¿Sabes cómo puedes robar rápidamente miles de millones de rublos en efectivo en Rusia? ¿Y que nadie tendría nada a cambio? ¿No lo sé? Entonces, resulta que esto se hace muy fácil y naturalmente, y todos se van felices y ricos. Pero veamos qué tan emocionante es el proceso en sí.

¿Recuerda, el 21 de abril de 2014, el Banco de Rusia decidió revocar la licencia bancaria de OAO Bank Zapadny? El que ocupó el puesto 142 en Rusia en términos de activos tenía 367 mil clientes, y el volumen de depósitos alcanzó los 23 mil millones de rublos. Licencia revocada por inexactitud significativa de los informes del banco y violaciones identificadas durante la auditoría».

Y todo parece estar tranquilo: el banco murió, todos huyeron, no hay más dinero. Y entonces surge una mala pregunta: ¿Pero dónde está el dinero? Después de todo, ellos, este dinero, eran, y no poco, y luego de alguna manera desaparecieron mágicamente. Pero de acuerdo con las leyes de la física, nada en la tierra pasa sin dejar rastro: en algún lugar se ha ido, pero en algún lugar ha llegado. Y, al parecer, ahora queda claro cómo "disminuyó silenciosamente" y cuánto. Las cantidades están fuera de escala y los documentos son una verdadera ficción pulp.

Entonces, por ejemplo, ¿ha visto alguna vez un contrato de préstamo bancario con una persona privada por un monto de 701 millones de rublos? Además, un préstamo por tal cantidad de dinero (a la tasa del día de emisión, esto es 20 millones de dólares estadounidenses) no prevé prendas, garantías, confirmaciones, etc.. El banco simplemente entrega 701 millones sin ninguna garantía de devolución, y el cliente recibe el dinero en efectivo y dice “gracias”. ¿Estás diciendo que esto no sucede? Eso es lo que pensé también, pero este es el trato. Además, el prisionero solo cinco meses (!!!) antes de que se revocara la licencia del Zapadny Bank:

¿O tal vez el feliz receptor de millones “por nada” no los recibió después de todo? Bueno, ¿existen normas y reglamentos bancarios? Por desgracia, resulta que no había reglas en Zapadny Bank justo antes de la quiebra, pero había un gran deseo de disolver millones de dólares en sus propios bolsillos, pero lo antes posible. Aquí hay un documento no menos sorprendente: una orden de pago en efectivo No. 8593 con fecha del 11 de octubre de 2013, según la cual el afortunado propietario de un préstamo gratuito, el ciudadano Nikolai Viktorovich Karpenko, recibe efectivo (!!!) en la caja del banco. .. 638 millones de rublos:

¿Te imaginas cuánto pesan 638 millones de rublos en efectivo? De lo contrario, le informo que el peso de tal cantidad en billetes de cinco milésimas (!!!) es de 130 kilogramos. Y una carga de 1.276 paquetes bancarios de 100 billetes cada uno tendrá que ser transportada por un camión pequeño. ¿No es débil?

Y entonces sucede lo más interesante. El 21 de abril de 2014, se revocó la licencia del Banco Zapadny, y el ciudadano Karpenko Nikolai Viktorovich inmediatamente declara que no sabe nada sobre un préstamo de 701 millones de rublos y que no recibió ningún dinero. Y luego un documento completamente sorprendente "Decreto sobre el reconocimiento de Karpenko N.V. víctimas”, con fecha (¡¡¡¡¡¡atención a esta fecha!!!) 25 de abril de 2014, es decir, cuatro días después de que revocó las licencias del banco. Operativamente, sin embargo.

Y ahora leemos atentamente el texto del decreto, fechado 25 de abril de 2014: « El caso penal 362991 fue iniciado por el primer departamento del Departamento de Investigación del ROPD de la Dirección de Investigación de la Dirección de Asuntos Internos del Distrito Administrativo del Suroeste de la Dirección Principal del Ministerio del Interior de Rusia para la ciudad de Moscú 28 de abril de 2014 (!!! Tres días después de escribir esta carta. Máquina del tiempo, sin embargo. Auth.) sobre la base de un delito en virtud de la parte 4 del artículo 169 del Código Penal de la Federación Rusa en relación con personas no identificadas.

Durante la investigación preliminar establecido, que en no especificado tiempo no identificado personas de entre los empleados de CJSC Bank Zapadny, actuando en nombre de Karpenko, transferidas a la cuenta (Se indica la cuenta personal de Karpenko. Auth.) 701 000 000 de rublos, indicando el propósito del pago "emisión de un préstamo", y luego en el período del 11 de octubre de 2013 al 10 de febrero de 2014 no identificado personas, estando en las instalaciones del Banco Zapadny, recibieron fondos por un monto de 700,584,985 rublos».

¡Y ahora la apoteosis! El investigador dice: De hecho, Karpenko no concluyó un acuerdo de préstamo por un monto de 701,000,000 de rublos y no recibió fondos. Decido reconocer a N. V. Karpenko como víctima. ».

Aquí está este extraño documento:

¡Así es la felicidad! En una dirección desconocida, desaparecen 700 millones de rublos en efectivo, y unos meses antes de la revocación de la licencia del banco, y una valiente investigación, en solo unos días, descubre que el destinatario del misterioso préstamo de Karpenko es inocente. ya que " no concluyó», « no lo recibí", y en general, " no sabia nada". Y casi mil millones fueron robados en un momento no especificado por algunos empleados bancarios no identificados. Y resulta que ninguno de los directivos del banco no lo sabe. Tanto al momento de obtener un préstamo, como durante la revocación de una licencia.

