Та Орост хэдэн тэрбум рубль бэлнээр яаж хурдан хулгайлж болохыг мэдэх үү? Тэгээд хэнд ч юу ч байхгүй гэж үү? Мэдэхгүй? Тиймээс энэ нь маш амархан бөгөөд байгалийн жамаар хийгддэг бөгөөд хүн бүр аз жаргалтай, баян орхидог. Гэхдээ энэ үйл явц өөрөө ямар сэтгэл хөдөлгөм болохыг харцгаая.

2014 оны 4-р сарын 21-ний өдөр ОХУ-ын Банк нь OAO Bank Zapadny-ийн банкны лицензийг хүчингүй болгох шийдвэр гаргасныг санаж байна уу? Хөрөнгийн хэмжээгээрээ ОХУ-д 142-р байр эзэлсэн тус компани 367 мянган үйлчлүүлэгчтэй, хадгаламжийн хэмжээ 23 тэрбум рубльд хүрчээ. Лицензийг цуцалсан аудитын явцад илэрсэн банкны тайлангийн ихээхэн алдаа, зөрчил».

Бүх зүйл чимээгүй байх шиг байна - банк үхсэн, бүгд зугтсан, мөнгө байхгүй болсон. Тэгээд муу асуулт гарч ирнэ: Гэхдээ мөнгө хаана байна? Эцсийн эцэст тэд, энэ мөнгө бага зэрэг биш байсан бөгөөд дараа нь ямар нэгэн байдлаар ид шидээр алга болжээ. Гэвч физикийн хуулиудын дагуу дэлхий дээр юу ч ул мөргүй өнгөрдөггүй - хаа нэгтээ алга болсон, харин хаа нэгтээ ирсэн. Хэрхэн "чимээгүй", хэр их байсан нь одоо тодорхой болж байх шиг байна. Хэмжээ нь хязгаарлагдмал, баримт бичиг нь жинхэнэ целлюлоз юм.

Жишээлбэл, та хувийн хүнтэй 701 сая рублийн банкны зээлийн гэрээг харж байсан уу? Түүгээр ч барахгүй ийм их хэмжээний зээл (энэ өдрийн ханшаар 20 сая доллар) ямар нэгэн барьцаа, баталгаа, баталгаа гэх мэтийг заагаагүй болно.. Банк 701 саяыг буцаах баталгаагүй өгчихөөд, үйлчлүүлэгч нь мөнгөө бэлнээр нь аваад “баярлалаа” гээд л. Ийм зүйл болохгүй гэж та хэлж байна уу? Би ч бас тэгж бодсон, гэхдээ энд тохиролцоо байна. Түүгээр ч барахгүй хоригдол Западный банкнаас лицензээ цуцлахаас ердөө таван сарын өмнө (!!!)

Эсвэл сая саяараа "үнэгүй" аз жаргалтай хүлээн авагч тэднийг хүлээж аваагүй юм болов уу? За, банкны дүрэм журам байдаг уу? Харамсалтай нь дампуурлын өмнөхөн Западный банкинд ямар ч дүрэм журам байхгүй байсан ч халаасандаа олон сая долларыг татан буулгах хүсэл маш их байсан, гэхдээ аль болох хурдан. Эндээс багагүй гайхалтай баримт бичиг байна - 2013 оны 10-р сарын 11-ний өдрийн 8593 тоот зардлын бэлэн мөнгөний ордер, үүний дагуу үнэгүй зээлийн азтай эзэн иргэн Николай Викторович Карпенко нь банкны кассанд бэлэн мөнгө (!!!) хүлээн авдаг. .. 638 сая рубль:

638 сая рубль бэлэн мөнгө хэр их жинтэй болохыг та төсөөлж байна уу? Хэрэв тийм биш бол ийм хэмжээний таван мянган дэвсгэрт (!!!) 130 кг жинтэй болохыг би танд мэдэгдье. Мөн тус бүр нь 100 дэвсгэрт бүхий 1276 ширхэг банкны багцыг жижиг ачааны машинаар тээвэрлэх шаардлагатай болно. Сул биш гэж үү?

Тэгээд хамгийн сонирхолтой зүйл тохиолддог. 2014 оны 4-р сарын 21-нд "Западный" банкнаас лицензийг цуцалсан бөгөөд иргэн Карпенко Николай Викторович 701 сая рублийн зээлийн талаар юу ч мэдэхгүй, мөнгө аваагүй гэдгээ шууд мэдэгдэв. Дараа нь үнэхээр гайхалтай баримт бичиг "Карпенко Н.В.-г хүлээн зөвшөөрөх тухай тогтоол. хохирогчид”, огноотой (энэ огноог анхаарна уу!!!) 2014 оны дөрөвдүгээр сарын 25, өөрөөр хэлбэл банкнаас олгосон лицензүүдийг цуцалснаас хойш дөрөв хоногийн дараа. Гэсэн хэдий ч үйл ажиллагааны хувьд.

Одоо бид тогтоолын огноотой текстийг анхааралтай уншиж байна 2014 оны дөрөвдүгээр сарын 25: « 362991-р эрүүгийн хэргийг ОХУ-ын Дотоод хэргийн яамны Москва хот дахь баруун өмнөд дүүргийн нутаг дэвсгэр дэх Мөрдөн байцаах газрын Мөрдөн байцаах газрын Мөрдөн байцаах албаны 1-р хэлтсээс үүсгэсэн. 2014 оны дөрөвдүгээр сарын 28 (!!! Энэ захидлыг бичсэнээс хойш 3 хоногийн дараа. Цаг хугацааны машин гэхдээ. Aut.) ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 169 дүгээр зүйлийн 4 дэх хэсэгт заасан үл мэдэгдэх этгээдтэй холбоотой гэмт хэргийн үндэслэлээр.

Урьдчилсан мөрдөн байцаалтын явцад байгуулагдсан, юунд тодорхойгүйцаг тодорхойгүйКарпенкогийн нэрийн өмнөөс ажиллаж буй "Банк Западный" ХК-ийн ажилтнуудын дансанд шилжүүлсэн хүмүүс (Карпенкогийн хувийн дансыг зааж өгсөн. Auth.) 701,000,000 рубль, төлбөрийн зорилгыг харуулсан "зээл олгох", дараа нь 2013 оны 10-р сарын 11-ээс 2014 оны 2-р сарын 10-ны хооронд. тодорхойгүйЗападный банкны байранд байсан хүмүүс 700,584,985 рублийн мөнгө хүлээн авсан.».

Тэгээд одоо апотеоз! Мөрдөн байцаагч хэлэхдээ: Үнэн хэрэгтээ Карпенко 701,000,000 рублийн зээлийн гэрээ байгуулаагүй бөгөөд мөнгө аваагүй. Би Н.В.Карпенког хохирогч гэж хүлээн зөвшөөрөхөөр шийдсэн ».

Энэ хачирхалтай баримт бичиг энд байна:

Ийм л аз жаргал! Үл мэдэгдэх чиглэлд 700 сая рубль бэлэн мөнгө алга болж, банкнаас лицензийг цуцлахаас хэдхэн сарын өмнө эр зоригтой мөрдөн байцаалтын явцад хэдхэн хоногийн дотор Карпенкогийн нууцлаг зээлийг хүлээн авагч гэм буруугүй болохыг олж мэдэв. оноос хойш " дүгнэсэнгүй», « хүлээж аваагүй", ерөнхийдөө " юу ч мэдээгүй". Тэгээд бараг тэрбумыг нь үл мэдэгдэх банкны ажилтнууд тодорхойгүй цагт хулгайлсан. Банкны удирдлагуудын хэн нь ч үүнийг мэдэхгүй байна. Зээл авах үед ч, тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох үед ч.

