คุณรู้หรือไม่ว่าคุณสามารถขโมยเงินสดหลายพันล้านรูเบิลในรัสเซียได้อย่างรวดเร็วได้อย่างไร และไม่มีใครได้อะไรสำหรับมัน? ไม่ทราบ? ดังนั้น ปรากฎว่าทำได้ง่ายและเป็นธรรมชาติมาก และทุกคนก็มีความสุขและร่ำรวย แต่มาดูกันว่ากระบวนการนี้น่าตื่นเต้นแค่ไหน

จำได้ไหมว่าเมื่อวันที่ 21 เมษายน 2014 ธนาคารแห่งรัสเซียตัดสินใจเพิกถอนใบอนุญาตการธนาคารจาก OAO Bank Zapadny? ลูกค้าที่อยู่ในอันดับที่ 142 ในรัสเซียในแง่ของสินทรัพย์มีลูกค้า 367,000 รายและปริมาณเงินฝากสูงถึง 23 พันล้านรูเบิล ใบอนุญาตถูกเพิกถอนสำหรับ ความไม่ถูกต้องที่สำคัญของการรายงานของธนาคารและการละเมิดที่ระบุในระหว่างการตรวจสอบ».

และทุกอย่างดูเหมือนจะเงียบ - ธนาคารเสียชีวิตทุกคนหนีไปไม่มีเงินอีกแล้ว แล้วคำถามที่ไม่ดีก็เกิดขึ้น: แต่เงินอยู่ที่ไหน? ท้ายที่สุดพวกเขาเงินจำนวนนี้ไม่น้อยแล้วก็หายไปอย่างน่าอัศจรรย์ แต่ตามกฎของฟิสิกส์ ไม่มีสิ่งใดในโลกที่ผ่านไปอย่างไร้ร่องรอย - ที่ใดที่หนึ่งที่มันหายไป แต่ที่ใดที่หนึ่งมาถึงแล้ว และดูเหมือนว่าตอนนี้จะเห็นได้ชัดว่า "สงบลง" ได้อย่างไรและมากน้อยเพียงใด จำนวนเงินอยู่นอกมาตราส่วนและเอกสารเป็นนิยายเยื่อกระดาษจริง

ตัวอย่างเช่น คุณเคยเห็นสัญญาเงินกู้ธนาคารกับบุคคลธรรมดาจำนวน 701 ล้านรูเบิลหรือไม่? ยิ่งกว่านั้นเงินกู้สำหรับเงินจำนวนมาก (ในอัตรา ณ วันที่ออก - นี่คือ 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) ไม่ได้ให้คำมั่นสัญญา ค้ำประกัน การยืนยัน ฯลฯ. ธนาคารให้เงินเพียง 701 ล้านโดยไม่มีการรับประกันผลตอบแทน และลูกค้าจะได้รับเงินเป็นเงินสดและพูดว่า "ขอบคุณ" คุณกำลังพูดว่าสิ่งนี้จะไม่เกิดขึ้น? นั่นคือสิ่งที่ฉันคิดเช่นกัน แต่นี่คือข้อตกลง ยิ่งกว่านั้นนักโทษเพียงห้าเดือน (!!!) ก่อนที่ใบอนุญาตจะถูกเพิกถอนจาก Zapadny Bank:

หรือบางทีผู้รับที่มีความสุขนับล้าน "เปล่าประโยชน์" อาจไม่ได้รับเลย? มีกฎระเบียบและข้อบังคับของธนาคารหรือไม่? อนิจจาปรากฎว่าไม่มีกฎเกณฑ์ใด ๆ ใน Zapadny Bank ก่อนการล้มละลาย แต่มีความปรารถนาอย่างมากที่จะละลายเงินหลายล้านดอลลาร์ในกระเป๋าของพวกเขาเอง แต่โดยเร็วที่สุด นี่คือเอกสารที่น่าอัศจรรย์ไม่น้อย - ใบสำคัญแสดงสิทธิเงินสดหมายเลข 8593 ลงวันที่ 11 ตุลาคม 2013 ตามที่เจ้าของโชคดีของสินเชื่อฟรีซึ่งเป็นพลเมือง Nikolai Viktorovich Karpenko ได้รับเงินสด (!!!) ที่โต๊ะเงินสดของธนาคาร . .. 638 ล้านรูเบิล:

คุณลองนึกดูว่าเงินสด 638 ล้านรูเบิลมีน้ำหนักเท่าไหร่? ถ้าไม่เช่นนั้นฉันแจ้งให้คุณทราบว่าน้ำหนักของจำนวนดังกล่าวในธนบัตรห้าพัน (!!!) คือ 130 กิโลกรัม และจะต้องบรรทุกธนบัตร 1,276 ห่อ ธนบัตร 100 ฉบับต่อตู้ด้วยรถบรรทุกขนาดเล็ก ไม่อ่อนแอ?

แล้วสิ่งที่น่าสนใจที่สุดก็เกิดขึ้น เมื่อวันที่ 21 เมษายน 2014 ใบอนุญาตถูกเพิกถอนจาก Zapadny Bank และพลเมือง Karpenko Nikolai Viktorovich ประกาศทันทีว่าเขาไม่รู้อะไรเกี่ยวกับเงินกู้ 701 ล้านรูเบิลและไม่ได้รับเงินใด ๆ แล้วเอกสารที่น่าทึ่งอย่างสมบูรณ์ "พระราชกฤษฎีการับรอง Karpenko N.V. เหยื่อ”, ลงวันที่ (ระวังวันนี้!!!) 25 เมษายน 2014นั่นคือสี่วันหลังจากที่เขาเพิกถอนใบอนุญาตจากธนาคาร อย่างไรก็ตามในการดำเนินงาน

และตอนนี้เราอ่านข้อความของพระราชกฤษฎีกาอย่างระมัดระวังลงวันที่ 25 เมษายน 2014: « คดีอาญา 362991 เริ่มต้นโดยแผนกที่ 1 ของกรมสอบสวนคดีสำหรับ ROPD ของคณะกรรมการสอบสวนของแผนกกิจการภายในสำหรับเขตการปกครองตะวันตกเฉียงใต้ของผู้อำนวยการหลักของกระทรวงกิจการภายในของรัสเซียสำหรับเมืองมอสโก 28 เมษายน 2014 (!!!สามวันหลังจากเขียนจดหมายฉบับนี้ ไทม์แมชชีนอย่างไรก็ตาม Auth.) บนพื้นฐานของอาชญากรรมตามส่วนที่ 4 ของมาตรา 169 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียที่เกี่ยวข้องกับบุคคลที่ไม่ปรากฏชื่อ

ในระหว่างการสอบสวนเบื้องต้น ที่จัดตั้งขึ้น, อะไรใน ไม่ระบุเวลา ไม่ปรากฏชื่อบุคคลจากพนักงานของ CJSC Bank Zapadny ซึ่งทำหน้าที่แทน Karpenko โอนไปยังบัญชี (มีการระบุบัญชีส่วนตัวของ Karpenko รับรองความถูกต้อง) 701,000,000 rubles ระบุวัตถุประสงค์ของการชำระเงิน "การออกเงินกู้" จากนั้นในช่วงเวลาตั้งแต่ 11 ตุลาคม 2013 ถึง 10 กุมภาพันธ์ 2014 ไม่ปรากฏชื่อบุคคลที่อยู่ในสถานที่ของ Zapadny Bank ได้รับเงินจำนวน 700,584,985 รูเบิล».

และตอนนี้ apotheosis! นักสืบพูดว่า: อันที่จริง Karpenko ไม่ได้สรุปข้อตกลงเงินกู้จำนวน 701,000,000 รูเบิลและไม่ได้รับเงิน ฉันตัดสินใจจำ N.V. Karpenko เป็นเหยื่อ ».