Y pronto también hay exámenes de escritura realizados por expertos de la ECC del Ministerio del Interior, donde, "habiendo estudiado las muestras de la firma del ciudadano Karpenko", llegan a la conclusión de que las firmas "no están hechas por Karpenko, sino por otra persona, imitando la firma de Karpenko”. ¡Cómo! Quiero decir, nadie tiene la culpa. Y el dinero desapareció. Precisamente antes de la quiebra del banco.

Ver por ti mismo:

Y ahora el acorde final. Estamos viendo la lista de accionistas de Zapadny Bank a partir de abril de 2014, es decir, en el momento en que se revocó la licencia.

Temkin Mark Anatolyevich - 22,4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovich - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Sergey Dmitrievich - 9,9287%, Ridge Viktor Nikolaevich - 9,2526%, Mironenko Grigory Alexandrovich47 - 7,3% , Khalidov Magomed Aindynovich - 1,0183%, Egorov Oleg Alexandrovich - 0,1%. Hasta el 2 de abril, Alexander Grigoriev también era propietario del 19,98% de las acciones. Pero eso no es todo, y ahora ¡atención!

Otro 9,9542% de las acciones de Zapadny Bank pertenecía a cierto ... Karpenko Nikolai Viktorovich ! Sí, sí, el mismo para el que se emitió el préstamo sin garantía desaparecido por un monto de más de 700 millones de rublos. Además, últimamente poseía las acciones de Zapadny no solo así, sino a través de una empresa offshore y una determinada LLC. Los nombres de estas empresas también están a mi disposición.

Además, Nikolai Karpenko se menciona repetidamente como accionista principal de Zapadny Bank y en otras fuentes oficiales de RBC, RIA, Banki.ru, etc.

Resulta una imagen fascinante. Cuida tus manos. Cinco meses antes de la revocación de la licencia de Zapadnoye, por decisión de la dirección del banco (está claro que los préstamos de este tamaño sólo se conceden por decisión del Consejo de Administración y de la Junta Directiva), un préstamo gigante de más de Se emiten $ 20 millones (701 millones de rublos) a nombre de uno de los principales accionistas del banco (Karpenko N.V.). el préstamo fue alguien”, desconocido para la investigación, fue recibido rápidamente en la caja en efectivo.

Más lejos. Después de la revocación de la licencia y durante el procedimiento de quiebra de Zapadny, Karpenko declara que no sabe nada sobre el superpréstamo, no recibió dinero, no pidió un préstamo, y las firmas, tanto en el contrato como en en las órdenes para recibir dinero, resultan ser falsas. El departamento de policía local inmediatamente realiza exámenes y confirma que las firmas no pertenecen a Karpenko y que están falsificadas, incluso reconociendo al ciudadano Karpenko como víctima. ¡Además, el documento está fechado por alguna razón antes de que se iniciara el caso penal!

¡Maravilloso! Según la versión oficial y muy divertida, resulta: alguien desconocido, que se presenta como un accionista mayoritario del banco, Nikolai Karpenko (a quien incluso se debería conocer en persona), recibe un enorme préstamo en efectivo (¡sin garantías ni documentos! !!) y lo saca de la caja registradora “Western” en ocho o diez maletas. Y luego nadie sabe nada al respecto. Los contadores y cajeros no notaron nada. Las videocámaras no grabaron nada. Los servidores se han ido. Y el dinero simplemente desapareció. La gerencia y los accionistas del banco no saben absolutamente nada de esto y sonríen dulcemente, encogiéndose de hombros.

Y ahora las preguntas. ¿No sabían los otros 8 accionistas que se recibió un préstamo de casi mil millones de dólares a nombre de su colega? ¿Es realmente posible entregar ese dinero en efectivo sin garantías ni documentos? ¿No podría la gerencia del banco recientemente reemplazada marcar el número de Karpenko y preguntar: “¡Estimado Nikolai Viktorovich! Aquí tienes un préstamo de 700 millones. ¿Cómo lo conseguiste y cuándo lo devolverás? Y luego nuestra licencia es revocada”. ¿Realmente no hay rastro de los 700 millones robados justo antes de la quiebra? Y, por cierto, ¿por qué un caso tan grande de malversación de sumas gigantescas es conducido tan silenciosamente por un teniente superior del departamento del departamento de investigación del distrito del Distrito Administrativo Sudoeste del Ministerio del Interior, y no por el Comité de Investigación? de la Federación Rusa, que está obligada a hacer frente a los mayores fraudes?

Sí, y otro toque interesante. El mismo ciudadano Nikolay Viktorovich Karpenko, que era accionista de Zapadny Bank y para quien se emitió un préstamo de 700 millones de rublos (y "alguien" recibió), trabajó con éxito en el alto cargo de Director Ejecutivo de Uralsib Bank 121, el más grande división bancaria especializada de la corporación financiera URALSIB.

Y aquí viene la continuación de la historia. Resulta, nada menos, que el director general de URALSIB-Capital, Mark Anatolyevich Temkin, también era el mayor accionista de Zapadny Bank (22,4 %. Ver la lista de accionistas). Es más, hasta la propia revocación de la licencia. Y, según algunos informes, también se emitió un misterioso préstamo gigante a Temkin. Pero esa es otra historia.