Мөн удалгүй Дотоод хэргийн яамны ЭЦК-ийн мэргэжилтнүүд гар бичмэлийн шалгалт хийж, "иргэн Карпенкогийн гарын үсгийн дээжийг судалж үзээд" гарын үсгийг "Карпенко хийгээгүй" гэсэн дүгнэлтэд хүрчээ. Харин өөр хүн Карпенкогийн гарын үсгийг дуурайлган хийсэн” гэжээ. Хэрхэн! Хэн ч буруугүй гэсэн үг. Тэгээд мөнгө алга болсон. Яг банк дампуурахаас өмнө.

Өөрийгөө хараарай:

Тэгээд одоо эцсийн хөвч. Бид 2014 оны 4-р сарын байдлаар, өөрөөр хэлбэл тусгай зөвшөөрлийг цуцалсан үед Западный банкны хувьцаа эзэмшигчдийн жагсаалтыг харж байна.

Темкин Марк Анатольевич - 22.4033%, Тарасов Антон Юрьевич - 19.9735%, Семаго Владимир Владимирович - 9.9923%, Неболсина Вера Николаевна - 9.9923%, Хавкунов Сергей Дмитриевич - 9.9287%, Викторрон Николаевич, Риджегрон Николаевич 9.9287%, Риджегрон А.Николаевич 23.07. , Халидов Магомед Айдынович - 1,0183%, Егоров Олег Александрович - 0,1%. Дөрөвдүгээр сарын 2 хүртэл Александр Григорьев мөн хувьцааны 19.98 хувийг эзэмшиж байжээ. Гэхдээ энэ нь бүгд биш, одоо анхаарлаа хандуулаарай!

Западный банкны өөр 9.9542% хувьцаа нь тодорхой ... Карпенко Николай Викторович ! Тийм ээ, тийм ээ, алга болсон баталгаагүй зээлийг 700 сая гаруй рублиэр олгосон. Түүгээр ч барахгүй сүүлийн үед тэр Западныйгийн хувьцааг зүгээр ч нэг офшор компани, тодорхой ХХК-аар дамжуулан эзэмшиж байсан. Эдгээр пүүсүүдийн нэрс миний мэдэлд байна.

Нэмж дурдахад Николай Карпенког Западный банкны томоохон хувьцаа эзэмшигч болон RBC, RIA, Banki.ru гэх мэт бусад албан ёсны эх сурвалжуудад удаа дараа дурдсан байдаг.

Энэ нь сэтгэл татам зураг болж хувирдаг. Гараа ажигла. “Западное” компанийн тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгохоос таван сарын өмнө тус банкны удирдлагын шийдвэрээр (Ийм хэмжээний зээлийг зөвхөн ТУЗ, Удирдах зөвлөлийн шийдвэрээр олгодог нь тодорхой) түүнээс дээш хэмжээний аварга зээл 20 сая доллар (701 сая рубль) нь томоохон хувьцаа эзэмшигчдийн нэг банкны нэр дээр гаргасан (Карпенко Н.В.). Зээл байсан хэн нэгэн”, мөрдөн байцаалтад үл мэдэгдэх, түргэн шуурхай кассанд бэлнээр авсан.

Цаашид. Лицензийг хүчингүй болгосны дараа, Западный дампуурлын ажиллагааны үеэр Карпенко супер зээлийн талаар юу ч мэдэхгүй, ямар ч мөнгө аваагүй, зээл хүсээгүй, гэрээнд гарын үсэг зурсан гэдгээ мэдэгдэв. мөнгө хүлээн авах захиалга нь хуурамч болж хувирдаг. Орон нутгийн цагдаагийн хэлтэс яаралтай шалгалт хийж, гарын үсэг нь Карпенкогийнх биш, хуурамч гэдгийг баталж, иргэн Карпенког хохирогч гэж хүлээн зөвшөөрсөн байна. Тэгээд ч эрүүгийн хэрэг үүсгэхээс өмнө цаас ямар нэг шалтгааны улмаас он сар өдөртэй байна!!!

Гайхалтай! Албан ёсны бөгөөд маш инээдтэй хувилбараас харахад: хэн нэгэн үл мэдэгдэх хүн өөрийгөө банкны томоохон хувьцаа эзэмшигч гэж танилцуулсан Николай Карпенко (түүнийг биечлэн мэддэг байх ёстой) асар их хэмжээний мөнгөн зээл (ямар ч баталгаа, баримт бичиггүйгээр) авдаг. !!) найм, арван чемодантай "Вестерн" кассаас гаргаж авав. Тэгээд энэ талаар хэн ч юу ч мэдэхгүй. Нягтлан бодогч, касс нар юу ч анзаарсангүй. Камерууд юу ч бичээгүй. Серверүүд алга болсон. Мөнгө нь зүгээр л алга болсон. Банкны удирдлага, хувьцаа эзэмшигчид энэ талаар юу ч мэдэхгүй бөгөөд мөрөө хавчиж эелдэг инээмсэглэв.

Тэгээд одоо асуултууд. Нөгөө 8 хувьцаа эзэмшигч нь нэг тэрбум шахам долларын зээлийг хамтрагчийнхаа нэр дээр авсныг мэдээгүй гэж үү. Үнэхээр ийм мөнгийг ямар ч баталгаа, бичиг баримтгүйгээр бэлнээр өгөх боломжтой юу? Саяхан солигдсон банкны удирдлага Карпенкогийн дугаар руу залгаад “Эрхэм Николай Викторович! Энд 700 саяын зээлтэй. Яаж авсан, хэзээ буцааж өгөх вэ? Тэгээд л лицензийг маань цуцалчихдаг” гэсэн юм. Дампуурлын өмнөхөн хулгайлагдсан 700 саяын ул мөр үнэхээр алга уу? Энэ дашрамд хэлэхэд, яагаад Мөрдөн байцаах хороо биш, ЗТХЯ-ны харьяа дүүргийн Мөрдөн шалгах хэлтсийн ахлах дэслэгч асар их мөнгө завшсан хэргийг чимээгүйхэн явуулж байгаа юм бол? хамгийн том залилантай тэмцэх үүрэгтэй ОХУ-ын?

Тийм ээ, бас нэг сонирхолтой мэдрэгчтэй. Западный банкны хувьцаа эзэмшигч, 700 сая рублийн зээл олгосон (мөн "хэн нэгэн" авсан) иргэн Карпенко Николай Викторович Уралсиб банкны 121-ийн гүйцэтгэх захирлын өндөр албан тушаалд амжилттай ажиллаж байжээ. URALSIB санхүүгийн корпорацийн хамгийн том мэргэшсэн банкны хэлтэс.

Тэгээд энд түүхийн үргэлжлэл ирж байна. Үүнээс харахад URALSIB-Капиталын ерөнхий захирал Марк Анатольевич Темкин мөн Западный банкны хамгийн том хувьцаа эзэмшигч байсан (22.4%). Хувьцаа эзэмшигчдийн жагсаалтыг харна уу). Түүгээр ч барахгүй лицензийг хүчингүй болгох хүртэл. Мөн зарим мэдээллээр Темкинд нууцлаг аварга зээл олгосон байна. Гэхдээ энэ бол өөр түүх юм.

