Знаете ли как можете бързо да откраднете милиарди рубли в брой в Русия? И че никой няма да има нищо за това? Не знам? И така, оказва се, че това се прави много лесно и естествено и всички си тръгват щастливи и богати. Но нека видим колко вълнуващ е самият процес.

Спомняте ли си, на 21 април 2014 г. Банката на Русия реши да отнеме банковия лиценз на OAO Bank Zapadny? Този, който заемаше 142-ро място в Русия по активи, имаше 367 хиляди клиенти, а обемът на депозитите достигна 23 милиарда рубли. Лицензът е отнет за значителна неточност в отчетността на банката и констатирани по време на одита нарушения».

И всичко сякаш е тихо – банката умря, всички избягаха, пари вече няма. И тогава възниква лош въпрос: Но къде са парите? В края на краищата те, тези пари, бяха и не малко, а след това някак магически изчезнаха. Но според законите на физиката нищо на земята не минава безследно – някъде си е отишло, но някъде е пристигнало. И, изглежда, сега става ясно колко „тихо утихна“ и колко. Сумите са извън мащаба, а документите са истински пулп фикция.

Така, например, виждали ли сте някога договор за банков заем с частно лице в размер на 701 милиона рубли? Освен това заем за толкова много пари (по курса в деня на издаване - това е 20 милиона щатски долара) не предвижда никакви залози, гаранции, потвърждения и др.. Банката просто дава 701 милиона без гаранция за връщане, а клиентът получава парите в брой и казва „благодаря“. Искаш да кажеш, че това не се случва? И аз така си помислих, но ето каква е сделката. Освен това затворникът само пет месеца (!!!) преди да бъде отнет лицензът от Западна банка:

Или може би щастливият получател на милиони „за нищо“ все пак не ги е получил? Е, има ли някакви банкови правила и разпоредби? Уви, оказва се, че в Западна банка не е имало правила точно преди фалита, но е имало голямо желание да разтворят милиони долари в собствените си джобове, но възможно най-скоро. Ето един не по-малко удивителен документ - касов ордер за разход № 8593 от 11 октомври 2013 г., според който щастливият собственик на безплатен заем, гражданинът Николай Викторович Карпенко, получава пари в брой (!!!) в касата на банката. .. 638 милиона рубли:

Можете ли да си представите колко тежат 638 милиона рубли в брой? Ако не, тогава ви информирам, че теглото на такава сума в петхилядни банкноти (!!!) е 130 килограма. А товар от 1276 банкови пакета от по 100 банкноти ще трябва да бъде транспортиран с малък камион. Не е слаб?

И тогава се случва най-интересното. На 21 април 2014 г. лицензът беше отнет от Западна банка и гражданинът Карпенко Николай Викторович незабавно заявява, че не знае нищо за заем от 701 милиона рубли и не е получил пари. И тогава напълно невероятен документ „Указ за признаване на Карпенко Н.В. жертви”, с дата (обърнете внимание на тази дата!!!) 25 април 2014 г, тоест четири дни след като е отнел лицензите на банката. Оперативно обаче.

И сега внимателно четем текста на указа с дата 25 април 2014 г: « Наказателно дело 362991 е образувано от 1-ви отдел на Следствения отдел за ROPD на Следствената дирекция на Дирекция на вътрешните работи за Югозападния административен район на Главното управление на Министерството на вътрешните работи на Русия за град Москва 28 април 2014 г (!!! Три дни след написването на това писмо. Машина на времето обаче. Авт.) на основание престъпление по част 4 на член 169 от Наказателния кодекс на Руската федерация по отношение на неидентифицирани лица.

По време на предварителното разследване установено, какво в неуточненовреме неидентифициранилица от служителите на CJSC Bank Zapadny, действащи от името на Карпенко, преведени по сметката (Посочена е личната сметка на Карпенко. Авт.) 701 000 000 рубли, като се посочва целта на плащането "издаване на заем", а след това в периода от 11 октомври 2013 г. до 10 февруари 2014 г. неидентифициранилица, намиращи се в помещенията на Zapadny Bank, са получили средства в размер на 700 584 985 рубли».

А сега апотеозът! Следователят казва: Всъщност Карпенко не сключи споразумение за заем в размер на 701 000 000 рубли и не получи средства. Решавам да призная Н. В. Карпенко за жертва ».

Ето този странен документ:

Такова е щастието! В неизвестна посока изчезват 700 милиона рубли в брой и няколко месеца преди отнемането на лиценза от банката и доблестно разследване, само за няколко дни, установява, че получателят на мистериозния заем Карпенко е невинен, от " не заключи», « не получих", и най-общо казано, " не знаех нищо". И почти един милиард беше откраднат в неустановен момент от някои неидентифицирани банкови служители. И никой от ръководството на банката, оказва се, не е наясно с това. Както в момента на получаване на заем, така и по време на отнемане на лиценз.

