Vet du hvordan du raskt kan stjele milliarder av rubler i kontanter i Russland? Og at ingen ville ha noe for det? Vet ikke? Så det viser seg at dette gjøres veldig enkelt og naturlig, og alle drar lykkelige og rike. Men la oss se hvor spennende selve prosessen er.

Husk at 21. april 2014 bestemte Bank of Russia seg for å tilbakekalle banklisensen fra OAO Bank Zapadny? Den som okkuperte den 142. plassen i Russland når det gjelder eiendeler hadde 367 tusen kunder, og volumet av innskudd nådde 23 milliarder rubler. Lisens tilbakekalt for betydelig unøyaktighet i bankens rapportering og brudd påvist under tilsynet».

Og alt ser ut til å være stille - banken døde, alle flyktet, det er ikke mer penger. Og så dukker det opp et vondt spørsmål: Men hvor er pengene? Tross alt var de, disse pengene, og ikke litt, og forsvant så på en magisk måte. Men i henhold til fysikkens lover går ingenting på jorden sporløst - et sted har det forsvunnet, men et sted har det kommet. Og, det ser ut til, nå blir det klart hvor "stille avtatt" og hvor mye. Beløpene er utenfor skalaen, og dokumentene er en ekte pulp fiction.

Så, for eksempel, har du noen gang sett en banklånsavtale med en privatperson på 701 millioner rubler? Dessuten et lån for så mye penger (til kursen på utstedelsesdagen - dette er 20 millioner amerikanske dollar) gir ingen pant, garantier, bekreftelser osv.. Banken gir bare ut 701 millioner uten garanti for avkastning, og kunden mottar pengene kontant og sier "takk". Sier du at dette ikke skjer? Det var det jeg også trodde, men her er avtalen. Dessuten, fangen bare fem måneder (!!!) før lisensen ble tilbakekalt fra Zapadny Bank:

Eller kanskje den lykkelige mottakeren av millioner "for ingenting" mottok dem likevel? Vel, er det noen bankregler og forskrifter? Akk, det viser seg at det ikke var noen regler i Zapadny Bank like før konkursen, men det var et stort ønske om å løse opp millioner av dollar i egen lomme, men så snart som mulig. Her er et ikke mindre fantastisk dokument - en utgiftsbevis nr. 8593 datert 11. oktober 2013, ifølge hvilken den heldige eieren av et gratis lån, statsborgeren Nikolay Viktorovich Karpenko, mottar kontanter (!!!) i bankens kasse . .. 638 millioner rubler:

Kan du forestille deg hvor mye 638 millioner rubler i kontanter veier? Hvis ikke, så informerer jeg deg om at vekten av et slikt beløp i femtusendelssedler (!!!) er 130 kilo. Og en last på 1276 bankpakker med 100 sedler hver skal fraktes med en liten lastebil. Ikke svak?

Og så skjer det mest interessante. 21. april 2014 ble lisensen tilbakekalt fra Zapadny Bank, og innbygger Karpenko Nikolai Viktorovich erklærer umiddelbart at han ikke vet noe om et lån på 701 millioner rubler og ikke mottok noen penger. Og så et helt fantastisk dokument "Dekret om anerkjennelse av Karpenko N.V. ofre", datert (vær oppmerksom på denne datoen!!!) 25. april 2014, altså fire dager etter at han tilbakekalte lisensene fra banken. Operasjonelt derimot.

Og nå leser vi nøye teksten til dekretet, datert 25. april 2014: « Straffesak 362991 ble initiert av 1. avdeling av etterforskningsavdelingen for ROPD til etterforskningsdirektoratet for innenriksdirektoratet for det sørvestlige administrative distriktet til hoveddirektoratet for innenriksdepartementet i Russland for byen Moskva 28. april 2014 (!!! Tre dager etter å ha skrevet dette brevet. Tidsmaskin, derimot. Auth.) på grunn av en forbrytelse i henhold til del 4 av artikkel 169 i den russiske føderasjonens straffelov i forhold til uidentifiserte personer.

Under forundersøkelsen etablert, hva i uspesifisert tid uidentifisert personer blant de ansatte i CJSC Bank Zapadny, som handler på vegne av Karpenko, overført til kontoen (Karpenkos personlige konto er angitt. Auth.) 701 000 000 rubler, som indikerer formålet med betalingen "utstedelse av et lån", og deretter i perioden fra 11. oktober 2013 til 10. februar 2014 uidentifisert personer som var i lokalene til Zapadny Bank, mottok midler på 700 584 985 rubler».

Og nå apoteosen! Etterforskeren sier: Faktisk inngikk Karpenko ikke en avtale om et lån på 701 000 000 rubler, og mottok ikke midler. Jeg bestemmer meg for å anerkjenne N. V. Karpenko som et offer ».

Her er dette merkelige dokumentet:

Slik er lykke! I en ukjent retning forsvinner 700 millioner rubler i kontanter, og noen måneder før tilbakekalling av lisensen fra banken, og en tapper etterforskning, i løpet av bare noen få dager, finner ut at mottakeren av det mystiske Karpenko-lånet er uskyldig, siden " konkluderte ikke», « mottok ikke", og generelt sett," visste ikke noe". Og nesten en milliard ble stjålet på et uspesifisert tidspunkt av noen uidentifiserte bankansatte. Og ingen av bankens ledelse, viser det seg, er ikke klar over det. Både ved innhenting av lån, og ved tilbakekall av lisens.

