Știi cum poți fura rapid miliarde de ruble în numerar în Rusia? Și că nimeni nu ar avea nimic pentru asta? Nu stiu? Deci, se dovedește că acest lucru se face foarte ușor și natural, iar toată lumea pleacă fericită și bogată. Dar să vedem cât de interesant este procesul în sine.

Vă amintiți, pe 21 aprilie 2014, Banca Rusiei a decis să retragă licența bancară de la OAO Bank Zapadny? Cel care ocupa locul 142 în Rusia în ceea ce privește activele avea 367 de mii de clienți, iar volumul depozitelor a ajuns la 23 de miliarde de ruble. Licenta revocata pt inexactitatea semnificativă a raportării băncii și încălcările identificate în timpul auditului».

Și totul pare să fie liniștit - banca a murit, toată lumea a fugit, nu mai sunt bani. Și atunci apare o întrebare proastă: Dar unde sunt banii? La urma urmei, ei, acești bani, au fost, și nu puțini, și apoi au dispărut cumva prin magie. Dar, conform legilor fizicii, nimic pe pământ nu trece fără urmă - undeva a dispărut, dar undeva a ajuns. Și, se pare, acum devine clar cât de „s-a domolit” și cât de mult. Sumele sunt depășite, iar documentele sunt o adevărată ficțiune.

Deci, de exemplu, ați văzut vreodată un contract de împrumut bancar cu o persoană privată în valoare de 701 milioane de ruble? Mai mult, un împrumut pentru atât de mulți bani (la rata din ziua emiterii - acesta este de 20 de milioane de dolari SUA) nu prevede angajamente, garanții, confirmări etc.. Banca doar dă 701 milioane fără nicio garanție de returnare, iar clientul primește banii în numerar și spune „mulțumesc”. Vrei să spui că asta nu se întâmplă? Asa am crezut si eu, dar iata afacerea. Mai mult, prizonierul cu doar cinci luni (!!!) înainte de a fi retras licența de la Zapadny Bank:

Sau poate fericitul destinatar a milioanelor „degeaba” nu le-a primit până la urmă? Ei bine, există reguli și reglementări bancare? Din păcate, se dovedește că în Zapadny Bank nu existau reguli chiar înainte de faliment, dar a existat o mare dorință de a dizolva milioane de dolari în propriile buzunare, dar cât mai curând posibil. Iată un document nu mai puțin uimitor - un mandat de numerar pentru cheltuieli nr. 8593 din 11 octombrie 2013, conform căruia norocosul proprietar al unui împrumut gratuit, cetățeanul Nikolay Viktorovich Karpenko, primește numerar (!!!) la casa băncii . .. 638 milioane de ruble:

Vă puteți imagina cât cântăresc 638 de milioane de ruble în numerar? Dacă nu, atunci vă informez că greutatea unei astfel de sume în bancnote de cinci miimi (!!!) este de 130 de kilograme. Și o încărcătură de 1.276 de pachete bancare a câte 100 de bancnote fiecare va trebui transportată cu un camion mic. Nu slab?

Și atunci se întâmplă cel mai interesant lucru. La 21 aprilie 2014, licența a fost retrasă de la Zapadny Bank, iar cetățeanul Karpenko Nikolai Viktorovich declară imediat că nu știe nimic despre un împrumut de 701 milioane de ruble și nu a primit niciun ban. Și apoi un document complet uimitor „Decretul privind recunoașterea lui Karpenko N.V. victime”, datată (atenție la această dată!!!) 25 aprilie 2014, adică la patru zile după ce a retras licențele de la bancă. Operațional, însă.

Și acum citim cu atenție textul decretului, datat 25 aprilie 2014: « Dosarul penal 362991 a fost inițiat de Departamentul 1 al Departamentului de Investigații pentru ROPD al Direcției de Investigații a Direcției Afaceri Interne pentru Districtul Administrativ Sud-Vest al Direcției Principale a Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei pentru orașul Moscova 28 aprilie 2014 (!!! La trei zile după ce am scris această scrisoare. Totuși, mașina timpului. Auth.) pe motivul unei infracțiuni în temeiul părții 4 a articolului 169 din Codul penal al Federației Ruse în legătură cu persoane neidentificate.

În timpul cercetării prealabile stabilit, în ce nespecificat timp neidentificat persoane din rândul angajaților CJSC Bank Zapadny, care acționează în numele lui Karpenko, transferate în cont (Este indicat contul personal al lui Karpenko. Auth.) 701.000.000 de ruble, indicând scopul plății „emiterea unui împrumut”, apoi în perioada 11 octombrie 2013 până la 10 februarie 2014 neidentificat persoane, aflate în sediul Băncii Zapadny, au primit fonduri în valoare de 700.584.985 de ruble».

Și acum apoteoza! Anchetatorul spune: De fapt, Karpenko nu a încheiat un acord pentru un împrumut în valoare de 701.000.000 de ruble și nu a primit fonduri. Decid să-l recunosc pe N. V. Karpenko ca victimă ».

Iată acest document ciudat:

Așa este fericirea! Într-o direcție necunoscută, 700 de milioane de ruble în numerar dispar și cu câteva luni înainte de retragerea licenței de la bancă, iar o anchetă curajoasă, în doar câteva zile, descoperă că beneficiarul misteriosului împrumut Karpenko este nevinovat, de cand " nu a concluzionat», « nu a primit", și în general," nu știa nimic". Și aproape un miliard a fost furat la o oră neprecizată de niște angajați neidentificați ai băncii. Și niciunul din conducerea băncii, se pare, nu este conștient de asta. Atât în ​​momentul obținerii unui împrumut, cât și în timpul revocării licenței.