Тэгээд бас нэг асуулт гарч ирнэ. "Том санхүүч", банкны хувьцаа эзэмшигч Марк Темкин хэрхэн Уралсиб, Западное Карпенко дахь хамтран зүтгэгчдээ олгосон 700 сая рублийн зээлийн талаар мэдээгүй байсан бэ? Тэд бие биенээ мэдэхгүй байна уу? Хувьцаа эзэмшигч байсан банкинд хэдэн тэрбумын зээл олгоод байгааг анзаарсангүй юу? Яагаад ч юм би үүнд итгэхгүй байна. Ялангуяа Темкин банкинд юу хийдэг, ямар түвшинд байгааг анхааралтай уншвал. "Уралсиб" корпорацын вэбсайт дээр: " Марк Темкин 2008 оноос хойш FC URALSIB-ийн хөрөнгө оруулалтын бизнесийн бүх хэлтсийг (Хувьцаатай үйл ажиллагаа эрхлэх газар, Өрийн хэрэглүүртэй харилцах хэлтэс, Корпорацын санхүү, зөвлөх хэлтэс, Бизнесийг дэмжих хэлтэс, Санхүүгийн шинжилгээний хэлтэс, Аналитик судалгааны хэлтэс) ​​хариуцаж байна. ), мөн Лондон, Нью-Йорк дахь компанийн оффисын үйл ажиллагааг хянадаг. RTS хөрөнгийн биржийн ТУЗ-ийн гишүүн". Ийм түвшний мэргэжилтнүүд өөрсдийн хувьцаа эзэмшигч байсан Западный банкинд юу болж байгааг мэдэхгүй, хараагүй гэдэгт хэн итгэх вэ? Яагаад ч юм итгэхгүй байна. Хэрэв тэд үнэхээр мэдэхгүй байсан бол дээр дурдсан бүх зүйл яаж болох вэ? Ид шид үү?

Эдгээр нууцлаг зээлийн тусламжтайгаар "хэн нэгэн" Западный банкнаас олон тэрбум рубль хулгайлж, лицензийг хүчингүй болгох ажлыг зохион байгуулснаар одоо банкийг хурдан дампууруулж байна гэдэгт би хувьдаа өчүүхэн ч эргэлзэхгүй байна. За тэгээд төгсгөлүүд нь усанд байх бөгөөд хүн бүр өөр өөр чиглэлд тараагдах болно. Гэсэн хэдий ч ОХУ-ын Мөрдөн байцаах хороо өнөө үеийн хамгийн том луйврын нэгд анхаарлаа хандуулна гэдэгт би итгэхийг хүсч байна.

Үргэлжлэл бий.

Өчигдөр Москва хотын Дотоод хэргийн ерөнхий газрын УБЭП-ээс банкны хуванцар картаар хийсэн ээлжит луйврын хэрэг илэрсэн талаар мэдээлэв. Нийслэлийн нэгэн их, дээд сургуулийн оюутан нэгэн найзынхаа хамт хуурамч карт ашиглан АТМ-ээр дамжуулан орос болон гадаадын иргэдийн данснаас мөнгө хулгайлсан байна.

"Коммерсант" сонинд бичсэнээр Москвагийн томоохон банкуудын нэг эдийн засаг, дотоод аюулгүй байдлын албаны ажилчдын сонор сэрэмжтэй байдлын ачаар цагдаа нар луйварчдын эсрэг ирсэн байна. Та бүхний мэдэж байгаагаар Москвагийн бүх АТМ-ууд далд камераар тоноглогдсон байдаг. Эдгээр камерын бичлэгийг харахад банкны хамгаалалтын албаныхан нэг АТМ-аас өөр өөр карт ашиглан есөн удаа дараалан хэдэн мянган ам.доллар бэлэн мөнгө болгосон нэгэн залуугийн анхаарлыг татжээ. Банк үүнийг сэжигтэй гэж үзээд УБЕГ-т мэдэгдсэн байна.

Уг мөнгийг Ташкентаас Москвад ирсэн нийслэлийн их дээд сургуулийн нэг оюутан Антон Обедков бэлнээр авсан болохыг цагдаа нар илрүүлжээ. Тэр нууц хяналтанд байсан. Оюутан нэг бус тэтгэлгээр амьдардаг байсан нь тодорхой болсон. Хаана ч ажиллаагүй ч тэрээр дотуур байранд амьдардаггүй байсан ч байр түрээсэлж, залуучуудын кафе, шөнийн цэнгээний газруудад тогтмол очиж, их хэмжээний мөнгө зарцуулдаг байв. Оюутан компьютерийн захуудаар байнга зочилж, хуурамч банкны карт хийхэд ашиглаж болох электрон төхөөрөмжөөс тусгай программ, эд анги худалдаж авдаг байсан нь бас сэжигтэй санагдсан. Цагдаа нар тэднийг картчин буюу банкны картаар залилангийн хэрэгт холбогдсон хүнтэй харьцаж байна гэж таамаглаж байсан. Тэдний таамаглал батлагдсан. Антон Обедковыг АТМ-аар их хэмжээний мөнгө гаргаж байгааг нь дагаад явсан шуурхай албаныхан сурагчийг саатуулжээ. Нэг мэдэхэд улаан цайм. Антон Обедковын хувцасны халааснаас мөрдөн байцаагчид 23 хуурамч банкны карт илрүүлжээ. Тэдний тусламжтайгаар 230 мянган долларыг банкны данснаас хулгайлах боломжтой.

Оюутан татгалзсангүй. Тэрээр мөрдөн байцаагчдад танил Константин Свободинтой хамтран АТМ-ээр дамжуулан 60 гаруй мянган ам.доллар хулгайлсан тухайгаа ярьжээ.Сэжигтэн Обедковын хэлснээр Константин Свободин залилангийн үйлдлийг зохион байгуулсан байна. Францын нэгэн Али (мөрдөн байцаалтын эрх ашгийн үүднээс нэрийг нь өөрчилсөн - "Коммерсант") картчид харилцдаг интернет форум дээр залуустай уулзаж, Константин Свободин руу Францын хэдэн арван банкны карт, ПИН кодыг илгээжээ. шагнал. Энэ мэдээллийг ашиглан Константин Свободин картуудыг хийж, Антон Обедковт АТМ-аас мөнгө авахыг зааж өгсөн гэж мэдэгджээ. Гэвч Антон Обедков Оросын банкны хуурамч картууд түүнд хэрхэн очсоныг тайлбарлаж чадсангүй. Оюутны байранд нэгжлэг хийснийхээ дараа шуурхай ажилтнууд өөрсдөө үүнийг таамагласан байна. Цагдаа нар Антон Обедковын дэвтрийг ОХУ-ын иргэдийн банкны картын ПИН кодтой мэдээлэлтэй олжээ. Мөн орон сууцнаас бичил видео камер, гар аргаар хийсэн карт уншигчийн эд анги, банкны картнаас мэдээлэл хуулдаг төхөөрөмж олджээ. Цагдаа нарын мэдээлснээр оюутнууд хэд хэдэн АТМ-д далд камер, ийм төхөөрөмж хийж, карт уншигчийн хуванцар хүрээний доор өнгөлөн далдалсан байна. Энэ техникийг ашиглан тэд банкны картуудын мэдээллийг цуглуулж, дараа нь давхардсан карт хийхэд ашигласан. Оюутны дэвтэрт зарим картанд дөрвөн оронтой ПИН кодын нэг юмуу хоёр оронтой байж магадгүй гэсэн тайлбарыг шуурхай албаныхан олжээ. Ялангуяа болгоомжтой АТМ хэрэглэгчид ПИН код бичихдээ банкуудын зөвлөсний дагуу гараараа гар таглаж, микрокамер нь түүний зөвхөн нэг хэсгийг л авч чадсан гэж цагдаагийн ажилтнууд үзэж байна.