Og snart er det også håndskriftsundersøkelser utført av eksperter fra ECC i innenriksdepartementet, hvor de, "etter å ha studert prøvene av signaturen til borger Karpenko", kommer til den konklusjon at signaturene "ikke er laget av Karpenko, men av en annen person, som imiterer Karpenkos signatur.» Hvordan! Jeg mener, ingen har feil. Og pengene forsvant. Nettopp før bankens konkurs.

Se for deg selv:

Og nå siste akkord. Vi ser på listen over aksjonærer i Zapadny Bank per april 2014, det vil si på det tidspunktet lisensen ble tilbakekalt.

Temkin Mark Anatolyevich - 22,4033%, Tarasov Anton Yuryevich - 19,9735%, Semago Vladimir Vladimirovich - 9,9923%, Nebolsina Vera Nikolaevna - 9,9923%, Khavkunov Sergey Dmitrievich - 9,9287% - 9,9287% - 7.9287% , Khalidov Magomed Aindynovich - 1,0183 %, Egorov Oleg Alexandrovich - 0,1 %. Frem til 2. april var Alexander Grigoriev også eier av 19,98 % av aksjene. Men det er ikke alt, og nå oppmerksomhet!

Ytterligere 9,9542% av aksjene i Zapadny Bank tilhørte en viss ... Karpenko Nikolai Viktorovich ! Ja, ja, selve den som det forsvunne usikrede lånet ble utstedt for til et beløp på mer enn 700 millioner rubler. Dessuten eide han i det siste aksjene i Zapadny, ikke bare slik, men gjennom et offshoreselskap og en viss LLC. Navnene på disse firmaene er også til min disposisjon.

I tillegg er Nikolai Karpenko gjentatte ganger nevnt som en hovedaksjonær i Zapadny Bank og i andre offisielle kilder til RBC, RIA, Banki.ru, etc.

Det viser seg et fascinerende bilde. Pass på hendene dine. Fem måneder før tilbakekalling av lisensen fra Zapadnoye, etter beslutning fra bankens ledelse (det er klart at lån av denne størrelsen kun gis etter vedtak fra styret og styret), et gigantlån på mer enn 20 millioner dollar (701 millioner rubler) er utstedt i navnet til en av de største aksjonærbankene (Karpenko N.V.). Lånet var noen”, ukjent for etterforskningen, ble raskt mottatt kontant i kassen.

Lengre. Etter tilbakekalling av lisensen og under konkursbehandlingen til Zapadny, erklærer Karpenko at han ikke vet noe om superlånet, han mottok ingen penger, han ba ikke om et lån, og underskriftene, både på kontrakten og på bestillinger for å motta penger, viser seg å være falske. Den lokale politiavdelingen gjennomfører umiddelbart undersøkelser og bekrefter at signaturene ikke tilhører Karpenko og er forfalsket, og anerkjenner til og med innbygger Karpenko som et offer. Dessuten er papiret av en eller annen grunn datert før straffesaken ble startet!!!

Strålende! I følge den offisielle og veldig morsomme versjonen viser det seg: noen ukjent, som introduserer seg som en hovedaksjonær i banken, Nikolai Karpenko (som til og med burde være kjent personlig), mottar et enormt kontantlån (uten noen garantier og dokumenter ! !!) og tar den ut av kassaapparatet "Western" i åtte eller ti kofferter. Og da er det ingen som vet noe om det. Regnskapsførere og kasserere merket ingenting. Videokameraene tok ikke opp noe. Serverne har forsvunnet. Og pengene bare forsvant. Ledelsen og aksjonærene i banken vet absolutt ingenting om dette og smiler søtt og trekker på skuldrene.

Og nå spørsmålene. Visste ikke de andre 8 aksjonærene at nesten en milliard dollar ble mottatt i navnet til deres kollega? Er det virkelig mulig å gi ut slike penger kontant uten noen garantier og dokumenter? Kunne ikke den nylig erstattede ledelsen av banken ringe Karpenkos nummer og spørre: «Kjære Nikolai Viktorovich! Her har du et lån på 700 millioner. Hvordan fikk du det og når vil du gi det tilbake? Og så er lisensen vår tilbakekalt." Finnes det virkelig ingen spor etter de 700 millionene som ble stjålet rett før konkursen? Og forresten, hvorfor blir en så stor sak om underslag av gigantiske summer så stille utført av en seniorløytnant fra avdelingen for distriktsgranskingsavdelingen for Sør-Vest administrasjonsdistrikt i innenriksdepartementet, og ikke etterforskningsutvalget Den russiske føderasjonen hvem er bundet til å håndtere de største svindelene?

Ja, og en annen interessant touch. Den samme borgeren Karpenko Nikolai Viktorovich, som var aksjonær i Zapadny Bank og for hvem et lån på 700 millioner rubler ble utstedt (og "noen" mottok), jobbet med suksess i den høye stillingen som administrerende direktør i Uralsib Bank 121 - den største spesialisert bankavdeling av finansselskapet URALSIB.

Og her kommer fortsettelsen av historien. Det viser seg, ikke mindre, at generaldirektøren for URALSIB-Capital, Mark Anatolyevich Temkin, også var den største aksjonæren i Zapadny Bank (22,4%. Se listen over aksjonærer). Dessuten inntil selve tilbakekalling av lisensen. Og ifølge noen rapporter ble det også utstedt et mystisk gigantlån til Temkin. Men det er en annen historie.