Și în curând au loc și examinări ale scrisului de mână efectuate de experți din cadrul ECC al Ministerului Afacerilor Interne, unde, „după ce au studiat mostrele de semnătură a cetățeanului Karpenko”, ajung la concluzia că semnăturile „nu sunt făcute de Karpenko, ci de o altă persoană, imitând semnătura lui Karpenko”. Cum! Adică, nimeni nu este de vină. Și banii au dispărut. Tocmai înainte de falimentul băncii.

Convinge-te singur:

Și acum acordul final. Ne uităm la lista acționarilor Zapadny Bank din aprilie 2014, adică la momentul retragerii licenței.

Temkin Mark Anatolyevich - 22,4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovici - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Serghei Dmitrievich - 9,9287%, Mijlovn Grigori, 25% - 3% Ridge7 Viktor Nikolaevici, 25% - 3% , Khalidov Magomed Aindynovich - 1,0183%, Egorov Oleg Alexandrovich - 0,1%. Până pe 2 aprilie, Alexander Grigoriev era și proprietarul a 19,98% din acțiuni. Dar asta nu este tot, iar acum atenție!

Alte 9,9542% din acțiunile Băncii Zapadny au aparținut unui anume ... Karpenko Nikolai Viktorovich ! Da, da, chiar cel pentru care împrumutul negarantat dispărut a fost emis în valoare de peste 700 de milioane de ruble. Mai mult, în ultima vreme deținea acțiunile Zapadny nu doar așa, ci printr-o companie offshore și un anume SRL. Numele acestor firme sunt și ele la dispoziție.

În plus, Nikolai Karpenko este menționat în mod repetat ca acționar major al Zapadny Bank și în alte surse oficiale ale RBC, RIA, Banki.ru etc.

Se dovedește o imagine fascinantă. Ai grijă la mâini. Cu cinci luni înainte de retragerea licenței de la Zapadnoye, prin decizia conducerii băncii (este clar că împrumuturile de această dimensiune se acordă doar prin decizia Consiliului de Administrație și a Consiliului de Administrație), un împrumut gigant de peste 20 de milioane de dolari (701 de milioane de ruble) sunt emise în numele unuia dintre principalii acționari bănci (Karpenko N.V.). Împrumutul a fost cineva”, necunoscută anchetei, a fost primit rapid la casierie în numerar.

Mai departe. După retragerea licenței și în timpul procedurii de faliment a lui Zapadny, Karpenko declară că nu știe nimic despre super-împrumut, nu a primit niciun ban, nu a cerut un împrumut și semnăturile, atât pe contract, cât și la comenzile pentru primirea de bani, se dovedesc a fi false. Departamentul local de poliție efectuează imediat examinări și confirmă că semnăturile nu îi aparțin lui Karpenko și sunt falsificate, recunoscând chiar și cetățeanul Karpenko ca victimă. Mai mult, lucrarea este datată din anumite motive înainte de începerea dosarului penal!!!

Minunat! Conform versiunii oficiale și foarte amuzante, se dovedește: cineva necunoscut, prezentându-se ca acționar majoritar al băncii, Nikolai Karpenko (care ar trebui chiar cunoscut personal), primește un împrumut uriaș de numerar (fără garanții și documente! !!) și îl scoate din casa de marcat „Western” în opt sau zece valize. Și atunci nimeni nu știe nimic despre asta. Contabilii și casierii nu au observat nimic. Camerele video nu au înregistrat nimic. Serverele au dispărut. Și banii pur și simplu au dispărut. Conducerea și acționarii băncii nu știu absolut nimic despre asta și zâmbesc dulce, ridicând din umeri.

Și acum întrebările. Ceilalți 8 acționari nu știau că s-a primit un împrumut de aproape un miliard de dolari pe numele colegului lor? Este cu adevărat posibil să dați astfel de bani în numerar fără garanții și documente? Nu ar putea conducerea recent înlocuită a băncii să formeze numărul lui Karpenko și să întrebe: „Dragă Nikolai Viktorovici! Aici ai un împrumut de 700 de milioane. Cum l-ai primit și când îl vei da înapoi? Și atunci licența noastră este retrasă.” Chiar nu există urme ale celor 700 de milioane furate chiar înainte de faliment? Și apropo, de ce un caz atât de major de delapidare de sume gigantice este condus atât de liniștit de un locotenent superior din departamentul departamentului de investigații raionale pentru Districtul administrativ de sud-vest al Ministerului Afacerilor Interne, și nu de Comitetul de investigație Federația Rusă cine este obligat să se ocupe de cele mai mari escrocherii?

Da, și încă o atingere interesantă. Același cetățean Karpenko Nikolai Viktorovich, care a fost acționar al Băncii Zapadny și pentru care a fost acordat un împrumut de 700 de milioane de ruble (și a primit „cineva”), a lucrat cu succes în funcția înaltă de director executiv al Băncii Uralsib 121 - cea mai mare divizie bancară specializată a corporației financiare URALSIB.

Și aici vine continuarea poveștii. Se dovedește, nu mai puțin, că directorul general al URALSIB-Capital, Mark Anatolyevich Temkin, a fost și cel mai mare acționar al Băncii Zapadny (22,4%. Vezi lista acționarilor). Mai mult, până la chiar revocarea licenței. Și, potrivit unor rapoarte, un împrumut uriaș misterios a fost acordat și lui Temkin. Dar asta e altă poveste.

