Tudja, hogyan lophat el gyorsan több milliárd rubelt készpénzben Oroszországban? És hogy senkinek nem lenne semmije? Nem tudom? Tehát kiderül, hogy ez nagyon egyszerűen és természetesen történik, és mindenki boldogan és gazdagon távozik. De lássuk, mennyire izgalmas maga a folyamat.

Emlékszel, 2014. április 21-én a Bank of Russia úgy döntött, hogy visszavonja az OAO Bank Zapadny banki engedélyét? Az oroszországi eszközök tekintetében a 142. helyet elfoglalónak 367 ezer ügyfele volt, a betétek állománya elérte a 23 milliárd rubelt. Az engedélyt visszavonták a bank beszámolóinak jelentős pontatlansága és az ellenőrzés során feltárt jogsértések».

És úgy tűnik, minden csendes - a bank meghalt, mindenki elmenekült, nincs több pénz. És akkor felmerül egy rossz kérdés: De hol van a pénz? Hiszen ők, ez a pénz, voltak, és nem is kicsit, aztán valahogy varázsütésre eltűntek. De a fizika törvényei szerint a földön semmi sem múlik el nyomtalanul – valahol elment, de valahol megérkezett. És úgy tűnik, most kiderül, mennyire „csendben alábbhagyott” és mennyire. Az összegek nem lépnek érvénybe, a dokumentumok pedig valódi kitaláció.

Tehát például látott-e valaha banki kölcsönszerződést magánszeméllyel 701 millió rubel értékben? Sőt, egy kölcsön ilyen sok pénzért (a kibocsátás napján érvényes árfolyamon - ez 20 millió USD) nem ír elő zálogjogot, garanciát, visszaigazolást stb.. A bank csak 701 milliót ad ki minden visszafizetési garancia nélkül, az ügyfél pedig készpénzben kapja meg a pénzt, és „köszönöm”. Azt akarod mondani, hogy ez nem történik meg? Én is erre gondoltam, de ez az üzlet. Ráadásul a fogoly mindössze öt hónappal (!!!) azelőtt, hogy visszavonták a Zapadny Bank engedélyét:

Vagy talán a „semmiért” milliók boldog címzettje mégsem kapta meg? Nos, vannak banki szabályok és előírások? Sajnos kiderül, hogy a Zapadny Bankban nem voltak szabályok közvetlenül a csőd előtt, de nagy volt a vágy, hogy dollármilliókat a saját zsebükben, de minél előbb feloldjanak. Íme egy nem kevésbé elképesztő dokumentum - egy 2013. október 11-én kelt 8593-as pénzforgalmi utalvány, amely szerint az ingyenes kölcsön szerencsés tulajdonosa, Nyikolaj Viktorovics Karpenko állampolgár készpénzt (!!!) kap a bank pénztárában. .. 638 millió rubel:

El tudja képzelni, mennyit nyom 638 millió rubel készpénzben? Ha nem, akkor tájékoztatom, hogy egy ilyen mennyiség súlya ötezredik bankjegyben (!!!) 130 kilogramm. Egy 1276 darab, egyenként 100 bankjegyes bankjegyből álló rakományt pedig egy kis teherautóval kell elszállítani. Nem gyenge?

És akkor a legérdekesebb dolog történik. 2014. április 21-én visszavonták a Zapadny Bank engedélyét, és Karpenko Nikolai Viktorovich állampolgár azonnal kijelenti, hogy nem tud semmit egy 701 millió rubel összegű kölcsönről, és nem kapott pénzt. Aztán egy teljesen elképesztő dokumentum „Rendelet Karpenko N.V. elismeréséről. áldozatok”, kelt (figyeljetek erre a dátumra!!!) 2014. április 25, vagyis négy nappal azután, hogy visszavonta a banktól az engedélyeket. Működésileg azonban.

És most figyelmesen elolvassuk a rendelet keltezett szövegét 2014. április 25: « A 362991. sz. bûnügyet az Oroszországi Belügyminisztérium Fõ Igazgatósága Délnyugati Közigazgatási Körzet Belügyi Igazgatóságának Vizsgálati Igazgatóságának ROPD Vizsgálati Osztályának 1. osztálya kezdeményezte Moszkva városa ügyében. 2014. április 28 (!!! Három nappal a levél megírása után. Időgép azonban. Auth.) az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyve 169. cikkének 4. része szerinti bűncselekmény alapján, azonosítatlan személyekkel kapcsolatban.

Az előzetes vizsgálat során alapított, miben meg nem határozott idő azonosítatlan a számlára utalt személyek a Karpenko nevében eljáró CJSC Bank Zapadny alkalmazottai közül (Karpenko személyes fiókja feltüntetve. Hitelesítés.) 701 000 000 rubel, megjelölve a fizetés célját "kölcsön kibocsátása", majd a 2013. október 11. és 2014. február 10. közötti időszakban azonosítatlan a Zapadny Bank helyiségeiben tartózkodó személyek 700 584 985 rubelt kaptak.».

És most az apoteózis! A nyomozó azt mondja: Valójában Karpenko nem kötött megállapodást 701 000 000 rubel összegű kölcsönről, és nem kapott pénzt. Úgy döntök, hogy áldozatnak ismerem el N. V. Karpenkót ».

Íme ez a furcsa dokumentum:

Ilyen a boldogság! Ismeretlen irányban 700 millió rubel készpénz tűnik el, és néhány hónappal a banki engedély visszavonása előtt, és a bátor nyomozás néhány napon belül kideríti, hogy a titokzatos Karpenko-kölcsön címzettje ártatlan, mivel " nem következtetett», « nem érkezett meg"és általában véve" nem tudott semmit". És csaknem egymilliárdot loptak el egy meg nem határozott időpontban néhány azonosítatlan banki alkalmazott. És, mint kiderült, a bank vezetői közül senki sem tud róla. Mind a kölcsön felvételekor, mind az engedély visszavonásakor.