Og et annet spørsmål dukker opp. Hvordan klarte den "store finansmannen" og aksjonæren i banken Mark Temkin å ikke vite om lånet på 700 millioner rubler utstedt til hans kollega i Uralsib og Zapadnoye Karpenko? Kjenner de ikke hverandre? Har dere ikke lagt merke til milliardlånene i banken der dere var aksjonærer? På en eller annen måte tror jeg ikke helt på det. Spesielt hvis du leser nøye om hva Temkin gjør i banken og på hvilket nivå. På nettstedet til selskapet "Uralsib" er det rapportert: " Siden 2008 har Mark Temkin vært ansvarlig for alle divisjoner av investeringsvirksomheten til FC URALSIB (avdeling for operasjoner med aksjer, avdeling for operasjoner med gjeldsinstrumenter, avdeling for bedriftsøkonomi og rådgivning, avdeling for forretningsstøtte, avdeling for finansiell analyse og avdeling for analytisk forskning ), og fører også tilsyn med driften av selskapets kontorer i London og New York. Medlem av styret for RTS Børs". Og hvem vil tro at spesialister på dette nivået ikke visste eller så noe om hva som skjedde i Zapadny Bank, der de var aksjonærer? På en eller annen måte tror jeg det ikke. Og hvis de faktisk ikke visste, hvordan kunne da alt beskrevet ovenfor skje? Magi?

Jeg personlig har ikke den minste tvil om at "noen" ved hjelp av disse mystiske lånene stjal milliarder av rubler fra Zapadny-banken, og etter å ha organisert tilbakekallingen av lisensen, slår jeg banken raskt konkurs. Vel, slik at endene er i vannet og alle vil spre seg i forskjellige retninger. Og jeg vil tro at den russiske føderasjonens etterforskningskomité likevel vil rette sin høye oppmerksomhet mot en av de største svindelene i vår tid.

Fortsettelse følger.

I går rapporterte UBEP ved hovedavdelingen for indre anliggender i Moskva avsløringen av en annen svindel med bankplastkort. En student ved et av hovedstadens universiteter stjal sammen med en venn penger fra kontoene til russere og utlendinger gjennom minibanker ved å bruke falske kort.

Ifølge Kommersant kom politiet til svindlerne takket være årvåkenhet fra ansatte i den økonomiske og interne sikkerhetstjenesten til en av de store Moskva-bankene. Som du vet, er alle minibanker i Moskva utstyrt med skjulte kameraer. Når de så på opptakene fra disse kameraene, trakk banksikkerhetsoffiserer oppmerksomhet til en ung mann som tok ut flere tusen amerikanske dollar ni ganger på rad ved å bruke forskjellige kort fra én minibank. Banken anså det som mistenkelig og rapporterte hendelsen til UBEP.

Politiet fant ut at pengene ble innløst av en student ved et av hovedstadens universiteter, Anton Obyedkov, som kom til Moskva fra Tasjkent. Han var under skjult overvåking. Det viste seg at studenten åpenbart levde på mer enn ett stipend. Uten å jobbe noe sted, bodde han likevel ikke på herberge, men leide en leilighet, besøkte jevnlig ungdomskafeer og nattklubber, hvor han brukte store summer. Det virket også mistenkelig at studenten svært ofte besøkte datamarkeder, hvor han kjøpte spesifikke programmer og komponenter fra elektroniske enheter som kunne brukes til å lage falske bankkort. Politimennene antok at de hadde å gjøre med en korter – en person involvert i svindel med bankkort. Deres antagelser ble bekreftet. Operatørene som fulgte etter Anton Obedkov så ham ta ut en stor sum penger gjennom en minibank og arresterte studenten. Som det viste seg, rødhendt. I lommene til Anton Obedkovs klær fant etterforskerne 23 falske bankkort. Med deres hjelp kunne $230 000 bli stjålet fra bankkontoer.

Eleven trakk seg ikke. Han fortalte etterforskerne hvordan han sammen med sin venn Konstantin Svobodin stjal mer enn 60 000 dollar gjennom minibanker.I følge mistenkte Obedkov organiserte Konstantin Svobodin svindelen. En viss Ali (navnet ble endret av hensyn til etterforskningen - "Kommersant") fra Frankrike, som de unge mennene møtte på et Internett-forum der kortholdere kommuniserer, sendte Konstantin Svobodin for et gebyr data på flere dusin franske bankkort og PIN-kode koder for dem. Ved å bruke denne informasjonen skal Konstantin Svobodin ha laget kortene og lært Anton Obedkov å ta ut penger ved å bruke dem fra minibanker. Men Anton Obedkov kunne ikke forklare hvordan falske russiske bankkort kom til ham. Operatørene gjettet dette selv, etter å ha foretatt ransaking i studentens leilighet. Politifolk fant Anton Obedkovs notatbok med bankkortdata russiske statsborgere med PIN-koder. I tillegg ble det funnet mikrovideokameraer og deler fra hjemmelagde kortlesere, enheter som kopierer informasjon fra bankkort i leiligheten. I følge politimenn laget og installerte elevene skjulte kameraer og slike enheter på flere minibanker, og kamuflerte dem under plastrammen til kortleseren. Ved hjelp av denne teknikken samlet de inn data på bankkort, som de deretter brukte til å lage dupliserte kort. Operatørene fant en forklaring på at enkelte kort i elevens notatbok hadde ett eller to sifre av en firesifret PIN-kode antagelig angitt. Politifolk mener at spesielt forsiktige minibankbrukere, når de skrev inn en PIN-kode, dekket tastaturet med hånden, slik bankene anbefaler, og mikrokameraet var i stand til å fange bare en del av det.