Și apare o altă întrebare. Cum a reușit „marele finanțator” și acționarul băncii Mark Temkin să nu știe despre împrumutul de 700 de milioane de ruble acordat colegului său din Uralsib și Zapadnoye Karpenko? Ei nu se cunosc? Nu ați fost atenți la miliardele de împrumuturi din banca la care erați acționari? Cumva nu prea cred. Mai ales dacă citiți cu atenție despre ce face Temkin la bancă și la ce nivel. Pe site-ul corporației „Uralsib” se raportează: „ Din 2008, Mark Temkin este responsabil de toate diviziile afacerii de investiții ale FC URALSIB (Departamentul pentru Operațiuni cu Acțiuni, Departamentul pentru Operațiuni cu Instrumente de Datorie, Departamentul de Finanțe Corporate și Consultanță, Departamentul de Suport pentru Afaceri, Departamentul de Analiză Financiară și Departamentul de Cercetare Analitică ), și, de asemenea, supraveghează operațiunile birourilor companiei din Londra și New York. Membru al Consiliului de Administrație al Bursei de Valori RTS". Și cine va crede că specialiștii de acest nivel nu au știut și nici nu au văzut nimic despre ce se întâmplă în Banca Zapadny, unde erau acționari? Cumva nu cred. Și dacă, într-adevăr, ei nu știau, atunci cum s-ar putea întâmpla tot ceea ce este descris mai sus? Magie?

Eu personal nu am nici cea mai mică îndoială că „cineva” cu ajutorul acestor împrumuturi misterioase a furat miliarde de ruble de la banca Zapadny și, după ce a organizat retragerea licenței, acum dă faliment rapid banca. Ei bine, astfel încât capetele să fie în apă și toată lumea să se împrăștie în direcții diferite. Și aș dori să cred că Comitetul de anchetă al Federației Ruse își va îndrepta totuși atenția către una dintre cele mai mari fraude ale timpului nostru.

Va urma.

Ieri, UBEP al Departamentului Principal al Afacerilor Interne din Moscova a raportat dezvăluirea unei alte fraude cu carduri bancare din plastic. Un student al uneia dintre universitățile capitalei, împreună cu un prieten, folosind carduri false, a furat bani din conturile rușilor și străinilor prin ATM-uri.

Potrivit Kommersant, poliția a venit la escroci datorită vigilenței angajaților serviciului de securitate economică și internă al uneia dintre marile bănci din Moscova. După cum știți, toate bancomatele din Moscova sunt echipate cu camere ascunse. Privind înregistrările de la aceste camere, ofițerii de securitate bancară au atras atenția asupra unui tânăr care a încasat câteva mii de dolari de nouă ori la rând folosind diferite carduri de la un bancomat. Banca a considerat-o suspect și a raportat incidentul la UBEP.

Poliția a aflat că banii au fost încasați de un student al uneia dintre universitățile capitalei, Anton Obyedkov, care a venit la Moscova din Tașkent. Era sub supraveghere ascunsă. S-a dovedit că studentul a trăit în mod evident cu mai mult de o bursă. Fără să lucreze nicăieri, totuși nu a locuit într-un hostel, ci a închiriat un apartament, a vizitat în mod regulat cafenelele și cluburile de noapte pentru tineri, unde a cheltuit sume mari. De asemenea, părea suspect că studentul vizita foarte des piețele de calculatoare, de unde cumpăra programe și componente specifice din dispozitive electronice care puteau fi folosite pentru a face carduri bancare false. Polițiștii au presupus că au de-a face cu un carder - o persoană implicată în fraude cu carduri bancare. Ipotezele lor au fost confirmate. Agenții care îl urmăreau pe Anton Obedkov l-au văzut retrăgând o sumă mare de bani printr-un bancomat și l-au reținut pe student. După cum sa dovedit, în flagrant. În buzunarele hainelor lui Anton Obedkov, anchetatorii au găsit 23 de carduri bancare de debit false. Cu ajutorul lor, 230.000 de dolari ar putea fi furați din conturile bancare.

Studentul nu s-a retras. El a povestit anchetatorilor că, împreună cu prietenul său Konstantin Svobodin, a furat peste 60.000 de dolari prin bancomate. Potrivit suspectului Obedkov, Konstantin Svobodin a organizat frauda. Un anume Ali (numele a fost schimbat în interesul anchetei - „Kommersant”) din Franța, pe care tinerii l-au întâlnit pe un forum de internet unde comunică carduri, i-a trimis lui Konstantin Svobodin, contra cost, date despre câteva zeci de carduri bancare franceze și PIN. coduri pentru ei. Folosind aceste informații, Konstantin Svobodin ar fi făcut cardurile și l-a învățat pe Anton Obedkov să retragă bani folosindu-le de la bancomate. Dar Anton Obedkov nu a putut explica cum au ajuns cardurile bancare rusești false. Operatorii au ghicit singuri acest lucru, după ce au efectuat o percheziție în apartamentul studentului. Polițiștii au găsit caietul lui Anton Obedkov cu datele cardului bancar cetățeni ruși cu coduri PIN. În plus, în apartament au fost găsite microcamere video și piese de la cititoare de carduri de casă, dispozitive care copiază informații de pe cardurile bancare. Potrivit polițiștilor, studenții au realizat și instalat camere ascunse și astfel de dispozitive pe mai multe bancomate, camuflandu-le sub rama de plastic al cititorului de captare a cardurilor. Folosind această tehnică, au colectat date pe carduri bancare, pe care le-au folosit apoi pentru a face carduri duplicate. Agenții au găsit o explicație pentru faptul că în caietul elevului unele carduri aveau indicată probabil una sau două cifre dintr-un cod PIN din patru cifre. Polițiștii cred că utilizatorii de bancomate deosebit de atenți, atunci când introduceau un cod PIN, acopereau tastatura cu mâna, așa cum recomandă băncile, iar microcamera a reușit să surprindă doar o parte din aceasta.