นี่คือเอกสารแปลก ๆ นี้:

นั่นคือความสุข! ในทิศทางที่ไม่รู้จักเงินสด 700 ล้านรูเบิลหายไปและเมื่อไม่กี่เดือนก่อนการเพิกถอนใบอนุญาตจากธนาคารและการสอบสวนที่กล้าหาญภายในเวลาเพียงไม่กี่วันพบว่าผู้รับเงินกู้ Karpenko ลึกลับนั้นไร้เดียงสา เนื่องจาก " ไม่ได้สรุป», « ไม่ได้รับ" และโดยทั่วไปแล้ว " ไม่รู้อะไรเลย". และเกือบหนึ่งพันล้านถูกขโมยโดยพนักงานธนาคารที่ไม่ระบุชื่อในเวลาที่ไม่ระบุ และปรากฏว่าไม่มีผู้บริหารธนาคารคนไหนไม่รู้ ทั้งในเวลาที่ได้รับเงินกู้และในระหว่างการเพิกถอนใบอนุญาต

และในไม่ช้าก็มีการตรวจสอบลายมือที่ดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญจาก ECC ของกระทรวงกิจการภายในซึ่ง "หลังจากศึกษาตัวอย่างลายเซ็นของพลเมือง Karpenko" แล้วพวกเขาก็สรุปได้ว่าลายเซ็น "ไม่ได้ทำโดย Karpenko แต่โดยบุคคลอื่น เลียนแบบลายเซ็นของ Karpenko” ยังไง! ฉันหมายถึงไม่มีใครผิด และเงินก็หายไป อย่างแม่นยำก่อนการล้มละลายของธนาคาร

ดูด้วยตัวคุณเอง:

และตอนนี้คอร์ดสุดท้าย เรากำลังดูรายชื่อผู้ถือหุ้นของ Zapadny Bank ณ เดือนเมษายน 2014 นั่นคือตอนที่ใบอนุญาตถูกเพิกถอน

Temkin Mark Anatolyevich - 22.4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19.9735%, Semago Vladimir Vladimirovich - 9.9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9.9923%, Khavkunov Sergey Dmitrievich - 9.9287%, Ridge Viktor Nikolaevich - 9 ,2526%, Mironenko Grigory Alexandr , Khalidov Magomed Aindynovich - 1.0183%, Egorov Oleg Alexandrovich - 0.1% จนถึงวันที่ 2 เมษายน Alexander Grigoriev ยังเป็นเจ้าของหุ้น 19.98% แต่นั่นไม่ใช่ทั้งหมด และตอนนี้ความสนใจ!

อีก 9.9542% ของหุ้นของ Zapadny Bank เป็นของ ... Karpenko Nikolai Viktorovich ! ใช่ใช่คนที่ออกเงินกู้ไม่มีหลักประกันที่หายไปในจำนวนมากกว่า 700 ล้านรูเบิล นอกจากนี้ เมื่อเร็ว ๆ นี้เขาเป็นเจ้าของหุ้นของ Zapadny ไม่เพียงแค่นั้น แต่ผ่านบริษัทนอกอาณาเขตและ LLC บางแห่ง ฉันชื่อบริษัทเหล่านี้ด้วย

นอกจากนี้ Nikolai Karpenko ยังถูกกล่าวถึงซ้ำแล้วซ้ำอีกในฐานะผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ Zapadny Bank และในแหล่งข้อมูลทางการอื่น ๆ ของ RBC, RIA, Banki.ru เป็นต้น

มันกลับกลายเป็นภาพที่น่าสนใจ ระวังมือของคุณ ห้าเดือนก่อนการเพิกถอนใบอนุญาตจาก Zapadnoye โดยการตัดสินใจของผู้บริหารของธนาคาร (เป็นที่ชัดเจนว่าเงินกู้ขนาดนี้ได้รับจากการตัดสินใจของคณะกรรมการและคณะกรรมการบริหารเท่านั้น) เงินกู้ขนาดใหญ่กว่า 20 ล้านดอลลาร์ (701 ล้านรูเบิล) ออกในนามของหนึ่งในธนาคารผู้ถือหุ้นรายใหญ่ (Karpenko N.V. ) เงินกู้คือ บางคน” ซึ่งไม่ทราบการสอบสวนได้รับเงินสดอย่างรวดเร็วที่โต๊ะเงินสด

ไกลออกไป. หลังจากการเพิกถอนใบอนุญาตและในระหว่างการดำเนินคดีล้มละลายของ Zapadny Karpenko ประกาศว่าเขาไม่รู้อะไรเกี่ยวกับสินเชื่อพิเศษ เขาไม่ได้รับเงินใด ๆ เขาไม่ได้ขอเงินกู้และลายเซ็นทั้งในสัญญาและ ตามคำสั่งรับเงินกลับกลายเป็นของปลอม กรมตำรวจในท้องที่ดำเนินการตรวจสอบทันทีและยืนยันว่าลายเซ็นไม่ได้เป็นของ Karpenko และถูกปลอมแปลง แม้กระทั่งการจดจำพลเมือง Karpenko ว่าเป็นเหยื่อ นอกจากนี้ เอกสารดังกล่าวยังลงวันที่ด้วยเหตุผลบางอย่างก่อนคดีอาญาจะเริ่มต้นขึ้น!!!

มหัศจรรย์! ตามเวอร์ชั่นที่เป็นทางการและตลกมากปรากฎว่ามีคนไม่รู้จักแนะนำตัวเองในฐานะผู้ถือหุ้นใหญ่ของธนาคาร Nikolai Karpenko (ซึ่งควรจะรู้จักด้วยตนเอง) ได้รับเงินกู้เงินสดจำนวนมาก (โดยไม่มีการค้ำประกันและเอกสารใด ๆ ! !!) และนำออกจากเครื่องบันทึกเงินสด " ตะวันตก” ในกระเป๋าเดินทางแปดหรือสิบใบ แล้วก็ไม่มีใครรู้อะไรเกี่ยวกับมัน นักบัญชีและแคชเชียร์ไม่ได้สังเกตอะไรเลย กล้องถ่ายวิดีโอไม่ได้บันทึกอะไรเลย เซิร์ฟเวอร์หายไป และเงินก็หายไป ผู้บริหารและผู้ถือหุ้นของธนาคารไม่รู้อะไรเลยเกี่ยวกับเรื่องนี้และยิ้มอย่างหวาน ๆ ยักไหล่

และตอนนี้คำถาม ผู้ถือหุ้นอีก 8 คนไม่รู้หรือว่าได้รับเงินกู้เกือบพันล้านดอลลาร์ในนามของเพื่อนร่วมงาน เป็นไปได้ไหมที่จะให้เงินดังกล่าวเป็นเงินสดโดยไม่มีการค้ำประกันและเอกสารใด ๆ ? ผู้บริหารธนาคารที่เพิ่งเปลี่ยนใหม่ไม่สามารถหมุนหมายเลขของ Karpenko แล้วถามว่า “เรียน Nikolai Viktorovich! ที่นี่คุณมีเงินกู้ 700 ล้าน ได้มาอย่างไร เมื่อไหร่จะคืน แล้วใบอนุญาตของเราก็ถูกเพิกถอน” ไม่มีร่องรอยของ 700 ล้านที่ถูกขโมยไปจริง ๆ ก่อนการล้มละลายหรือไม่? และอีกอย่าง ทำไมคดียักยอกเงินจำนวนมหาศาลถึงได้กระทำการอย่างเงียบๆ โดย ร.ต.อ. จากกรมสอบสวนกลาง ประจำเขตปกครองตะวันตกเฉียงใต้ของกระทรวงมหาดไทย ไม่ใช่คณะกรรมการสอบสวน ของสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งมีหน้าที่จัดการกับการฉ้อโกงที่ใหญ่ที่สุด?

ใช่และสัมผัสที่น่าสนใจอีกอย่างหนึ่ง พลเมืองคนเดียวกัน Karpenko Nikolai Viktorovich ซึ่งเป็นผู้ถือหุ้นของ Zapadny Bank และเป็นผู้ออกเงินกู้ 700 ล้านรูเบิล (และได้รับ "ใครบางคน") ประสบความสำเร็จในการทำงานในตำแหน่งสูงของประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Uralsib Bank 121 - แผนกธนาคารเฉพาะทางที่ใหญ่ที่สุดของ บริษัท ทางการเงิน URALSIB

และนี่คือความต่อเนื่องของเรื่องราว ปรากฎว่าไม่น้อยกว่านั้น Mark Anatolievich Temkin ผู้อำนวยการทั่วไปของ URALSIB-Capital ยังเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของ Zapadny Bank (22.4% ดูรายชื่อผู้ถือหุ้น) ยิ่งกว่านั้นจนกระทั่งถูกเพิกถอนใบอนุญาตอย่างมาก และตามรายงานบางฉบับ ก็มีการออกเงินกู้ขนาดยักษ์ลึกลับให้กับ Temkin ด้วย แต่นั่นเป็นอีกเรื่องหนึ่ง