I går ble Anton Obedkov arrestert ved en rettsavgjørelse. Han ble siktet i henhold til artikkel 159 i den russiske føderasjonens straffelov ("svindel"). Konstantin Svobodin forsvant og ble satt på etterlysningslisten. Etterforskere ved hovedetterforskningsavdelingen ved hovedavdelingen for indre anliggender i Moskva, som leder straffesaken, har allerede informert Interpol om den franske medskyldige til svindlerne.

Alexander ZHEGLOV

Ifølge eksperter har russerne i dag rundt 200 millioner bankkort i hendene. Og dette er ikke overraskende - flere og flere organisasjoner overfører betaling av lønn til kort, terminaler for kontantløse betalinger vises selv i små kiosker. Alt dette overvåkes nøye av kriminelle. Volumet av tyveri av penger fra kontoene til plastkortholdere har nådd et enestående omfang i dag. Derfor har vår versjon samlet instruksjoner om hvordan du ikke taper pengene dine.

I følge omtrentlige data fra internasjonale organisasjoner er skaden fra tyveri av penger fra bankkort i hele verden anslått til 13-15 milliarder dollar i året. Rundt 4 milliarder dollar av dem er i Russland. I dag er kontoene til vanlige kunder og kontoer til juridiske personer i banker og betalingssystemer til detaljhandelskjeder i fare.

50 millioner gikk til svindlere

En gang mottok bypolitiet i Ivanovo nesten umiddelbart mer enn 200 søknader om ulovlige avskrivninger av store pengesummer fra kontoene. I de fleste tilfeller var ofrene kunder hos en av de store bankene koblet til Mobile Bank-systemet og hadde dingser på Android OS-plattformen. Det viste seg at mobilenheten mottok en SMS med tilbud om å laste ned et feriekort eller en populær melodi. Ved nedlasting ble det samtidig lastet ned et program til dingsen, som hacket seg inn på en bankkonto og overførte penger. Helt enig I fjor Antallet ondsinnede trojanere funnet på mobilenhetene til russiske borgere har økt ni (!) ganger. I 2014 ble trojanere oppdaget i russiske banker 12 000 ganger. I dag opererer avdeling "K" i systemet til innenriksdepartementet, som har egne spesialister i alle regioner. De ansatte finner og fanger cybersvindlere regelmessig. Derfor stoppet nylig spesialister fra avdelinger "K" i hoveddirektoratet til Russlands innenriksdepartement for Sverdlovsk- og Chelyabinsk-regionene aktivitetene til en kriminell gruppe som underslagte midler fra kontoene til klienter til russiske banker. Det hele startet med at politiet mottok informasjon om utseendet i landet av en ny type ondsinnet programvare - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, som retter seg mot enheter som også kjører på Android-plattformen. Lederen for den kriminelle gruppen som spredte viruset viste seg å være en 25 år gammel bosatt i Chelyabinsk-regionen, som bare har ni utdanningsgrader. Programmet som ble brukt av svindlerne, etter å ha blitt installert på enheten, ba om saldoen på bankkortet knyttet til nummeret, skjulte innkommende varsler og begynte å overføre midler fra bankkontoen til kontoene kontrollert av angriperne. Totalt stjal de over 50 millioner rubler på denne måten.

PÅ EN NOTE

Hva gjør du hvis du blir ranet?

1. Gi umiddelbart beskjed til sikkerhetstjenesten til banken som betjener deg og skriv en erklæring.

2. Fyll ut og send en søknad om hva som skjedde til nettsiden til innenriksdepartementet https://mvd.ru. En søknad som sendes inn på denne måten vil bli registrert og skal besvares. Få et registreringsnummer og spor handlingene til spesialister. Dersom alle ofre melder fra om tyveri til politiet, vil dette i stor grad lette arbeidet med å fange kriminelle.

«Mobilbank» kan gjøre pengene dine for mobile

Det bør erkjennes at i dette tilfellet, som i mange andre, ga ofrene for svindelen selv tilgang til kontoene deres, etter svindlernes ledelse. Det er mange slike metoder for bedrag ved bruk av mobiltelefon i arsenalet av kriminelle. En av de mest populære er å sende en SMS i en bred vifte til tilfeldige personer som på vegne av en bank med en advarsel om nullstilling av kontoen og en forespørsel om å ringe det angitte telefonnummeret. Så, under en telefonsamtale, sier svindlerne at det kanskje var en feil og at pengene ikke gikk noe sted fra kontoen. Og for å sjekke dette, må offeret gå til en minibank, oppgi nummeret, sette inn et kort i mottakeren og angi en pinkode. Etter det får angriperne tilgang til klientens konto og overfører penger til kontoer som er ansvarlige overfor dem. Ikke mindre farlig er tjenesten "Mobilbank", som mange banker aktivt tilbyr til sine kunder i dag. Det viktigste å huske er at hvis du mister telefonen eller bytter SIM-kort, må du sørge for å slå av mobilbanktjenesten. Faktisk, etter at nummeret ikke har vært brukt på tre måneder, kan teleoperatøren selge det videre. Og hvis den nye eieren av ditt gamle mobilnummer (eller telefonen) kommer på ideen om å ta ut pengene dine fra innkommende varsler, vil det ikke være vanskelig å gjøre dette.