És hamarosan kézírás-vizsgálatokat is végeznek a Belügyminisztérium ECC szakértői, ahol „Karpenko állampolgár aláírási mintáit tanulmányozva arra a következtetésre jutnak, hogy az aláírásokat „nem Karpenko készítette, hanem egy másik személy, Karpenko aláírását utánozva.” Hogyan! Úgy értem, senki sem hibás. És a pénz eltűnt. Pontosan a bank csődje előtt.

Nézd meg magad:

És most az utolsó akkord. A Zapadny Bank részvényeseinek listáját 2014 áprilisában, vagyis az engedély visszavonásának időpontjában nézzük.

Temkin Mark Anatoljevics - 22,4033%, Tarasov Anton Jurjevics - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovics - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Szergej Dmitrijevics - 9,9287%, 6% Alekszandrj Griničenko 2, Nyikolajev 7 - Ridge 7 - Viktor 8 - Ridge , Khalidov Magomed Aindynovich - 1,0183%, Egorov Oleg Alexandrovich - 0,1%. Április 2-ig Alekszandr Grigorjev a részvények 19,98%-ának is tulajdonosa volt. De ez még nem minden, és most figyelem!

A Zapadny Bank részvényeinek további 9,9542%-a egy bizonyos ... Karpenko Nikolai Viktorovich ! Igen, igen, pontosan az, amelyre az eltűnt, fedezetlen kölcsönt több mint 700 millió rubel értékben adták ki. Ráadásul az utóbbi időben nem csak így, hanem egy offshore cégen és egy bizonyos LLC-n keresztül birtokolta a Zapadny részvényeit. Ezeknek a cégeknek a neve is rendelkezésemre áll.

Ezenkívül Nikolai Karpenko-t a Zapadny Bank fő részvényeseként, valamint az RBC, RIA, Banki.ru stb. más hivatalos forrásaiban többször is megemlítik.

Lenyűgöző kép születik. Vigyázz a kezeidre. Öt hónappal a Zapadnoje engedélyének visszavonása előtt a bank vezetőségének döntése alapján (egyértelmű, hogy ekkora hitelt csak az igazgatóság és az igazgatóság döntése alapján folyósítanak) egy több mint 20 millió dollárt (701 millió rubelt) bocsátanak ki az egyik legnagyobb részvényes bank (Karpenko N.V.) nevére. A kölcsön volt valaki”, a nyomozás számára ismeretlen, gyorsan megkapta készpénzben a pénztárban.

További. Karpenko az engedély visszavonása után és Zapadny csődeljárása során kijelenti, hogy semmit nem tud a szuperhitelről, pénzt nem kapott, kölcsönt nem kért, és az aláírások, mind a szerződésen, mind a a pénz átvételére vonatkozó megbízásokról kiderül, hogy hamisak. A helyi rendőrkapitányság haladéktalanul elvégzi a vizsgálatokat, és megerősíti, hogy az aláírások nem Karpenkóhoz tartoznak, és hamisak, sőt Karpenko állampolgárt is áldozatnak ismerik el. Ráadásul a papír valamiért a büntetőper megindítása előtt kelt!!!

Csodálatos! A hivatalos és nagyon vicces verzió szerint kiderül: egy ismeretlen, a bank főrészvényeseként bemutatkozó Nyikolaj Karpenko (akit akár személyesen is ismerni kell) hatalmas készpénzkölcsönt kap (minden garancia és iratok nélkül!) !!) és nyolc-tíz bőröndben kiveszi a „western” pénztárgépből. És akkor senki nem tud róla semmit. A könyvelők és a pénztárosok nem vettek észre semmit. A kamerák nem vettek fel semmit. A szerverek eltűntek. És a pénz egyszerűen eltűnt. A bank vezetősége és részvényesei erről egyáltalán nem tudnak, és vállrándítással kedvesen mosolyognak.

És most a kérdések. A többi 8 részvényes nem tudta, hogy közel egymilliárd dollár hitelt kapott a kollégája nevére? Tényleg lehet ilyen pénzt készpénzben kiadni mindenféle garancia és okmány nélkül? Nem tudta-e a bank nemrégiben leváltott vezetése tárcsázni Karpenko számát és megkérdezni: „Kedves Nyikolaj Viktorovics! Itt van egy 700 milliós hiteled. Hogyan szerezted és mikor adod vissza? És akkor visszavonják az engedélyünket." Tényleg nyoma sincs a csőd előtt ellopott 700 milliónak? És mellesleg miért egy ekkora, gigantikus összegek elsikkasztásával kapcsolatos ügyet olyan csendben egy főhadnagy a Belügyminisztérium Délnyugati Közigazgatási Körzetének kerületi vizsgálati osztályának főhadnagya, és nem a Nyomozó Bizottság. az Orosz Föderációtól, amely köteles a legnagyobb csalásokkal foglalkozni?

Igen, és még egy érdekes érintés. Ugyanaz az állampolgár, Nikolay Viktorovich Karpenko, aki a Zapadny Bank részvényese volt, és akinek 700 millió rubel kölcsönt adtak ki (és "valaki" kapott), sikeresen dolgozott az Uralsib Bank 121 - a legnagyobb - vezérigazgató magas pozíciójában. az URALSIB pénzügyi társaság speciális banki részlege.

És itt jön a történet folytatása. Nem kevésbé kiderült, hogy az URALSIB-Capital vezérigazgatója, Mark Anatoljevics Temkin volt a Zapadny Bank legnagyobb részvényese is (22,4%. Lásd a részvényesek listáját). Sőt, egészen az engedély visszavonásáig. És egyes hírek szerint valami titokzatos óriáskölcsönt is kiadtak Temkinnek. De ez egy másik történet.