Y surge otra pregunta. ¿Cómo logró el "gran financiero" y accionista del banco Mark Temkin no saber sobre el préstamo de 700 millones de rublos otorgado a su colega en Uralsib y Zapadnoye Karpenko? ¿No se conocen? ¿No prestaron atención a los miles de millones en préstamos en el banco del que eran accionistas? De alguna manera, realmente no lo creo. Especialmente si lees detenidamente lo que hace Temkin en el banco y en qué nivel. En el sitio web de la corporación "Uralsib" se informa: " Desde 2008, Mark Temkin ha estado a cargo de todas las divisiones del negocio de inversión de FC URALSIB (Departamento de Operaciones con Acciones, Departamento de Operaciones con Instrumentos de Deuda, Departamento de Finanzas Corporativas y Consultoría, Departamento de Apoyo Comercial, Departamento de Análisis Financiero y Departamento de Investigación Analítica ), y también supervisa las operaciones de las oficinas de la empresa en Londres y Nueva York. Miembro de la Junta Directiva de la Bolsa de Valores RTS". ¿Y quién creería que especialistas de este nivel no sabían nada y no veían nada sobre lo que estaba sucediendo en Zapadny Bank, donde eran accionistas? De alguna manera no lo creo. Y si, en efecto, no lo sabían, entonces ¿cómo pudo suceder todo lo descrito anteriormente? ¿Magia?

Personalmente, no tengo la menor duda de que "alguien" con la ayuda de estos préstamos misteriosos robó miles de millones de rublos del banco Zapadny y, después de haber organizado la revocación de la licencia, ahora está llevando rápidamente al banco a la bancarrota. Bueno, para que los extremos queden en el agua y todos se dispersen en diferentes direcciones. Y me gustaría creer que el Comité de Investigación de la Federación Rusa, sin embargo, centrará su atención en uno de los fraudes más grandes de nuestro tiempo.

Continuará.

Ayer, la UBEP del Departamento Principal de Asuntos Internos de Moscú informó sobre la divulgación de otro fraude con tarjetas bancarias de plástico. Un estudiante de una de las universidades de la capital, junto con un amigo, utilizando tarjetas falsas, robaron dinero de las cuentas de rusos y extranjeros a través de cajeros automáticos.

Según Kommersant, la policía llegó a los estafadores gracias a la vigilancia de los empleados del servicio económico y de seguridad interna de uno de los principales bancos de Moscú. Como sabes, todos los cajeros automáticos en Moscú están equipados con cámaras ocultas. Al observar las grabaciones de estas cámaras, los agentes de seguridad del banco llamaron la atención sobre un joven que sacó varios miles de dólares estadounidenses nueve veces seguidas usando diferentes tarjetas de un cajero automático. El banco lo consideró sospechoso y denunció el incidente a la UBEP.

La policía descubrió que el dinero fue cobrado por un estudiante de una de las universidades de la capital, Anton Obyedkov, que llegó a Moscú desde Tashkent. Estaba bajo vigilancia encubierta. Resultó que el estudiante obviamente vivía con más de una beca. Sin trabajar en ningún lado, sin embargo, no vivía en un albergue, sino que alquilaba un apartamento, visitaba regularmente cafés y clubes nocturnos para jóvenes, donde gastaba grandes sumas. También parecía sospechoso que el estudiante visitara muy a menudo los mercados informáticos, donde compraba programas y componentes específicos de dispositivos electrónicos que podían utilizarse para fabricar tarjetas bancarias falsas. Los policías asumieron que estaban tratando con un carder, una persona involucrada en fraudes con tarjetas bancarias. Sus suposiciones fueron confirmadas. Los operativos que estaban siguiendo a Anton Obedkov lo vieron retirar una gran cantidad de dinero a través de un cajero automático y detuvieron al estudiante. Al final resultó que, con las manos en la masa. En los bolsillos de la ropa de Anton Obedkov, los investigadores encontraron 23 tarjetas bancarias de débito falsas. Con su ayuda, se podrían robar $230,000 de cuentas bancarias.

El estudiante no se retiró. Contó a los investigadores cómo, junto con su conocido Konstantin Svobodin, robó más de $ 60,000 a través de cajeros automáticos. Según el sospechoso Obedkov, Konstantin Svobodin organizó el fraude. Un tal Ali (el nombre se cambió en aras de la investigación: "Kommersant") de Francia, a quien los jóvenes conocieron en un foro de Internet donde se comunican los carders, envió a Konstantin Svobodin datos sobre varias docenas de tarjetas bancarias francesas y códigos PIN para un premio. Usando esta información, Konstantin Svobodin supuestamente hizo las tarjetas y le enseñó a Anton Obedkov a retirar dinero usándolas de los cajeros automáticos. Pero Anton Obedkov no pudo explicar cómo le llegaron las tarjetas bancarias rusas falsas. Los agentes lo adivinaron ellos mismos, después de realizar una búsqueda en el apartamento del estudiante. Los policías encontraron el cuaderno de Anton Obedkov con datos de tarjetas bancarias de ciudadanos rusos con códigos PIN. Además, en el apartamento se encontraron microcámaras de video y partes de lectores de tarjetas caseros, dispositivos que copian información de tarjetas bancarias. Según los policías, los estudiantes fabricaron e instalaron cámaras ocultas y dispositivos similares en varios cajeros automáticos, camuflándolos bajo el marco de plástico del lector de captura de tarjetas. Usando esta técnica, recopilaron datos en tarjetas bancarias, que luego usaron para hacer tarjetas duplicadas. Los operativos encontraron una explicación al hecho de que en la libreta del estudiante algunas tarjetas tenían uno o dos dígitos de un código PIN de cuatro dígitos presuntamente indicados. Los policías creen que los usuarios de cajeros automáticos especialmente cuidadosos, al escribir un código PIN, cubrieron el teclado con la mano, como recomiendan los bancos, y la microcámara solo pudo capturar una parte.