และมีคำถามอื่นเกิดขึ้น "นักการเงินรายใหญ่" และผู้ถือหุ้นของธนาคาร Mark Temkin จัดการโดยไม่ทราบเกี่ยวกับเงินกู้ 700 ล้านรูเบิลที่ออกให้เพื่อนร่วมงานของเขาใน Uralsib และ Zapadnoye Karpenko อย่างไร ไม่รู้จักกันเลย? คุณไม่ได้สนใจเงินกู้หลายพันล้านในธนาคารที่คุณเป็นผู้ถือหุ้นหรือไม่? อย่างใดฉันไม่เชื่อจริงๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณอ่านอย่างละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่ Temkin ทำที่ธนาคารและในระดับใด บนเว็บไซต์ของ บริษัท "Uralsib" มีรายงานว่า: " ตั้งแต่ปี 2008 Mark Temkin รับผิดชอบงานทุกแผนกของธุรกิจการลงทุนของ FC URALSIB (ฝ่ายปฏิบัติการด้วยหุ้น ฝ่ายปฏิบัติการด้วยตราสารหนี้ ฝ่ายการเงินและที่ปรึกษาองค์กร ฝ่ายสนับสนุนธุรกิจ ฝ่ายวิเคราะห์ทางการเงิน และฝ่ายวิจัยเชิงวิเคราะห์ ) และยังดูแลการดำเนินงานของสำนักงานของบริษัทในลอนดอนและนิวยอร์ก กรรมการตลาดหลักทรัพย์ RTS". และใครจะเชื่อว่าผู้เชี่ยวชาญระดับนี้ไม่รู้หรือเห็นอะไรเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นใน Zapadny Bank ซึ่งพวกเขาเป็นผู้ถือหุ้น อย่างใดฉันไม่เชื่อ และถ้าพวกเขาไม่รู้จริง ๆ แล้วทุกอย่างที่อธิบายไว้ข้างต้นจะเกิดขึ้นได้อย่างไร? มายากล?

โดยส่วนตัวฉันไม่มีข้อสงสัยแม้แต่น้อยว่า "ใครบางคน" ด้วยความช่วยเหลือของเงินกู้ลึกลับเหล่านี้ขโมยรูเบิลหลายพันล้านรูเบิลจากธนาคาร Zapadny และเมื่อจัดการเพิกถอนใบอนุญาตแล้วทำให้ธนาคารล้มละลายอย่างรวดเร็ว เพื่อให้ปลายอยู่ในน้ำและทุกคนจะกระจายไปในทิศทางที่ต่างกัน และฉันอยากจะเชื่อว่าคณะกรรมการสืบสวนของสหพันธรัฐรัสเซียจะหันความสนใจไปที่การฉ้อโกงครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในยุคของเรา

ยังมีต่อ.

เมื่อวานนี้ UBEP ของแผนกกิจการภายในหลักของมอสโกรายงานการเปิดเผยการฉ้อโกงอีกครั้งด้วยบัตรพลาสติกของธนาคาร นักศึกษามหาวิทยาลัยแห่งหนึ่งในเมืองหลวงร่วมกับเพื่อน ใช้บัตรปลอม ขโมยเงินจากบัญชีของชาวรัสเซียและชาวต่างชาติผ่านตู้เอทีเอ็ม

ตามคำกล่าวของ Kommersant ตำรวจได้เข้ามาหาพวกสแกมเมอร์ เนื่องจากการเฝ้าระวังของพนักงานบริการด้านเศรษฐกิจและความมั่นคงภายในของธนาคารใหญ่แห่งหนึ่งในมอสโก อย่างที่คุณทราบ ตู้เอทีเอ็มทุกแห่งในมอสโกมีกล้องซ่อนอยู่ เมื่อดูการบันทึกจากกล้องเหล่านี้ เจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยของธนาคารดึงความสนใจไปที่ชายหนุ่มคนหนึ่งซึ่งทำเงินได้หลายพันดอลลาร์สหรัฐติดต่อกันถึง 9 ครั้งโดยใช้บัตรคนละใบจากตู้เอทีเอ็มเครื่องเดียว ธนาคารพิจารณาแล้วว่าน่าสงสัยและรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวไปยัง UBEP

ตำรวจพบว่าเงินดังกล่าวถูกนำไปขึ้นเงินโดยนักศึกษาของมหาวิทยาลัยแห่งหนึ่งในเมืองหลวงอย่าง Anton Obyedkov ซึ่งมาจากทาชเคนต์ที่มอสโคว์ เขาอยู่ภายใต้การเฝ้าระวังแอบแฝง ปรากฎว่านักเรียนอาศัยอยู่กับทุนการศึกษามากกว่าหนึ่งทุนอย่างเห็นได้ชัด เขาไม่ได้ทำงานที่ไหนเลย แต่เขาไม่ได้อาศัยอยู่ในหอพัก แต่เช่าอพาร์ตเมนต์ไปเยี่ยมร้านกาแฟและไนท์คลับสำหรับเยาวชนเป็นประจำซึ่งเขาใช้เงินก้อนโต นอกจากนี้ ยังดูน่าสงสัยอีกด้วยว่านักเรียนมักไปเยี่ยมชมตลาดคอมพิวเตอร์ ซึ่งเขาซื้อโปรแกรมและส่วนประกอบเฉพาะจากอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ที่สามารถใช้ทำบัตรธนาคารปลอมได้ ตำรวจสันนิษฐานว่าพวกเขากำลังติดต่อกับคนถือบัตร - บุคคลที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงด้วยบัตรธนาคาร สมมติฐานของพวกเขาได้รับการยืนยัน เจ้าหน้าที่ที่ติดตาม Anton Obedkov เห็นเขาถอนเงินจำนวนมากผ่านตู้เอทีเอ็มและกักขังนักเรียนคนนั้นไว้ เมื่อมันปรากฏออกมามือแดง ในกระเป๋าเสื้อผ้าของ Anton Obedkov พนักงานสอบสวนพบบัตรเดบิตปลอม 23 ใบ ด้วยความช่วยเหลือของพวกเขา $230,000 อาจถูกขโมยจากบัญชีธนาคาร

นักเรียนไม่ได้ถอนตัว เขาบอกผู้สืบสวนว่าร่วมกับคนรู้จักของเขา Konstantin Svobodin เขาขโมยเงินมากกว่า 60,000 ดอลลาร์ผ่านตู้เอทีเอ็มได้อย่างไร ตามที่ Obedkov ผู้ต้องสงสัย Konstantin Svobodin จัดการฉ้อโกง Ali บางคน (เปลี่ยนชื่อเพื่อประโยชน์ของการสืบสวน - "Kommersant") จากฝรั่งเศสซึ่งชายหนุ่มพบในฟอรัมอินเทอร์เน็ตที่ carders สื่อสารได้ส่งข้อมูล Konstantin Svobodin ในบัตรธนาคารฝรั่งเศสหลายสิบใบและรหัส PIN สำหรับ รางวัล. การใช้ข้อมูลนี้ Konstantin Svobodin ถูกกล่าวหาว่าทำบัตรและสอน Anton Obedkov ให้ถอนเงินโดยใช้บัตรจากตู้เอทีเอ็ม แต่ Anton Obedkov ไม่สามารถอธิบายได้ว่าบัตรธนาคารรัสเซียปลอมมาถึงเขาได้อย่างไร ผู้ปฏิบัติการเดาเอาเองหลังจากทำการค้นหาในอพาร์ตเมนต์ของนักเรียน ตำรวจพบสมุดบันทึกของ Anton Obedkov พร้อมข้อมูลบนบัตรธนาคารของพลเมืองรัสเซียพร้อมรหัส PIN นอกจากนี้ ยังมีกล้องไมโครวิดีโอและชิ้นส่วนจากเครื่องอ่านการ์ดทำเอง อุปกรณ์ที่คัดลอกข้อมูลจากบัตรธนาคารในอพาร์ตเมนต์ เจ้าหน้าที่ตำรวจระบุว่า นักศึกษาได้ทำและติดตั้งกล้องที่ซ่อนอยู่และอุปกรณ์ดังกล่าวในตู้เอทีเอ็มหลายเครื่อง โดยพรางตัวไว้ใต้กรอบพลาสติกของเครื่องอ่านบัตร โดยใช้เทคนิคนี้ พวกเขารวบรวมข้อมูลบนบัตรธนาคาร ซึ่งพวกเขาใช้เพื่อทำบัตรซ้ำกัน เจ้าหน้าที่พบคำอธิบายว่าในสมุดบันทึกของนักเรียน บัตรบางใบมีรหัส PIN สี่หลักหนึ่งหรือสองหลักที่น่าจะระบุ เจ้าหน้าที่ตำรวจเชื่อว่าผู้ใช้ ATM ที่ระมัดระวังโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิมพ์รหัส PIN ใช้มือปิดแป้นพิมพ์ตามที่ธนาคารแนะนำ และไมโครกล้องสามารถจับภาพได้เพียงบางส่วนเท่านั้น