И скоро има и почеркови експертизи, извършени от експерти от ECC на Министерството на вътрешните работи, където, „след като са проучили образците на подписа на гражданин Карпенко“, стигат до заключението, че подписите „не са направени от Карпенко, но от друго лице, имитиращо подписа на Карпенко”. Как! Искам да кажа, че никой не е виновен. И парите изчезнаха. Точно преди фалита на банката.

Вижте сами:

И сега последният акорд. Разглеждаме списъка на акционерите на Zapadny Bank към април 2014 г., тоест към момента на отнемане на лиценза.

Темкин Марк Анатолиевич - 22.4033%, Тарасов Антон Юриевич - 19.9735%, Семаго Владимир Владимирович - 9.9923%, Неболсина Вера Николаевна - 9.9923%, Хавкунов Сергей Дмитриевич - 9.9287%, - Ридж9% Виктор Николаевич, 4. Ридж9. , Халидов Магомед Айндинович - 1,0183%, Егоров Олег Александрович - 0,1%. До 2 април Александър Григориев беше и собственик на 19,98% от акциите. Но това не е всичко, а сега внимание!

Други 9,9542% от акциите на Zapadny Bank принадлежаха на определен ... Карпенко Николай Викторович ! Да, да, точно този, за който е издаден изчезналия необезпечен заем в размер на повече от 700 милиона рубли. Освен това напоследък той притежаваше акциите на Zapadny не просто така, а чрез офшорна компания и определено LLC. Имената на тези фирми също са на мое разположение.

Освен това Николай Карпенко многократно се споменава като основен акционер на Zapadny Bank и в други официални източници на RBC, RIA, Banki.ru и др.

Оказва се завладяваща картина. Гледайте ръцете си. Пет месеца преди отнемането на лиценза от Западное, по решение на ръководството на банката (ясно е, че заеми от този размер се отпускат само по решение на Съвета на директорите и Управителния съвет), гигантски заем от над 20 милиона долара (701 милиона рубли) се издават на името на един от основните акционери на банката (Карпенко Н.В.). Заемът беше някой“, неизвестен на разследването, бързо е получен в касата в брой.

По-нататък. След отнемането на лиценза и по време на производството по несъстоятелност на Западни, Карпенко декларира, че не знае нищо за суперзаема, не е получил никакви пари, не е искал заем, а подписите както върху договора, така и върху при поръчки за получаване на пари се оказват фалшиви. Местното полицейско управление незабавно провежда прегледи и потвърждава, че подписите не принадлежат на Карпенко и са фалшифицирани, дори разпознавайки гражданина Карпенко като жертва. Още повече, че хартията е датирана по някаква причина преди образуването на наказателното дело!!!

Чудесно! Според официалната и много забавна версия се оказва: някой неизвестен, представящ се като основен акционер на банката, Николай Карпенко (който дори трябва да бъде известен лично), получава огромен паричен заем (без никакви гаранции и документи! !!) и го изважда от касата „Уестърн” в осем-десет куфара. И тогава никой не знае нищо за това. Счетоводителите и касиерите не забелязаха нищо. Камкордерите не записаха нищо. Сървърите ги няма. И парите просто изчезнаха. Ръководството и акционерите на банката не знаят абсолютно нищо за това и се усмихват мило, свивайки рамене.

А сега въпросите. Останалите 8 акционера не знаеха ли, че е получен заем от почти милиард долара на името на техен колега? Наистина ли е възможно да се раздават такива пари в брой без никакви гаранции и документи? Не можа ли наскоро смененото ръководство на банката да набере номера на Карпенко и да попита: „Скъпи Николай Викторович! Тук имате заем от 700 милиона. Как го получи и кога ще го върнеш? И тогава нашият лиценз се отнема." Наистина ли няма следи от 700 милиона откраднати точно преди фалита? И между другото, защо толкова тихо се води толкова голям случай на присвояване на гигантски суми от старши лейтенант от отдела на окръжния следствен отдел на Югозападния административен район на МВР, а не от Следствения комитет на Руската федерация, която е длъжна да се справя с най-големите измами?

Да, и още един интересен щрих. Същият гражданин Николай Викторович Карпенко, който беше акционер на Zapadny Bank и за когото беше издаден заем от 700 милиона рубли (и получен "някой"), успешно работи на високата позиция на главен изпълнителен директор на Uralsib Bank 121 - най-голямата специализирано банково подразделение на финансовата корпорация УРАЛСИБ.

И тук идва продължението на историята. Оказва се, не по-малко, че генералният директор на URALSIB-Capital Марк Анатолиевич Темкин е бил и най-големият акционер на Zapadny Bank (22,4%. Вижте списъка на акционерите). При това до самото отнемане на лиценза. И според някои доклади на Темкин е издаден и някакъв мистериозен гигантски заем. Но това е друга история.