Ayer, Anton Obedkov fue arrestado por decisión judicial. Fue acusado en virtud del artículo 159 del Código Penal de la Federación de Rusia ("Fraude"). Konstantin Svobodin desapareció y fue incluido en la lista de personas buscadas. Los investigadores del Departamento Principal de Investigación del Departamento Principal de Asuntos Internos de Moscú, que llevan a cabo el caso penal, ya informaron a Interpol sobre el cómplice francés de los estafadores.

Alejandro ZHEGLOV

Según los expertos, los rusos tienen hoy alrededor de 200 millones de tarjetas bancarias en sus manos. Y esto no es sorprendente: cada vez más organizaciones transfieren el pago de salarios a tarjetas, aparecen terminales para pagos sin efectivo incluso en pequeños quioscos. Todo esto es vigilado de cerca por los delincuentes. El volumen de robo de dinero de las cuentas de los titulares de tarjetas de plástico ha alcanzado una escala sin precedentes en la actualidad. Por lo tanto, Our Version ha compilado instrucciones sobre cómo no perder su dinero.

Según datos aproximados de organismos internacionales, el daño por robo de dinero de tarjetas bancarias en todo el mundo se estima en 13-15 mil millones de dólares al año. Alrededor de $ 4 mil millones de ellos están en Rusia. Hoy, las cuentas de los clientes ordinarios y las cuentas de las personas jurídicas en los bancos y los sistemas de pago de las cadenas minoristas están en peligro.

50 millones fueron a los estafadores

Una vez, la policía de la ciudad de Ivanovo recibió casi de inmediato más de 200 solicitudes de cancelaciones ilegales de grandes sumas de dinero de las cuentas. En la mayoría de los casos, las víctimas eran clientes de uno de los principales bancos conectados al sistema Mobile Bank y que tenían dispositivos en la plataforma Android OS. Al final resultó que, el dispositivo móvil recibió una oferta de SMS para descargar una tarjeta navideña o una melodía popular. Cuando se descargó, se descargó un programa en el dispositivo al mismo tiempo, que pirateó una cuenta bancaria y transfirió dinero. Solo durante el último año, el número de troyanos maliciosos encontrados en los dispositivos móviles de los ciudadanos rusos ha crecido nueve (!) veces. En 2014, se detectaron troyanos en bancos rusos 12.000 veces. Hoy, el Departamento "K" opera en el sistema del Ministerio del Interior, que tiene sus propios especialistas en todas las regiones. Sus empleados encuentran y atrapan regularmente a los estafadores cibernéticos. Así, recientemente especialistas de los departamentos "K" de la Dirección General del Ministerio del Interior de Rusia para las regiones de Sverdlovsk y Chelyabinsk detuvieron las actividades de un grupo criminal que malversaba fondos de las cuentas de clientes de bancos rusos. Todo comenzó con el hecho de que la policía recibió información sobre la aparición en el país de un nuevo tipo de software malicioso: Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, que apunta a dispositivos que también se ejecutan en la plataforma Android. El jefe del grupo criminal que propagó el virus resultó ser un residente de la región de Chelyabinsk de 25 años, que solo tiene nueve grados de educación. El programa utilizado por los estafadores, después de instalarse en el dispositivo, solicitó el saldo de la tarjeta bancaria vinculada al número, ocultó las notificaciones entrantes y comenzó a transferir fondos de la cuenta bancaria a las cuentas controladas por los atacantes. En total, robaron más de 50 millones de rublos de esta manera.

EN UNA NOTA

¿Qué hacer si te roban?

1. Avisa inmediatamente al servicio de seguridad del banco que te atiende y redacta un extracto.

2. Complete y envíe una solicitud sobre lo sucedido al sitio web del Ministerio del Interior https://mvd.ru. Una solicitud presentada de esta manera quedará registrada y deberá ser contestada. Obtenga un número de registro y realice un seguimiento de las acciones de los especialistas. Si todas las víctimas denuncian el hecho del robo a la policía, esto facilitará enormemente el trabajo de atrapar a los delincuentes.

La "banca móvil" puede hacer que su dinero sea demasiado móvil

Cabe reconocer que en este caso, como en muchos otros, las propias víctimas de la estafa dieron acceso a sus cuentas, siguiendo el ejemplo de los estafadores. Existen muchos métodos de engaño de este tipo utilizando un teléfono móvil en el arsenal de los delincuentes. Uno de los más populares es enviar una gran cantidad de SMS a personas aleatorias como si fuera en nombre del banco con una advertencia sobre la reducción a cero de la cuenta y una solicitud para llamar al número de teléfono especificado. Luego, durante una conversación telefónica, los estafadores dicen que tal vez hubo un error y el dinero no se fue a ninguna parte de la cuenta. Y para verificar esto, la víctima debe ir a cualquier cajero automático, dar su número, insertar una tarjeta en el receptor e ingresar un código PIN. Después de eso, los atacantes obtienen acceso a la cuenta del cliente y transfieren dinero a las cuentas que les corresponden. No menos peligroso es el servicio de "banco móvil", que muchos bancos están ofreciendo activamente a sus clientes en la actualidad. Lo más importante que debe recordar es que si pierde su teléfono o cambia su tarjeta SIM, asegúrese de apagar el servicio de Banca Móvil. De hecho, después de que el número no se haya utilizado durante tres meses, el operador de telecomunicaciones puede revenderlo. Y si al nuevo propietario de su antiguo número de móvil (o teléfono) se le ocurre la idea de retirar su dinero de las notificaciones entrantes, no será difícil hacerlo.