เมื่อวานนี้ Anton Obedkov ถูกจับโดยคำตัดสินของศาล เขาถูกตั้งข้อหาตามมาตรา 159 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย (“การฉ้อโกง”) Konstantin Svobodin หายตัวไปและถูกจัดให้อยู่ในรายชื่อที่ต้องการ ผู้สืบสวนของแผนกสืบสวนหลักที่แผนกกิจการภายในหลักของมอสโก ซึ่งดำเนินการคดีอาญา ได้แจ้งองค์การตำรวจสากลเกี่ยวกับผู้สมรู้ร่วมคิดชาวฝรั่งเศสของนักต้มตุ๋นแล้ว

Alexander ZHEGLOV

ผู้เชี่ยวชาญระบุว่า รัสเซียในปัจจุบันมีบัตรธนาคารประมาณ 200 ล้านใบอยู่ในมือ และไม่น่าแปลกใจเลย - องค์กรจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่จ่ายเงินเดือนไปยังบัตร เทอร์มินัลสำหรับการชำระเงินแบบไร้เงินสดปรากฏขึ้นแม้ในตู้ขนาดเล็ก ทั้งหมดนี้ถูกจับตามองอย่างใกล้ชิดโดยอาชญากร ปริมาณการขโมยเงินจากบัญชีของผู้ถือบัตรพลาสติกเพิ่มขึ้นอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อนในวันนี้ ดังนั้นเวอร์ชันของเราจึงได้รวบรวมคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีไม่เสียเงินของคุณ

จากข้อมูลโดยประมาณขององค์กรระหว่างประเทศ ความเสียหายจากการขโมยเงินจากบัตรธนาคารทั่วโลกอยู่ที่ประมาณ 13-15 พันล้านดอลลาร์ต่อปี ประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์อยู่ในรัสเซีย วันนี้บัญชีของลูกค้าธรรมดาและบัญชีของนิติบุคคลในธนาคารและระบบการชำระเงินของเครือข่ายค้าปลีกกำลังตกอยู่ในอันตราย

50 ล้านไปหลอกลวง

ครั้งหนึ่ง ตำรวจเมือง Ivanovo เกือบจะในทันทีได้รับใบสมัครมากกว่า 200 รายการสำหรับการตัดเงินจำนวนมากอย่างผิดกฎหมายจากบัญชี ในกรณีส่วนใหญ่ ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อเป็นลูกค้าของธนาคารรายใหญ่แห่งหนึ่งที่เชื่อมต่อกับระบบ Mobile Bank และมีแกดเจ็ตบนแพลตฟอร์ม Android OS เมื่อปรากฏว่าอุปกรณ์มือถือได้รับ SMS เสนอให้ดาวน์โหลดการ์ดวันหยุดหรือเพลงยอดนิยม เมื่อดาวน์โหลด โปรแกรมจะถูกดาวน์โหลดไปยังแกดเจ็ตพร้อมกัน ซึ่งแฮ็กเข้าบัญชีธนาคารและโอนเงิน ในปีที่ผ่านมาจำนวนโทรจันที่เป็นอันตรายที่พบในอุปกรณ์มือถือของพลเมืองรัสเซียเพิ่มขึ้นเก้า (!) เท่า ในปี 2014 ตรวจพบโทรจันในธนาคารรัสเซีย 12,000 ครั้ง วันนี้ กรม “เค” ดำเนินการในระบบกระทรวงมหาดไทยซึ่งมีผู้เชี่ยวชาญเป็นของตัวเองในทุกภูมิภาค พนักงานของบริษัทมักพบและจับผู้หลอกลวงทางไซเบอร์ ดังนั้นเมื่อเร็ว ๆ นี้ผู้เชี่ยวชาญจากแผนก "K" ของคณะกรรมการหลักของกระทรวงกิจการภายในของรัสเซียสำหรับภูมิภาค Sverdlovsk และ Chelyabinsk ได้หยุดกิจกรรมของกลุ่มอาชญากรที่ยักยอกเงินจากบัญชีของลูกค้าของธนาคารรัสเซีย ทุกอย่างเริ่มต้นจากการที่ตำรวจได้รับข้อมูลเกี่ยวกับการปรากฏตัวของซอฟต์แวร์ที่เป็นอันตรายประเภทใหม่ - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a ซึ่งกำหนดเป้าหมายอุปกรณ์ที่ทำงานบนแพลตฟอร์ม Android ด้วย หัวหน้ากลุ่มอาชญากรที่แพร่เชื้อไวรัสกลายเป็นพลเมืองอายุ 25 ปีในภูมิภาคเชเลียบินสค์ซึ่งมีการศึกษาเพียงเก้าเกรด โปรแกรมที่ใช้โดยผู้หลอกลวง หลังจากติดตั้งบนอุปกรณ์แล้ว ขอยอดเงินในบัตรธนาคารที่เชื่อมโยงกับหมายเลข ซ่อนการแจ้งเตือนที่เข้ามา และเริ่มโอนเงินจากบัญชีธนาคารไปยังบัญชีที่ควบคุมโดยผู้โจมตี โดยรวมแล้วพวกเขาขโมยเงินกว่า 50 ล้านรูเบิลด้วยวิธีนี้

ในหมายเหตุ

จะทำอย่างไรถ้าคุณถูกปล้น?

1. แจ้งบริการรักษาความปลอดภัยของธนาคารที่ให้บริการคุณทันทีและเขียนใบแจ้งยอด

2. กรอกและส่งใบสมัครเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับเว็บไซต์ของกระทรวงมหาดไทย https://mvd.ru ใบสมัครที่ส่งในลักษณะนี้จะถูกลงทะเบียนและต้องตอบ รับหมายเลขทะเบียนและติดตามการดำเนินการของผู้เชี่ยวชาญ หากเหยื่อทั้งหมดรายงานความจริงของการโจรกรรมต่อตำรวจ สิ่งนี้จะช่วยอำนวยความสะดวกในการจับกุมอาชญากรได้อย่างมาก

"ธนาคารบนมือถือ" ก็ทำเงินของคุณได้บนมือถือเช่นกัน

ควรตระหนักว่าในกรณีนี้ เช่นเดียวกับหลายๆ กรณี ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อของกลโกงเองได้ให้สิทธิ์เข้าถึงบัญชีของตนตามผู้นำของพวกสแกมเมอร์ มีหลายวิธีในการหลอกลวงโดยใช้โทรศัพท์มือถือในคลังแสงของอาชญากร หนึ่งในความนิยมมากที่สุดคือการส่ง SMS จำนวนมากไปยังผู้คนแบบสุ่มราวกับว่าในนามของธนาคารพร้อมคำเตือนเกี่ยวกับการเป็นศูนย์ของบัญชีและคำขอให้โทรไปยังหมายเลขโทรศัพท์ที่ระบุ จากนั้น ระหว่างการสนทนาทางโทรศัพท์ คนหลอกลวงบอกว่าอาจมีข้อผิดพลาดและเงินไม่ได้ไปที่บัญชี และเพื่อตรวจสอบสิ่งนี้ เหยื่อต้องไปที่ตู้เอทีเอ็ม ให้หมายเลข ใส่การ์ดเข้าไปในเครื่องรับ และป้อนรหัสพิน หลังจากนั้น ผู้โจมตีจะเข้าถึงบัญชีของลูกค้าและโอนเงินไปยังบัญชีที่รับผิดชอบ บริการ "ธนาคารบนมือถือ" ที่ไม่เป็นอันตรายซึ่งธนาคารหลายแห่งให้บริการแก่ลูกค้าอย่างแข็งขันในปัจจุบัน สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือ หากคุณทำโทรศัพท์หายหรือเปลี่ยนซิมการ์ด อย่าลืมปิดบริการธนาคารบนมือถือ อันที่จริง หลังจากไม่มีการใช้หมายเลขเป็นเวลาสามเดือน ผู้ดำเนินการโทรคมนาคมสามารถขายซ้ำได้ และหากเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์มือถือเก่าของคุณ (หรือโทรศัพท์) ใหม่มีความคิดที่จะถอนเงินของคุณจากการแจ้งเตือนที่เข้ามา การทำเช่นนี้ก็ไม่ใช่เรื่องยาก