И възниква друг въпрос. Как „големият финансист“ и акционер на банката Марк Темкин успя да не знае за заема от 700 милиона рубли, издаден на неговия колега в Уралсиб и Западное Карпенко? Те не се познават? Не обърнахте ли внимание на милиардите заеми в банката, в която бяхте акционери? Някак си наистина не вярвам. Особено, ако внимателно прочетете какво прави Темкин в банката и на какво ниво. На уебсайта на корпорацията "Уралсиб" се съобщава: " От 2008 г. Марк Темкин отговаря за всички подразделения на инвестиционния бизнес на ФК УРАЛСИБ (Отдел за операции с акции, отдел за операции с дългови инструменти, отдел за корпоративни финанси и консултации, отдел за бизнес подкрепа, отдел за финансови анализи и отдел за аналитични изследвания ), а също така наблюдава операциите на офисите на компанията в Лондон и Ню Йорк. Член на Съвета на директорите на РТС". И кой би повярвал, че специалисти от това ниво не знаят нищо и не виждат нищо за случващото се в Западна банка, където те бяха акционери? Някак си не вярвам. И ако наистина не са знаели, тогава как би могло да се случи всичко описано по-горе? магия?

Аз лично не се съмнявам, че "някой" с помощта на тези мистериозни заеми е откраднал милиарди рубли от Западна банка и, организирайки отнемането на лиценза, сега бързо фалира банката. Е, така че краищата да са във водата и всички да се разпръснат в различни посоки. И бих искал да вярвам, че Следственият комитет на Руската федерация все пак ще насочи голямото си внимание към една от най-големите измами на нашето време.

Следва продължение.

Вчера UBEP на Главното управление на вътрешните работи на Москва съобщи за разкриване на поредната измама с банкови пластмасови карти. Студентка на един от столичните университети заедно с приятел, използвайки фалшиви карти, откраднаха пари от сметките на руснаци и чужденци през банкомати.

Според Комерсант полицията е стигнала до измамниците благодарение на бдителността на служителите на службата за икономическа и вътрешна сигурност на една от големите московски банки. Както знаете, всички банкомати в Москва са оборудвани със скрити камери. Разглеждайки записите от тези камери, служителите по сигурността на банката обърнаха внимание на млад мъж, който изтегли няколко хиляди щатски долара девет пъти подред, използвайки различни карти от един банкомат. Банката го счете за подозрително и съобщи за инцидента на UBEP.

Полицията установи, че парите са осребрени от студент на един от столичните университети Антон Обиедков, дошъл в Москва от Ташкент. Той е бил под скрито наблюдение. Оказа се, че студентът явно живее с повече от една стипендия. Без да работи никъде, той въпреки това не живееше в общежитие, а наемаше апартамент, редовно посещаваше младежки кафенета и нощни клубове, където харчеше големи суми. Подозрително изглеждаше също така, че студентът много често посещава компютърни пазари, където купуваше специфични програми и компоненти от електронни устройства, които могат да бъдат използвани за направата на фалшиви банкови карти. Полицаите предположили, че си имат работа с кардър - лице, занимаващо се с измами с банкови карти. Техните предположения се потвърдиха. Оперативните служители, които следвали Антон Обедков, го видели да тегли голяма сума пари през банкомат и задържали студента. Както се оказа, с червена ръка. В джобовете на дрехите на Антон Обедков разследващите откриха 23 фалшиви дебитни банкови карти. С тяхна помощ 230 000 долара могат да бъдат откраднати от банкови сметки.

Студентът не се оттегли. Пред разследващите той разказа как заедно с познатия си Константин Свободин през банкомати е откраднал над $60 000. Според заподозрения Обедков Константин Свободин е организирал измамата. Някакъв Али (името е променено в интерес на разследването - "Комерсант") от Франция, с когото младите мъже се срещнаха в интернет форум, където картърите комуникират, изпрати на Константин Свободин данни за няколко десетки френски банкови карти и ПИН кодове за награда. Използвайки тази информация, Константин Свободин твърди, че е направил картите и е научил Антон Обедков да тегли пари, използвайки ги от банкомати. Но Антон Обедков не можа да обясни как фалшиви руски банкови карти са стигнали до него. Оперативните служители сами се досещаха за това, след като направиха обиск в апартамента на студента. Полицаите открили тефтера на Антон Обедков с данни за банкови карти на руски граждани с ПИН кодове. Освен това в апартамента са открити микровидео камери и части от самоделни четци на карти, устройства, които копират информация от банкови карти. Според полицаи учениците са направили и монтирали скрити камери и подобни устройства на няколко банкомата, маскирайки ги под пластмасовата рамка на четеца за заснемане на карти. Използвайки тази техника, те събират данни за банкови карти, които след това използват за създаване на дублирани карти. Оперативните служители намериха обяснение за факта, че в ученическата тетрадка на някои карти има по една или две цифри от четирицифрен ПИН-код, който предполагаемо е посочен. Полицаите смятат, че особено внимателните потребители на банкомати при въвеждане на ПИН код са закрили клавиатурата с ръка, както препоръчват банките, и микрокамерата е успяла да заснеме само част от нея.