Cajero automático falso

A menudo, los delincuentes utilizan los cajeros automáticos como armas. Uno de los métodos más comunes es la imposición de un teclado falso con un bloque de memoria en el teclado del cajero automático, que le permite averiguar el código PIN. O los atacantes instalan una cámara de video en el cajero automático que fija el conjunto de códigos PIN y, a veces, incluso se monta abiertamente en la pared, fingiendo que el dispositivo fue instalado por el banco. En este caso, la cámara se acopla en tándem con el dispositivo por el que pasa la tarjeta cuando se introduce en el terminal. Este dispositivo lee los datos de la banda magnética de la tarjeta y transmite la información a corta distancia. Si ve personas sospechosas o un automóvil cerca de la terminal, es posible que sea ahí donde se encuentra el receptor de la señal. Juntos, estos dispositivos le permiten hacer un duplicado de una tarjeta bancaria y retirar dinero. También hay que tener en cuenta que muchas veces en las sucursales bancarias las puertas de los locales donde se encuentra el cajero automático se abren mediante una tarjeta, y esto posibilita que los delincuentes instalen sus dispositivos en el sitio de instalación del lector de datos de banda magnética para abre la puerta. Así que ten cuidado. Sin embargo, también hay formas más sencillas. Por ejemplo, si se instala un cajero automático en un área mal iluminada, los estafadores pueden simplemente cubrir la ranura para emitir dinero con una película transparente. Como resultado, el titular de la tarjeta cree que el cajero automático no funcionó y se va, y los estafadores extraen el dinero que queda en el cajero automático. Pero aún así, la forma más original registrada hasta la fecha, quizás, sea la instalación de falsos cajeros automáticos de bancos inexistentes, que, al insertar tarjetas, leen sus datos y los transfieren a los estafadores, naturalmente, sin emitir dinero.

ENTRETANTO

En 2015, Kaspersky Lab anunció una importante estafa cibernética que involucró a piratas informáticos de Rusia, China y Europa. Se robaron $300 millones de cuentas de clientes de más de 100 bancos en 30 países (cantidad identificada). Usando cuentas ficticias, los piratas informáticos tomaron el control

millones de dólares de clientes de bancos en Rusia, Japón, Suiza, USA, Holanda, etc. Los atacantes del grupo Carbanak (como se hacían llamar) lograron inyectar el malware del mismo nombre en las computadoras de los empleados del banco que procesaban datos sobre las transferencias diarias y llevaban registros contables. Gracias al programa, los piratas informáticos podían rastrear todas las acciones de los empleados del banco, hasta las pulsaciones de teclas. El dinero fue retirado a través de

Cajeros automáticos o transferidos a cuentas ficticias. Vale la pena señalar que ni un solo banco de cada 100 admitió casos de robo de dinero de las cuentas, por temor a una salida de clientes (se supone que el monto real robado fue cercano a $ 1 mil millones).

Al completar documentos para su banco, indique solo los últimos cuatro dígitos de la cuenta.

Si insertó la tarjeta en el lector de tarjetas y el cajero automático se niega a dársela, debe bloquear inmediatamente su "plástico" a través del banco o por teléfono.

Pagando con una tarjeta en algún lugar de un café, siempre mire el contenido del cheque. Si encuentra un error, asegúrese de romper el primer cheque y solicite eliminar la cuenta anterior con la provisión de una nueva, de lo contrario, el monto del pago puede debitarse de la cuenta bancaria dos veces.

Utilice únicamente una tarjeta con chip. Ella es más segura. La falsificación de una tarjeta con chip es más difícil y más costosa que la falsificación de una tarjeta sin chip.

Si recibe un mensaje SMS que indica que su tarjeta ha sido bloqueada y se le pide que llame a un número desconocido, no debe llamarlo. Es mejor ponerse en contacto con la oficina bancaria más cercana para obtener aclaraciones.

Retirar dinero de cajeros automáticos de confianza bajo videovigilancia.

Lo que está en Internet, lo que está en el suelo, no es tan difícil de robar. Es difícil hacer esto para que luego no siembren. Lea un artículo sobre cómo robar en Internet.

Internet se está convirtiendo cada vez más en un escenario para las historias de detectives con sus villanos codiciosos, valientes "capuchones", persecuciones, acertijos y un final completamente predecible. En este artículo, hemos recopilado 5 escenarios interesantes de delitos cibernéticos y castigos fuera de línea que los siguieron.

Alberto González puede ser considerado el hacker del siglo. El primer caso de alto perfil en su carrera criminal fue el recurso Shadowcrew, que creó junto con un equipo de personas de ideas afines. En esta comunidad, los carders compartieron información sobre tarjetas de crédito robadas, datos sobre sus propietarios y también organizaron subastas.

Alrededor de 4000 personas estaban activas en el "intercambio de tarjetas", y el FBI pronto se interesó en él. Para evitar la prisión, González tuvo que cooperar con las autoridades: de 2003 a 2004 proporcionó datos sobre Shadowcrew, lo que provocó arrestos masivos de sus miembros y el cierre de la comunidad. Por la información proporcionada, González incluso recibió dinero del FBI: $ 75 mil al año, pero en secreto continuó participando en estafas.