És felmerül még egy kérdés. Hogyan tudott a bank „nagy finanszírozója” és részvényese, Mark Temkin nem tudott arról, hogy 700 millió rubel kölcsönt nyújtottak Uralsib és Zapadnoye Karpenko kollégájának? Nem ismerik egymást? Nem figyeltek a milliárdos hitelekre abban a bankban, ahol részvényesek voltak? Valahogy nem igazán hiszem el. Főleg, ha figyelmesen elolvasod, mit csinál Temkin a bankban és milyen szinten. Az "Uralsib" társaság honlapján a következőket írják: " 2008 óta Mark Temkin az FC URALSIB befektetési üzletágának összes részlegéért (Részvényekkel kapcsolatos Műveletek Osztálya, Adósságinstrumentumokkal Műveletek Osztálya, Vállalati pénzügyi és tanácsadási osztály, Vállalkozástámogatási Osztály, Pénzügyi Elemzési Osztály és Analitikai Kutatási Osztály) felel. ), valamint felügyeli a cég londoni és New York-i irodáinak működését. Az RTS Értéktőzsde Igazgatóságának tagja". És ki hinné, hogy az ilyen szintű szakemberek semmit sem tudtak és nem láttak arról, ami a Zapadny Bankban történik, ahol részvényesek voltak? Valahogy nem hiszem el. És ha valóban nem tudták, akkor hogyan történhetett meg a fent leírtak? Varázslat?

Személy szerint nincs kétségem afelől, hogy „valaki” e titokzatos kölcsönök segítségével több milliárd rubelt rabolt el a Zapadny banktól, és miután megszervezte az engedély visszavonását, most gyorsan csődbe viszi a bankot. Hát úgy, hogy a vége a vízben legyen, és mindenki más-más irányba szóródjon. És szeretném hinni, hogy az Orosz Föderáció Nyomozó Bizottsága ennek ellenére kiemelt figyelmet fordít korunk egyik legnagyobb csalására.

Folytatjuk.

Tegnap Moszkva belügyi főosztályának UBEP-je újabb banki plasztikkártyákkal kapcsolatos csalásról számolt be. Az egyik fővárosi egyetem hallgatója egy barátjával együtt hamis kártyák segítségével oroszok és külföldiek számláiról lopott el pénzt ATM-eken keresztül.

A Kommerszant értesülései szerint a rendőrség az egyik nagy moszkvai bank gazdasági és belbiztonsági szolgálata alkalmazottainak éberségének köszönhetően jutott el a csalókhoz. Mint tudják, Moszkvában minden ATM rejtett kamerával van felszerelve. A banki biztonsági tisztek a kamerák felvételeit nézegetve felhívták a figyelmet egy fiatal férfira, aki egymás után kilencszer váltott ki több ezer dollárt különböző kártyákkal egy ATM-ből. A bank gyanúsnak ítélte, és jelentette az esetet az UBEP-nek.

A rendőrség kiderítette, hogy a pénzt az egyik fővárosi egyetem hallgatója, Anton Objedkov váltotta be, aki Taskentből érkezett Moszkvába. Titkos megfigyelés alatt állt. Kiderült, hogy a hallgató nyilvánvalóan több ösztöndíjból élt. Anélkül, hogy sehol dolgozott, ennek ellenére nem szállóban lakott, hanem lakást bérelt, rendszeresen látogatott ifjúsági kávézókba és szórakozóhelyekre, ahol nagy összegeket költött. Gyanúsnak tűnt az is, hogy a diák nagyon gyakran járt számítástechnikai piacokra, ahol konkrét programokat, alkatrészeket vásárolt elektronikus eszközökből, amelyekkel hamis bankkártyákat lehetett készíteni. A rendőrök azt feltételezték, hogy egy kártyással van dolguk – egy bankkártyás csalásban érintett személlyel. Feltételezéseik beigazolódtak. Az Anton Obedkovot követő ügynökök látták, hogy egy ATM-en keresztül nagy mennyiségű pénzt vett fel, és őrizetbe vették a diákot. Mint kiderült, bőszen. Anton Obedkov ruháinak zsebeiben 23 hamis betéti bankkártyát találtak a nyomozók. Segítségükkel 230 ezer dollárt lophattak el a bankszámlákról.

A diák nem vonult vissza. Elmondta a nyomozóknak, hogy ismerősével, Konsztantyin Szvobogyinnal több mint 60 ezer dollárt lopott el bankautomatákon keresztül.A gyanúsított Obedkov szerint Konsztantyin Szvobodin szervezte a csalást. Egy bizonyos francia Ali (a név a nyomozás érdekében megváltozott - "Kommersant"), akivel a fiatalok egy internetes fórumon ismerkedtek meg, ahol a kártyások kommunikálnak, több tucat francia bankkártya adatait és PIN kódját küldte el Konstantin Svobodinnak. jutalom. Konsztantyin Svobodin ezen információk felhasználásával állítólag elkészítette a kártyákat, és megtanította Anton Obedkovot, hogy vegyen fel pénzt az ATM-ekből. Anton Obedkov azonban nem tudta megmagyarázni, hogyan kerültek hozzá hamis orosz bankkártyák. Ezt a munkatársak maguk is kitalálták, miután házkutatást tartottak a diák lakásában. A rendőrök megtalálták Anton Obedkov jegyzetfüzetét, amelyen orosz állampolgárok PIN kódos bankkártyáinak adatai voltak. Emellett a lakásban mikrovideokamerák és házilag készített kártyaolvasók alkatrészei, bankkártyákról információkat másoló készülékek kerültek elő. A rendőrök elmondása szerint a diákok több ATM-re rejtett kamerákat és ilyen eszközöket készítettek és szereltek fel, a kártyaolvasó műanyag kerete alá álcázva azokat. Ezzel a technikával gyűjtöttek adatokat a bankkártyákról, amelyekből aztán kártyamásolatokat készítettek. A rendőrök magyarázatot találtak arra, hogy a diák füzetében egyes kártyákon feltehetően egy vagy két számjegyű négyjegyű PIN-kód szerepelt. A rendőrök úgy vélik, hogy a különösen óvatos bankautomaták a PIN-kód begépelésekor a bankok ajánlásának megfelelően a billentyűzetet letakarták a kezükkel, és a mikrokamera csak egy részét tudta rögzíteni.