Вчера Антон Обедков беше арестуван със съдебно решение. Той е обвинен по член 159 от Наказателния кодекс на Руската федерация („измама“). Константин Свободин изчезна и беше обявен за издирване. Разследващите от Главното следствено управление към ГДВР на Москва, които водят наказателното дело, вече са информирали Интерпол за френския съучастник на измамниците.

Александър ЖЕГЛОВ

Според експерти днес руснаците имат около 200 милиона банкови карти в ръцете си. И това не е изненадващо - все повече организации прехвърлят плащането на заплати на карти, терминали за безкасови плащания се появяват дори в малки павилиони. Всичко това се следи отблизо от престъпниците. Обемът на кражбите на пари от сметките на притежателите на пластмасови карти днес достигна безпрецедентни мащаби. Затова нашата версия е съставила инструкции как да не загубите парите си.

По приблизителни данни на международни организации щетите от кражба на пари от банкови карти в целия свят се оценяват на 13-15 милиарда долара годишно. Около 4 милиарда долара от тях са в Русия. Днес сметките на обикновени клиенти, сметките на юридически лица в банки и платежните системи на търговските вериги са в опасност.

50 милиона отидоха при измамници

Веднъж градската полиция в Иваново почти веднага получи повече от 200 заявления за незаконно отписване на големи суми пари от сметките. В повечето случаи жертвите са клиенти на една от големите банки, свързани със системата на мобилната банка и притежаващи джаджи на платформата Android OS. Както се оказа, мобилното устройство получи SMS с предложение за изтегляне на празнична картичка или популярна мелодия. При изтегляне едновременно в притурката беше изтеглена програма, която хакна банкова сметка и преведе пари. Само през последната година броят на злонамерените троянски коне, открити в мобилните устройства на руски граждани, е нараснал девет (!) пъти. През 2014 г. троянски коне са открити в руски банки 12 000 пъти. Днес в системата на Министерството на вътрешните работи работи отдел „К”, който разполага със собствени специалисти във всички региони. Неговите служители редовно откриват и хващат кибер измамници. Така наскоро специалисти от отдели "К" на Главното управление на МВР на Русия за регионите Свердловск и Челябинск спряха дейността на престъпна група, която присвоява средства от сметките на клиенти на руски банки. Всичко започна с факта, че полицията получи информация за появата в страната на нов вид зловреден софтуер - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, който е насочен към устройства, работещи също на платформата Android. Ръководителят на престъпната група, разпространила вируса, се оказа 25-годишен жител на Челябинска област, който има само девет класа на образование. Програмата, използвана от измамниците, след като се инсталира на устройството, поиска баланса на банковата карта, свързана с номера, скри входящи известия и започна да превежда средства от банковата сметка към сметки, контролирани от нападателите. Общо по този начин те откраднаха над 50 милиона рубли.

НА БЕЛЕЖКА

Какво да направите, ако сте ограбени?

1. Уведомете незабавно службата за сигурност на банката, която Ви обслужва и напишете извлечение.

2. Попълнете и изпратете заявление за случилото се до уебсайта на Министерството на вътрешните работи https://mvd.ru. Подадено по този начин заявление ще бъде регистрирано и трябва да бъде отговорено. Вземете регистрационен номер и проследете действията на специалистите. Ако всички жертви докладват факта на кражбата в полицията, това значително ще улесни работата по залавянето на престъпници.

„Мобилното банкиране“ може да направи парите ви твърде мобилни

Трябва да се признае, че в този случай, както и в много други, жертвите на измамата сами са дали достъп до своите акаунти, следвайки примера на измамниците. В арсенала на престъпниците има много такива методи за измама с помощта на мобилен телефон. Едно от най-популярните е изпращането на широк фен на SMS до случайни хора, сякаш от името на банката с предупреждение за зануляване на сметката и молба за обаждане на посочения телефонен номер. Тогава по време на телефонен разговор измамниците казват, че може би е имало грешка и парите не са отишли ​​никъде от сметката. И за да провери това, жертвата трябва да отиде до всеки банкомат, да даде номера му, да постави карта в приемника и да въведе пин код. След това нападателите получават достъп до сметката на клиента и прехвърлят пари по сметки, отговорни пред тях. Не по-малко опасна е услугата „Мобилна банка“, която днес много банки активно предлагат на своите клиенти. Основното нещо, което трябва да запомните, е, че ако загубите телефона си или смените SIM картата, не забравяйте да изключите услугата Мобилна банка. Действително, след като номерът не е бил използван в продължение на три месеца, телекомуникационният оператор може да го препродаде. И ако на новия собственик на стария ви мобилен номер (или телефон) му хрумне да изтегли парите ви от входящи известия, няма да е трудно да направите това.