Organizó un nuevo esquema criminal: utilizando un programa sniffer que intercepta y analiza el tráfico de las redes wi-fi de las empresas, obtuvo acceso a datos secretos. Así, tras haber recorrido en coche durante medio año las oficinas de la corporación TJX Companies y haber trabajado adecuadamente con su red, robó más de 40 millones de números de tarjetas bancarias y datos de sus propietarios para su posterior reventa.

Ya en mayo de 2008, González y 10 de sus "colegas" fueron detenidos durante un operativo especial del FBI. Más tarde se supo que González estuvo involucrado en la organización de la piratería del sistema de pago Heartland (quinto sistema de pago más grande de los EE. UU. y noveno en el mundo), el sistema de cajeros automáticos del minorista 7-Eleven y Hannaford Bros.

En total, González se ha visto involucrado en el robo y reventa de datos de 170 millones de tarjetas, gracias a las cuales vivió a lo grande, gastando dinero en autos, departamentos en Miami, relojes caros y fiestas. Durante un registro en su casa, se encontró medio millón en efectivo y otro millón de dólares fue enterrado en el patio de la casa de sus padres.

González actualmente cumple una sentencia de 20 años en una penitenciaría federal en Michigan. Está programado para ser liberado en 2025.

21 de diciembre de 2012 Los estadounidenses Elvis Rafael Rodriguez y Emir Yasser Yehe junto a un grupo internacional de ciberdelincuentes protagonizaron uno de los mayores crímenes de la historia. Hackearon las bases de datos de tarjetas de débito prepagas de la India y los EE. UU. de Mastercard y Visa.

Luego, los atacantes cancelaron las restricciones de retiro de efectivo en las cuentas y, con la ayuda de códigos PIN cambiados, retiraron $ 5 millones de cajeros automáticos en 26 países del mundo (incluida Rusia). Dos meses después, los delincuentes repitieron la operación, retirando $40 millones de los cajeros automáticos.

Los estafadores falsificaron tarjetas e ingresaron en ellas datos de clientes de bancos de Emiratos Árabes Unidos y Omán, ya que los bancos de Medio Oriente suelen permitir que sus clientes mantengan grandes cantidades en tarjetas de débito, y sus movimientos no son muy estrictos.

El equipo criminal fue asistido por al menos 100 personas en diferentes países que realizaron 36.000 retiros. El 9 de mayo, 8 personas fueron arrestadas en Nueva York bajo sospecha de estar involucradas en este crimen.

Después del robo, algunos perpetradores (obviamente no los más sabios) fueron fotografiados con fajos de dinero robado, relojes Rolex recién adquiridos y autos caros.

Se informa que los organizadores que desarrollaron el complejo esquema y los piratas informáticos que participaron directamente en la piratería del sistema bancario estaban fuera de los Estados Unidos y recibieron la mayor parte de los fondos. Aquellos que cobraron no ganaron más del 20% de la captura total.

Años 70: John Draper, también conocido como Cap'n Crunch, descubrió que un silbato de juguete de una caja de hojuelas de maíz suena en la misma frecuencia que la señal de acceso a la red telefónica. Llamó a un número de larga distancia y tocó el silbato mientras marcaba. Esta señal le dijo al sistema que Draper había colgado.

Por lo tanto, la línea se consideró libre y todas las acciones posteriores no fueron registradas por el sistema telefónico. Después de estos experimentos, Draper, junto con sus amigos Steve Wozniak y Steve Jobs, crearon el dispositivo Blue Box, que permite simular los sonidos de la red telefónica y realizar llamadas gratuitas en todo el mundo.

vladimir levin es una figura icónica en el campo de la seguridad de la información. Debe este estatus, entre otras cosas, a sus actividades criminales. En 1994, Levin penetró en la red interna del banco estadounidense Citibank, pirateó la conexión de módem analógico del banco y obtuvo acceso a varias cuentas pertenecientes a clientes corporativos.

Él, junto con un grupo de asistentes, logró esparcir alrededor de $ 10 millones en cuentas en los Estados Unidos, Finlandia, Alemania, Israel y los Países Bajos, pero los cómplices fueron arrestados y, ya en marzo de 1995, el propio Levin fue capturado en Londres. aeropuerto. El pirata informático logró cobrar solo 400 mil dólares, el banco pudo devolver el resto del dinero robado.

Bajo la ley estadounidense, Levin fue amenazado con una pena de hasta 60 años de prisión, pero la fiscalía y la defensa llegaron a un “acuerdo previo al juicio”, y se le asignó solo 36 meses de prisión y una multa de $250,000.

En noviembre de 2011, el FBI anunció que había expuesto el mayor delito cibernético de la historia. Una investigación sin precedentes, realizada por los esfuerzos conjuntos de las agencias internacionales de aplicación de la ley, empresas privadas, identificó a siete estonios y un ciudadano ruso que organizaron una red informática gigante de botnet.

Durante su operación criminal, llamada Ghost Click, más de cuatro millones de computadoras en todo el mundo fueron infectadas, incluidas las pertenecientes a la NASA. El grupo propagó el virus DNSChanger, que cambiaba las direcciones de los servidores de dominio, redirigiendo a los usuarios a los sitios web solicitados a través de servidores controlados por delincuentes.