Anton Obedkovot tegnap bírósági határozattal letartóztatták. Az Orosz Föderáció Büntetőtörvénykönyvének 159. cikke alapján vádat emeltek ellene („csalás”). Konstantin Szvobodin eltűnt, és felkerült a keresett listára. A Moszkva Belügyminisztérium Fő Nyomozó Főosztályának a büntetőügyet lefolytató nyomozói már tájékoztatták az Interpolt a csalók francia bűntársáról.

Sándor ZHEGLOV

Szakértők szerint ma körülbelül 200 millió bankkártya van az oroszok kezében. És ez nem meglepő - egyre több szervezet utalja át a fizetések kifizetését kártyákra, a készpénz nélküli fizetési terminálok még a kis kioszkokban is megjelennek. Mindezt szorosan figyelik a bűnözők. A plasztikkártya-birtokosok számláiról elkövetett pénzlopások mértéke ma soha nem látott méreteket öltött. Ezért a Our Version utasításokat állított össze arra vonatkozóan, hogyan ne veszítse el pénzét.

Nemzetközi szervezetek hozzávetőleges adatai szerint a bankkártyás pénzlopásokból származó kárt az egész világon évi 13-15 milliárd dollárra becsülik. Ebből körülbelül 4 milliárd dollár van Oroszországban. Ma veszélyben vannak az egyszerű ügyfelek számlái és a jogi személyek bankszámlái, valamint a kiskereskedelmi láncok fizetési rendszerei.

50 milliót csalók kaptak

Egyszer az ivanovói városi rendőrség szinte azonnal több mint 200 kérelmet kapott nagy összegek illegális számlákról való levonása miatt. A legtöbb esetben az áldozatok valamelyik nagy bank ügyfelei voltak, akik csatlakoztak a Mobilbank rendszerhez, és Android OS platformon voltak kütyük. Mint kiderült, a mobilkészülék kapott egy SMS-t, amelyben felajánlották, hogy töltsenek le egy ünnepi kártyát vagy egy népszerű dallamot. Letöltéskor egyidejűleg egy program is letöltődött a kütyübe, ami feltört egy bankszámlát és pénzt utalt át. Csak az elmúlt év során kilencszeresére (!) nőtt az orosz állampolgárok mobileszközeiben talált rosszindulatú trójai programok száma. 2014-ben 12 000 alkalommal észleltek trójaiakat orosz bankokban. Ma a „K” osztály a Belügyminisztérium rendszerében működik, amelynek minden régiójában saját szakemberei vannak. Alkalmazottai rendszeresen találnak és kapnak el számítógépes csalókat. Így a közelmúltban az Oroszországi Belügyminisztérium Szverdlovszki és Cseljabinszki régiókért felelős főigazgatóságának „K” osztályának szakemberei leállították egy bűnözői csoport tevékenységét, amely orosz bankok ügyfelei számláiról pénzeszközöket sikkasztott. Az egész azzal kezdődött, hogy a rendőrség tájékoztatást kapott egy új típusú rosszindulatú szoftver - a Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a - megjelenéséről, amely az Android platformon is futó eszközöket célozza meg. A vírust terjesztő bűnözői csoport vezetője egy 25 éves cseljabinszki lakos volt, aki mindössze kilenc évfolyamos végzettséggel rendelkezik. A csalók által használt program a készülékre való telepítést követően lekérte a számhoz kapcsolt bankkártya egyenlegét, elrejtette a beérkező értesítéseket, és megkezdte a bankszámláról a pénzeszközök átutalását a támadók által ellenőrzött számlákra. Összesen több mint 50 millió rubelt loptak el így.

MEGJEGYZÉSRE

Mi a teendő, ha kirabolnak?

1. Azonnal értesítse az Önt kiszolgáló bank biztonsági szolgálatát, és írjon nyilatkozatot.

2. Töltse ki és küldje el a Belügyminisztérium https://mvd.ru weboldalára a történtekkel kapcsolatos kérelmet. Az így benyújtott kérelmet nyilvántartásba veszik, és meg kell válaszolni. Szerezzen regisztrációs számot, és kövesse nyomon a szakemberek tevékenységét. Ha minden áldozat a lopás tényét jelenti a rendőrségen, az nagyban megkönnyíti a bűnözők elfogásának munkáját.

A „mobilbankolás” túlságosan mobilsá teheti a pénzét

Fel kell ismerni, hogy ebben az esetben is, mint sok más esetben, a csalás áldozatai maguk engedtek hozzáférést fiókjaikhoz, követve a csalók példáját. Számos ilyen, mobiltelefont használó megtévesztési módszer található a bûnözõk arzenáljában. Az egyik legnépszerűbb, hogy egy széles rajongó SMS-t küld véletlenszerű embereknek, mintha a bank nevében figyelmeztetne a számla nullázására, és hívja fel a megadott telefonszámot. Aztán egy telefonbeszélgetés során azt mondják a csalók, hogy talán hiba történt, és a pénz nem ment sehova a számláról. És ennek ellenőrzéséhez az áldozatnak bármely ATM-hez kell mennie, meg kell adnia annak számát, be kell helyeznie egy kártyát a vevőegységbe, és be kell írnia egy PIN-kódot. Ezt követően a támadók hozzáférnek az ügyfél számlájához, és pénzt utalnak át a nekik elszámolt számlákra. Nem kevésbé veszélyes a „Mobilbank” szolgáltatás, amelyet ma sok bank kínál aktívan ügyfeleinek. A legfontosabb, hogy ne feledje, hogy telefon elvesztése vagy SIM-kártya cseréje esetén feltétlenül kapcsolja ki a Mobil Bank szolgáltatást. Valóban, miután a számot három hónapig nem használták, a távközlési szolgáltató tovább értékesítheti. És ha a régi mobilszámának (vagy telefonjának) új tulajdonosa azzal az ötlettel áll elő, hogy a bejövő értesítésekből kivonja a pénzt, ezt nem lesz nehéz megtenni.