Өчигдөр Антон Обедковыг шүүхийн шийдвэрээр баривчилсан байна. Түүнийг ОХУ-ын Эрүүгийн хуулийн 159-р зүйлд зааснаар ("Залилан") буруутгасан. Константин Свободин алга болж, эрэн сурвалжлагдах жагсаалтад орсон. Эрүүгийн хэрэг явуулж буй Москва хотын Дотоод хэргийн ерөнхий газрын дэргэдэх Мөрдөн байцаах газрын мөрдөн байцаагчид луйварчдын франц хамсаатны талаар Интерполд аль хэдийн мэдэгдсэн байна.

Александр ЖЕГЛОВ

Шинжээчдийн үзэж байгаагаар өнөөдөр оросуудын гарт 200 сая орчим банкны карт байгаа. Энэ нь гайхмаар зүйл биш юм - улам олон байгууллага цалингийн төлбөрийг картаар шилжүүлж, бэлэн бус төлбөр тооцоо хийх терминалууд жижиг ТҮЦ-үүдэд ч гарч ирдэг. Энэ бүхнийг гэмт хэрэгтнүүд анхааралтай ажиглаж байдаг. Хуванцар карт эзэмшигчдийн данснаас мөнгө хулгайлах гэмт хэргийн хэмжээ өнөөдөр урьд өмнө байгаагүй хэмжээнд хүрчээ. Тиймээс, Манай хувилбар нь мөнгөө хэрхэн алдахгүй байх талаар зааварчилгааг эмхэтгэсэн.

Олон улсын байгууллагуудын ойролцоогоор гаргасан мэдээллээр дэлхийн хэмжээнд банкны картнаас мөнгө хулгайлсан гэмт хэргийн хохирол жилд 13-15 тэрбум долларт хүрдэг байна. Үүний 4 тэрбум орчим ам.доллар нь ОХУ-д байна. Өнөөдөр жирийн үйлчлүүлэгчдийн данс, хуулийн этгээдийн банк дахь данс, худалдааны сүлжээнүүдийн төлбөрийн систем аюулд ороод байна.

50 сая нь луйварчдад очсон

Нэгэн удаа Иваново хотын цагдаа нар данснаас их хэмжээний мөнгийг хууль бусаар хассан тухай 200 гаруй өргөдлийг бараг тэр даруй хүлээн авчээ. Ихэнх тохиолдолд хохирогчид нь Мобайл банкны системд холбогдсон, Android OS платформ дээр хэрэглүүртэй томоохон банкны нэг үйлчлүүлэгчид байсан. Үүний дагуу хөдөлгөөнт төхөөрөмж нь баярын карт эсвэл алдартай аяыг татаж авахыг санал болгосон SMS хүлээн авсан. Татаж авахдаа гаджет руу нэгэн зэрэг татаж авсан программ нь банкны данс руу нэвтэрч мөнгө шилжүүлсэн байна. Зөвхөн сүүлийн нэг жилийн хугацаанд ОХУ-ын иргэдийн гар утасны төхөөрөмжөөс олдсон хортой троянуудын тоо есөн (!) дахин өссөн байна. 2014 онд Оросын банкуудад троян 12 мянган удаа илэрсэн байна. Өнөөдөр "К" хэлтэс нь бүх бүс нутагт өөрийн мэргэжилтнүүдтэй Дотоод хэргийн яамны системд ажилладаг. Түүний ажилчид кибер луйварчдыг байнга олж илрүүлдэг. Ийнхүү саяхан ОХУ-ын Дотоод хэргийн яамны Свердловск, Челябинск муж дахь "К" хэлтсийн мэргэжилтнүүд Оросын банкуудын үйлчлүүлэгчдийн данснаас мөнгө завшдаг гэмт хэргийн бүлэглэлийн үйл ажиллагааг зогсоожээ. Энэ бүхэн нь Android платформ дээр ажилладаг төхөөрөмжүүдийг онилдог Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a гэсэн шинэ төрлийн хортой программ хангамж тус улсад гарч ирсэн тухай мэдээлэл цагдаад ирснээс эхэлсэн юм. Вирус тараасан гэмт хэргийн бүлгийн толгойлогч нь Челябинск мужийн 25 настай, ердөө есөн ангийн боловсролтой нэгэн байжээ. Луйварчдын ашигладаг программыг төхөөрөмжид суулгасны дараа тухайн дугаартай холбогдсон банкны картын үлдэгдлийг асууж, ирсэн мэдэгдлүүдийг нуун дарагдуулж, банкны данснаас халдагчдын хяналтанд байдаг данс руу мөнгө шилжүүлж эхэлсэн байна. Тэд нийтдээ 50 гаруй сая рубль хулгайлсан байна.

ТАЙЛБАР ДЭЭР

Хэрэв таныг дээрэмдсэн бол яах вэ?

1. Танд үйлчилж буй банкны хамгаалалтын албанд яаралтай мэдэгдэж, мэдэгдэл бичнэ үү.

2. Дотоод хэргийн яамны https://mvd.ru сайтад юу тохиолдсон тухай өргөдөл бөглөж, илгээнэ үү. Ийм маягаар ирүүлсэн өргөдлийг бүртгэх бөгөөд хариу өгөх ёстой. Бүртгэлийн дугаар авч, мэргэжилтнүүдийн үйлдлийг хянах. Бүх хохирогчид хулгайн гэмт хэргийн талаар цагдаагийн байгууллагад мэдэгдвэл гэмт хэрэгтнүүдийг барих ажлыг ихээхэн хөнгөвчлөх болно.

"Мобайл банк" нь таны мөнгийг хэтэрхий хөдөлгөөнтэй болгож чадна

Энэ тохиолдолд бусад олон хүмүүсийн нэгэн адил луйврын хохирогчид өөрсдөө луйварчдын удирдамжийг дагаж данс руугаа нэвтрэх боломжийг олгосон гэдгийг хүлээн зөвшөөрөх хэрэгтэй. Гэмт хэрэгтнүүдийн зэвсэглэлд гар утас ашиглан залилан мэхлэх ийм олон арга бий. Хамгийн алдартай хүмүүсийн нэг бол банкны нэрийн өмнөөс дансаа тэглэх тухай анхааруулга, заасан утасны дугаар руу залгах хүсэлт бүхий санамсаргүй хүмүүст мессеж илгээх явдал юм. Дараа нь утсаар ярих үеэр луйварчид алдаа гарсан байж магадгүй бөгөөд данснаас мөнгө хаашаа ч гараагүй гэж хэлдэг. Үүнийг шалгахын тулд хохирогч аль ч АТМ руу очиж, дугаараа өгч, хүлээн авагч руу карт хийж, пин код оруулах шаардлагатай. Үүний дараа халдагчид үйлчлүүлэгчийн данс руу нэвтэрч, өөрсдөд нь хариуцах данс руу мөнгө шилжүүлдэг. Өнөөдөр олон банкууд үйлчлүүлэгчиддээ идэвхтэй санал болгож буй “Мобайл банк” үйлчилгээ ч түүнээс дутахааргүй аюултай. Хамгийн гол нь хэрэв та утсаа алдсан эсвэл SIM картаа сольсон бол Мобайл банкны үйлчилгээг унтраахаа мартуузай. Үнэн хэрэгтээ, дугаарыг гурван сарын турш ашиглаагүй бол харилцаа холбооны оператор дахин зарах боломжтой. Хэрэв таны хуучин гар утасны дугаар (эсвэл утасны) шинэ эзэмшигч нь ирж буй мэдэгдлээс мөнгөө авах санааг гаргаж ирвэл үүнийг хийхэд хэцүү биш байх болно.