Durante cuatro años, el grupo redirigió sus navegadores web a enlaces publicitarios, por "clics fraudulentos" en los que se pagaba dinero a los demandados y sus clientes. Como resultado, el equipo pudo ganar más de $ 14 millones y causar un daño significativo a las grandes tiendas en línea, cuyas pérdidas totales ascienden a miles de millones. Por el caso fueron detenidas 6 personas, quienes en total enfrentan más de 85 años.

Otro esquema criminal inventado en el espacio postsoviético a mediados de la década de 2000: el sistema de "mulas de dinero". En primer lugar, los grupos de estafadores utilizan virus troyanos como Zeus y URLZone, así como "keyloggers" (programas que registran las pulsaciones del teclado de la computadora), con los que piratean los sistemas informáticos de las pequeñas empresas que utilizan la banca en línea.

Las credenciales son robadas y las cuentas son naturalmente vaciadas por "mulas de dinero". Se trata de personas desprevenidas que son contratadas para trabajos supuestamente legales; de hecho, actúan como intermediarios financieros y sus cuentas bancarias se utilizan para transferir dinero de las cuentas de las víctimas a las cuentas de los perpetradores.

Bajo este esquema, una pandilla de ucranianos Yevhen Kulibaba y Yuriy Konovalenko desde octubre de 2009 hasta septiembre de 2010 robó $ 30 millones en todo el mundo, incluidos 6 millones de libras de instituciones financieras en el Reino Unido. Organizaron una red de agentes para retirar fondos robados de Gran Bretaña a Europa del Este.

Kulibaba del territorio de Ucrania organizó la propagación de virus y liquidó cuentas, y Konovalenko dirigió las acciones de las "mulas". Los líderes de la pandilla recibieron 4 años y 8 meses, muchos miembros comunes también fueron a prisión.

Internet se está convirtiendo cada vez más en un escenario para las historias de detectives con sus villanos codiciosos, valientes "capuchones", persecuciones, acertijos y un final completamente predecible. En este artículo, hemos recopilado 5 escenarios interesantes de delitos cibernéticos y castigos fuera de línea que los siguieron.

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Alberto González puede ser considerado el hacker del siglo. El primer caso de alto perfil en su carrera criminal fue el recurso Shadowcrew, que creó junto con un equipo de personas de ideas afines. En esta comunidad, los carders compartieron información sobre tarjetas de crédito robadas, datos sobre sus propietarios y también organizaron subastas. Alrededor de 4000 personas estaban activas en el "intercambio de tarjetas", y el FBI pronto se interesó en él. Para evitar la prisión, González tuvo que cooperar con las autoridades: de 2003 a 2004 proporcionó datos sobre Shadowcrew, lo que provocó arrestos masivos de sus miembros y el cierre de la comunidad. Por la información proporcionada, González incluso recibió dinero del FBI: $ 75 mil al año, pero en secreto continuó participando en estafas. Organizó un nuevo esquema criminal: utilizando un programa sniffer que intercepta y analiza el tráfico de las redes wi-fi de las empresas, obtuvo acceso a datos secretos. Así, tras haber recorrido en coche durante medio año las oficinas de la corporación TJX Companies y haber trabajado adecuadamente con su red, robó más de 40 millones de números de tarjetas bancarias y datos de sus propietarios para su posterior reventa.

Los 5 países con mayor nivel de ciberdelincuencia

EE.UU 23%
Porcelana 9%
Alemania 6%
Inglaterra 5%
Brasil 4%

Ya en mayo de 2008 González y 10 de sus "colegas" fueron arrestados durante una operación especial del FBI. Más tarde se supo que González estuvo involucrado en la organización de la piratería del sistema de pago Heartland (quinto sistema de pago más grande de los EE. UU. y noveno en el mundo), el sistema de cajeros automáticos del minorista 7-Eleven y Hannaford Bros. En total, González se ha visto involucrado en el robo y reventa de datos de 170 millones de tarjetas, gracias a las cuales vivió a lo grande, gastando dinero en autos, departamentos en Miami, relojes caros y fiestas. Durante un registro en su casa, se encontró medio millón en efectivo y otro millón de dólares fue enterrado en el patio de la casa de sus padres.

González en la actualidad está cumpliendo una sentencia de 20 años en una penitenciaría federal en Michigan. Está programado para ser liberado en 2025.

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21 de diciembre de 2012 Estadounidenses Elvis Rafael Rodriguez y Emir Yasser Yehe, junto a un grupo internacional de ciberdelincuentes, protagonizaron uno de los crímenes más grandes de la historia. Hackearon las bases de datos de tarjetas de débito prepagas de la India y los EE. UU. de Mastercard y Visa. Luego, los atacantes cancelaron las restricciones de retiro de efectivo en las cuentas y, con la ayuda de códigos PIN cambiados, retiraron $ 5 millones de cajeros automáticos en 26 países del mundo (incluida Rusia). Dos meses después, los delincuentes repitieron la operación, retirando $40 millones de los cajeros automáticos. Los estafadores falsificaron tarjetas e ingresaron en ellas datos de clientes de bancos de Emiratos Árabes Unidos y Omán, ya que los bancos de Medio Oriente suelen permitir que sus clientes mantengan grandes cantidades en tarjetas de débito, y sus movimientos no son muy estrictos.

ayudó al equipo criminal al menos 100 personas en diferentes países que realizaron 36.000 retiros. El 9 de mayo, 8 personas fueron arrestadas en Nueva York bajo sospecha de estar involucradas en este crimen.