Hamis bankautomata

A bűnözők gyakran használják az ATM-eket fegyverként. Az egyik legelterjedtebb módszer egy memóriablokkoló hamis billentyűzet elhelyezése az ATM billentyűzetén, amely lehetővé teszi a PIN-kód kiderítését. Vagy a támadók videokamerát szerelnek fel az ATM-re, ami rögzíti a pin-kód készletet, sőt néha nyíltan a falra is rögzítik, úgy tesznek, mintha a bank telepítette volna az eszközt. Ebben az esetben a kamera párhuzamosan csatlakozik az eszközhöz, amelyen a kártya áthalad, amikor behelyezik a terminálba. Ez az eszköz beolvassa a kártya mágnescsíkos adatait, és rövid távolságra továbbítja az információkat. Ha gyanús embereket vagy autót lát a terminál közelében, lehetséges, hogy itt található a jelvevő. Ezek az eszközök együttesen lehetővé teszik a bankkártya másolatának elkészítését és pénzfelvételt. Szem előtt kell tartani azt is, hogy a bankfiókokban gyakran kártyával nyitják ki az ATM-et tartalmazó helyiségek ajtaját, és ez lehetővé teszi, hogy a bűnözők a mágnescsíkos adatolvasó telepítési helyére telepítsék eszközeiket. nyissa ki az ajtót. Szóval légy óvatos. Vannak azonban egyszerűbb módszerek is. Például, ha egy ATM-et rosszul megvilágított helyre telepítenek, a csalók egyszerűen lefedhetik a pénzkibocsátáshoz szükséges nyílást egy átlátszó fóliával. Emiatt a kártyabirtokos úgy véli, hogy az ATM nem működött és távozik, a csalók pedig kiszedik az ATM-ben maradt pénzt. De mégis, az eddig feljegyzett legeredetibb módszer talán nem létező bankok hamis ATM-einek telepítése, amelyek a kártyák behelyezésekor kiolvassák az adataikat, és természetesen pénzkibocsátás nélkül továbbítják azokat a szélhámosoknak.

KÖZBEN

2015-ben a Kaspersky Lab bejelentett egy jelentős internetes átverést, amelyben orosz, kínai és európai hackerek vettek részt. 300 millió dollárt loptak el több mint 100 bank ügyfélszámlájáról 30 országban (azonosított összeg). Fiktív fiókokat használva hackerek vették át az irányítást

több millió dolláros bankok ügyfelei Oroszországban, Japánban, Svájcban, az USA-ban, Hollandiában stb. A Carbanak csoport támadóinak (ahogyan nevezték magukat) sikerült az azonos nevű kártevőt a napi átutalások adatait feldolgozó és számviteli nyilvántartást vezető banki alkalmazottak számítógépébe juttatniuk. A programnak köszönhetően a hackerek nyomon követhették a banki alkalmazottak összes tevékenységét, egészen a billentyűleütésekig. A pénzt ezen keresztül vonták ki

ATM-ekbe vagy álszámlákra utalva. Érdemes megjegyezni, hogy 100 bank közül egyetlen bank sem ismeri el a számlákról való pénzlopást, tartva az ügyfelek kiáramlásától (a feltételezések szerint az ellopott valódi összeg megközelítette az 1 milliárd dollárt).

A banki dokumentumok kitöltésekor csak a számla utolsó négy számjegyét adja meg.

Ha behelyezte a kártyát a kártyaolvasóba, és az ATM nem hajlandó átadni, azonnal le kell zárnia a "műanyagot" bankon vagy telefonon keresztül.

Ha kártyával fizet valahol egy kávézóban, mindig nézze meg a csekk tartalmát. Ha hibát talál, feltétlenül tépje szét az első csekket, és kérje a régi számla törlését új biztosításával, ellenkező esetben a befizetés összege kétszer kerül terhelésre a bankszámláról.

Csak chipkártyát használjon. Biztonságosabb. A chipkártya hamisítása nehezebb és drágább, mint a nem chipkártya hamisítása.

Ha olyan SMS-t kap, hogy a kártyáját letiltották, és egy ismeretlen számot kérnek fel, ne hívja. Jobb, ha felveszi a kapcsolatot a legközelebbi banki irodával.

Vegyen ki pénzt megbízható ATM-ekből, videó megfigyelés alatt.

Mi van az interneten, mi van a földön - nem olyan nehéz ellopni. Nehéz ezt megtenni, hogy később ne ültessenek. Olvasson el egy cikket az interneten való lopásról.

Az internet egyre inkább a detektívtörténetek színterévé válik kapzsi gazembereikkel, bátor "rablóikkal", üldözéseivel, fejtörőivel és teljesen kiszámítható végével. Ebben a cikkben összegyűjtöttünk 5 érdekes forgatókönyvet a kiberbűnözésről és az azokat követő offline büntetésekről.

Albert Gonzalez század hackerének tekinthető. Bûnügyi karrierjének elsõ nagy horderejû ügye a Shadowcrew forrás volt, amelyet hasonló gondolkodású emberek csapatával közösen hozott létre. Ebben a közösségben a kártyások információkat osztottak meg az ellopott hitelkártyákról, a tulajdonosaik adatait, és aukciókat is rendeztek.

A „kártyabörzén” mintegy 4000 ember vett részt, és hamarosan az FBI is érdeklődni kezdett iránta. A börtön elkerülése érdekében Gonzaleznek együtt kellett működnie a hatóságokkal – 2003 és 2004 között adatokat szolgáltatott a Shadowcrew-ról, ami a tagok tömeges letartóztatásához és a közösség bezárásához vezetett. A közölt információkért Gonzalez még pénzt is kapott az FBI-tól - évi 75 ezer dollárt, de titokban továbbra is csalásokkal foglalkozott.