Ieri Anton Obedkov a fost arestat printr-o decizie judecătorească. El a fost acuzat în temeiul articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse („Fraudă”). Konstantin Svobodin a dispărut și a fost trecut pe lista de urmăriți. Anchetatorii Departamentului Principal de Investigații din cadrul Departamentului Principal al Afacerilor Interne al Moscovei, care conduce dosarul penal, au informat deja Interpolul despre complicele francez al escrocilor.

Alexandru ZHEGLOV

Potrivit experților, rușii au astăzi în mână aproximativ 200 de milioane de carduri bancare. Și acest lucru nu este surprinzător - tot mai multe organizații transferă plata salariilor pe carduri, terminalele pentru plăți fără numerar apar chiar și în chioșcuri mici. Toate acestea sunt urmărite îndeaproape de criminali. Volumul furtului de bani din conturile deținătorilor de carduri de plastic a atins astăzi o amploare fără precedent. Prin urmare, versiunea noastră a compilat instrucțiuni despre cum să nu vă pierdeți banii.

Potrivit datelor aproximative ale organizațiilor internaționale, prejudiciul din furtul de bani de pe carduri bancare în întreaga lume este estimat la 13-15 miliarde de dolari pe an. Dintre acestea, aproximativ 4 miliarde de dolari sunt în Rusia. Astăzi, conturile clienților obișnuiți și conturile persoanelor juridice din bănci și sistemele de plată ale lanțurilor de retail sunt în pericol.

50 de milioane au mers la escroci

Odată, poliția orașului Ivanovo a primit aproape imediat peste 200 de cereri de radiere ilegală a unor sume mari de bani din conturi. În majoritatea cazurilor, victimele erau clienți ai uneia dintre marile bănci conectate la sistemul Mobile Bank și care dețin gadgeturi pe platforma Android OS. După cum s-a dovedit, dispozitivul mobil a primit o ofertă prin SMS pentru a descărca o carte de vacanță sau o melodie populară. Când a fost descărcat, un program a fost descărcat în gadget în același timp, care a spart într-un cont bancar și a transferat bani. In totalitate de acord Anul trecut Numărul de troieni rău intenționați găsiți în dispozitivele mobile ale cetățenilor ruși a crescut de nouă (!) ori. În 2014, troienii au fost detectați în băncile rusești de 12.000 de ori. Astăzi, Departamentul „K” funcționează în sistemul Ministerului Afacerilor Interne, care are specialiști proprii în toate regiunile. Angajații săi găsesc și prind în mod regulat escroci cibernetici. Astfel, recent, specialiști din departamentele „K” ale Direcției principale a Ministerului Afacerilor Interne al Rusiei pentru regiunile Sverdlovsk și Chelyabinsk au oprit activitățile unui grup infracțional care deturna fonduri din conturile clienților băncilor rusești. Totul a început cu faptul că poliția a primit informații despre apariția în țară a unui nou tip de software rău intenționat - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, care vizează dispozitivele care rulează și pe platforma Android. Șeful grupului criminal care a răspândit virusul s-a dovedit a fi un locuitor de 25 de ani din regiunea Chelyabinsk, care are doar nouă clase de educație. Programul folosit de escroci, după ce a fost instalat pe dispozitiv, a solicitat soldul cardului bancar legat de număr, a ascuns notificările primite și a început să transfere fonduri din contul bancar în conturile controlate de atacatori. În total, au furat peste 50 de milioane de ruble în acest fel.

PE O NOTĂ

Ce să faci dacă ești jefuit?

1. Anuntati imediat serviciul de securitate al bancii care va deserveste si scrieti un extras.

2. Completați și trimiteți o cerere despre ceea ce s-a întâmplat pe site-ul Ministerului Afacerilor Interne https://mvd.ru. O cerere depusă în acest mod va fi înregistrată și trebuie să i se răspundă. Obțineți un număr de înregistrare și urmăriți acțiunile specialiștilor. Dacă toate victimele raportează la poliție faptul furtului, acest lucru va facilita foarte mult munca de prindere a criminalilor.

„Mobile banking” vă poate face banii prea mobili

Trebuie recunoscut că în acest caz, ca și în multe altele, victimele înșelătorii au dat acces la conturile lor, urmând exemplul escrocilor. Există multe astfel de metode de înșelăciune folosind un telefon mobil în arsenalul criminalilor. Unul dintre cele mai populare este trimiterea unui SMS într-un ventilator larg către persoane aleatorii, ca în numele unei bănci, cu un avertisment despre repunerea la zero a contului și o solicitare de a apela numărul de telefon specificat. Apoi, în timpul unei convorbiri telefonice, escrocii spun că poate a fost o eroare și banii nu au plecat nicăieri din cont. Și pentru a verifica acest lucru, victima trebuie să meargă la orice bancomat, să-și dea numărul, să introducă un card în receptor și să introducă un cod PIN. După aceea, atacatorii obțin acces la contul clientului și transferă bani în conturile responsabile față de ei. Nu mai puțin periculos este serviciul „Mobile Bank”, pe care multe bănci îl oferă în mod activ clienților lor astăzi. Principalul lucru de reținut este că, dacă vă pierdeți telefonul sau vă schimbați cartela SIM, asigurați-vă că dezactivați serviciul Mobile Bank. Într-adevăr, după ce numărul nu a fost folosit timp de trei luni, operatorul de telecomunicații îl poate revânda. Și dacă noul proprietar al vechiului tău număr de mobil (sau telefon) vine cu ideea de a-ți retrage banii din notificările primite, nu va fi dificil să faci asta.

