Vai jūs zināt, kā jūs varat ātri nozagt miljardus rubļu skaidrā naudā Krievijā? Un ka nevienam par to nekas nebūtu? Nezinu? Tātad, izrādās, ka tas tiek darīts ļoti viegli un dabiski, un visi aiziet laimīgi un bagāti. Bet paskatīsimies, cik aizraujošs ir pats process.

Atcerieties, ka 2014. gada 21. aprīlī Krievijas Banka nolēma anulēt bankas licenci no OAO Bank Zapadny? Tai, kas pēc aktīvu apjoma ieņēma 142.vietu Krievijā, bija 367 tūkstoši klientu, bet noguldījumu apjoms sasniedza 23 miljardus rubļu. Licence anulēta būtiskas bankas pārskatu neprecizitātes un revīzijas laikā konstatētie pārkāpumi».

Un viss it kā klusē - banka nomira, visi aizbēga, naudas vairs nav. Un tad rodas slikts jautājums: bet kur ir nauda? Galu galā viņi, šī nauda, ​​bija, un ne maz, un pēc tam kaut kā maģiski pazuda. Bet pēc fizikas likumiem nekas uz zemes nepaiet bez pēdām – kaut kur tas ir aizgājis, bet kaut kur atnācis. Un, šķiet, tagad kļūst skaidrs, cik “klusi norima” un cik. Summas ir ārpus mēroga, un dokumenti ir īsts izdomājums.

Tā, piemēram, vai esat kādreiz redzējuši bankas aizdevuma līgumu ar privātpersonu 701 miljona rubļu apmērā? Turklāt aizdevums par tik lielu naudu (pēc kursa izdošanas dienā - tas ir 20 miljoni ASV dolāru) neparedz nekādas ķīlas, galvojumus, apliecinājumus utt.. Banka tikai izsniedz 701 miljonu bez atdošanas garantijas, un klients saņem naudu skaidrā naudā un saka “paldies”. Vai jūs sakāt, ka tas nenotiek? Es arī tā domāju, bet šeit ir darījums. Turklāt ieslodzītajam tikai piecus mēnešus (!!!) pirms licences atņemšanas Zapadny Bank:

Vai varbūt laimīgais miljonu saņēmējs “par velti” tos tomēr nesaņēma? Nu, vai ir kādi banku noteikumi un noteikumi? Ak, izrādās, ka Zapadny Bank īsi pirms bankrota nebija noteikumu, bet bija liela vēlme izšķīdināt miljoniem dolāru savās kabatās, bet pēc iespējas ātrāk. Lūk, ne mazāk pārsteidzošs dokuments - izdevumu kases orderis Nr.8593, kas datēts ar 2013.gada 11.oktobri, saskaņā ar kuru laimīgais bezmaksas kredīta īpašnieks pilsonis Nikolajs Viktorovičs Karpenko saņem skaidru naudu (!!!) bankas kasē . .. 638 miljoni rubļu:

Vai varat iedomāties, cik sver 638 miljoni rubļu skaidrā naudā? Ja nē, tad informēju, ka šādas summas svars piectūkstošdaļās banknotēs (!!!) ir 130 kilogrami. Un krava ar 1276 banku pakām pa 100 banknotēm katrā būs jāpārvadā ar nelielu kravas automašīnu. Nav vājš?

Un tad notiek pats interesantākais. 2014. gada 21. aprīlī Zapadny Bank licence tika atņemta, un pilsonis Karpenko Nikolajs Viktorovičs nekavējoties paziņo, ka neko nezina par 701 miljona rubļu aizdevumu un naudu nav saņēmis. Un tad pavisam pārsteidzošs dokuments “Dekrēts par Karpenko N.V. atzīšanu. upuri”, datēts (pievērsiet uzmanību šim datumam!!!) 2014. gada 25. aprīlis, tas ir, četras dienas pēc tam, kad viņš bankai atņēma licences. Tomēr operatīvi.