Falsk minibank

Ofte bruker kriminelle minibanker som våpen. En av de vanligste metodene er å pålegge et falskt tastatur med en minneblokk på ATM-tastaturet, som lar deg finne ut pinkoden. Eller angripere installerer et videokamera på minibanken som fikser settet med pin-kode, og noen ganger er det til og med åpent montert på veggen, og later som om enheten ble installert av banken. I dette tilfellet festes kameraet sammen med enheten som kortet passerer gjennom når det settes inn i terminalen. Denne enheten leser magnetstripedataene til kortet og overfører informasjonen over en kort avstand. Ser du mistenkelige personer eller en bil i nærheten av terminalen, er det mulig at det er her signalmottakeren befinner seg. Sammen lar disse enhetene deg lage et duplikat av et bankkort og ta ut penger. Du må også huske på at ofte i bankfilialer åpnes dørene til lokalene der minibanken er plassert ved hjelp av et kort, og dette gjør det mulig for kriminelle å installere enhetene sine på installasjonsstedet til magnetstripedataleseren for å åpne døren. Så vær forsiktig. Det er imidlertid flere enkle måter. For eksempel, hvis en minibank er installert i et dårlig opplyst område, kan svindlere ganske enkelt dekke sporet for å utstede penger med en gjennomsiktig film. Som et resultat tror kortinnehaveren at minibanken ikke fungerte og går, og svindlerne henter ut pengene som er igjen i minibanken. Men likevel, den mest originale metoden som er registrert til dags dato, er kanskje installasjonen av falske minibanker fra ikke-eksisterende banker, som, når kortene settes inn, leser dataene deres og overfører dem til skurker, naturligvis uten å utstede penger.

I MELLOMTIDEN

I 2015 kunngjorde Kaspersky Lab en stor cybersvindel som involverte hackere fra Russland, Kina og Europa. 300 millioner dollar ble stjålet fra kundekontoer til over 100 banker i 30 land (identifisert beløp). Ved å bruke fiktive kontoer tok hackere over

millioner av dollar av kunder til banker i Russland, Japan, Sveits, USA, Nederland, etc. Angripere fra Carbanak-gruppen (som de kalte seg selv) klarte å injisere skadelig programvare med samme navn på datamaskinene til bankansatte som behandlet data om daglige overføringer og førte regnskap. Takket være programmet kunne hackere spore alle handlingene til bankansatte, ned til tastetrykk. Penger ble trukket gjennom

minibanker eller overført til dummy-kontoer. Det er verdt å merke seg at ikke en eneste bank av 100 innrømmet tilfeller av tyveri av penger fra kontoer, i frykt for en utstrømning av kunder (det antas at det virkelige beløpet som ble stjålet var nær 1 milliard dollar).

Når du fyller ut dokumenter for banken din, oppgi kun de fire siste sifrene i kontoen.

Hvis du satte kortet inn i kortleseren og minibanken nekter å gi deg det, må du umiddelbart sperre "plasten" din gjennom banken eller telefon.

Betaler med kort et sted på en kafé, se alltid på innholdet i sjekken. Hvis du finner en feil, sørg for å rive den første sjekken og be om å slette den gamle kontoen med en ny, ellers kan betalingsbeløpet bli belastet bankkontoen to ganger.

Bruk kun chipkort. Hun er tryggere. Å forfalske et chipkort er vanskeligere og dyrere enn å forfalske et ikke-chipkort.

Hvis du mottar en SMS-melding om at kortet ditt er sperret og du blir bedt om å ringe et ukjent nummer, bør du ikke ringe det. Det er bedre å kontakte nærmeste bankkontor for avklaring.

Ta ut penger fra pålitelige minibanker under videoovervåking.

Hva er på Internett, hva er på bakken - det er ikke så vanskelig å stjele. Det er vanskelig å gjøre dette slik at de senere ikke planter. Les en artikkel om hvordan du stjeler på Internett.

Internett blir i økende grad en scene for detektivhistorier med sine grådige skurker, modige «roberhetter», jakter, gåter og en fullstendig forutsigbar slutt. I denne artikkelen har vi samlet 5 interessante scenarier med nettkriminalitet og offline straffer som fulgte dem.

Albert Gonzalez kan betraktes som århundrets hacker. Den første høyprofilerte saken i hans kriminelle karriere var ressursen Shadowcrew, som han laget sammen med et team av likesinnede. I dette fellesskapet delte kortholdere informasjon om stjålne kredittkort, data om eierne deres, og arrangerte også auksjoner.

Rundt 4000 mennesker var aktive på "kortbørsen", og FBI ble snart interessert i den. For å unngå fengsel måtte Gonzalez samarbeide med myndighetene - fra 2003 til 2004 ga han data om Shadowcrew, noe som førte til massearrestasjoner av medlemmene og stengning av samfunnet. For den oppgitte informasjonen mottok Gonzalez til og med penger fra FBI - 75 tusen dollar i året, men i hemmelighet fortsatte han å engasjere seg i svindel.