ATM fals

Adesea, criminalii folosesc bancomatele ca arme. Una dintre cele mai comune metode este impunerea unei tastaturi false cu un bloc de memorie pe tastatura bancomat, care vă permite să aflați codul PIN. Sau atacatorii instalează o cameră video pe bancomat care fixează setul de coduri pin și, uneori, este chiar montată deschis pe perete, pretinzând că dispozitivul a fost instalat de bancă. În acest caz, camera este atașată în tandem cu dispozitivul prin care trece cardul atunci când este introdus în terminal. Acest dispozitiv citește datele benzii magnetice ale cardului și transmite informațiile pe o distanță scurtă. Dacă vezi persoane suspecte sau o mașină în apropierea terminalului, este posibil ca aici să fie amplasat receptorul de semnal. Împreună, aceste dispozitive vă permit să faceți o copie a unui card bancar și să retrageți bani. De asemenea, trebuie să rețineți că adesea în sucursalele băncilor ușile sediului în care se află bancomatul sunt deschise cu ajutorul unui card, iar acest lucru face posibil ca infractorii să își instaleze dispozitivele la locul de instalare a cititorului de date cu bandă magnetică pentru a deschide usa. Asa ca fii atent. Cu toate acestea, sunt mai multe moduri simple. De exemplu, dacă un bancomat este instalat într-o zonă slab iluminată, escrocii pot acoperi pur și simplu slotul pentru emiterea de bani cu o folie transparentă. Drept urmare, titularul cardului crede că ATM-ul nu a funcționat și pleacă, iar escrocii extrag banii rămași în ATM. Dar totuși, cea mai originală metodă înregistrată până în prezent este, poate, instalarea de bancomate false ale băncilor inexistente, care, atunci când sunt introduse carduri, își citesc datele și le transferă escrocilor, firesc, fără a emite bani.

ÎNTRE TIMP

În 2015, Kaspersky Lab a anunțat o înșelătorie cibernetică majoră care implică hackeri din Rusia, China și Europa. 300 de milioane de dolari au fost furate din conturile clienților a peste 100 de bănci din 30 de țări (suma identificată). Folosind conturi fictive, hackerii au preluat controlul

milioane de dolari clienți ai băncilor din Rusia, Japonia, Elveția, SUA, Țările de Jos etc. Atacatorii din grupul Carbanak (cum își spuneau ei înșiși) au reușit să injecteze malware-ul cu același nume în computerele angajaților băncii care procesau date privind transferurile zilnice și țineau evidența contabilă. Datorită programului, hackerii au putut urmări toate acțiunile angajaților băncii, până la apăsarea tastelor. Banii au fost retrași prin

ATM-uri sau transferate în conturi fictive. Este de remarcat faptul că nicio bancă din 100 nu a admis cazuri de furt de bani din conturi, temându-se de o ieșire de clienți (se presupune că suma reală furată a fost aproape de 1 miliard de dolari).

Când completați documente pentru banca dvs., indicați numai ultimele patru cifre ale contului.

Daca ai introdus cardul in cititorul de carduri si ATM-ul refuza sa ti-l dea, trebuie sa iti blochezi imediat „plasticul” prin banca sau telefonic.

Plătiți cu cardul undeva într-o cafenea, uitați-vă întotdeauna la conținutul cecului. Dacă găsiți o greșeală, asigurați-vă că rupeți primul cec și cereți ștergerea vechiului cont cu furnizarea unuia nou, în caz contrar suma de plată poate fi debitată din contul bancar de două ori.

Folosiți doar un card cu cip. Ea este mai sigură. Falsificarea unui card cu cip este mai dificilă și mai costisitoare decât contrafacerea unui card fără cip.

Dacă primiți un mesaj SMS care spune că cardul dvs. a fost blocat și vi se cere să sunați la un număr necunoscut, nu trebuie să îl sunați. Este mai bine să contactați cel mai apropiat birou bancar pentru clarificări.

Retrageți bani de la bancomatele de încredere aflate sub supraveghere video.

Ce este pe internet, ce este pe teren - nu este atât de greu să furi. Este dificil să faci asta pentru ca mai târziu să nu planteze. Citiți un articol despre cum să furați pe internet.

Internetul devine din ce în ce mai mult o scenă pentru poveștile polițiste cu răufăcătorii lor lacomi, curajoși „gufuțe”, urmăriri, puzzle-uri și un final complet previzibil. În acest articol, am adunat 5 scenarii interesante de infracțiuni cibernetice și pedepse offline care le-au urmat.

Albert Gonzalez poate fi considerat hackerul secolului. Primul caz de mare importanță din cariera sa criminală a fost resursa Shadowcrew, pe care a creat-o împreună cu o echipă de oameni care au aceleași idei. În această comunitate, carderii au împărtășit informații despre cardurile de credit furate, date despre proprietarii lor și, de asemenea, au organizat licitații.

Aproximativ 4.000 de oameni erau activi la „schimbul de carduri”, iar FBI-ul a devenit curând interesat de acesta. Pentru a evita închisoarea, Gonzalez a trebuit să coopereze cu autoritățile - din 2003 până în 2004 a furnizat date despre Shadowcrew, ceea ce a dus la arestarea în masă a membrilor săi și la închiderea comunității. Pentru informațiile furnizate, Gonzalez a primit chiar bani de la FBI - 75 de mii de dolari pe an, dar în secret a continuat să se implice în escrocherii.