Хуурамч АТМ

Ихэнхдээ гэмт хэрэгтнүүд АТМ-ийг зэвсэг болгон ашигладаг. Хамгийн түгээмэл аргуудын нэг бол АТМ гар дээр санах ойн блок бүхий хуурамч гар байрлуулах явдал бөгөөд энэ нь пин кодыг олох боломжийг олгодог. Эсвэл халдагчид АТМ дээр пин-кодын багцыг засдаг видео камер суурилуулж, заримдаа тэр төхөөрөмжийг банк суурилуулсан мэтээр хананд ил суулгадаг. Энэ тохиолдолд камерыг терминалд оруулах үед карт дамжих төхөөрөмжтэй хамт хавсаргасан байна. Энэ төхөөрөмж нь картын соронзон туузны өгөгдлийг уншиж, мэдээллийг богино зайд дамжуулдаг. Хэрэв та терминалын ойролцоо сэжигтэй хүмүүс эсвэл машин харвал дохио хүлээн авагч энд байрладаг байж магадгүй юм. Эдгээр төхөөрөмжүүд нь хамтад нь банкны картыг хуулбарлаж, мөнгө авах боломжийг олгодог. Банкны салбаруудад АТМ байрладаг байрны хаалгыг ихэвчлэн картаар онгойлгодог бөгөөд энэ нь гэмт хэрэгтнүүдэд соронзон туузан мэдээлэл уншигч суурилуулах газарт төхөөрөмжөө суулгах боломжийг олгодог гэдгийг санах хэрэгтэй. хаалгыг нээ. Тиймээс болгоомжтой байгаарай. Гэсэн хэдий ч илүү энгийн аргууд байдаг. Жишээлбэл, АТМ-ийг гэрэлтүүлэг муутай газарт суурилуулсан бол луйварчид мөнгө олгох үүрийг тунгалаг хальсаар бүрхэж болно. Үүнээс болж карт эзэмшигч нь АТМ ажиллахгүй байна гэж үзээд гараад явчихдаг ба луйварчид АТМ-д үлдсэн мөнгөө гаргаж авдаг. Гэсэн хэдий ч өнөөг хүртэл бүртгэгдсэн хамгийн анхны арга бол байхгүй банкуудын хуурамч АТМ суурилуулж, карт оруулах үед тэдний мэдээллийг уншиж, мөнгө олгохгүйгээр луйварчдад шилжүүлдэг байж магадгүй юм.

ТЭГЭЭД БАЙНА

2015 онд Касперскийн лаборатори Орос, Хятад, Европын хакеруудыг хамарсан томоохон кибер луйврын талаар зарласан. 30 гаруй орны 100 гаруй банкны харилцагчийн данснаас 300 сая доллар хулгайлагдсан (тодорхой дүн). Хуурамч акаунтуудыг ашиглан хакерууд эзэлсэн

Орос, Япон, Швейцарь, АНУ, Нидерланд гэх мэт банкуудын сая сая долларын үйлчлүүлэгчид. Карбанак бүлэглэлийн халдагчид (өөрсдийгөө нэрлэсэн) өдөр тутмын шилжүүлгийн мэдээллийг боловсруулж, нягтлан бодох бүртгэл хөтөлдөг банкны ажилтнуудын компьютерт ижил нэртэй хортой програмыг тарьж чаджээ. Хөтөлбөрийн ачаар хакерууд банкны ажилчдын бүх үйлдлийг товч дарах хүртэл хянах боломжтой болсон. Мөнгийг нь дамжуулан татсан

АТМ эсвэл хуурамч данс руу шилжүүлсэн. 100 банкнаас нэг ч банк нь данснаас мөнгө хулгайлсан хэргүүдийг хүлээн зөвшөөрөөгүй бөгөөд үйлчлүүлэгчид гадагшаа урсахаас эмээж (хулгайлсан бодит хэмжээ нь нэг тэрбум доллар дөхсөн гэж таамаглаж байна) гэдгийг тэмдэглэх нь зүйтэй.

Банкныхаа баримт бичгийг бөглөхдөө дансны зөвхөн сүүлийн дөрвөн оронг зааж өгнө.

Хэрэв та карт уншигч руу картаа оруулаад АТМ танд өгөхөөс татгалзвал та "хуванцар" -аа банкаар эсвэл утсаар шууд хаах хэрэгтэй.

Кафед хаа нэгтээ картаар төлбөр хийхдээ чекийн агуулгыг үргэлж хараарай. Хэрэв та алдаа олсон бол эхний чекийг урж, хуучин дансаа шинэ дансаар устгахыг хүснэ үү, эс тэгвээс төлбөрийн дүнг банкны данснаас хоёр удаа хасч болно.

Зөвхөн чип карт ашиглана уу. Тэр илүү аюулгүй. Чипгүй картыг хуурамчаар үйлдэх нь илүү хэцүү бөгөөд илүү үнэтэй байдаг.

Хэрэв таны картыг хаасан гэсэн мессеж ирсэн бөгөөд танихгүй дугаар руу залгахыг хүссэн бол та түүн рүү залгаж болохгүй. Хамгийн ойрын банкны оффистой холбогдож тодруулга авах нь дээр.

Видео хяналтын дор итгэмжлэгдсэн АТМ-аас мөнгө авах.

Интернетэд байгаа зүйл, газар дээр байгаа зүйл - хулгайлах нь тийм ч хэцүү биш юм. Дараа нь тарихгүй байхын тулд үүнийг хийхэд хэцүү байдаг. Интернет дээр хэрхэн хулгай хийх тухай нийтлэлийг уншина уу.

Интернэт нь тэдний шуналтай хорон санаатнууд, эрэлхэг "дээрэмчин юүдэн", хөөцөлдөх, оньсого таавар, бүрэн таамаглаж болох төгсгөлтэй детектив зохиолуудын талбар болж байна. Энэ нийтлэлд бид кибер гэмт хэрэг, түүнийг дагасан офлайн шийтгэлийн 5 сонирхолтой хувилбарыг цуглуулсан.

Альберт Гонзалесзууны хакер гэж үзэж болно. Түүний эрүүгийн карьер дахь хамгийн анхны олны анхаарлыг татсан хэрэг бол түүний сэтгэлгээтэй хүмүүсийн багтай хамтран бүтээсэн Shadowcrew нөөц байв. Энэ нийгэмлэгт карт эзэмшигчид хулгайлагдсан зээлийн картын талаарх мэдээлэл, эздийнхээ мэдээллийг хуваалцаж, дуудлага худалдаа зохион байгуулдаг.

"Кардерын бирж" дээр 4000 орчим хүн идэвхтэй ажиллаж байсан бөгөөд удалгүй Холбооны мөрдөх товчоо үүнийг сонирхож эхэлсэн. Шоронгоос зайлсхийхийн тулд Гонзалес эрх баригчидтай хамтран ажиллах шаардлагатай болсон - 2003-2004 онд тэрээр Shadowcrew-ийн талаар мэдээлэл өгсөн бөгөөд энэ нь гишүүдийг олноор нь баривчилж, нийгэмлэгийг хаахад хүргэсэн. Мэдээллийн дагуу Гонзалес Холбооны мөрдөх товчооноос жил бүр 75 мянган долларын мөнгө авдаг байсан ч нууцаар луйвар хийсээр байв.