Фалшив банкомат

Често престъпниците използват банкомати като оръжие. Един от най-често срещаните методи е налагането на фалшива клавиатура с блок памет върху клавиатурата на банкомата, което ви позволява да разберете пин кода. Или нападателите инсталират видеокамера на банкомата, която фиксира набора от пин-код, а понякога дори е открито монтирана на стената, преструвайки се, че устройството е инсталирано от банката. В този случай камерата е прикрепена в тандем с устройството, през което преминава картата, когато се постави в терминала. Това устройство чете данните на магнитната лента на картата и предава информацията на кратко разстояние. Ако видите подозрителни хора или кола в близост до терминала, възможно е именно там да се намира приемникът на сигнала. Заедно тези устройства ви позволяват да направите дубликат на банкова карта и да теглите пари. Също така трябва да имате предвид, че често в банковите клонове вратите на помещенията, където се намира банкомата, се отварят с карта и това дава възможност на престъпниците да инсталират своите устройства на мястото на инсталиране на четеца на данни с магнитна лента, за да отвори вратата. Така че внимавай. Има обаче и по-прости начини. Например, ако банкомат е инсталиран в лошо осветено място, измамниците могат просто да покрият слота за издаване на пари с прозрачен филм. В резултат на това картодържателят смята, че банкоматът не работи и си тръгва, а измамниците извличат парите, останали в банкомата. Но все пак най-оригиналният начин, регистриран досега, може би е инсталирането на фалшиви банкомати на несъществуващи банки, които при поставяне на карти четат данните им и ги прехвърлят на мошеници, естествено, без да издават пари.

МЕЖДУВРЕМЕННО

През 2015 г. Kaspersky Lab обяви голяма кибер измама, включваща хакери от Русия, Китай и Европа. 300 милиона долара бяха откраднати от клиентски сметки на над 100 банки в 30 държави (идентифицирана сума). Използвайки фиктивни акаунти, хакери поеха властта

милиони долари клиенти на банки в Русия, Япония, Швейцария, САЩ, Холандия и др. Нападателите от групата Carbanak (както се наричаха) успяха да инжектират едноименния зловреден софтуер в компютрите на банкови служители, които обработваха данни за ежедневните преводи и водеха счетоводна документация. Благодарение на програмата хакерите можеха да проследят всички действия на банковите служители, до натискане на клавиши. Парите бяха изтеглени чрез

банкомати или преведени към фиктивни сметки. Струва си да се отбележи, че нито една банка от 100 не е допуснала случаи на кражба на пари от сметки, опасявайки се от изтичане на клиенти (предполага се, че реалната открадната сума е близо 1 милиард долара).

Когато попълвате документи за вашата банка, посочете само последните четири цифри от сметката.

Ако сте поставили картата в четеца на карти и банкоматът откаже да ви я даде, трябва незабавно да блокирате вашата "пластмаса" през банката или по телефона.

Плащайки с карта някъде в кафене, винаги гледайте съдържанието на чека. Ако откриете грешка, не забравяйте да разкъсате първия чек и да поискате да изтриете старата сметка с предоставянето на нова, в противен случай сумата на плащането може да бъде дебитирана от банковата сметка два пъти.

Използвайте само карта с чип. Тя е по-сигурна. Фалшифицирането на карта с чип е по-трудно и по-скъпо от фалшифицирането на карта без чип.

Ако получите SMS съобщение, че картата ви е блокирана и бъдете помолени да се обадите на неизвестен номер, не трябва да се обаждате. По-добре е да се свържете с най-близкия банков офис за разяснение.

Теглете пари от доверени банкомати под видеонаблюдение.

Какво има в интернет, каквото е на земята - не е толкова трудно да се открадне. Трудно е да се направи това, така че по-късно да не засадят. Прочетете статия за това как да крадете в интернет.

Интернет все повече се превръща в сцена за детективски истории с техните алчни злодеи, смели „разбиращи се качулки“, преследвания, пъзели и напълно предвидим край. В тази статия сме събрали 5 интересни сценария на киберпрестъпления и офлайн наказания, които ги следват.

Алберт Гонзалесможе да се счита за хакер на века. Първият реален случай в престъпната му кариера беше ресурсът Shadowcrew, който той създаде заедно с екип от съмишленици. В тази общност кардерите споделяха информация за откраднати кредитни карти, данни за техните собственици, а също така организираха търгове.

Около 4000 души бяха активни в „размяната на карти“ и ФБР скоро се заинтересува от нея. За да избегне затвора, Гонзалес трябваше да си сътрудничи с властите - от 2003 до 2004 г. той предостави данни за Shadowcrew, което доведе до масови арести на членовете му и закриване на общността. За предоставената информация Гонзалес дори получава пари от ФБР - 75 хиляди долара годишно, но тайно продължава да се занимава с измами.

Той организира нова престъпна схема: използвайки програма за снифер, която прихваща и анализира трафика на wi-fi мрежите на компаниите, той получи достъп до секретни данни. И така, след като е пътувал с кола в продължение на половин година из офисите на корпорацията TJX Companies и е работил правилно с тяхната мрежа, той открадна повече от 40 милиона номера на банкови карти и данни за техните собственици за последваща препродажба.