Después del robo algunos delincuentes (aparentemente no los más sabios) fueron fotografiados con fajos de dinero robado, relojes Rolex recién adquiridos y autos caros.

Se informa que los organizadores que desarrollaron un esquema complejo, y los piratas informáticos que participaron directamente en la piratería del sistema bancario, estaban fuera de los Estados Unidos y recibieron la mayor parte de los fondos. Aquellos que cobraron no ganaron más del 20% de la captura total.

John Draper sus amigos en Apple

años 70: John Draper, también conocido como Cap'n Crunch, descubrió que un silbato de juguete hecho con una caja de hojuelas de maíz suena en la misma frecuencia que la señal de acceso a la red telefónica. Llamó a un número de larga distancia y tocó el silbato mientras marcaba. Esta señal le dijo al sistema que Draper había colgado. Por lo tanto, la línea se consideró libre y todas las acciones posteriores no fueron registradas por el sistema telefónico. Después de estos experimentos, Draper, junto con sus amigos Steve Wozniak y Steve Jobs, crearon el dispositivo Blue Box, que permite simular los sonidos de la red telefónica y realizar llamadas gratuitas en todo el mundo.

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vladimir levin es una figura icónica en el campo de la seguridad de la información. Debe este estatus, entre otras cosas, a sus actividades criminales. En 1994, Levin penetró en la red interna del banco estadounidense Citibank, pirateó la conexión de módem analógico del banco y obtuvo acceso a varias cuentas pertenecientes a clientes corporativos.

Él, junto con un grupo de asistentes logró esparcir alrededor de $ 10 millones en cuentas en los EE. UU., Finlandia, Alemania, Israel y los Países Bajos, pero los cómplices fueron arrestados, y ya en marzo de 1995, el propio Levin fue capturado en el aeropuerto de Londres. El pirata informático logró cobrar solo 400 mil dólares, el banco pudo devolver el resto del dinero robado.

Según la ley americana Levin enfrentó hasta 60 años de prisión, pero la fiscalía y la defensa llegaron a un "acuerdo previo al juicio" y solo recibió 36 meses de prisión y una multa de $250,000.

Durante el año, los ciberdelincuentes costaron a los 24 países más grandes cerca de $ 388 mil millones. sufrir por sus actos. 431 millones de personas.

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En noviembre de 2011, el FBI anunció sobre la exposición del mayor delito cibernético de la historia. Una investigación sin precedentes, realizada por los esfuerzos conjuntos de las agencias internacionales de aplicación de la ley, empresas privadas, identificó a siete estonios y un ciudadano ruso que organizaron una red informática gigante de botnet.

El primer hacker de la historia.

El primer hacker puede ser considerado el mago Nevil Maskelyne, quien en 1903, por encargo de la Eastern Telegraph Company, arruinó la presentación de transmisión inalámbrica de datos de John Fleming y Guglielmo Marconi, demostrando públicamente que la transmisión podía ser interferida. La lámpara de proyección del teatro donde se llevó a cabo el evento, en código Morse, transmitió el mensaje "Tonterías" y rima que "un sinvergüenza-italiano planeó engañar a todos".

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Otro esquema criminal inventado en el espacio postsoviético a mediados de la década de 2000: el sistema de "mulas de dinero". En primer lugar, los grupos de estafadores utilizan virus troyanos como Zeus y URLZone, así como "keyloggers" (programas que registran las pulsaciones del teclado de la computadora), con los que piratean los sistemas informáticos de las pequeñas empresas que utilizan la banca en línea. Las credenciales son robadas y las cuentas son naturalmente vaciadas por "mulas de dinero". Se trata de personas desprevenidas que son contratadas para trabajos supuestamente legales; de hecho, actúan como intermediarios financieros y sus cuentas bancarias se utilizan para transferir dinero de las cuentas de las víctimas a las cuentas de los perpetradores.

Según este esquema una pandilla de ucranianos Yevhen Kulibaba y Yuriy Konovalenko desde octubre de 2009 hasta septiembre de 2010 robó $ 30 millones en todo el mundo, incluidos £ 6 millones de instituciones financieras del Reino Unido. Organizaron una red de agentes para retirar fondos robados de Gran Bretaña a Europa del Este. Kulibaba del territorio de Ucrania organizó la propagación de virus y liquidó cuentas, y Konovalenko dirigió las acciones de las "mulas". Los líderes de la pandilla recibieron 4 años y 8 meses, muchos miembros comunes también fueron a prisión.

El año pasado, el 44% de los usuarios de Internet mayores de 18 años sufrieron estafadores en línea.

Para robar dinero de la cuenta de otra persona, deberá infectar la computadora de la víctima con un virus a través del cual pueda establecer acceso remoto.

Después de esperar a que un usuario desprevenido inicie sesión en su cuenta bancaria, puede transferir dinero discretamente a su cuenta falsa en las Islas Caimán.

Una forma más fácil es enviar una carta falsa a la víctima en nombre de su banco pidiéndole que inicie sesión en la cuenta y cambie cierta información.

Cuando el usuario ingresa allí sus nombres de usuario, contraseñas, número de tarjeta, códigos PIN y otros datos, su dinero está casi en su bolsillo.

Para retirar dinero de un teléfono móvil, deberá contratar un cuentagotas, un testaferro a quien está registrado el número de teléfono móvil. Necesita ser persuadido para ir a la oficina del operador móvil con una aplicación para recibir dinero de una cuenta móvil.

Imagen de portada: Surian Soosay/flickr.com