A organizat o nouă schemă criminală: folosind un program sniffer care interceptează și analizează traficul rețelelor wi-fi ale companiilor, a obținut acces la date secrete. Așadar, după ce a călătorit cu mașina timp de jumătate de an în jurul birourilor corporației TJX Companies și a lucrat corespunzător cu rețeaua lor, a furat peste 40 de milioane de numere de card bancar și date despre proprietarii lor pentru revânzarea ulterioară.

Deja în mai 2008, Gonzalez și 10 dintre „colegii” săi au fost arestați în timpul unei operațiuni speciale a FBI. Mai târziu s-a dovedit că Gonzalez a fost implicat în organizarea hacking-ului Heartland Payment System (al cincilea cel mai mare sistem de plată din SUA și al 9-lea în lume), al sistemului ATM al retailerului 7-Eleven și al Hannaford Bros.

În total, Gonzalez a fost implicat în furtul și revânzarea datelor de pe 170 de milioane de carduri, datorită cărora a trăit în mare măsură, cheltuind bani pe mașini, apartamente în Miami, ceasuri scumpe și petreceri. În timpul percheziției casei sale, au fost găsite o jumătate de milion în numerar și încă un milion de dolari a fost îngropat în curtea casei părinților săi.

Gonzalez ispășește în prezent o pedeapsă de 20 de ani într-un penitenciar federal din Michigan. El este programat să fie eliberat în 2025.

21 decembrie 2012 americanii Elvis Rafael Rodriguez și Emir Yasser Yeheîmpreună cu un grup internațional de criminali cibernetici au organizat una dintre cele mai mari crime din istorie. Au spart bazele de date de carduri de debit preplătite din India și SUA, Mastercard și Visa.

Apoi atacatorii au anulat restricțiile de retragere de numerar pe conturi și, cu ajutorul codurilor PIN modificate, au retras 5 milioane de dolari de la bancomate din 26 de țări ale lumii (inclusiv Rusia). Două luni mai târziu, infractorii au repetat operațiunea, retrăgând 40 de milioane de dolari de la bancomate.

Escrocii au falsificat carduri și au introdus pe acestea datele clienților băncilor din Emiratele Arabe Unite și Oman, deoarece băncile din Orientul Mijlociu permit adesea clienților lor să dețină sume mari pe carduri de debit, iar mișcările lor nu sunt foarte stricte.

Echipa criminală a fost asistată de cel puțin 100 de persoane din diferite țări care au făcut 36.000 de retrageri. Pe 9 mai, 8 persoane au fost arestate la New York sub suspiciunea de implicare în această crimă.

După furt, unii făptași (evident nu cei mai înțelepți) au fost fotografiați cu o mulțime de bani furați, ceasuri Rolex proaspăt achiziționate și mașini scumpe.

Se raportează că organizatorii care au dezvoltat schema complexă și hackerii care au fost direct implicați în piratarea sistemului bancar se aflau în afara Statelor Unite și au primit partea leului din fonduri. Cei care au încasat nu au câștigat mai mult de 20% din captură totală.

Anii 70: John Draper alias Cap'n Crunch, a aflat că un fluier de jucărie dintr-o cutie de fulgi de porumb sună pe aceeași frecvență cu semnalul de acces la rețeaua de telefonie. A sunat la un număr de distanță lungă și a sunat în timp ce forma. Acest semnal a spus sistemului că Draper închisese.

Astfel, linia a fost considerată liberă, iar toate acțiunile ulterioare nu au fost înregistrate de sistemul telefonic. După aceste experimente, Draper, împreună cu prietenii săi Steve Wozniak și Steve Jobs, au creat dispozitivul Blue Box, care vă permite să simulați sunetele rețelei telefonice și să efectuați apeluri gratuite în întreaga lume.

Vladimir Levin este o figură iconică în domeniul securității informațiilor. El datorează acest statut, printre altele, activităților sale criminale. În 1994, Levin a pătruns în rețeaua internă a băncii americane Citibank, piratand conexiunea modemului analogic a băncii și obținând acces la mai multe conturi aparținând clienților corporativi.

Împreună cu un grup de asistenți, a reușit să împrăștie aproximativ 10 milioane de dolari în conturi din SUA, Finlanda, Germania, Israel și Țările de Jos, dar complicii au fost arestați, iar deja în martie 1995, Levin însuși a fost prins pe aeroportul din Londra. . Hackerul a reușit să încaseze doar 400 de mii de dolari, banca a reușit să returneze restul banilor furați.

Conform legislației americane, Levin a fost amenințat cu o pedeapsă de până la 60 de ani de închisoare, dar acuzarea și apărarea au încheiat un „acord înainte de judecată”, iar el a primit doar 36 de luni de închisoare și o amendă de 250.000 de dolari.

În noiembrie 2011, FBI a anunțat că a dezvăluit cea mai mare crimă cibernetică din istorie. O investigație fără precedent, desfășurată în comun de agențiile internaționale de aplicare a legii și întreprinderile private, a identificat șapte estonieni și un cetățean rus care au organizat o rețea uriașă de calculatoare botnet.

În timpul operațiunii lor criminale, numită Ghost Click, peste patru milioane de computere din întreaga lume au fost infectate, inclusiv cele aparținând NASA. Grupul a răspândit virusul DNSChanger, care a schimbat adresele serverelor de domeniu, redirecționând utilizatorii către site-urile web solicitate prin servere controlate de criminali.

Timp de patru ani, grupul și-a redirecționat browserele web către linkuri publicitare, pentru „clicuri frauduloase” pe care inculpații și clienții lor erau plătiți cu bani. Drept urmare, echipa a reușit să câștige mai mult de 14 milioane de dolari și să provoace daune semnificative marilor magazine online, ale căror pierderi totale sunt de miliarde. În cauză au fost arestate 6 persoane, care în total se confruntă cu peste 85 de ani.