Új bűnözői tervet szervezett: a cégek wi-fi hálózatainak forgalmát lehallgató és elemző szippantó programmal titkos adatokhoz jutott hozzá. Így fél éven át autóval járva a TJX Companies társaság irodáiban, és megfelelően dolgozva a hálózatukkal, több mint 40 millió bankkártyaszámot és azok tulajdonosi adatait tulajdonított el későbbi továbbértékesítés céljából.

Gonzalezt és 10 "kollégáját" már 2008 májusában letartóztatták az FBI különleges akciója során. Később kiderült, hogy Gonzalez részt vett a Heartland Payment System (az 5. legnagyobb fizetési rendszer az Egyesült Államokban és a 9. a világon), a 7-Eleven kiskereskedő ATM-rendszere és a Hannaford Bros.

Összességében Gonzalez 170 millió kártya adatainak ellopásában és továbbértékesítésében vett részt, aminek köszönhetően nagy életet élt, pénzt költött autókra, lakásokra Miamiban, drága órákra és bulikra. A házkutatás során félmillió készpénzt találtak, és további egymillió dollárt temettek el a szülői ház udvarán.

Gonzalez jelenleg 20 éves börtönbüntetését tölti a michigani szövetségi büntetés-végrehajtási intézetben. A tervek szerint 2025-ben szabadul.

2012. december 21., amerikaiak Elvis Rafael Rodriguez és Emir Yasser Yehe a kiberbûnözõk nemzetközi csoportjával együtt a történelem egyik legnagyobb bûnét követte el. Feltörték a Mastercard és a Visa indiai és amerikai előre fizetett betéti kártya adatbázisait.

Ezután a támadók feloldották a készpénzfelvételi korlátozásokat a számlákon, és a megváltozott PIN-kódok segítségével 5 millió dollárt vettek ki a világ 26 országában (köztük Oroszországban) az ATM-ekből. Két hónappal később a bűnözők megismételték a műveletet, és 40 millió dollárt vettek ki az ATM-ekből.

A csalók kártyákat hamisítottak, és az Egyesült Arab Emírségekben és Ománban lévő bankok ügyfeleinek adatait írták be azokra, mivel a közel-keleti bankok gyakran engedik meg ügyfeleiknek, hogy nagy összegeket tartsanak bankkártyákon, és mozgásuk sem túl szigorú.

A bűnözői csapatot legalább 100 ember segítette különböző országokban, akik 36 000 pénzkivonást hajtottak végre. Május 9-én 8 embert tartóztattak le New Yorkban, akiket azzal gyanúsítanak, hogy részt vettek ebben a bűncselekményben.

A lopás után néhány (nyilván nem a legbölcsebb) elkövetőt lopott készpénz kötegeivel, újonnan beszerzett Rolex órákkal és drága autókkal fényképeztek le.

A jelentések szerint a bonyolult rendszert kidolgozó szervezők és a bankrendszer feltörésében közvetlenül részt vevő hackerek az Egyesült Államokon kívül tartózkodtak, és megkapták az alapok oroszlánrészét. Azok, akik készpénzt kaptak, legfeljebb a teljes fogás 20%-át kapták meg.

70-es évek: John Draper, más néven Cap'n Crunch, kiderítette, hogy egy kukoricapehely-dobozból származó játéksíp ugyanazon a frekvencián szólal meg, mint a telefonhálózat hozzáférési jele. Hívott egy távolsági számot, és tárcsázás közben fújta a sípját. Ez a jel közölte a rendszerrel, hogy Draper letette a telefont.

Így a vonal szabadnak minősült, és minden további intézkedést nem rögzített a telefonrendszer. E kísérletek után Draper barátaival, Steve Wozniakkal és Steve Jobs-szal megalkotta a Blue Box készüléket, amely lehetővé teszi a telefonhálózat hangjainak szimulálását és ingyenes hívások kezdeményezését szerte a világon.

Vlagyimir Levin ikonikus alakja az információbiztonság területén. Ezt a státuszt többek között bűnözői tevékenységének köszönheti. 1994-ben Levin behatolt az amerikai Citibank bank belső hálózatába, feltörve a bank analóg modemes kapcsolatát, és hozzáfért több vállalati ügyfelek számlájához.

Egy csoport asszisztenssel együtt körülbelül 10 millió dollárt sikerült szétszórnia egyesült államokbeli, finnországi, németországi, izraeli és hollandiai számlákra, de a bűntársakat letartóztatták, és már 1995 márciusában magát Levint is elkapták a londoni épületben. repülőtér. A hackernek mindössze 400 ezer dollárt sikerült kivennie, a bank a többi ellopott pénzt vissza tudta adni.

Az amerikai törvények értelmében Levint akár 60 év börtönnel fenyegették, de az ügyészség és a védelem „előzetes megállapodást” kötött, és mindössze 36 hónap börtönt és 250 000 dolláros pénzbüntetést kapott.

2011 novemberében az FBI bejelentette, hogy leleplezte a történelem legnagyobb kiberbűnözését. A nemzetközi bűnüldöző szervek, magánvállalkozások közös erőfeszítésével végzett, példátlan vizsgálat során hét észt és egy orosz állampolgárt azonosítottak, akik óriási botnet számítógépes hálózatot szerveztek.

A Ghost Click nevű bűnözői akciójuk során több mint négymillió számítógép fertőződött meg világszerte, köztük a NASA-hoz tartozó számítógépek is. A csoport a DNSChanger vírust terjesztette, amely megváltoztatta a domain szerverek címét, és a felhasználókat a bűnözők által irányított szervereken keresztül irányította át a kért weboldalakra.

