiny organizoval šírenie vírusov a vybavoval účty a akcie „mulíc“ riadil Konovalenko. Vodcovia gangu dostali 4 roky a 8 mesiacov, do väzenia išli aj mnohí radoví členovia.

V minulom roku zažilo online podvodníkov 44 % používateľov internetu starších ako 18 rokov.

Ak chcete ukradnúť peniaze z cudzieho účtu, budete musieť infikovať počítač obete vírusom, pomocou ktorého si vytvoríte vzdialený prístup.

Po čakaní, kým sa nič netušiaci používateľ prihlási do svojho bankového účtu, môžete diskrétne previesť peniaze na svoj falošný účet na Kajmanských ostrovoch.

Jednoduchším spôsobom je poslať obeti falošný list v mene jeho banky a požiadať ho, aby sa prihlásil do účtu a zmenil niektoré informácie.

Keď tam používateľ zadá svoje prihlasovacie údaje, heslá, číslo karty, PIN kódy a ďalšie údaje, jeho peniaze sú takmer vo vrecku.

Na výber peňazí z mobilného telefónu si budete musieť najať kvapkadla - figúrku, na ktorú je registrované číslo mobilného telefónu. Treba ho presvedčiť, aby zašiel do kancelárie mobilného operátora s aplikáciou na príjem peňazí z mobilného účtu.

Titulný obrázok: Surian Soosay/flickr.com