ตู้เอทีเอ็มปลอม

บ่อยครั้งที่อาชญากรใช้ตู้เอทีเอ็มเป็นอาวุธ วิธีที่พบบ่อยที่สุดวิธีหนึ่งคือการใส่แป้นพิมพ์ปลอมที่มีบล็อกหน่วยความจำบนแป้นพิมพ์ ATM ซึ่งช่วยให้คุณสามารถค้นหารหัสพินได้ หรือผู้โจมตีติดตั้งกล้องวิดีโอบนเครื่อง ATM ที่แก้ไขชุดรหัสพิน และบางครั้งก็ติดตั้งบนผนังอย่างเปิดเผย โดยแกล้งทำเป็นว่าธนาคารติดตั้งอุปกรณ์ดังกล่าว ในกรณีนี้ กล้องจะติดตั้งควบคู่กับอุปกรณ์ที่การ์ดจะผ่านเมื่อเสียบเข้าไปในเครื่อง อุปกรณ์นี้อ่านข้อมูลแถบแม่เหล็กของการ์ดและส่งข้อมูลในระยะทางสั้นๆ หากคุณพบเห็นคนต้องสงสัยหรือรถยนต์ใกล้สถานี อาจเป็นไปได้ว่านี่คือตำแหน่งที่เครื่องรับสัญญาณตั้งอยู่ อุปกรณ์เหล่านี้ช่วยให้คุณทำสำเนาบัตรธนาคารและถอนเงินได้ คุณต้องจำไว้ด้วยว่าบ่อยครั้งในสาขาธนาคาร ประตูของสถานที่ที่ตู้เอทีเอ็มตั้งอยู่นั้นถูกเปิดออกโดยใช้บัตร และทำให้อาชญากรสามารถติดตั้งอุปกรณ์ของตนได้ที่ไซต์การติดตั้งเครื่องอ่านข้อมูลแถบแม่เหล็ก เปิดประตู. ดังนั้นจงระวัง อย่างไรก็ตาม ยังมีวิธีที่ง่ายกว่านั้น ตัวอย่างเช่น หากตู้เอทีเอ็มถูกติดตั้งไว้ในบริเวณที่มีแสงน้อย ผู้หลอกลวงก็สามารถปิดช่องสำหรับออกเงินด้วยฟิล์มใสได้ เป็นผลให้ผู้ถือบัตรเชื่อว่าเครื่องเอทีเอ็มไม่ทำงานและออกไปและผู้หลอกลวงก็ดึงเงินที่เหลืออยู่ในตู้เอทีเอ็ม แต่วิธีการดั้งเดิมที่สุดที่บันทึกไว้จนถึงปัจจุบันคือการติดตั้งตู้เอทีเอ็มปลอมของธนาคารที่ไม่มีอยู่จริงซึ่งเมื่อใส่การ์ดแล้วให้อ่านข้อมูลและโอนไปยังโจรโดยธรรมชาติโดยไม่ต้องออกเงิน

ในขณะเดียวกัน

ในปี 2015 Kaspersky Lab ได้ประกาศการหลอกลวงทางไซเบอร์ครั้งใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับแฮกเกอร์จากรัสเซีย จีน และยุโรป 300 ล้านดอลลาร์ถูกขโมยจากบัญชีลูกค้าของธนาคารกว่า 100 แห่งใน 30 ประเทศ (จำนวนที่ระบุ) แฮกเกอร์เข้ายึดครองโดยใช้บัญชีสมมติขึ้น

ลูกค้าธนาคารหลายล้านดอลลาร์ในรัสเซีย ญี่ปุ่น สวิตเซอร์แลนด์ สหรัฐอเมริกา เนเธอร์แลนด์ ฯลฯ ผู้โจมตีจากกลุ่ม Carbanak (ตามที่พวกเขาเรียกตัวเอง) ได้จัดการแทรกมัลแวร์ที่มีชื่อเดียวกันลงในคอมพิวเตอร์ของพนักงานธนาคารที่ประมวลผลข้อมูลการโอนรายวันและเก็บบันทึกทางบัญชี ต้องขอบคุณโปรแกรมที่แฮ็กเกอร์สามารถติดตามการกระทำทั้งหมดของพนักงานธนาคารได้จนถึงการกดแป้น ถอนเงินผ่าน

ตู้เอทีเอ็มหรือโอนไปยังบัญชีจำลอง เป็นที่น่าสังเกตว่าไม่มีธนาคารใดใน 100 แห่งที่ยอมรับในคดีขโมยเงินจากบัญชี เนื่องจากเกรงว่าลูกค้าจะไหลออก (สันนิษฐานว่าจำนวนเงินจริงที่ขโมยไปนั้นเกือบ 1 พันล้านดอลลาร์)

เมื่อกรอกเอกสารสำหรับธนาคารของคุณ ให้ระบุเฉพาะตัวเลขสี่หลักสุดท้ายของบัญชี

หากคุณเสียบบัตรเข้าไปในเครื่องอ่านบัตรและตู้ ATM ปฏิเสธที่จะให้บัตรแก่คุณ คุณต้องปิดกั้น "พลาสติก" ของคุณทันทีผ่านธนาคารหรือทางโทรศัพท์

จ่ายด้วยบัตรที่ไหนสักแห่งในร้านกาแฟให้ดูเนื้อหาในเช็คเสมอ หากคุณพบข้อผิดพลาด อย่าลืมฉีกเช็คแรกและขอให้ลบบัญชีเก่าด้วยการตั้งบัญชีใหม่ มิฉะนั้น จำนวนเงินที่ชำระอาจถูกหักจากบัญชีธนาคารสองครั้ง

ใช้ชิปการ์ดเท่านั้น เธอปลอดภัยมากขึ้น การปลอมแปลงชิปการ์ดนั้นยากและมีราคาแพงกว่าการปลอมแปลงชิปการ์ด

หากคุณได้รับข้อความ SMS ที่ระบุว่าบัตรของคุณถูกบล็อกและคุณถูกขอให้โทรไปยังหมายเลขที่ไม่รู้จัก คุณไม่ควรโทรไป ทางที่ดีควรติดต่อสำนักงานธนาคารที่ใกล้ที่สุดเพื่อขอคำชี้แจง

ถอนเงินจากตู้เอทีเอ็มที่เชื่อถือได้ภายใต้กล้องวงจรปิด

อะไรอยู่บนอินเทอร์เน็ต อะไรอยู่บนพื้น - มันไม่ยากที่จะขโมย เป็นการยากที่จะทำเช่นนี้เพื่อไม่ให้ปลูกในภายหลัง อ่านบทความเกี่ยวกับวิธีการขโมยบนอินเทอร์เน็ต

อินเทอร์เน็ตกลายเป็นฉากสำหรับเรื่องราวนักสืบมากขึ้นเรื่อยๆ กับเหล่าวายร้ายที่โลภ "หมวกคลุมศีรษะ" ที่กล้าหาญ การไล่ล่า ปริศนา และตอนจบที่คาดเดาได้อย่างสมบูรณ์ ในบทความนี้ เราได้รวบรวม 5 สถานการณ์ที่น่าสนใจของอาชญากรรมไซเบอร์และการลงโทษออฟไลน์ที่ตามมา

อัลเบิร์ต กอนซาเลซถือได้ว่าเป็นแฮ็กเกอร์แห่งศตวรรษ คดีที่มีชื่อเสียงเรื่องแรกในอาชีพอาชญากรของเขาคือทรัพยากร Shadowcrew ซึ่งเขาสร้างขึ้นร่วมกับทีมงานที่มีความคิดเหมือนๆ กัน ในชุมชนนี้ ผู้ทำบัตรแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่ถูกขโมย ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของของพวกเขา และจัดการประมูลด้วย

ผู้คนประมาณ 4,000 คนมีส่วนร่วมใน "การแลกเปลี่ยนการ์ด" และในไม่ช้าเอฟบีไอก็เริ่มให้ความสนใจ เพื่อหลีกเลี่ยงคุก กอนซาเลซต้องร่วมมือกับทางการ - ตั้งแต่ปี 2546 ถึง 2547 เขาให้ข้อมูลเกี่ยวกับ Shadowcrew ซึ่งนำไปสู่การจับกุมสมาชิกจำนวนมากและการปิดชุมชน สำหรับข้อมูลที่ให้ไว้ กอนซาเลซยังได้รับเงินจากเอฟบีไอ - 75,000 ดอลลาร์ต่อปี แต่เขาก็แอบหลอกลวงต่อไป

เขาจัดระเบียบรูปแบบอาชญากรรมใหม่: โดยใช้โปรแกรมดมกลิ่นที่สกัดกั้นและวิเคราะห์ปริมาณการใช้ข้อมูลของเครือข่าย Wi-Fi ของบริษัท เขาได้รับการเข้าถึงข้อมูลที่เป็นความลับ ดังนั้น จากการเดินทางโดยรถยนต์เป็นเวลาครึ่งปีในสำนักงานของบริษัท TJX และทำงานร่วมกับเครือข่ายของพวกเขาอย่างเหมาะสม เขาจึงขโมยหมายเลขบัตรธนาคารและข้อมูลของเจ้าของมากกว่า 40 ล้านหมายเลขเพื่อขายต่อในภายหลัง

เมื่อเดือนพฤษภาคม 2551 กอนซาเลซและ "เพื่อนร่วมงาน" 10 คนของเขาถูกจับระหว่างปฏิบัติการพิเศษโดยเอฟบีไอ ต่อมาปรากฎว่ากอนซาเลซมีส่วนเกี่ยวข้องในการจัดระเบียบการแฮ็กระบบชำระเงิน Heartland (ระบบการชำระเงินที่ใหญ่เป็นอันดับ 5 ในสหรัฐอเมริกาและอันดับ 9 ของโลก) ระบบ ATM ของร้านค้าปลีก 7-Eleven และ Hannaford Bros.