Un tagad mēs rūpīgi izlasām dekrēta tekstu, datētu 2014. gada 25. aprīlis: « Krimināllietu 362991 ierosināja Krievijas Iekšlietu ministrijas Galvenās direkcijas Dienvidrietumu administratīvā rajona Iekšlietu direkcijas Izmeklēšanas direkcijas ROPD Izmeklēšanas departamenta 1.nodaļa par Maskavas pilsētu. 2014. gada 28. aprīlis (!!! Trīs dienas pēc šīs vēstules uzrakstīšanas. Laika mašīna tomēr. Aut.) pamatojoties uz noziegumu saskaņā ar Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 169. panta 4. daļu attiecībā uz neidentificētām personām.

Iepriekšējās izmeklēšanas laikā izveidota, kas iekšā nenoteikts laiks neidentificēts kontā ieskaitītas personas no CJSC Bank Zapadny darbinieku vidus, kas rīkojas Karpenko vārdā (Norādīts Karpenko personīgais konts. Aut.) 701 000 000 rubļu, norādot maksājuma mērķi "aizdevuma izsniegšana", un pēc tam laika posmā no 2013. gada 11. oktobra līdz 2014. gada 10. februārim. neidentificēts personas, atrodoties Zapadny Bank telpās, saņēma naudas līdzekļus 700 584 985 rubļu apmērā».

Un tagad apoteoze! Izmeklētājs saka: Faktiski Karpenko nenoslēdza līgumu par aizdevumu 701 000 000 rubļu apmērā un nesaņēma līdzekļus. Nolemju N. V. Karpenko atzīt par cietušo ».

Šeit ir šis dīvainais dokuments:

Tāda ir laime! Nezināmā virzienā pazūd 700 miljoni rubļu skaidrā naudā, un dažus mēnešus pirms licences atņemšanas no bankas, un drosmīga izmeklēšana dažu dienu laikā atklāj, ka noslēpumainā Karpenko aizdevuma saņēmējs ir nevainīgs, kopš " nenoslēdza», « nesaņēma"un vispārīgi runājot," neko nezināja". Un gandrīz miljardu nenorādītā laikā nozaga daži neidentificēti bankas darbinieki. Un neviens no bankas vadības, izrādās, to nezina. Gan kredīta saņemšanas brīdī, gan licences atņemšanas laikā.

Un drīzumā arī rokraksta ekspertīzes, ko veic Iekšlietu ministrijas ECC eksperti, kur, “izpētot pilsoņa Karpenko paraksta paraugus”, tiek secināts, ka paraksti “nav Karpenko izgatavoti, bet cita persona, atdarinot Karpenko parakstu. Kā! Es domāju, ka neviens nav vainīgs. Un nauda pazuda. Tieši pirms bankas bankrota.

Paskaties pats:

Un tagad pēdējais akords. Mēs skatāmies Zapadny Bank akcionāru sarakstu uz 2014. gada aprīli, tas ir, uz licences atsaukšanas brīdi.

Temkins Marks Anatoļjevičs - 22,4033%, Tarasovs Antons Jurjevičs - 19,9735%, Semago Vladimirs Vladimirovičs - 9,9923%, Neboļsina Vera Nikolajevna - 9,9923%, Havkunovs Sergejs Dmitrijevičs - 9,9287%. , Halidovs Magomeds Aindinovičs - 1,0183%, Jegorovs Oļegs Aleksandrovičs - 0,1%. Līdz 2.aprīlim 19,98% akciju īpašnieks bija arī Aleksandrs Grigorjevs. Bet tas vēl nav viss, un tagad uzmanību!

Vēl 9,9542% Zapadny Bank akciju piederēja noteiktai ... Karpenko Nikolajam Viktorovičam ! Jā, jā, tieši tas, kuram tika izsniegts pazudis kredīts bez ķīlas vairāk nekā 700 miljonu rubļu apmērā. Turklāt pēdējā laikā viņam Zapadny akcijas piederēja ne tikai tā, bet ar ārzonas kompānijas un noteiktas SIA starpniecību. Manā rīcībā ir arī šo firmu nosaukumi.

Turklāt Nikolajs Karpenko vairākkārt tiek minēts kā galvenais Zapadny Bank akcionārs un citos oficiālajos avotos RBC, RIA, Banki.ru utt.