O altă schemă criminală inventat în spațiul post-sovietic la mijlocul anilor 2000 – sistemul „catârilor de bani”. În primul rând, grupurile de escroci folosesc viruși troieni precum Zeus și URLZone, precum și „keylogger” (programe care înregistrează loviturile de la tastatura computerului), cu ajutorul cărora pirata sistemele informatice ale întreprinderilor mici care folosesc servicii bancare online.

Acreditările sunt furate, iar conturile sunt golite în mod natural de „catâri de bani”. Aceștia sunt oameni nebănuitori care sunt angajați pentru o muncă presupusă legală; de fapt, aceștia acționează ca intermediari financiari, iar conturile lor bancare sunt folosite pentru a transfera bani din conturile victimelor în conturile făptuitorilor.

În cadrul acestei scheme, o bandă de ucraineni Yevhen Kulibaba și Yuriy Konovalenko din octombrie 2009 până în septembrie 2010 a furat 30 de milioane de dolari în întreaga lume, inclusiv 6 milioane de lire sterline de la instituțiile financiare din Marea Britanie. Au organizat o rețea de agenți pentru a retrage fondurile furate din Marea Britanie în Europa de Est.

Kulibaba de pe teritoriul Ucrainei a organizat răspândirea virușilor și a șters conturile, iar Konovalenko a dirijat acțiunile „catârilor”. Liderii bandei au primit 4 ani și 8 luni, mulți membri de rând au intrat și ei la închisoare.

Internetul devine din ce în ce mai mult o scenă pentru poveștile polițiste cu răufăcătorii lor lacomi, curajoși „gufuțe”, urmăriri, puzzle-uri și un final complet previzibil. În acest articol, am adunat 5 scenarii interesante de infracțiuni cibernetice și pedepse offline care le-au urmat.

1

Albert Gonzalez poate fi considerat hackerul secolului. Primul caz de mare importanță din cariera sa criminală a fost resursa Shadowcrew, pe care a creat-o împreună cu o echipă de oameni care au aceleași idei. În această comunitate, carderii au împărtășit informații despre cardurile de credit furate, date despre proprietarii lor și, de asemenea, au organizat licitații. Aproximativ 4.000 de oameni erau activi la „schimbul de carduri”, iar FBI-ul a devenit curând interesat de acesta. Pentru a evita închisoarea, Gonzalez a trebuit să coopereze cu autoritățile - din 2003 până în 2004 a furnizat date despre Shadowcrew, ceea ce a dus la arestarea în masă a membrilor săi și la închiderea comunității. Pentru informațiile furnizate, Gonzalez a primit chiar bani de la FBI - 75 de mii de dolari pe an, dar în secret a continuat să se implice în escrocherii. A organizat o nouă schemă criminală: folosind un program sniffer care interceptează și analizează traficul rețelelor wi-fi ale companiilor, a obținut acces la date secrete. Așadar, după ce a călătorit cu mașina timp de jumătate de an în jurul birourilor corporației TJX Companies și a lucrat corespunzător cu rețeaua lor, a furat peste 40 de milioane de numere de card bancar și date despre proprietarii lor pentru revânzarea ulterioară.

Top 5 țări cu cel mai înalt nivel de criminalitate cibernetică

STATELE UNITE ALE AMERICII 23%
China 9%
Germania 6%
Anglia 5%
Brazilia 4%

Încă din mai 2008 Gonzalez și 10 dintre „colegii” săi au fost arestați în timpul unei operațiuni speciale de către FBI. Mai târziu s-a dovedit că Gonzalez a fost implicat în organizarea hacking-ului Heartland Payment System (al cincilea cel mai mare sistem de plată din SUA și al 9-lea în lume), al sistemului ATM al retailerului 7-Eleven și al Hannaford Bros. În total, Gonzalez a fost implicat în furtul și revânzarea datelor de pe 170 de milioane de carduri, datorită cărora a trăit în mare măsură, cheltuind bani pe mașini, apartamente în Miami, ceasuri scumpe și petreceri. În timpul percheziției casei sale, au fost găsite o jumătate de milion în numerar și încă un milion de dolari a fost îngropat în curtea casei părinților săi.

Gonzalez în prezent ispășește o pedeapsă de 20 de ani într-un penitenciar federal din Michigan. El este programat să fie eliberat în 2025.

2

21 decembrie 2012 americanii Elvis Rafael Rodriguez și Emir Yasser Yehe, împreună cu un grup internațional de criminali cibernetici, au organizat una dintre cele mai mari crime din istorie. Au spart bazele de date de carduri de debit preplătite din India și SUA, Mastercard și Visa. Apoi atacatorii au anulat restricțiile de retragere de numerar pe conturi și, cu ajutorul codurilor PIN modificate, au retras 5 milioane de dolari de la bancomate din 26 de țări ale lumii (inclusiv Rusia). Două luni mai târziu, infractorii au repetat operațiunea, retrăgând 40 de milioane de dolari de la bancomate. Escrocii au falsificat carduri și au introdus pe acestea datele clienților băncilor din Emiratele Arabe Unite și Oman, deoarece băncile din Orientul Mijlociu permit adesea clienților lor să dețină sume mari pe carduri de debit, iar mișcările lor nu sunt foarte stricte.

a ajutat echipa criminală cel puțin 100 de persoane din diferite țări care au făcut 36.000 de retrageri. Pe 9 mai, 8 persoane au fost arestate la New York sub suspiciunea de implicare în această crimă.

După furt unii criminali (aparent nu cei mai înțelepți) au fost fotografiați cu bulgări de bani furați, ceasuri Rolex proaspăt achiziționate și mașini scumpe.