Тэрээр шинэ эрүүгийн схемийг зохион байгуулсан: компаниудын Wi-Fi сүлжээний траффикийг таслан зогсоож, дүн шинжилгээ хийдэг sniffer програмыг ашиглан нууц мэдээлэлд нэвтрэх боломжтой болсон. Тиймээс тэрээр TJX Companies корпорацийн оффисуудыг хагас жил тойрон машинаар аялж, тэдний сүлжээтэй зөв ажиллаж байгаад дараа нь дахин худалдах зорилгоор 40 сая гаруй банкны картын дугаар, эзэмшигчийн мэдээллийг хулгайлсан байна.

2008 оны тавдугаар сард Гонзалес болон түүний 10 "хамт олон" Холбооны мөрдөх товчооны тусгай ажиллагааны үеэр баривчлагджээ. Хожим нь Гонзалес Heartland төлбөрийн систем (АНУ-д 5 дахь том төлбөрийн систем, дэлхийд 9-т), 7-Eleven жижиглэнгийн худалдааны АТМ систем болон Hannaford Bros.

Гонзалес нийтдээ 170 сая картын мэдээллийг хулгайлж, дахин худалдсан, үүний ачаар машин, Майами дахь орон сууц, үнэтэй бугуйн цаг, үдэшлэгт мөнгө зарцуулж, асар их амьдарч байжээ. Түүний гэрт нэгжлэг хийх явцад хагас сая бэлэн мөнгө олдсон бөгөөд эцэг эхийнх нь байшингийн хашаанд дахин нэг сая доллар булсан байна.

Гонзалес өдгөө Мичиган мужийн холбооны хорих ангид 20 жилийн ял эдэлж байна. Түүнийг 2025 онд суллахаар төлөвлөжээ.

2012 оны 12 сарын 21 Америкчууд Элвис Рафаэль Родригес, Эмир Ясер Йехе нарОлон улсын кибер гэмт хэрэгтнүүдтэй хамтран түүхэн дэх хамгийн том гэмт хэргийн нэгийг үйлдсэн. Тэд Энэтхэг, АНУ-ын урьдчилсан төлбөрт дебит картын Mastercard болон Visa мэдээллийн санг хакерджээ.

Дараа нь халдагчид данснаас бэлэн мөнгө авах хязгаарлалтыг цуцалж, өөрчлөгдсөн пин кодын тусламжтайгаар дэлхийн 26 орны (түүний дотор Орос) АТМ-аас 5 сая доллар гаргаж авсан байна. Хоёр сарын дараа гэмт этгээдүүд дахин ажиллагаа явуулж, АТМ-аас 40 сая доллар гаргаж авсан байна.

Луйварчид картыг хуурамчаар үйлдэж, Арабын Нэгдсэн Эмират, Оманы банкны харилцагчдын мэдээллийг оруулсан байдаг, учир нь Ойрхи Дорнодын банкууд үйлчлүүлэгчдэдээ дебит картаар их хэмжээний мөнгө хадгалахыг зөвшөөрдөг бөгөөд тэдний хөдөлгөөн тийм ч хатуу биш байдаг.

Гэмт хэргийн багт янз бүрийн улс орнуудаас дор хаяж 100 хүн тусалж, 36,000 удаа буцаан татсан байна. 5-р сарын 9-нд Нью-Йорк хотод энэ хэрэгт холбоотой байж болзошгүй 8 хүнийг баривчилжээ.

Хулгай хийсний дараа зарим гэмт этгээдүүд (мэдээж хамгийн ухаалаг нь биш) хулгайлсан бэлэн мөнгө, шинээр худалдаж авсан Rolex цаг, үнэтэй машинтай зургаа авахуулжээ.

Цогц схемийг боловсруулсан зохион байгуулагчид болон банкны системийг хакердах ажиллагаанд шууд оролцсон хакерууд АНУ-аас гадуур байж, хөрөнгийн арслангийн хувийг авсан гэх мэдээлэл байна. Бэлэн мөнгө авсан хүмүүс нийт барьсны 20 хувиас илүүгүй орлого олсон байна.

70-аад он: Жон Дрэйпер буюу Cap'n Crunch, эрдэнэ шишийн хайрцагнаас тоглоомын шүгэл утасны сүлжээнд нэвтрэх дохиотой ижил давтамжтайгаар сонсогддог болохыг олж мэдэв. Тэр холын дугаар руу залгаж, залгаж байхдаа шүгэлээ үлээв. Энэ дохио системд Дрэйпер утсаа тасалсан гэж хэлсэн.

Тиймээс шугамыг үнэ төлбөргүй гэж үзсэн бөгөөд цаашдын бүх үйлдлийг утасны систем бүртгэдэггүй. Эдгээр туршилтуудын дараа Дрэйпер өөрийн найзууд болох Стив Возняк, Стив Жобс нартай хамтран утасны сүлжээний дууг дуурайж, дэлхий даяар үнэ төлбөргүй дуудлага хийх боломжийг олгодог Blue Box төхөөрөмжийг бүтээжээ.

Владимир Левинмэдээллийн аюулгүй байдлын салбарт нэр хүндтэй хүн юм. Тэрээр энэ статусаа бусад зүйлсээс гадна гэмт хэргийн үйлдлээсээ өртэй. 1994 онд Левин Америкийн Citibank банкны дотоод сүлжээнд нэвтэрч, банкны аналог модемийн холболтыг эвдэж, корпорацийн үйлчлүүлэгчдийн хэд хэдэн данс руу нэвтэрчээ.

Тэрээр хэсэг туслахуудын хамт АНУ, Финлянд, Герман, Израиль, Нидерланд дахь данс руу 10 сая доллар тарааж чадсан боловч хамсаатнууд нь баривчлагдаж, 1995 оны 3-р сард Левин өөрөө Лондонд баригджээ. нисэх онгоцны буудал. Хакер ердөө 400 мянган долларыг бэлэн мөнгө болгож чадсан бол банк хулгайлсан мөнгөө буцааж өгөх боломжтой болжээ.

АНУ-ын хуулийн дагуу Левинийг 60 хүртэлх жилийн хорих ялаар заналхийлсэн ч яллагч болон өмгөөллийн тал “шүүхээс өмнөх гэрээ” байгуулж, түүнд ердөө 36 сар хоригдож, 250,000 долларын торгууль ногдуулжээ.

2011 оны арваннэгдүгээр сард Холбооны мөрдөх товчоо түүхэн дэх хамгийн том кибер гэмт хэргийг илрүүлснээ зарлав. Олон улсын хууль сахиулах байгууллагууд, хувийн хэвшлийн аж ахуйн нэгжүүдийн хамтарсан хүчин чармайлтаар урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй мөрдөн байцаалтын явцад аварга том ботнет компьютерийн сүлжээ зохион байгуулсан Эстони, Оросын нэг иргэнийг илрүүлжээ.

Тэдний "Ghost Click" нэртэй гэмт хэргийн ажиллагааны үеэр дэлхий даяар дөрвөн сая гаруй компьютер, тэр дундаа НАСА-гийн компьютерууд халдвар авсан байна. Тус бүлэглэл нь гэмт хэрэгтнүүдийн хяналтанд байдаг серверүүдээр дамжуулан хэрэглэгчдийг хүссэн вэбсайтууд руу чиглүүлж, домэйн серверүүдийн хаягийг өөрчилсөн DNSChanger вирусыг тараасан.

Дөрвөн жилийн турш тус бүлэглэл өөрсдийн вэб хөтчүүдийг зар сурталчилгааны холбоос руу шилжүүлж, шүүгдэгчид болон тэдний үйлчлүүлэгчдэд мөнгө төлсөн "хуурамч товшилтууд"-ыг ашигласан. Үүний үр дүнд баг 14 сая доллараас илүү орлого олж, томоохон онлайн дэлгүүрүүдэд их хэмжээний хохирол учруулсан бөгөөд нийт алдагдал нь хэдэн тэрбумаар хэмжигддэг. Уг хэрэгт нийтдээ 85 гаруй жилийн ялтай 6 хүнийг баривчилжээ.