Izrādās aizraujošs attēls. Uzmaniet savas rokas. Piecus mēnešus pirms licences atņemšanas Zapadnoje ar bankas vadības lēmumu (skaidrs, ka šāda apjoma kredīti tiek piešķirti tikai ar direktoru padomes un valdes lēmumu) tika izsniegts milzu kredīts vairāk nekā 20 miljoni ASV dolāru (701 miljons rubļu) tiek emitēti uz vienas no lielākajiem akcionāriem bankas (Karpenko N.V.) vārda. Kredīts bija kāds”, izmeklēšanai nezināmais, ātri tika saņemts kasē skaidrā naudā.

Tālāk. Pēc licences atņemšanas un Zapadnija bankrota procedūras laikā Karpenko paziņo, ka neko nezina par superaizdevumu, naudu nav saņēmis, kredītu neprasījis, un paraksti, gan uz līguma, gan uz naudas saņemšanas pasūtījumiem izrādās viltoti. Vietējā policijas pārvalde nekavējoties veic ekspertīzes un apstiprina, ka paraksti nepieder Karpenko un ir viltoti, pat atzīstot pilsoni Karpenko par cietušo. Turklāt papīrs nez kāpēc ir datēts pirms krimināllietas ierosināšanas!!!

Brīnišķīgi! Saskaņā ar oficiālo un ļoti smieklīgo versiju izrādās: kāds nezināms, piesakoties kā galvenais bankas akcionārs Nikolajs Karpenko (kuru pat vajadzētu zināt klātienē), saņem milzīgu naudas aizdevumu (bez jebkādām garantijām un dokumentiem!) !!) un izņem no kases "Rietumu" astoņos vai desmit čemodānos. Un tad neviens par to neko nezina. Grāmatveži un kasieri neko nemanīja. Videokameras neko neierakstīja. Serveri ir pazuduši. Un nauda vienkārši pazuda. Bankas vadība un akcionāri par to pilnīgi neko nezina un mīļi smaida, raustot plecus.

Un tagad jautājumi. Vai tad pārējie 8 akcionāri nezināja, ka uz kolēģa vārda saņemts gandrīz miljardu dolāru liels kredīts? Vai tiešām šādu naudu var izsniegt skaidrā naudā bez jebkādām garantijām un dokumentiem? Vai nesen nomainītā bankas vadība nevarēja sastādīt Karpenko numuru un pajautāt: “Dārgais Nikolaj Viktorovič! Šeit jums ir aizdevums 700 miljonu apmērā. Kā tu to dabūji un kad atdosi? Un tad mums atņem licenci. Vai tiešām nav nekādu pēdu no 700 miljoniem, kas nozagti tieši pirms bankrota? Un, starp citu, kāpēc tik vērienīgu gigantisku summu izkrāpšanas lietu tik klusi vada Iekšlietu ministrijas Dienvidrietumu administratīvā apgabala rajona izmeklēšanas nodaļas virsleitnants, nevis Izmeklēšanas komiteja Krievijas Federācija kam ir jātiek galā ar lielākajām krāpniecībām?

Jā, un vēl viens interesants pieskāriens. Tas pats pilsonis Karpenko Nikolajs Viktorovičs, kurš bija Zapadny Bank akcionārs un kuram tika izsniegts aizdevums 700 miljonu rubļu apmērā (un "kāds" saņēma), veiksmīgi strādāja Uralsib Bank 121 - lielākās - izpilddirektora augstajā amatā. finanšu korporācijas URALSIB specializētā banku nodaļa.

Un te seko stāsta turpinājums. Izrādās, ne mazāk, ka URALSIB-Capital ģenerāldirektors Marks Anatoļjevičs Temkins bija arī lielākais Zapadny Bank akcionārs (22,4%. Akcionāru sarakstu skatīt). Turklāt līdz pašai licences atņemšanai. Un saskaņā ar dažiem ziņojumiem Temkinam tika izsniegts arī kāds noslēpumains milzu aizdevums. Bet tas ir cits stāsts.