โดยรวมแล้ว กอนซาเลซมีส่วนเกี่ยวข้องกับการขโมยและขายข้อมูลการ์ด 170 ล้านใบ ซึ่งต้องขอบคุณการที่เขาใช้ชีวิตอย่างยิ่งใหญ่ โดยใช้เงินไปกับรถยนต์ อพาร์ตเมนต์ในไมอามี่ นาฬิการาคาแพง และงานปาร์ตี้ ระหว่างการค้นหาบ้านของเขา พบเงินสดกว่าครึ่งล้าน และอีก 1 ล้านดอลลาร์ถูกฝังอยู่ในลานบ้านพ่อแม่ของเขา

กอนซาเลซกำลังรับโทษจำคุก 20 ปีในเรือนจำกลางในรัฐมิชิแกน เขามีกำหนดออกฉายในปี 2025

21 ธันวาคม 2555 ชาวอเมริกัน Elvis Rafael Rodriguez และ Emir Yasser Yeheร่วมกับกลุ่มอาชญากรไซเบอร์ระดับนานาชาติที่ก่ออาชญากรรมครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ พวกเขาแฮ็คฐานข้อมูลบัตรเดบิตแบบเติมเงินของอินเดียและสหรัฐอเมริกาของมาสเตอร์การ์ดและวีซ่า

จากนั้นผู้โจมตีได้ยกเลิกข้อ จำกัด ในการถอนเงินสดในบัญชีและด้วยความช่วยเหลือของรหัสพินที่เปลี่ยนแปลงได้ถอนเงิน 5 ล้านดอลลาร์จากตู้เอทีเอ็มใน 26 ประเทศทั่วโลก (รวมถึงรัสเซีย) สองเดือนต่อมา อาชญากรดำเนินการซ้ำ โดยถอนเงิน 40 ล้านดอลลาร์จากตู้เอทีเอ็ม

ผู้ฉ้อโกงปลอมแปลงบัตรและป้อนข้อมูลของลูกค้าของธนาคารในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และโอมานเนื่องจากธนาคารในตะวันออกกลางมักอนุญาตให้ลูกค้าถือบัตรเดบิตจำนวนมาก และการเคลื่อนไหวของพวกเขาไม่เข้มงวดมาก

ทีมอาชญากรได้รับความช่วยเหลือจากคนอย่างน้อย 100 คนในประเทศต่างๆ ซึ่งถอนเงินได้ 36,000 ราย เมื่อวันที่ 9 พฤษภาคม มีผู้ถูกจับกุม 8 คนในนิวยอร์กเนื่องจากต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องในอาชญากรรมนี้

หลังจากการโจรกรรม ผู้กระทำผิดบางคน (เห็นได้ชัดว่าไม่ใช่คนที่ฉลาดที่สุด) ถูกถ่ายรูปพร้อมกับเงินสดที่ถูกขโมย นาฬิกา Rolex ที่เพิ่งซื้อมาใหม่ และรถยนต์ราคาแพง

มีรายงานว่าผู้จัดงานที่พัฒนาโครงการที่ซับซ้อนและแฮ็กเกอร์ที่เกี่ยวข้องโดยตรงในการแฮ็คระบบธนาคารอยู่นอกสหรัฐอเมริกาและได้รับส่วนแบ่งของเงินทุน ผู้ที่ถอนเงินจะได้รับไม่เกิน 20% ของการจับทั้งหมด

70s: John Draper aka Cap'n Crunchพบว่ามีเสียงนกหวีดของเล่นจากกล่องคอร์นเฟลกดังขึ้นด้วยความถี่เดียวกับสัญญาณการเข้าถึงเครือข่ายโทรศัพท์ เขาโทรไปยังหมายเลขทางไกลและเป่านกหวีดขณะโทรออก สัญญาณนี้บอกระบบว่าเดรเปอร์วางสายแล้ว

ดังนั้นสายจึงถือว่าว่างและการดำเนินการเพิ่มเติมทั้งหมดไม่ได้ถูกบันทึกโดยระบบโทรศัพท์ หลังจากการทดลองเหล่านี้ Draper ร่วมกับเพื่อนของเขา Steve Wozniak และ Steve Jobs ได้สร้างอุปกรณ์ Blue Box ซึ่งช่วยให้คุณจำลองเสียงของเครือข่ายโทรศัพท์และโทรฟรีทั่วโลก

วลาดิเมียร์ เลวินเป็นบุคคลสำคัญในด้านความปลอดภัยของข้อมูล เขาเป็นหนี้สถานะนี้ เหนือสิ่งอื่นใด กับกิจกรรมทางอาญาของเขา ในปี 1994 เลวินได้เจาะเครือข่ายภายในของธนาคาร Citibank ของสหรัฐอเมริกา แฮ็กการเชื่อมต่อโมเด็มแอนะล็อกของธนาคาร และเข้าถึงบัญชีหลายบัญชีที่เป็นของลูกค้าองค์กร

เขาพร้อมกับกลุ่มผู้ช่วยสามารถกระจายเงินประมาณ 10 ล้านดอลลาร์ไปยังบัญชีในสหรัฐอเมริกา ฟินแลนด์ เยอรมนี อิสราเอล และเนเธอร์แลนด์ แต่ผู้สมรู้ร่วมคิดถูกจับและในเดือนมีนาคม 2538 เลวินเองก็ถูกจับที่ลอนดอน สนามบิน. แฮ็กเกอร์สามารถถอนเงินออกมาได้เพียง 400,000 ดอลลาร์ธนาคารสามารถคืนเงินที่เหลือที่ถูกขโมยกลับคืนมาได้

ภายใต้กฎหมายของสหรัฐฯ เลวินถูกคุกคามด้วยโทษจำคุกสูงสุด 60 ปี แต่การฟ้องร้องและจำเลยได้เข้าสู่ “ข้อตกลงก่อนการพิจารณาคดี” และเขาได้รับโทษจำคุกเพียง 36 เดือนและปรับ 250,000 ดอลลาร์

ในเดือนพฤศจิกายน 2554 เอฟบีไอประกาศว่าได้เปิดเผยอาชญากรรมไซเบอร์ครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ การสืบสวนที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนซึ่งดำเนินการโดยความพยายามร่วมกันของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ องค์กรเอกชน ได้ระบุชาวเอสโตเนียเจ็ดคนและพลเมืองรัสเซียคนหนึ่งที่จัดเครือข่ายคอมพิวเตอร์บ็อตเน็ตขนาดยักษ์

ในระหว่างการดำเนินการทางอาญาที่เรียกว่า Ghost Click คอมพิวเตอร์มากกว่าสี่ล้านเครื่องทั่วโลกติดไวรัส รวมถึงคอมพิวเตอร์ที่เป็นของ NASA กลุ่มนี้แพร่ไวรัส DNSChanger ซึ่งเปลี่ยนที่อยู่ของเซิร์ฟเวอร์โดเมน โดยเปลี่ยนเส้นทางผู้ใช้ไปยังเว็บไซต์ที่ร้องขอผ่านเซิร์ฟเวอร์ที่ควบคุมโดยอาชญากร

เป็นเวลาสี่ปี กลุ่มนี้เปลี่ยนเส้นทางเว็บเบราว์เซอร์ของพวกเขาไปยังลิงก์โฆษณา สำหรับ "การคลิกที่หลอกลวง" ซึ่งจำเลยและลูกค้าของพวกเขาได้รับเงิน ด้วยเหตุนี้ ทีมงานจึงสามารถสร้างรายได้มากกว่า 14 ล้านดอลลาร์และสร้างความเสียหายให้กับร้านค้าออนไลน์ขนาดใหญ่ได้อย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งขาดทุนทั้งหมดเป็นพันล้าน ในคดีนี้ จับกุมผู้ต้องหาได้ 6 คน รวมอายุมากกว่า 85 ปี