Өөр нэг эрүүгийн схем 2000-аад оны дундуур Зөвлөлтийн дараахь орон зайд "мөнгөний луус" системийг зохион бүтээсэн. Нэгдүгээрт, бүлэг луйварчид Zeus, URLZone зэрэг троян вирус, түүнчлэн "keyloggers" (компьютерийн гарны цохилтыг бүртгэдэг програмууд) ашиглан онлайн банк ашиглан жижиг бизнес эрхлэгчдийн компьютерийн системд нэвтэрдэг.

Итгэмжлэх жуух бичгийг хулгайлж, дансыг нь "мөнгөний луус" хоосолдог. Эдгээр нь хууль ёсны ажилд хөлсөлсөн сэжиггүй хүмүүс юм; үнэндээ тэд санхүүгийн зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэдэг бөгөөд тэдний банкны дансаар хохирогчдын данснаас гэмт этгээдүүдийн данс руу мөнгө шилжүүлдэг.

Энэ схемийн дагуу Украины бүлэг Евгений Кулибаба, Юрий Коноваленко нар 2009 оны аравдугаар сараас 2010 оны есдүгээр сар хүртэл дэлхий даяар 30 сая доллар, тэр дундаа Их Британийн санхүүгийн байгууллагуудаас зургаан сая фунт стерлинг хулгайлсан байна. Тэд Британиас Зүүн Европ руу хулгайлсан мөнгөө эргүүлэн татах агентуудын сүлжээг зохион байгуулжээ.

Украйны нутаг дэвсгэрээс Кулибаба вирусын тархалтыг зохион байгуулж, дансыг цэвэрлэж, Коноваленко "луус"-уудын үйлдлийг удирдан чиглүүлэв. Бүлэглэлийн удирдагчид 4 жил 8 сарын ял авч, олон жирийн гишүүд шоронд орсон.

Интернэт нь тэдний шуналтай хорон санаатнууд, эрэлхэг "дээрэмчин юүдэн", хөөцөлдөх, оньсого таавар, бүрэн таамаглаж болох төгсгөлтэй детектив зохиолуудын талбар болж байна. Энэ нийтлэлд бид кибер гэмт хэрэг, түүнийг дагасан офлайн шийтгэлийн 5 сонирхолтой хувилбарыг цуглуулсан.

1

Альберт Гонзалесзууны хакер гэж үзэж болно. Түүний эрүүгийн карьер дахь хамгийн анхны олны анхаарлыг татсан хэрэг бол түүний сэтгэлгээтэй хүмүүсийн багтай хамтран бүтээсэн Shadowcrew нөөц байв. Энэ нийгэмлэгт карт эзэмшигчид хулгайлагдсан зээлийн картын талаарх мэдээлэл, эздийнхээ мэдээллийг хуваалцаж, дуудлага худалдаа зохион байгуулдаг. "Кардерын бирж" дээр 4000 орчим хүн идэвхтэй ажиллаж байсан бөгөөд удалгүй Холбооны мөрдөх товчоо үүнийг сонирхож эхэлсэн. Шоронгоос зайлсхийхийн тулд Гонзалес эрх баригчидтай хамтран ажиллах шаардлагатай болсон - 2003-2004 онд тэрээр Shadowcrew-ийн талаар мэдээлэл өгсөн бөгөөд энэ нь гишүүдийг олноор нь баривчилж, нийгэмлэгийг хаахад хүргэсэн. Мэдээллийн дагуу Гонзалес Холбооны мөрдөх товчооноос жил бүр 75 мянган долларын мөнгө авдаг байсан ч нууцаар луйвар хийсээр байв. Тэрээр шинэ эрүүгийн схемийг зохион байгуулсан: компаниудын Wi-Fi сүлжээний траффикийг таслан зогсоож, дүн шинжилгээ хийдэг sniffer програмыг ашиглан нууц мэдээлэлд нэвтрэх боломжтой болсон. Тиймээс тэрээр TJX Companies корпорацийн оффисуудыг хагас жил тойрон машинаар аялж, тэдний сүлжээтэй зөв ажиллаж байгаад дараа нь дахин худалдах зорилгоор 40 сая гаруй банкны картын дугаар, эзэмшигчийн мэдээллийг хулгайлсан байна.

Кибер гэмт хэргийн гаралт хамгийн өндөр байгаа эхний 5 улс

АНУ 23%
Хятад 9%
Герман 6%
Англи 5%
Бразил 4%

2008 оны тавдугаар сардХолбооны мөрдөх товчооны тусгай ажиллагааны үеэр Гонзалес болон түүний 10 "хамт олон"-ыг баривчилжээ. Хожим нь Гонзалес Heartland төлбөрийн систем (АНУ-д 5 дахь том төлбөрийн систем, дэлхийд 9-т), 7-Eleven жижиглэнгийн худалдааны АТМ систем, Hannaford Bros. Гонзалес нийтдээ 170 сая картын мэдээллийг хулгайлж, дахин худалдахад оролцсон бөгөөд үүний ачаар тэрээр машин, Майами дахь орон сууц, үнэтэй цаг, үдэшлэгт мөнгө зарцуулж, асар их мөнгө зарцуулсан. Түүний гэрт нэгжлэг хийх явцад хагас сая бэлэн мөнгө олдсон бөгөөд эцэг эхийнх нь байшингийн хашаанд дахин нэг сая доллар булсан байжээ.

Гонзалес одоогоорМичиган дахь холбооны хорих ангид 20 жилийн ял эдэлж байна. Түүнийг 2025 онд суллахаар төлөвлөжээ.

2

2012 оны 12 сарын 21 АмерикчуудЭлвис Рафаэль Родригес, Эмир Ясер Йехе нар олон улсын кибер гэмт хэрэгтнүүдтэй хамтран түүхэн дэх хамгийн том гэмт хэргийн нэгийг үйлдсэн. Тэд Энэтхэг, АНУ-ын урьдчилсан төлбөрт дебит картын Mastercard болон Visa мэдээллийн санг хакерджээ. Дараа нь халдагчид данснаас бэлэн мөнгө авах хязгаарлалтыг цуцалж, өөрчлөгдсөн пин кодын тусламжтайгаар дэлхийн 26 орны (түүний дотор Орос) АТМ-ээс 5 сая доллар гаргажээ. Хоёр сарын дараа гэмт этгээдүүд дахин ажиллагаа явуулж, АТМ-аас 40 сая доллар гаргаж авсан байна. Луйварчид картыг хуурамчаар үйлдэж, Арабын Нэгдсэн Эмират, Оманы банкны харилцагчдын мэдээллийг оруулсан байдаг, учир нь Ойрхи Дорнодын банкууд үйлчлүүлэгчдэдээ дебит картаар их хэмжээний мөнгө хадгалахыг зөвшөөрдөг бөгөөд тэдний хөдөлгөөн тийм ч хатуу биш байдаг.

гэмт хэргийн багт тусалсан 36,000 мөнгө татсан өөр өөр улс орнуудад дор хаяж 100 хүн. 5-р сарын 9-нд Нью-Йорк хотод энэ хэрэгт холбоотой байж болзошгүй 8 хүнийг баривчилжээ.

Хулгай хийсний дарааЗарим (хамгийн ухаалаг биш бололтой) гэмт хэрэгтнүүд хулгайлсан бэлэн мөнгө, шинээр худалдаж авсан Rolex цаг, үнэтэй машинтай зургаа авахуулжээ.