Un rodas vēl viens jautājums. Kā “lielajam finansistam” un bankas akcionāram Markam Temkinam izdevās nezināt par 700 miljonu rubļu aizdevumu, kas izsniegts viņa kolēģim Uralsibā un Zapadnoje Karpenko? Viņi viens otru nepazīst? Vai jūs nepievērsāt uzmanību miljardiem kredītiem bankā, kurā bijāt akcionāri? Kaut kā īsti neticu. It īpaši, ja rūpīgi izlasi par to, ko Temkins dara bankā un kādā līmenī. Korporācijas "Uralsib" vietnē tiek ziņots: " Kopš 2008. gada Marks Temkins ir atbildīgs par visām FC URALSIB ieguldījumu biznesa nodaļām (Operāciju ar akcijām departaments, Operāciju ar parāda instrumentiem departaments, Korporatīvo finanšu un konsultāciju departaments, Uzņēmējdarbības atbalsta departaments, Finanšu analīzes departaments un Analītiskās izpētes departaments ), kā arī pārrauga uzņēmuma biroju darbību Londonā un Ņujorkā. Biržas RTS Direktoru padomes loceklis". Un kurš ticēs, ka šāda līmeņa speciālisti neko nezināja un neredzēja par to, kas notiek bankā Zapadny, kur viņi bija akcionāri? Kaut kā neticu. Un, ja viņi patiešām nezināja, tad kā viss iepriekš aprakstītais varēja notikt? Maģija?

Man personīgi nav ne mazāko šaubu, ka "kāds" ar šo noslēpumaino kredītu palīdzību Zapadny bankai nozaga miljardus rubļu un, organizējis licences atņemšanu, tagad ātri bankrotē. Nu tā, lai gali ūdenī un visi izmētātos dažādos virzienos. Un es gribētu ticēt, ka Krievijas Federācijas Izmeklēšanas komiteja tomēr pievērsīs lielu uzmanību vienai no mūsu laika lielākajām krāpniecībām.

Turpinājums sekos.

Vakar Maskavas Galvenās iekšlietu departamenta UBEP ziņoja par kārtējās krāpšanas ar banku plastikāta kartēm izpaušanu. Kādas galvaspilsētas augstskolas students kopā ar draugu, izmantojot viltotas kartes, caur bankomātiem nozaga naudu no krievu un ārzemnieku kontiem.

Kā vēsta Kommersant, policija pie krāpniekiem nonāca, pateicoties vienas no lielākajām Maskavas bankām ekonomiskās un iekšējās drošības dienesta darbinieku modrībai. Kā zināms, visi Maskavas bankomāti ir aprīkoti ar slēptām kamerām. Aplūkojot šo kameru ierakstus, bankas apsardzes darbinieki pievērsa uzmanību kādam jaunietim, kurš deviņas reizes pēc kārtas, izmantojot dažādas kartes no viena bankomāta, izņēma vairākus tūkstošus ASV dolāru. Banka to uzskatīja par aizdomīgu un ziņoja par notikušo UBEP.

Policija noskaidroja, ka naudu iekasējis vienas galvaspilsētas augstskolas students Antons Objedkovs, kurš Maskavā ieradies no Taškentas. Viņš atradās slēptā uzraudzībā. Izrādījās, ka students acīmredzami dzīvojis no vairāk nekā vienas stipendijas. Nekur nestrādājot, viņš tomēr nedzīvoja hostelī, bet īrēja dzīvokli, regulāri apmeklēja jauniešu kafejnīcas un naktsklubus, kur tērēja lielas summas. Aizdomīgi šķitis arī tas, ka students ļoti bieži apmeklēja datoru tirgus, kur no elektroniskām ierīcēm iegādājās konkrētas programmas un komponentus, ar kuriem varētu izgatavot viltotas bankas kartes. Policisti pieļāva, ka viņiem ir darīšana ar kāršu - personu, kas iesaistīta krāpniecībā ar bankas kartēm. Viņu pieņēmumi apstiprinājās. Operatīvie darbinieki, kas sekoja Antonam Obedkovam, pamanīja, ka viņš caur bankomātu izņem lielu naudas summu un aizturēja studentu. Kā izrādījās, sarkano roku. Antona Obedkova apģērbu kabatās izmeklētāji atrada 23 viltotas debetbankas kartes. Ar viņu palīdzību no banku kontiem varētu nozagt 230 000 dolāru.