Han organiserte en ny kriminell ordning: ved å bruke et snifferprogram som fanger opp og analyserer trafikken til wi-fi-nettverk til selskaper, fikk han tilgang til hemmelige data. Så etter å ha reist med bil i et halvt år rundt på kontorene til TJX Companies-selskapet og etter å ha jobbet ordentlig med nettverket deres, stjal han mer enn 40 millioner bankkortnumre og data om eierne deres for senere videresalg.

Allerede i mai 2008 ble Gonzalez og 10 av hans «kolleger» arrestert under en spesiell operasjon fra FBI. Senere viste det seg at Gonzalez var involvert i å organisere hackingen av Heartland Payment System (femte største betalingssystem i USA og 9. i verden), minibanksystemet til 7-Eleven-forhandleren og Hannaford Bros.

Totalt har Gonzalez vært involvert i tyveri og videresalg av data på 170 millioner kort, takket være at han levde på en stor måte, brukt penger på biler, leiligheter i Miami, dyre klokker og fester. Under en ransaking av huset hans ble det funnet en halv million i kontanter og ytterligere 1 million dollar ble begravet i gården til foreldrenes hus.

Gonzalez soner for tiden en 20-års dom i en føderal fengsel i Michigan. Han skal etter planen løslates i 2025.

21. desember 2012 Amerikanerne Elvis Rafael Rodriguez og Emir Yasser Yehe sammen med en internasjonal gruppe nettkriminelle iscenesatte en av de største forbrytelsene i historien. De hacket de indiske og amerikanske forhåndsbetalte debetkortdatabasene til Mastercard og Visa.

Deretter kansellerte angriperne restriksjonene for kontantuttak på kontoene og ved hjelp av endrede pinkoder tok de ut 5 millioner dollar fra minibanker i 26 land i verden (inkludert Russland). To måneder senere gjentok forbryterne operasjonen og tok ut 40 millioner dollar fra minibanker.

Svindlere forfalsket kort og la inn data fra kunder til banker i De forente arabiske emirater og Oman på dem, siden Midtøsten-banker ofte lar kundene sine holde store beløp på debetkort, og bevegelsene deres er ikke veldig strenge.

Det kriminelle teamet ble assistert av minst 100 personer i forskjellige land som foretok 36 000 uttak. 9. mai ble 8 personer arrestert i New York, mistenkt for innblanding i denne forbrytelsen.

Etter tyveriet ble noen (åpenbart ikke de klokeste) gjerningsmennene fotografert med bunter med stjålne kontanter, nyervervede Rolex-klokker og dyre biler.

Det er rapportert at arrangørene som utviklet det komplekse opplegget, og hackerne som var direkte involvert i å hacke banksystemet, var utenfor USA og mottok brorparten av midlene. De som utbetalte tjente ikke mer enn 20 % av den totale fangsten.

70-tallet: John Draper aka Cap'n Crunch, fant ut at en leke-fløyte fra en boks med cornflakes høres ut på samme frekvens som tilgangssignalet til telefonnettet. Han ringte et langdistansenummer og blåste i fløyta mens han ringte. Dette signalet fortalte systemet at Draper hadde lagt på.

Dermed ble linjen ansett som fri, og alle videre handlinger ble ikke registrert av telefonsystemet. Etter disse eksperimentene skapte Draper, sammen med vennene Steve Wozniak og Steve Jobs, Blue Box-enheten, som lar deg simulere lydene fra telefonnettverket og ringe gratis rundt i verden.

Vladimir Levin er en ikonisk figur innen informasjonssikkerhet. Denne statusen skylder han blant annet sin kriminelle virksomhet. I 1994 penetrerte Levin det interne nettverket til den amerikanske banken Citibank, hacket seg inn på bankens analoge modemforbindelse og fikk tilgang til flere kontoer tilhørende bedriftskunder.

Sammen med en gruppe assistenter klarte han å spre rundt 10 millioner dollar til kontoer i USA, Finland, Tyskland, Israel og Nederland, men medskyldige ble arrestert, og allerede i mars 1995 ble Levin selv tatt på London-flyplassen. . Hackeren klarte å ta ut bare 400 tusen dollar, banken var i stand til å returnere resten av de stjålne pengene tilbake.

I henhold til amerikansk lov ble Levin truet med en straff på opptil 60 år i fengsel, men påtalemyndigheten og forsvaret inngikk en "forhåndsrettsavtale", og han ble gitt bare 36 måneder i fengsel og en bot på 250 000 dollar.

I november 2011 kunngjorde FBI at de hadde avslørt historiens største nettkriminalitet. En enestående etterforskning, utført i fellesskap av internasjonale rettshåndhevelsesbyråer og private virksomheter, har identifisert syv estere og en russisk statsborger som organiserte et gigantisk botnett-datanettverk.

Under deres kriminelle operasjon, kalt Ghost Click, ble mer enn fire millioner datamaskiner rundt om i verden infisert, inkludert de som tilhører NASA. Gruppen spredte DNSChanger-viruset, som endret adressene til domeneservere, og omdirigerte brukere til de forespurte nettstedene gjennom servere kontrollert av kriminelle.