Négy éven keresztül a csoport a webböngészőit a hirdetési linkekre irányította át „csalásos kattintásokért”, amelyekért a vádlottak és ügyfeleik pénzt fizettek. Ennek eredményeként a csapat több mint 14 millió dollárt tudott keresni, és jelentős károkat okozott a nagy webáruházaknak, amelyek összesített vesztesége milliárdos nagyságrendű. Az ügyben 6 embert tartóztattak le, akik összesen több mint 85 évre néznek.

Egy újabb bűnözői terv a 2000-es évek közepén a posztszovjet térben találták ki – a „pénzöszvérek” rendszerét. Először is, csalók csoportjai olyan trójai vírusokat használnak, mint a Zeus és az URLZone, valamint "keyloggereket" (számítógépes billentyűleütéseket regisztráló programokat), amelyekkel az online bankolást használó kisvállalkozások számítógépes rendszereibe törnek be.

A hitelesítő adatokat ellopják, és a számlákat természetesen kiürítik a „pénzes öszvérek”. Ezek gyanútlan emberek, akiket állítólagos legális munkára vesznek fel; valójában pénzügyi közvetítőként működnek, és bankszámlájukat arra használják, hogy pénzt utaljanak át az áldozatok számláiról az elkövetők számláira.

A program keretében Yevhen Kulibaba és Jurij Konovalenko ukrán bandája 2009 októbere és 2010 szeptembere között 30 millió dollárt lopott el világszerte, ebből 6 millió fontot az Egyesült Királyság pénzintézeteitől. Ügynökhálózatot szerveztek, hogy az ellopott pénzeket Nagy-Britanniából Kelet-Európába vonják vissza.

Az Ukrajna területéről származó Kulibaba szervezte a vírusok terjesztését és számolt el, Konovalenko pedig az "öszvérek" akcióit irányította. A banda vezetői 4 év 8 hónapot kaptak, sok rendes tag is börtönbe került.

Az internet egyre inkább a detektívtörténetek színterévé válik kapzsi gazembereikkel, bátor "rablóikkal", üldözéseivel, fejtörőivel és teljesen kiszámítható végével. Ebben a cikkben összegyűjtöttünk 5 érdekes forgatókönyvet a kiberbűnözésről és az azokat követő offline büntetésekről.

1

Albert Gonzalez század hackerének tekinthető. Bûnügyi karrierjének elsõ nagy horderejû ügye a Shadowcrew forrás volt, amelyet hasonló gondolkodású emberek csapatával közösen hozott létre. Ebben a közösségben a kártyások információkat osztottak meg az ellopott hitelkártyákról, a tulajdonosaik adatait, és aukciókat is rendeztek. A „kártyabörzén” mintegy 4000 ember vett részt, és hamarosan az FBI is érdeklődni kezdett iránta. A börtön elkerülése érdekében Gonzaleznek együtt kellett működnie a hatóságokkal – 2003 és 2004 között adatokat szolgáltatott a Shadowcrew-ról, ami a tagok tömeges letartóztatásához és a közösség bezárásához vezetett. A közölt információkért Gonzalez még pénzt is kapott az FBI-tól - évi 75 ezer dollárt, de titokban továbbra is csalásokkal foglalkozott. Új bűnözői tervet szervezett: a cégek wi-fi hálózatainak forgalmát lehallgató és elemző szippantó programmal titkos adatokhoz jutott hozzá. Így fél éven át autóval járva a TJX Companies társaság irodáiban, és megfelelően dolgozva a hálózatukkal, több mint 40 millió bankkártyaszámot és azok tulajdonosi adatait tulajdonított el későbbi továbbértékesítés céljából.

Az 5 legjobb ország, ahol a legmagasabb szintű kiberbűnözés

USA 23%
Kína 9%
Németország 6%
Anglia 5%
Brazília 4%

Már 2008 májusában Gonzalezt és 10 "kollégáját" az FBI különleges akciója során tartóztatták le. Később kiderült, hogy Gonzalez részt vett a Heartland Payment System (az 5. legnagyobb fizetési rendszer az Egyesült Államokban és a 9. a világon), a 7-Eleven kiskereskedő ATM-rendszere és a Hannaford Bros. Összességében Gonzalez 170 millió kártya adatainak ellopásában és továbbértékesítésében vett részt, aminek köszönhetően nagy életet élt, pénzt költött autókra, lakásokra Miamiban, drága órákra és bulikra. A házkutatás során félmillió készpénzt találtak, és további egymillió dollárt temettek el a szülői ház udvarán.

Gonzalez jelenleg 20 éves börtönbüntetését tölti egy michigani szövetségi büntetés-végrehajtási intézetben. A tervek szerint 2025-ben szabadul.

2

2012. december 21. Amerikaiak Elvis Rafael Rodriguez és Emir Yasser Yehe a kiberbûnözõk nemzetközi csoportjával együtt a történelem egyik legnagyobb bûnét követték el. Feltörték a Mastercard és a Visa indiai és amerikai előre fizetett betéti kártya adatbázisait. Ezután a támadók feloldották a készpénzfelvételi korlátozásokat a számlákon, és a megváltozott PIN-kódok segítségével 5 millió dollárt vettek ki a világ 26 országában (köztük Oroszországban) az ATM-ekből. Két hónappal később a bűnözők megismételték a műveletet, és 40 millió dollárt vettek ki az ATM-ekből. A csalók kártyákat hamisítottak, és az Egyesült Arab Emírségekben és Ománban lévő bankok ügyfeleinek adatait írták be azokra, mivel a közel-keleti bankok gyakran engedik meg ügyfeleiknek, hogy nagy összegeket tartsanak bankkártyákon, és mozgásuk sem túl szigorú.

segített a bűnözői csapatnak legalább 100 ember különböző országokban, akik 36 000 pénzt vettek ki. Május 9-én 8 embert tartóztattak le New Yorkban, akiket azzal gyanúsítanak, hogy részt vettek ebben a bűncselekményben.

A lopás után néhány (nyilván nem a legbölcsebb) bûnözõt lopott készpénzzel, újonnan szerzett Rolex órákkal és drága autókkal fényképezték le.