Още през май 2008 г. Гонзалес и 10 негови "колеги" бяха арестувани по време на специална операция на ФБР. По-късно се оказа, че Гонзалес е участвал в организирането на хакването на платежната система Heartland (5-та по големина платежна система в САЩ и 9-та в света), банкоматната система на търговеца на дребно 7-Eleven и Hannaford Bros.

Като цяло Гонзалес е участвал в кражбата и препродажбата на данни за 170 милиона карти, благодарение на които е живял много, харчейки пари за коли, апартаменти в Маями, скъпи часовници и партита. При обиск в къщата му са намерени половин милион в брой и още 1 милион долара е заровен в двора на къщата на родителите му.

В момента Гонзалес излежава 20-годишна присъда във федерален затвор в Мичиган. Очаква се той да бъде освободен през 2025 г.

21 декември 2012 г. Американците Елвис Рафаел Родригес и Емир Ясер Йехезаедно с международна група киберпрестъпници инсценира едно от най-големите престъпления в историята. Те хакнаха базата данни с предплатени дебитни карти в Индия и САЩ на Mastercard и Visa.

Тогава нападателите отмениха ограниченията за теглене на пари в сметките и с помощта на променени пин кодове изтеглиха 5 милиона долара от банкомати в 26 страни по света (включително Русия). Два месеца по-късно престъпниците повторили операцията, като изтеглили 40 милиона долара от банкомати.

Измамниците фалшифицираха карти и въвеждаха данните на клиенти на банки в Обединените арабски емирства и Оман върху тях, тъй като банките в Близкия изток често позволяват на клиентите си да държат големи суми с дебитни карти, а движенията им не са много стриктни.

Престъпният екип е бил подпомаган от най-малко 100 души в различни страни, които са направили 36 000 тегления. На 9 май 8 души бяха арестувани в Ню Йорк по подозрение за участие в това престъпление.

След кражбата някои (очевидно не най-мъдрите) извършители бяха снимани с пачки откраднати пари, новопридобити часовници Rolex и скъпи автомобили.

Съобщава се, че организаторите, разработили сложната схема, и хакерите, които са били пряко замесени в хакването на банковата система, са били извън Съединените щати и са получили лъвския пай от средствата. Тези, които теглиха, спечелиха не повече от 20% от общия улов.

70-те: Джон Дрейпър, известен още като Cap'n Crunch, установи, че свирка играчка от кутия корнфлейкс звучи на същата честота като сигнала за достъп до телефонната мрежа. Той се обади на междуселищен номер и свирна, докато набираше. Този сигнал каза на системата, че Дрейпър е затворил.

Така линията се считаше за свободна и всички по-нататъшни действия не бяха записани от телефонната система. След тези експерименти Дрейпър, заедно с приятелите си Стив Возняк и Стив Джобс, създават устройството Blue Box, което ви позволява да симулирате звуците на телефонната мрежа и да осъществявате безплатни разговори по целия свят.

Владимир Левине емблематична фигура в областта на информационната сигурност. Той дължи този статут, между другото, и на престъпната си дейност. През 1994 г. Левин прониква във вътрешната мрежа на американската банка Citibank, прониквайки в аналоговата модемна връзка на банката и получавайки достъп до няколко сметки, принадлежащи на корпоративни клиенти.

Той, заедно с група асистенти, успява да разпръсне около 10 милиона долара по сметки в САЩ, Финландия, Германия, Израел и Холандия, но съучастниците са арестувани, а още през март 1995 г. самият Левин е заловен в Лондон. летище. Хакерът успя да осребри само 400 хиляди долара, банката успя да върне останалата част от откраднатите пари.

Според американското законодателство Левин беше заплашен със срок до 60 години затвор, но обвинението и защитата сключиха „досъдебно споразумение“ и му бяха назначени само 36 месеца затвор и глоба от 250 000 долара.

През ноември 2011 г. ФБР обяви, че е разкрило най-голямото киберпрестъпление в историята. Безпрецедентно разследване, проведено от съвместните усилия на международните правоприлагащи агенции, частни предприятия, идентифицира седем естонци и руски гражданин, които са организирали гигантска компютърна мрежа с ботнет.

По време на тяхната престъпна операция, наречена Ghost Click, бяха заразени повече от четири милиона компютри по света, включително тези, принадлежащи на НАСА. Групата разпространи вируса DNSChanger, който промени адресите на сървърите на домейни, пренасочвайки потребителите към исканите уебсайтове чрез сървъри, контролирани от престъпници.

В продължение на четири години групата пренасочва своите уеб браузъри към рекламни връзки за „измамни кликвания“, на които на обвиняемите и техните клиенти са били плащани пари. В резултат на това екипът успя да спечели повече от 14 милиона долара и да причини значителни щети на големите онлайн магазини, общите загуби от които са милиарди. По случая са арестувани 6 души, които общо са изправени пред над 85 години.