I fire år omdirigerte gruppen nettleserne sine til reklamelenker, for "uredelige klikk" som de tiltalte og deres klienter fikk betalt penger på. Som et resultat klarte teamet å tjene mer enn 14 millioner dollar og forårsake betydelig skade på store nettbutikker, hvis totale tap er i milliardklassen. I saken ble 6 personer pågrepet, som til sammen står overfor mer enn 85 år.

Nok et kriminelt opplegg oppfunnet i det postsovjetiske rommet på midten av 2000-tallet – systemet med «pengemuldyr». For det første bruker grupper av svindlere trojanske virus som Zeus og URLZone, i tillegg til "keyloggers" (programmer som registrerer tastaturtrykk på datamaskinen), som de hacker seg inn i datasystemene til små bedrifter ved hjelp av nettbank.

Legitimasjon blir stjålet, og kontoer tømmes naturlig av "pengemuldyr". Dette er intetanende personer som er ansatt for angivelig lovlig arbeid; faktisk fungerer de som finansielle mellommenn, og bankkontoene deres brukes til å overføre penger fra kontoene til ofrene til kontoene til gjerningsmennene.

Under denne ordningen stjal en gjeng med ukrainere Yevhen Kulibaba og Yuriy Konovalenko fra oktober 2009 til september 2010 30 millioner dollar over hele verden, inkludert 6 millioner pund fra finansinstitusjoner i Storbritannia. De organiserte et nettverk av agenter for å ta ut stjålne midler fra Storbritannia til Øst-Europa.

Kulibaba fra Ukrainas territorium organiserte spredningen av virus og ryddet kontoer, og Konovalenko ledet handlingene til "muldyrene". Lederne i gjengen fikk 4 år og 8 måneder, mange vanlige medlemmer gikk også i fengsel.

Internett blir i økende grad en scene for detektivhistorier med sine grådige skurker, modige «roberhetter», jakter, gåter og en fullstendig forutsigbar slutt. I denne artikkelen har vi samlet 5 interessante scenarier med nettkriminalitet og offline straffer som fulgte dem.

1

Albert Gonzalez kan betraktes som århundrets hacker. Den første høyprofilerte saken i hans kriminelle karriere var ressursen Shadowcrew, som han laget sammen med et team av likesinnede. I dette fellesskapet delte kortholdere informasjon om stjålne kredittkort, data om eierne deres, og arrangerte også auksjoner. Rundt 4000 mennesker var aktive på "kortbørsen", og FBI ble snart interessert i den. For å unngå fengsel måtte Gonzalez samarbeide med myndighetene - fra 2003 til 2004 ga han data om Shadowcrew, noe som førte til massearrestasjoner av medlemmene og stengning av samfunnet. For den oppgitte informasjonen mottok Gonzalez til og med penger fra FBI - 75 tusen dollar i året, men i hemmelighet fortsatte han å engasjere seg i svindel. Han organiserte en ny kriminell ordning: ved å bruke et snifferprogram som fanger opp og analyserer trafikken til wi-fi-nettverk til selskaper, fikk han tilgang til hemmelige data. Så etter å ha reist med bil i et halvt år rundt på kontorene til TJX Companies-selskapet og etter å ha jobbet ordentlig med nettverket deres, stjal han mer enn 40 millioner bankkortnumre og data om eierne deres for senere videresalg.

Topp 5 land med det høyeste nivået av nettkriminalitet

USA 23%
Kina 9%
Tyskland 6%
England 5%
Brasil 4%

Allerede i mai 2008 Gonzalez og 10 av hans "kolleger" ble arrestert under en spesiell operasjon av FBI. Senere viste det seg at Gonzalez var involvert i å organisere hackingen av Heartland Payment System (femte største betalingssystem i USA og 9. i verden), minibanksystemet til 7-Eleven-forhandleren og Hannaford Bros. Totalt har Gonzalez vært involvert i tyveri og videresalg av data på 170 millioner kort, takket være at han levde på en stor måte, brukt penger på biler, leiligheter i Miami, dyre klokker og fester. Under en ransaking av huset hans ble det funnet en halv million i kontanter og ytterligere 1 million dollar ble begravet i gården til foreldrenes hus.

Gonzalez for tiden soner en 20-års dom i en føderal fengselsanstalt i Michigan. Han skal etter planen løslates i 2025.

2

21. desember 2012 amerikanere Elvis Rafael Rodriguez og Emir Yasser Yehe iscenesatte sammen med en internasjonal gruppe nettkriminelle en av de største forbrytelsene i historien. De hacket de indiske og amerikanske forhåndsbetalte debetkortdatabasene til Mastercard og Visa. Deretter kansellerte angriperne restriksjonene for kontantuttak på kontoene og ved hjelp av endrede pinkoder tok de ut 5 millioner dollar fra minibanker i 26 land i verden (inkludert Russland). To måneder senere gjentok forbryterne operasjonen og tok ut 40 millioner dollar fra minibanker. Svindlere forfalsket kort og la inn data fra kunder til banker i De forente arabiske emirater og Oman på dem, siden Midtøsten-banker ofte lar kundene sine holde store beløp på debetkort, og bevegelsene deres er ikke veldig strenge.

hjalp det kriminelle teamet minst 100 personer i forskjellige land som foretok 36 000 uttak. 9. mai ble 8 personer arrestert i New York, mistenkt for innblanding i denne forbrytelsen.