Зохион байгуулагчид гэж мэдээлж байнанарийн төвөгтэй схемийг боловсруулсан бөгөөд банкны системийг хакердах ажилд шууд оролцсон хакерууд АНУ-аас гадуур байсан бөгөөд хөрөнгийн арслангийн хувийг авсан. Бэлэн мөнгө авсан хүмүүс нийт барьсны 20 хувиас илүүгүй орлого олсон байна.

Жон Дрэйпер өөрийн Apple дахь найзууд

70-аад он: Cap'n Crunch гэгддэг Жон Дрэйпер эрдэнэ шишийн хайрцгаар хийсэн тоглоомын шүгэл нь утасны хандалтын дохиотой ижил давтамжтайгаар сонсогддог болохыг олж мэдсэн. Тэр холын дугаар руу залгаж, залгаж байхдаа шүгэлээ үлээв. Энэ дохио системд Дрэйпер утсаа тасалсан гэж хэлсэн. Тиймээс шугамыг үнэ төлбөргүй гэж үзсэн бөгөөд цаашдын бүх үйлдлийг утасны систем бүртгэдэггүй. Эдгээр туршилтуудын дараа Дрэйпер өөрийн найз Стив Возняк, Стив Жобс нартай хамтран утасны сүлжээний дууг дуурайж, дэлхий даяар үнэ төлбөргүй дуудлага хийх боломжийг олгодог Blue Box төхөөрөмжийг бүтээжээ.

3

Владимир Левинмэдээллийн аюулгүй байдлын салбарт нэр хүндтэй хүн юм. Тэрээр энэ статусаа бусад зүйлсээс гадна гэмт хэргийн үйлдлээсээ өртэй. 1994 онд Левин Америкийн Citibank банкны дотоод сүлжээнд нэвтэрч, банкны аналог модемийн холболтыг эвдэж, корпорацийн үйлчлүүлэгчдийн хэд хэдэн данс руу нэвтэрчээ.

Тэр хэсэг туслахуудын хамтАНУ, Финлянд, Герман, Израиль, Нидерланд дахь дансанд 10 сая орчим доллар тарааж чадсан боловч хамсаатнууд нь баривчлагдаж, 1995 оны 3-р сард Левин өөрөө Лондонгийн нисэх онгоцны буудал дээр баригджээ. Хакер ердөө 400 мянган долларыг бэлэн мөнгө болгож чадсан бол банк хулгайлсан мөнгөө буцааж өгөх боломжтой болжээ.

Америкийн хуулийн дагууЛевин 60 хүртэлх жилийн хорих ялтай байсан ч яллагч болон өмгөөллийн тал "шүүхийн өмнөх гэрээ" байгуулж, түүнд ердөө 36 сар хоригдож, 250 мянган долларын торгууль ногдуулсан байна.

Жилийн туршид кибер гэмт хэрэгтнүүд дэлхийн хамгийн том 24 оронд хохирол учруулсан байна 388 тэрбум доллар. тэдний үйлдлээс болж зовж шаналж байна. 431 сая хүн.

4

2011 оны арваннэгдүгээр сард Холбооны мөрдөх товчоо мэдэгдэвтүүхэн дэх хамгийн том цахим гэмт хэргийг илчлэх тухай. Олон улсын хууль сахиулах байгууллагууд, хувийн хэвшлийн аж ахуйн нэгжүүдийн хамтарсан хүчин чармайлтаар урьд өмнө хэзээ ч байгаагүй мөрдөн байцаалтын явцад аварга том ботнет компьютерийн сүлжээ зохион байгуулсан Эстони, Оросын нэг иргэнийг илрүүлжээ.

Түүхэн дэх анхны хакер

Анхны хакер бол 1903 онд Зүүн Телеграф компанийн захиалгаар Жон Флеминг, Гуглиелмо Маркони нарын утасгүй мэдээлэл дамжуулах танилцуулгыг сүйтгэж, дамжуулалтад саад учруулж болохыг олон нийтэд харуулсан илбэчин Невил Маскелин гэж үзэж болно. Арга хэмжээ болсон театрын проекцийн чийдэн нь Морзын кодоор "Дэмий юм" гэсэн мессежийг дамжуулж, "Нэг новш Итали хүн бүхнийг хуурах гэж төлөвлөж байсан" гэж ярьцгааж байв.

5

Өөр нэг эрүүгийн схем 2000-аад оны дундуур Зөвлөлтийн дараахь орон зайд "мөнгөний луус" системийг зохион бүтээсэн. Нэгдүгээрт, бүлэг луйварчид Zeus, URLZone зэрэг троян вирус, түүнчлэн "keyloggers" (компьютерийн гарны цохилтыг бүртгэдэг програмууд) ашиглан онлайн банк ашиглан жижиг бизнес эрхлэгчдийн компьютерийн системд нэвтэрдэг. Итгэмжлэх жуух бичгийг хулгайлж, дансыг нь "мөнгөний луус" хоосолдог. Эдгээр нь хууль ёсны ажилд хөлсөлсөн сэжиггүй хүмүүс юм; үнэндээ тэд санхүүгийн зуучлагчийн үүрэг гүйцэтгэдэг бөгөөд тэдний банкны дансаар хохирогчдын данснаас гэмт этгээдүүдийн данс руу мөнгө шилжүүлдэг.

Энэ схемийн дагууУкраинчууд Евгений Кулибаба, Юрий Коноваленко нарын бүлэглэл 2009 оны аравдугаар сараас 2010 оны есдүгээр сар хүртэл дэлхий даяар 30 сая доллар, тэр дундаа Их Британийн санхүүгийн байгууллагуудаас зургаан сая фунт стерлинг хулгайлсан байна. Тэд Британиас Зүүн Европ руу хулгайлсан мөнгөө эргүүлэн татах агентуудын сүлжээг зохион байгуулжээ. Украйны нутаг дэвсгэрээс Кулибаба вирусын тархалтыг зохион байгуулж, дансыг цэвэрлэж, Коноваленко "луус"-уудын үйлдлийг удирдан чиглүүлэв. Бүлэглэлийн удирдагчид 4 жил 8 сарын ял авч, олон жирийн гишүүд шоронд орсон.

Өнгөрсөн жил 18-аас дээш насны интернет хэрэглэгчдийн 44% нь онлайн луйварчидтай таарсан байна.

Бусдын данснаас мөнгө хулгайлахын тулд та хохирогчийн компьютерийг вирусаар халдварлуулах хэрэгтэй бөгөөд ингэснээр алсаас нэвтрэх боломжтой болно.

Сэжиггүй хэрэглэгч банкны данс руугаа орохыг хүлээсний дараа та Кайманы арлууд дахь хуурамч данс руугаа мөнгө шилжүүлэх боломжтой.

Илүү хялбар арга бол хохирогч руу банкны нэрийн өмнөөс данс руугаа нэвтэрч, зарим мэдээллийг өөрчлөхийг хүссэн хуурамч захидал илгээх явдал юм.

Хэрэглэгч нэвтрэх нэр, нууц үг, картын дугаар, пин код болон бусад мэдээллээ оруулахад түүний мөнгө таны халаасанд бараг л ордог.

Гар утаснаас мөнгө гаргахын тулд та гар утасны дугаар бүртгэгдсэн дусаагуур хөлслөх шаардлагатай болно. Түүнийг гар утасны данснаас мөнгө хүлээн авах програмын хамт үүрэн холбооны операторын оффис руу очихыг ятгах хэрэгтэй.

Хавтасны зураг: Surian Soosay/flickr.com