Поредната престъпна схемаизобретена в постсъветското пространство в средата на 2000-те - системата на "паричните мулета". Първо, групи измамници използват троянски вируси като Zeus и URLZone, както и „кейлогъри“ (програми, които регистрират натискания на компютърна клавиатура), с които хакват компютърните системи на малкия бизнес, използвайки онлайн банкиране.

Откраднати са идентификационни данни и сметките естествено се изпразват от „парични мулета“. Това са нищо неподозиращи хора, които са наети за уж законна работа; всъщност те действат като финансови посредници, а банковите им сметки служат за прехвърляне на пари от сметките на жертвите към сметките на извършителите.

По тази схема банда от украинци Евхен Кулибаба и Юрий Коноваленко от октомври 2009 г. до септември 2010 г. открадна 30 милиона долара по целия свят, включително 6 милиона паунда от финансови институции във Великобритания. Те организираха мрежа от агенти за изтегляне на откраднати средства от Великобритания в Източна Европа.

Кулибаба от територията на Украйна организира разпространението на вируси и изчисти сметки, а Коноваленко ръководи действията на "мулетата". Лидерите на бандата получиха 4 години и 8 месеца, много обикновени членове също отидоха в затвора.

Интернет все повече се превръща в сцена за детективски истории с техните алчни злодеи, смели „разбиращи се качулки“, преследвания, пъзели и напълно предвидим край. В тази статия сме събрали 5 интересни сценария на киберпрестъпления и офлайн наказания, които ги следват.

1

Алберт Гонзалесможе да се счита за хакер на века. Първият реален случай в престъпната му кариера беше ресурсът Shadowcrew, който той създаде заедно с екип от съмишленици. В тази общност кардерите споделяха информация за откраднати кредитни карти, данни за техните собственици, а също така организираха търгове. Около 4000 души бяха активни в „размяната на карти“ и ФБР скоро се заинтересува от нея. За да избегне затвора, Гонзалес трябваше да си сътрудничи с властите - от 2003 до 2004 г. той предостави данни за Shadowcrew, което доведе до масови арести на членовете му и закриване на общността. За предоставената информация Гонзалес дори получава пари от ФБР - 75 хиляди долара годишно, но тайно продължава да се занимава с измами. Той организира нова престъпна схема: използвайки програма за снифер, която прихваща и анализира трафика на wi-fi мрежите на компаниите, той получи достъп до секретни данни. И така, след като е пътувал с кола в продължение на половин година из офисите на корпорацията TJX Companies и е работил правилно с тяхната мрежа, той открадна повече от 40 милиона номера на банкови карти и данни за техните собственици за последваща препродажба.

Топ 5 държави с най-високо ниво на киберпрестъпност

САЩ 23%
Китай 9%
Германия 6%
Англия 5%
Бразилия 4%

Още през май 2008гГонзалес и 10 негови "колеги" бяха арестувани по време на специална операция на ФБР. По-късно се оказа, че Гонзалес е участвал в организирането на хакването на платежната система Heartland (5-та по големина платежна система в САЩ и 9-та в света), банкоматната система на търговеца на дребно 7-Eleven и Hannaford Bros. Като цяло Гонзалес е участвал в кражбата и препродажбата на данни за 170 милиона карти, благодарение на които е живял по-голямо, харчейки пари за коли, апартаменти в Маями, скъпи часовници и партита. При обиск в къщата му са намерени половин милион в брой и още 1 милион долара е заровен в двора на къщата на родителите му.

Гонзалес в моментаизлежава 20-годишна присъда във федерален затвор в Мичиган. Очаква се той да бъде освободен през 2025 г.

2

21 декември 2012 г. АмериканциЕлвис Рафаел Родригес и Емир Ясер Йехе, заедно с международна група киберпрестъпници, организираха едно от най-големите престъпления в историята. Те хакнаха базата данни с предплатени дебитни карти в Индия и САЩ на Mastercard и Visa. Тогава нападателите отмениха ограниченията за теглене на пари в сметките и с помощта на променени пин кодове изтеглиха 5 милиона долара от банкомати в 26 страни по света (включително Русия). Два месеца по-късно престъпниците повторили операцията, като изтеглили 40 милиона долара от банкомати. Измамниците фалшифицираха карти и въвеждаха данните на клиенти на банки в Обединените арабски емирства и Оман върху тях, тъй като банките в Близкия изток често позволяват на клиентите си да държат големи суми с дебитни карти, а движенията им не са много стриктни.

помогнал на криминалния екипнай-малко 100 души в различни страни, които са направили 36 000 тегления. На 9 май 8 души бяха арестувани в Ню Йорк по подозрение за участие в това престъпление.

След кражбатанякои (очевидно не най-мъдрите) престъпници бяха снимани с пачки откраднати пари, новопридобити часовници Rolex и скъпи коли.