Etter tyveriet noen (tilsynelatende ikke de klokeste) kriminelle ble fotografert med hauger av stjålne kontanter, nyervervede Rolex-klokker og dyre biler.

Det er rapportert at arrangørene som utviklet et komplekst opplegg, og hackere som var direkte involvert i å hacke banksystemet, var utenfor USA og mottok brorparten av midlene. De som utbetalte tjente ikke mer enn 20 % av den totale fangsten.

John Draper vennene hans hos Apple

70 tallet: John Draper, også kjent som Cap'n Crunch, fant ut at en leketøysfløyte laget av en boks med cornflakes høres ut på samme frekvens som tilgangssignalet til telefonnettverket. Han ringte et langdistansenummer og blåste i fløyta mens han ringte. Dette signalet fortalte systemet at Draper hadde lagt på. Dermed ble linjen ansett som fri, og alle videre handlinger ble ikke registrert av telefonsystemet. Etter disse eksperimentene skapte Draper, sammen med vennene Steve Wozniak og Steve Jobs, Blue Box-enheten, som lar deg simulere lydene fra telefonnettverket og ringe gratis rundt i verden.

3

Vladimir Levin er en ikonisk figur innen informasjonssikkerhet. Denne statusen skylder han blant annet sin kriminelle virksomhet. I 1994 penetrerte Levin det interne nettverket til den amerikanske banken Citibank, hacket seg inn på bankens analoge modemforbindelse og fikk tilgang til flere kontoer tilhørende bedriftskunder.

Han, sammen med en gruppe assistenter klarte å strø rundt 10 millioner dollar på kontoer i USA, Finland, Tyskland, Israel og Nederland, men medskyldige ble arrestert, og allerede i mars 1995 ble Levin selv tatt på London-flyplassen. Hackeren klarte å ta ut bare 400 tusen dollar, banken var i stand til å returnere resten av de stjålne pengene tilbake.

I henhold til amerikansk lov Levin møtte opptil 60 års fengsel, men påtalemyndigheten og forsvaret inngikk en "forhåndsavtale" og han ble gitt bare 36 måneder i fengsel og en bot på 250 000 dollar.

For året kostet nettkriminelle de 24 største landene ca 388 milliarder dollar. lider av deres handlinger. 431 millioner mennesker.

4

I november 2011 kunngjorde FBI om å avsløre historiens største nettkriminalitet. En enestående etterforskning, utført i fellesskap av internasjonale rettshåndhevelsesbyråer og private virksomheter, har identifisert syv estere og en russisk statsborger som organiserte et gigantisk botnett-datanettverk.

Den første hackeren i historien

Den første hackeren kan betraktes som magikeren Nevil Maskelyne, som i 1903, på oppdrag fra Eastern Telegraph Company, ødela presentasjonen av trådløs dataoverføring av John Fleming og Guglielmo Marconi, og viste offentlig at overføringen kunne bli forstyrret. Projeksjonslampen i teatret der arrangementet ble holdt, i morsekode, overførte meldingen "Tull" og rim om at "en skurk-italiener planla å lure alle."

5

Nok et kriminelt opplegg oppfunnet i det postsovjetiske rommet på midten av 2000-tallet – systemet med «pengemuldyr». For det første bruker grupper av svindlere trojanske virus som Zeus og URLZone, i tillegg til "keyloggers" (programmer som registrerer tastaturtrykk på datamaskinen), som de hacker seg inn i datasystemene til små bedrifter ved hjelp av nettbank. Legitimasjon blir stjålet, og kontoer tømmes naturlig av "pengemuldyr". Dette er intetanende personer som er ansatt for angivelig lovlig arbeid; faktisk fungerer de som finansielle mellommenn, og bankkontoene deres brukes til å overføre penger fra kontoene til ofrene til kontoene til gjerningsmennene.

I henhold til denne ordningen en gjeng med ukrainere Yevhen Kulibaba og Yuriy Konovalenko fra oktober 2009 til september 2010 stjal 30 millioner dollar over hele verden, inkludert 6 millioner pund fra britiske finansinstitusjoner. De organiserte et nettverk av agenter for å ta ut stjålne midler fra Storbritannia til Øst-Europa. Kulibaba fra Ukrainas territorium organiserte spredningen av virus og ryddet kontoer, og Konovalenko ledet handlingene til "muldyrene". Lederne i gjengen fikk 4 år og 8 måneder, mange vanlige medlemmer gikk også i fengsel.

I fjor opplevde 44 % av Internett-brukere over 18 år svindlere.

For å stjele penger fra en annens konto, må du infisere offerets datamaskin med et virus som du kan etablere ekstern tilgang gjennom.

Etter å ha ventet på at en intetanende bruker skal logge på bankkontoen sin, kan du diskret overføre penger til den falske kontoen din på Caymanøyene.

En enklere måte er å sende et falskt brev til offeret på vegne av banken hans og be ham logge på kontoen og endre noe informasjon.

Når brukeren taster inn sine pålogginger, passord, kortnummer, pin-koder og andre data der, er pengene hans nesten i lommen.

For å ta ut penger fra en mobiltelefon, må du leie en dropper - en galionsfigur som mobiltelefonnummeret er registrert til. Han må overtales til å gå til kontoret til mobiloperatøren med en søknad om å motta penger fra en mobilkonto.

Forsidebilde: Surian Soosay/flickr.com