Students neatkāpās. Viņš izmeklētājiem pastāstījis, kā kopā ar savu draugu Konstantīnu Svobodinu caur bankomātiem nozadzis vairāk nekā 60 000 ASV dolāru.Pēc aizdomās turētā Obedkova teiktā, krāpšanu organizējis Konstantīns Svobodins. Kāds Ali (vārds tika mainīts izmeklēšanas interesēs - “Kommersant”) no Francijas, ar kuru jaunie vīrieši iepazinās interneta forumā, kur sazinās kārēji, par maksu nosūtīja Konstantīnam Svobodinam datus par vairākiem desmitiem Francijas bankas karšu un PIN. kodi tiem. Izmantojot šo informāciju, Konstantīns Svobodins esot izgatavojis kartes un iemācījis Antonam Obedkovam izņemt naudu, izmantojot tās bankomātos. Taču Antons Obedkovs nevarēja izskaidrot, kā pie viņa nokļuva viltotas Krievijas banku kartes. Operatīvie darbinieki to uzminējuši paši, veicot kratīšanu studenta dzīvoklī. Policijas darbinieki atrada Antona Obedkova piezīmju grāmatiņu ar bankas kartes datiem Krievijas pilsoņi ar PIN kodiem. Turklāt dzīvoklī tika atrastas mikrovideo kameras un detaļas no paštaisītiem karšu lasītājiem, ierīces, kas kopē informāciju no bankas kartēm. Kā stāsta policisti, skolēni izgatavoja un uzstādīja slēptās kameras un šādas ierīces vairākos bankomātos, maskējot tās zem karšu uztveršanas lasītāja plastmasas rāmja. Izmantojot šo paņēmienu, viņi savāca datus par bankas kartēm, ko pēc tam izmantoja karšu dublikātu izgatavošanai. Operatīvie darbinieki atrada skaidrojumu tam, ka skolēna piezīmju grāmatiņā uz dažām kartēm, domājams, bija norādīts viens vai divi cipari no četrciparu PIN koda. Policijas darbinieki uzskata, ka īpaši uzmanīgi bankomātu lietotāji, ierakstot PIN kodu, aizsedza tastatūru ar roku, kā iesaka bankas, un mikrokamera spējusi iemūžināt tikai daļu.

Vakar ar tiesas lēmumu Antons Obedkovs tika apcietināts. Viņam tika izvirzīta apsūdzība saskaņā ar Krievijas Federācijas Kriminālkodeksa 159. pantu (“Krāpšana”). Konstantīns Svobodins pazuda un tika iekļauts meklēšanā. Maskavas Galvenās iekšlietu pārvaldes Galvenās izmeklēšanas pārvaldes izmeklētāji, kas virza krimināllietu, jau informējuši Interpolu par krāpnieku līdzzinātāju franču.

Aleksandrs ŽEGLOVS

Pēc ekspertu domām, krieviem šodien rokās ir aptuveni 200 miljoni bankas karšu. Un tas nav pārsteidzoši - arvien vairāk organizāciju pārskaita algu maksājumu uz kartēm, bezskaidras naudas norēķinu termināļi parādās pat nelielos kioskos. To visu uzmanīgi vēro noziedznieki. Naudas zādzību apjoms no plastikāta karšu īpašnieku kontiem šodien sasniedzis nebijušu apmēru. Tāpēc Mūsu versija ir apkopojusi instrukcijas, kā nepazaudēt savu naudu.

Pēc aptuvenajiem starptautisko organizāciju datiem, zaudējumi no naudas nozagšanas no banku kartēm visā pasaulē tiek lēsti 13-15 miljardu dolāru apmērā gadā. No tiem aptuveni 4 miljardi dolāru atrodas Krievijā. Mūsdienās ir apdraudēti gan parasto klientu, gan juridisko personu konti bankās, gan mazumtirdzniecības ķēžu maksājumu sistēmas.