A hírek szerint a szervezők akik egy összetett sémát dolgoztak ki, és a bankrendszer feltörésében közvetlenül részt vevő hackerek az Egyesült Államokon kívül tartózkodtak, és megkapták az alapok oroszlánrészét. Azok, akik készpénzt kaptak, legfeljebb a teljes fogás 20%-át kapták meg.

John Draper barátai az Apple-nél

70-es évek: John Draper, más néven Cap'n Crunch kitalálta, hogy egy kukoricapehely dobozból készült játéksíp ugyanazon a frekvencián szól, mint a telefonhálózat hozzáférési jele. Hívott egy távolsági számot, és tárcsázás közben fújta a sípját. Ez a jel közölte a rendszerrel, hogy Draper letette a telefont. Így a vonal szabadnak minősült, és minden további intézkedést nem rögzített a telefonrendszer. E kísérletek után Draper barátaival, Steve Wozniakkal és Steve Jobs-szal megalkotta a Blue Box készüléket, amely lehetővé teszi a telefonhálózat hangjainak szimulálását és ingyenes hívások kezdeményezését szerte a világon.

3

Vlagyimir Levin ikonikus alakja az információbiztonság területén. Ezt a státuszt többek között bűnözői tevékenységének köszönheti. 1994-ben Levin behatolt az amerikai Citibank bank belső hálózatába, feltörve a bank analóg modemes kapcsolatát, és hozzáfért több vállalati ügyfelek számlájához.

Ő, valamint egy csoport asszisztens körülbelül 10 millió dollárt sikerült szétszórnia az Egyesült Államokban, Finnországban, Németországban, Izraelben és Hollandiában lévő számlákon, de a bűntársakat letartóztatták, és már 1995 márciusában magát Levint is elkapták a londoni repülőtéren. A hackernek mindössze 400 ezer dollárt sikerült kivennie, a bank a többi ellopott pénzt vissza tudta adni.

Az amerikai törvények szerint Levinre 60 év börtön várt, de az ügyészség és a védelem "előzetes megállapodást" kötött, és csak 36 hónap börtönt és 250 000 dolláros pénzbírságot kapott.

Az év során a kiberbűnözők a 24 legnagyobb országnak kb 388 milliárd dollár. szenvednek a tetteiktől. 431 millió ember.

4

2011 novemberében az FBI bejelentette a történelem legnagyobb kiberbűnözésének leleplezéséről. A nemzetközi bűnüldöző szervek, magánvállalkozások közös erőfeszítésével végzett, példátlan vizsgálat során hét észt és egy orosz állampolgárt azonosítottak, akik óriási botnet számítógépes hálózatot szerveztek.

A történelem első hackere

Az első hackernek a bűvész, Nevil Maskelyne tekinthető, aki 1903-ban az Eastern Telegraph Company megbízásából tönkretette John Fleming és Guglielmo Marconi vezeték nélküli adatátvitel bemutatását, nyilvánosan megmutatva, hogy az átvitel zavarható. A rendezvény helyszínéül szolgáló színház vetítőlámpája morze-kóddal a „Nonszensz” üzenetet és a rímeket közvetítette, hogy „egy olasz gazember mindenkit megtéveszt”.

5

Egy újabb bűnözői terv a 2000-es évek közepén a posztszovjet térben találták ki – a „pénzöszvérek” rendszerét. Először is, csalók csoportjai olyan trójai vírusokat használnak, mint a Zeus és az URLZone, valamint "keyloggereket" (számítógépes billentyűleütéseket regisztráló programokat), amelyekkel az online bankolást használó kisvállalkozások számítógépes rendszereibe törnek be. A hitelesítő adatokat ellopják, és a számlákat természetesen kiürítik a „pénzes öszvérek”. Ezek gyanútlan emberek, akiket állítólagos legális munkára vesznek fel; valójában pénzügyi közvetítőként működnek, és bankszámlájukat arra használják, hogy pénzt utaljanak át az áldozatok számláiról az elkövetők számláira.

E séma szerint Yevhen Kulibaba és Jurij Konovalenko ukrán bandája 2009 októbere és 2010 szeptembere között 30 millió dollárt lopott el világszerte, ebből 6 millió fontot az Egyesült Királyság pénzintézeteitől. Ügynökhálózatot szerveztek, hogy az ellopott pénzeket Nagy-Britanniából Kelet-Európába vonják vissza. Az Ukrajna területéről származó Kulibaba szervezte a vírusok terjesztését és számolt el, Konovalenko pedig az "öszvérek" akcióit irányította. A banda vezetői 4 év 8 hónapot kaptak, sok rendes tag is börtönbe került.

Tavaly a 18 év feletti internethasználók 44%-a tapasztalt online csalókat.

Ahhoz, hogy pénzt lopjon el valaki más számlájáról, meg kell fertőznie az áldozat számítógépét egy vírussal, amelyen keresztül távoli hozzáférést létesíthet.

Miután megvárta, amíg egy gyanútlan felhasználó bejelentkezik a bankszámlájára, diszkréten utalhat pénzt a Kajmán-szigeteken lévő hamis számlájára.

Egy egyszerűbb módszer, ha hamis levelet küld az áldozatnak a bankja nevében, amelyben arra kéri, hogy jelentkezzen be a számlájára, és módosítson bizonyos adatokat.

Amikor a felhasználó beírja oda bejelentkezési adatait, jelszavait, kártyaszámát, pin kódjait és egyéb adatait, a pénze szinte a zsebében van.

Ahhoz, hogy pénzt vegyen ki mobiltelefonról, fel kell fogadnia egy csepegtetőt – egy figurát, akihez a mobiltelefonszám regisztrálva van. Meg kell rávenni, hogy menjen el a mobilszolgáltató irodájába egy mobilszámláról történő pénzfelvételi kérelemmel.

Borítókép: Surian Soosay/flickr.com