Se raportează că organizatorii care au dezvoltat o schemă complexă, iar hackerii care au fost direct implicați în piratarea sistemului bancar, se aflau în afara Statelor Unite și au primit partea leului din fonduri. Cei care au încasat nu au câștigat mai mult de 20% din captură totală.

John Draper, prietenii săi de la Apple

anii 70: John Draper, alias Cap'n Crunch, și-a dat seama că un fluier de jucărie făcut dintr-o cutie de fulgi de porumb sună pe aceeași frecvență cu semnalul de acces la rețeaua telefonică. A sunat la un număr de distanță lungă și a sunat în timp ce forma. Acest semnal a spus sistemului că Draper închisese. Astfel, linia a fost considerată liberă, iar toate acțiunile ulterioare nu au fost înregistrate de sistemul telefonic. După aceste experimente, Draper, împreună cu prietenii săi Steve Wozniak și Steve Jobs, au creat dispozitivul Blue Box, care vă permite să simulați sunetele rețelei telefonice și să efectuați apeluri gratuite în întreaga lume.

3

Vladimir Levin este o figură iconică în domeniul securității informațiilor. El datorează acest statut, printre altele, activităților sale criminale. În 1994, Levin a pătruns în rețeaua internă a băncii americane Citibank, piratand conexiunea modemului analogic a băncii și obținând acces la mai multe conturi aparținând clienților corporativi.

El, împreună cu un grup de asistenți a reușit să împrăștie aproximativ 10 milioane de dolari pe conturi din SUA, Finlanda, Germania, Israel și Țările de Jos, dar complicii au fost arestați, iar deja în martie 1995, Levin însuși a fost prins pe aeroportul din Londra. Hackerul a reușit să încaseze doar 400 de mii de dolari, banca a reușit să returneze restul banilor furați.

Conform legii americane Levin risca până la 60 de ani de închisoare, dar acuzarea și apărarea au încheiat un „acord înainte de judecată” și i s-a dat doar 36 de luni de închisoare și o amendă de 250.000 de dolari.

Pentru acest an, infractorii cibernetici au costat aproximativ 24 de țări 388 de miliarde de dolari. suferă din cauza faptelor lor. 431 de milioane de oameni.

4

În noiembrie 2011, a anunțat FBI despre expunerea celei mai mari crime cibernetice din istorie. O investigație fără precedent, desfășurată în comun de agențiile internaționale de aplicare a legii și întreprinderile private, a identificat șapte estonieni și un cetățean rus care au organizat o rețea uriașă de calculatoare botnet.

Primul hacker din istorie

Primul hacker poate fi considerat magicianul Nevil Maskelyne, care în 1903, comandat de Eastern Telegraph Company, a stricat prezentarea transmisiei de date wireless de către John Fleming și Guglielmo Marconi, arătând public că transmisia ar putea fi interferată. Lampa de proiecție din teatrul unde s-a desfășurat evenimentul, în cod Morse, a transmis mesajul „Prostii” și rimează că „un singur ticălos-italian a plănuit să-i înșele pe toată lumea”.

5

O altă schemă criminală inventat în spațiul post-sovietic la mijlocul anilor 2000 – sistemul „catârilor de bani”. În primul rând, grupurile de escroci folosesc viruși troieni precum Zeus și URLZone, precum și „keylogger” (programe care înregistrează loviturile de la tastatura computerului), cu ajutorul cărora pirata sistemele informatice ale întreprinderilor mici care folosesc servicii bancare online. Acreditările sunt furate, iar conturile sunt golite în mod natural de „catâri de bani”. Aceștia sunt oameni nebănuitori care sunt angajați pentru o muncă presupusă legală; de fapt, aceștia acționează ca intermediari financiari, iar conturile lor bancare sunt folosite pentru a transfera bani din conturile victimelor în conturile făptuitorilor.

Conform acestei scheme o bandă de ucraineni Yevhen Kulibaba și Yuriy Konovalenko din octombrie 2009 până în septembrie 2010 a furat 30 de milioane de dolari în întreaga lume, inclusiv 6 milioane de lire sterline de la instituțiile financiare din Marea Britanie. Au organizat o rețea de agenți pentru a retrage fondurile furate din Marea Britanie în Europa de Est. Kulibaba de pe teritoriul Ucrainei a organizat răspândirea virușilor și a șters conturile, iar Konovalenko a dirijat acțiunile „catârilor”. Liderii bandei au primit 4 ani și 8 luni, mulți membri de rând au intrat și ei la închisoare.

Anul trecut, 44% dintre utilizatorii de internet cu vârsta de peste 18 ani au avut experiență de escroci online.

Pentru a fura bani din contul altcuiva, va trebui să infectați computerul victimei cu un virus prin care puteți stabili accesul de la distanță.

După ce așteptați ca un utilizator nebănuit să se conecteze la contul său bancar, puteți transfera discret bani în contul dvs. fals din Insulele Cayman.

O modalitate mai ușoară este să trimiți victimei o scrisoare falsă în numele băncii sale prin care îi cere să se conecteze la cont și să schimbe unele informații.

Când utilizatorul își introduce datele de conectare, parolele, numărul cardului, codurile pin și alte date acolo, banii lui sunt aproape în buzunar.

Pentru a încasa bani de pe un telefon mobil, va trebui să angajați un picurător - o imagine de față la care este înregistrat numărul de telefon mobil. Trebuie să fie convins să meargă la biroul operatorului de telefonie mobilă cu o aplicație pentru a primi bani dintr-un cont mobil.

Imagine de copertă: Surian Soosay/flickr.com