คดีอาญาอีกแผนหนึ่งคิดค้นขึ้นในพื้นที่หลังโซเวียตในช่วงกลางปี ​​​​2000 - ระบบ "ล่อเงิน" ประการแรก กลุ่มนักต้มตุ๋นใช้ไวรัสโทรจัน เช่น Zeus และ URLZone รวมถึง "keyloggers" (โปรแกรมที่ลงทะเบียนการกดแป้นพิมพ์ของคอมพิวเตอร์) โดยแฮ็กเข้าสู่ระบบคอมพิวเตอร์ของธุรกิจขนาดเล็กโดยใช้บริการธนาคารออนไลน์

ข้อมูลประจำตัวถูกขโมย และบัญชีจะถูกล้างโดยธรรมชาติโดย "ล่อเงิน" คนเหล่านี้เป็นคนไม่สงสัยที่ได้รับการว่าจ้างให้ทำงานด้านกฎหมายที่ถูกกล่าวหา อันที่จริง พวกเขาทำหน้าที่เป็นตัวกลางทางการเงิน และบัญชีธนาคารของพวกเขาถูกใช้เพื่อโอนเงินจากบัญชีของเหยื่อไปยังบัญชีของผู้กระทำความผิด

ภายใต้โครงการนี้ แก๊งยูเครน Yevhen Kulibaba และ Yuriy Konovalenko ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2552 ถึงกันยายน 2553 ขโมยเงิน 30 ล้านดอลลาร์ทั่วโลก รวมถึง 6 ล้านปอนด์จากสถาบันการเงินในสหราชอาณาจักร พวกเขาจัดตั้งเครือข่ายตัวแทนเพื่อถอนเงินที่ถูกขโมยจากอังกฤษไปยังยุโรปตะวันออก

Kulibaba จากดินแดนของประเทศยูเครนจัดการแพร่กระจายของไวรัสและล้างบัญชีและ Konovalenko กำกับการกระทำของ "ล่อ" หัวหน้าแก๊งค์รับ 4 ปี 8 เดือน สมาชิกธรรมดาหลายคนติดคุกด้วย

อินเทอร์เน็ตกลายเป็นฉากของเรื่องราวนักสืบมากขึ้นเรื่อยๆ กับเหล่าวายร้ายที่โลภ "หมวกคลุมศีรษะ" ที่กล้าหาญ การไล่ล่า ปริศนา และตอนจบที่คาดเดาได้อย่างสมบูรณ์ ในบทความนี้ เราได้รวบรวม 5 สถานการณ์ที่น่าสนใจของอาชญากรรมไซเบอร์และการลงโทษออฟไลน์ที่ตามมา

1

อัลเบิร์ต กอนซาเลซถือได้ว่าเป็นแฮ็กเกอร์แห่งศตวรรษ คดีที่มีชื่อเสียงเรื่องแรกในอาชีพอาชญากรของเขาคือทรัพยากร Shadowcrew ซึ่งเขาสร้างขึ้นร่วมกับทีมงานที่มีความคิดเหมือนๆ กัน ในชุมชนนี้ ผู้ทำบัตรแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับบัตรเครดิตที่ถูกขโมย ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของของพวกเขา และจัดการประมูลด้วย ผู้คนประมาณ 4,000 คนมีส่วนร่วมใน "การแลกเปลี่ยนการ์ด" และในไม่ช้าเอฟบีไอก็เริ่มให้ความสนใจ เพื่อหลีกเลี่ยงคุก กอนซาเลซต้องร่วมมือกับทางการ - ตั้งแต่ปี 2546 ถึง 2547 เขาให้ข้อมูลเกี่ยวกับ Shadowcrew ซึ่งนำไปสู่การจับกุมสมาชิกจำนวนมากและการปิดชุมชน สำหรับข้อมูลที่ให้ไว้ กอนซาเลซยังได้รับเงินจากเอฟบีไอ - 75,000 ดอลลาร์ต่อปี แต่เขาก็แอบหลอกลวงต่อไป เขาจัดระเบียบรูปแบบอาชญากรรมใหม่: โดยใช้โปรแกรมดมกลิ่นที่สกัดกั้นและวิเคราะห์ปริมาณการใช้ข้อมูลของเครือข่าย Wi-Fi ของบริษัท เขาได้รับการเข้าถึงข้อมูลที่เป็นความลับ ดังนั้น จากการเดินทางโดยรถยนต์เป็นเวลาครึ่งปีในสำนักงานของบริษัท TJX และทำงานร่วมกับเครือข่ายของพวกเขาอย่างเหมาะสม เขาจึงขโมยหมายเลขบัตรธนาคารและข้อมูลของเจ้าของมากกว่า 40 ล้านหมายเลขเพื่อขายต่อในภายหลัง

5 อันดับประเทศที่มีอาชญากรรมไซเบอร์สูงสุด

สหรัฐอเมริกา 23%
จีน 9%
เยอรมนี 6%
อังกฤษ 5%
บราซิล 4%

ภายในเดือนพฤษภาคม 2551กอนซาเลซและ "เพื่อนร่วมงาน" 10 คนของเขาถูกจับระหว่างปฏิบัติการพิเศษโดยเอฟบีไอ ต่อมาปรากฎว่ากอนซาเลซมีส่วนเกี่ยวข้องในการจัดระเบียบการแฮ็กระบบชำระเงิน Heartland (ระบบการชำระเงินที่ใหญ่เป็นอันดับ 5 ในสหรัฐอเมริกาและอันดับ 9 ของโลก) ระบบ ATM ของร้านค้าปลีก 7-Eleven และ Hannaford Bros. โดยรวมแล้ว กอนซาเลซมีส่วนเกี่ยวข้องกับการขโมยและขายข้อมูลการ์ด 170 ล้านใบ ซึ่งต้องขอบคุณการที่เขาใช้ชีวิตอย่างยิ่งใหญ่ โดยใช้เงินไปกับรถยนต์ อพาร์ตเมนต์ในไมอามี่ นาฬิการาคาแพง และงานปาร์ตี้ ระหว่างการค้นหาบ้านของเขา พบเงินสดกว่าครึ่งล้าน และอีก 1 ล้านดอลลาร์ถูกฝังอยู่ในลานบ้านพ่อแม่ของเขา

กอนซาเลซในปัจจุบันกำลังรับโทษจำคุก 20 ปีในเรือนจำกลางในรัฐมิชิแกน เขามีกำหนดออกฉายในปี 2025

2

21 ธันวาคม 2555 ชาวอเมริกัน Elvis Rafael Rodriguez และ Emir Yasser Yehe ร่วมกับกลุ่มอาชญากรไซเบอร์ระดับนานาชาติ ก่ออาชญากรรมครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ พวกเขาแฮ็คฐานข้อมูลบัตรเดบิตแบบเติมเงินของอินเดียและสหรัฐอเมริกาของมาสเตอร์การ์ดและวีซ่า จากนั้นผู้โจมตีได้ยกเลิกข้อ จำกัด ในการถอนเงินสดในบัญชีและด้วยความช่วยเหลือของรหัสพินที่เปลี่ยนแปลงได้ถอนเงิน 5 ล้านดอลลาร์จากตู้เอทีเอ็มใน 26 ประเทศทั่วโลก (รวมถึงรัสเซีย) สองเดือนต่อมา อาชญากรดำเนินการซ้ำ โดยถอนเงิน 40 ล้านดอลลาร์จากตู้เอทีเอ็ม ผู้ฉ้อโกงปลอมแปลงบัตรและป้อนข้อมูลของลูกค้าของธนาคารในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และโอมานเนื่องจากธนาคารในตะวันออกกลางมักอนุญาตให้ลูกค้าถือบัตรเดบิตจำนวนมาก และการเคลื่อนไหวของพวกเขาไม่เข้มงวดมาก

ช่วยทีมอาชญากรอย่างน้อย 100 คนในประเทศต่าง ๆ ที่ทำการถอน 36,000 ครั้ง เมื่อวันที่ 9 พฤษภาคม มีผู้ถูกจับกุม 8 คนในนิวยอร์กเนื่องจากต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องในอาชญากรรมนี้