Съобщава се, че организаторитекоито разработиха сложна схема, а хакери, които пряко участваха в хакването на банковата система, бяха извън САЩ и получиха лъвския пай от средствата. Тези, които теглиха, спечелиха не повече от 20% от общия улов.

Джон Дрейпър, неговите приятели от Apple

70-те години: Джон Дрейпър, известен още като Cap'n Crunch, разбра, че свирка-играчка, направена от кутия корнфлейкс, звучи на същата честота като сигнала за достъп до телефонната мрежа. Той се обади на междуселищен номер и свирна, докато набираше. Този сигнал каза на системата, че Дрейпър е затворил. Така линията се считаше за свободна и всички по-нататъшни действия не бяха записани от телефонната система. След тези експерименти Дрейпър, заедно с приятелите си Стив Возняк и Стив Джобс, създават устройството Blue Box, което ви позволява да симулирате звуците на телефонната мрежа и да осъществявате безплатни разговори по целия свят.

3

Владимир Левине емблематична фигура в областта на информационната сигурност. Той дължи този статут, между другото, и на престъпната си дейност. През 1994 г. Левин прониква във вътрешната мрежа на американската банка Citibank, прониквайки в аналоговата модемна връзка на банката и получавайки достъп до няколко сметки, принадлежащи на корпоративни клиенти.

Той, заедно с група асистентиуспя да разпръсне около 10 милиона долара по сметки в САЩ, Финландия, Германия, Израел и Холандия, но съучастниците бяха арестувани, а още през март 1995 г. самият Левин беше заловен на летището в Лондон. Хакерът успя да осребри само 400 хиляди долара, банката успя да върне останалата част от откраднатите пари.

Според американското законодателствоЛевин беше изправен пред 60 години затвор, но обвинението и защитата сключиха "досъдебно споразумение" и той получи само 36 месеца затвор и глоба от 250 000 долара.

За годината киберпрестъпниците струват около 24-те най-големи държави 388 милиарда долара. страдат от действията си. 431 милиона души.

4

ФБР съобщи през ноември 2011 гза разкриването на най-голямото киберпрестъпление в историята. Безпрецедентно разследване, проведено от съвместните усилия на международните правоприлагащи агенции, частни предприятия, идентифицира седем естонци и руски гражданин, които са организирали гигантска компютърна мрежа с ботнет.

Първият хакер в историята

Първият хакер може да се счита за магьосника Невил Маскелайн, който през 1903 г., по поръчка на Eastern Telegraph Company, разваля представянето на безжичното предаване на данни от Джон Флеминг и Гулиелмо Маркони, показвайки публично, че предаването може да бъде възпрепятствано. Прожекционната лампа в театъра, където се проведе събитието, с морзова азбука предаваше посланието „Глупости“ и римува, че „един негодник-италианец е планирал да измами всички“.

5

Поредната престъпна схемаизобретена в постсъветското пространство в средата на 2000-те - системата на "паричните мулета". Първо, групи измамници използват троянски вируси като Zeus и URLZone, както и „кейлогъри“ (програми, които регистрират натискания на компютърна клавиатура), с които хакват компютърните системи на малкия бизнес, използвайки онлайн банкиране. Откраднати са идентификационни данни и сметките естествено се изпразват от "парични мулета". Това са нищо неподозиращи хора, които са наети за уж законна работа; всъщност те действат като финансови посредници, а банковите им сметки служат за прехвърляне на пари от сметките на жертвите към сметките на извършителите.

По тази схемабанда от украинци Евхен Кулибаба и Юрий Коноваленко от октомври 2009 г. до септември 2010 г. открадна 30 милиона долара по целия свят, включително 6 милиона британски лири от финансови институции на Обединеното кралство. Те организираха мрежа от агенти за изтегляне на откраднати средства от Великобритания в Източна Европа. Кулибаба от територията на Украйна организира разпространението на вируси и изчисти сметки, а Коноваленко ръководи действията на „мулетата“. Лидерите на бандата получиха 4 години и 8 месеца, много обикновени членове също отидоха в затвора.

Миналата година 44% от потребителите на интернет на възраст над 18 години са се сблъскали с онлайн измамници.

За да откраднете пари от сметката на някой друг, ще трябва да заразите компютъра на жертвата с вирус, чрез който можете да установите отдалечен достъп.

След като изчакате нищо неподозиращ потребител да влезе в банковата си сметка, можете дискретно да прехвърлите пари към фалшивата си сметка на Каймановите острови.

По-лесен начин е да изпратите фалшиво писмо до жертвата от името на неговата банка с молба да влезе в акаунта и да промени някаква информация.

Когато потребителят въведе своите данни за вход, пароли, номер на карта, пин кодове и други данни там, парите му са почти в джоба ви.

За да изтеглите пари от мобилен телефон, ще трябва да наемете капкомер - лице, на което е регистриран номерът на мобилния телефон. Той трябва да бъде убеден да отиде в офиса на мобилния оператор със заявление за получаване на пари от мобилна сметка.

Изображение на корицата: Surian Soosay/flickr.com