ภายหลังการโจรกรรมอาชญากรบางคน (เห็นได้ชัดว่าไม่ใช่คนที่ฉลาดที่สุด) ถูกถ่ายรูปด้วยเงินสดที่ถูกขโมย นาฬิกา Rolex ที่เพิ่งได้มาใหม่และรถยนต์ราคาแพง

มีรายงานว่าผู้จัดงานผู้พัฒนาโครงการที่ซับซ้อน และแฮ็กเกอร์ที่เกี่ยวข้องโดยตรงกับการแฮ็กระบบธนาคาร อยู่นอกสหรัฐอเมริกาและได้รับส่วนแบ่งของเงินทุน ผู้ที่ถอนเงินจะได้รับไม่เกิน 20% ของการจับทั้งหมด

John Draper เพื่อนของเขาที่ Apple

70s: John Draper หรือที่รู้จักในนาม Cap'n Crunch พบว่าเสียงนกหวีดของเล่นที่ทำจากกล่องคอร์นเฟลกส่งเสียงด้วยความถี่เดียวกับสัญญาณโทรศัพท์ เขาโทรไปยังหมายเลขทางไกลและเป่านกหวีดขณะโทรออก สัญญาณนี้บอกระบบว่าเดรเปอร์วางสายแล้ว ดังนั้นสายจึงถือว่าว่างและการดำเนินการเพิ่มเติมทั้งหมดไม่ได้ถูกบันทึกโดยระบบโทรศัพท์ หลังจากการทดลองเหล่านี้ Draper ร่วมกับเพื่อนของเขา Steve Wozniak และ Steve Jobs ได้สร้างอุปกรณ์ Blue Box ซึ่งช่วยให้คุณจำลองเสียงของเครือข่ายโทรศัพท์และโทรฟรีทั่วโลก

3

วลาดิเมียร์ เลวินเป็นบุคคลสำคัญในด้านความปลอดภัยของข้อมูล เขาเป็นหนี้สถานะนี้ เหนือสิ่งอื่นใด กับกิจกรรมทางอาญาของเขา ในปี 1994 เลวินได้เจาะเครือข่ายภายในของธนาคาร Citibank ของสหรัฐอเมริกา แฮ็กการเชื่อมต่อโมเด็มแอนะล็อกของธนาคาร และเข้าถึงบัญชีหลายบัญชีที่เป็นของลูกค้าองค์กร

พร้อมคณะผู้ช่วยจัดการกระจายเงินประมาณ 10 ล้านดอลลาร์ในบัญชีในสหรัฐอเมริกา ฟินแลนด์ เยอรมนี อิสราเอล และเนเธอร์แลนด์ แต่ผู้สมรู้ร่วมคิดถูกจับ และในเดือนมีนาคม 1995 เลวินเองก็ถูกจับที่สนามบินลอนดอน แฮ็กเกอร์สามารถถอนเงินออกมาได้เพียง 400,000 ดอลลาร์ธนาคารสามารถคืนเงินที่เหลือที่ถูกขโมยกลับคืนมาได้

ตามกฎหมายอเมริกันเลวินต้องเผชิญกับโทษจำคุกสูงสุด 60 ปี แต่การฟ้องร้องและจำเลยได้ทำ "ข้อตกลงก่อนการพิจารณาคดี" และเขาได้รับโทษจำคุกเพียง 36 เดือนและปรับ 250,000 ดอลลาร์

สำหรับปีนี้ อาชญากรไซเบอร์สร้างความเสียหายให้กับ 24 ประเทศที่ใหญ่ที่สุดเกี่ยวกับ 388 พันล้านดอลลาร์. ทุกข์ทรมานจากการกระทำของตน 431 ล้านคน.

4

ในเดือนพฤศจิกายน 2554 เอฟบีไอประกาศเกี่ยวกับการเปิดเผยอาชญากรรมไซเบอร์ครั้งใหญ่ที่สุดในประวัติศาสตร์ การสืบสวนที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อนซึ่งดำเนินการโดยความพยายามร่วมกันของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระหว่างประเทศ องค์กรเอกชน ได้ระบุชาวเอสโตเนียเจ็ดคนและพลเมืองรัสเซียคนหนึ่งที่จัดเครือข่ายคอมพิวเตอร์บ็อตเน็ตขนาดยักษ์

แฮ็กเกอร์คนแรกในประวัติศาสตร์

แฮ็กเกอร์คนแรกถือเป็นนักมายากล Nevil Maskelyne ซึ่งในปี 1903 ซึ่งได้รับมอบหมายจาก Eastern Telegraph Company ได้ทำลายการนำเสนอการส่งข้อมูลแบบไร้สายโดย John Fleming และ Guglielmo Marconi ซึ่งแสดงต่อสาธารณชนว่าการส่งข้อมูลอาจถูกรบกวน โคมฉายในโรงละครที่จัดงานในรหัสมอร์สส่งข้อความ "ไร้สาระ" และบทกวีว่า "วายร้ายชาวอิตาลีคนหนึ่งวางแผนที่จะหลอกลวงทุกคน"

5

คดีอาญาอีกแผนหนึ่งคิดค้นขึ้นในพื้นที่หลังโซเวียตในช่วงกลางปี ​​​​2000 - ระบบ "ล่อเงิน" ประการแรก กลุ่มนักต้มตุ๋นใช้ไวรัสโทรจัน เช่น Zeus และ URLZone รวมถึง "keyloggers" (โปรแกรมที่ลงทะเบียนการกดแป้นพิมพ์ของคอมพิวเตอร์) โดยแฮ็กเข้าสู่ระบบคอมพิวเตอร์ของธุรกิจขนาดเล็กโดยใช้บริการธนาคารออนไลน์ ข้อมูลประจำตัวถูกขโมย และบัญชีจะถูกล้างโดยธรรมชาติโดย "ล่อเงิน" คนเหล่านี้เป็นคนไม่สงสัยที่ได้รับการว่าจ้างให้ทำงานด้านกฎหมายที่ถูกกล่าวหา อันที่จริง พวกเขาทำหน้าที่เป็นตัวกลางทางการเงิน และบัญชีธนาคารของพวกเขาถูกใช้เพื่อโอนเงินจากบัญชีของเหยื่อไปยังบัญชีของผู้กระทำความผิด

ตามโครงการนี้แก๊งยูเครน Yevhen Kulibaba และ Yuriy Konovalenko ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2552 ถึงกันยายน 2553 ขโมยเงิน 30 ล้านดอลลาร์ทั่วโลกรวมถึง 6 ล้านปอนด์จากสถาบันการเงินในสหราชอาณาจักร พวกเขาจัดตั้งเครือข่ายตัวแทนเพื่อถอนเงินที่ถูกขโมยจากอังกฤษไปยังยุโรปตะวันออก Kulibaba จากดินแดนของประเทศยูเครนจัดการแพร่กระจายของไวรัสและล้างบัญชีและ Konovalenko กำกับการกระทำของ "ล่อ" หัวหน้าแก๊งค์รับ 4 ปี 8 เดือน สมาชิกธรรมดาหลายคนติดคุกด้วย

ปีที่แล้ว 44% ของผู้ใช้อินเทอร์เน็ตที่อายุเกิน 18 ปี มีประสบการณ์การหลอกลวงทางออนไลน์

ในการขโมยเงินจากบัญชีของคนอื่น คุณจะต้องติดไวรัสในคอมพิวเตอร์ของเหยื่อ ซึ่งคุณสามารถสร้างการเข้าถึงระยะไกลได้

หลังจากรอให้ผู้ใช้ที่ไม่สงสัยเข้าสู่บัญชีธนาคารของพวกเขา คุณสามารถโอนเงินไปยังบัญชีปลอมของคุณในหมู่เกาะเคย์แมนได้

วิธีที่ง่ายกว่าคือส่งจดหมายปลอมถึงเหยื่อในนามของธนาคารเพื่อขอให้เขาลงชื่อเข้าใช้บัญชีและเปลี่ยนแปลงข้อมูลบางอย่าง

เมื่อผู้ใช้เข้าสู่ระบบ รหัสผ่าน หมายเลขบัตร รหัสพิน และข้อมูลอื่น ๆ ที่นั่น เงินของเขาเกือบจะอยู่ในกระเป๋าของคุณแล้ว

ในการถอนเงินจากโทรศัพท์มือถือ คุณจะต้องจ้าง dropper ซึ่งเป็นหุ่นที่ลงทะเบียนหมายเลขโทรศัพท์มือถือไว้ เขาต้องได้รับการชักชวนให้ไปที่สำนักงานของผู้ให้บริการมือถือพร้อมแอปพลิเคชันเพื่อรับเงินจากบัญชีมือถือ

ภาพปก: Surian Soosay/flickr.com