50 miljoni tika krāpniekiem

Reiz Ivanovas pilsētas policija gandrīz uzreiz saņēma vairāk nekā 200 pieteikumu par lielu naudas summu nelikumīgu norakstīšanu no kontiem. Vairumā gadījumu cietušie bija vienas no lielākajām bankām klienti, kas pieslēgti Mobilās bankas sistēmai un kuriem ir Android OS platformas sīkrīki. Kā izrādījās, mobilā ierīce saņēma SMS ar piedāvājumu lejupielādēt svētku kartiņu vai populāru melodiju. Lejupielādējot, sīkrīkā vienlaikus tika lejupielādēta programma, kas uzlauza bankas kontu un pārskaitīja naudu. Pilnīgi piekrītu Pagājušais gads Krievijas pilsoņu mobilajās ierīcēs atrasto ļaunprātīgo Trojas zirgu skaits pieaudzis deviņas (!) reizes. 2014. gadā Trojas zirgi Krievijas bankās konstatēti 12 000 reižu. Šodien Iekšlietu ministrijas sistēmā darbojas departaments “K”, kam visos reģionos ir savi speciālisti. Tās darbinieki regulāri atrod un pieķer kiberkrāpniekus. Tā nesen Krievijas Iekšlietu ministrijas Galvenās direkcijas Sverdlovskas un Čeļabinskas apgabalu nodaļas "K" speciālisti apturēja noziedzīga grupējuma darbību, kas izkrāpa līdzekļus no Krievijas banku klientu kontiem. Viss sākās ar to, ka policija saņēma informāciju par jauna veida kaitīgās programmatūras parādīšanos valstī - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, kas vērsta uz ierīcēm, kas darbojas arī Android platformā. Vīrusa izplatītāja noziedzīgā grupējuma vadītājs izrādījās 25 gadus vecs Čeļabinskas apgabala iedzīvotājs, kuram ir tikai deviņas klases. Krāpnieku izmantotā programma pēc uzstādīšanas ierīcē pieprasīja ar numuru piesaistītās bankas kartes atlikumu, slēpa ienākošos paziņojumus un sāka pārskaitīt līdzekļus no bankas konta uz uzbrucēju kontrolētajiem kontiem. Kopumā viņi šādā veidā nozaga vairāk nekā 50 miljonus rubļu.

PIEZĪME

Ko darīt, ja esat aplaupīts?

1. Nekavējoties ziņojiet tās bankas drošības dienestam, kura Jūs apkalpo un uzrakstiet paziņojumu.

2. Aizpildiet un nosūtiet iesniegumu par notikušo Iekšlietu ministrijas mājaslapā https://mvd.ru. Šādā veidā iesniegts pieteikums tiks reģistrēts un uz to ir jāatbild. Iegūstiet reģistrācijas numuru un izsekojiet speciālistu darbībām. Ja visi cietušie ziņos policijai par zādzības faktu, tas ievērojami atvieglos noziedznieku notveršanas darbu.

"Mobilā banka" var padarīt jūsu naudu pārāk mobilu

Jāatzīst, ka arī šajā gadījumā, tāpat kā daudzos citos gadījumos, krāpnieku aizgādnībā pieeju saviem kontiem piešķīra paši krāpniecības upuri. Noziedznieku arsenālā ir daudz šādu krāpšanas metožu, izmantojot mobilo tālruni. Viens no populārākajiem ir SMS sūtīšana plašā ventilatorā it kā bankas vārdā nejaušiem cilvēkiem ar brīdinājumu par konta nulli un lūgumu zvanīt uz norādīto tālruņa numuru. Tad telefonsarunas laikā krāpnieki stāsta, ka, iespējams, notikusi kļūda un nauda no konta nekur nav aizgājusi. Un, lai to pārbaudītu, cietušajam ir jāiet uz jebkuru bankomātu, jānorāda tā numurs, jāievieto uztvērējā karte un jāievada PIN kods. Pēc tam uzbrucēji iegūst piekļuvi klienta kontam un pārskaita naudu uz viņu pārziņā esošajiem kontiem. Ne mazāk bīstams ir pakalpojums “Mobilā banka”, ko šodien saviem klientiem aktīvi piedāvā daudzas bankas. Galvenais, kas jāatceras, ja pazaudējat tālruni vai nomaināt SIM karti, noteikti izslēdziet Mobilās bankas pakalpojumu. Patiešām, pēc tam, kad numurs nav izmantots trīs mēnešus, telekomunikāciju operators var to pārdot tālāk. Un, ja jaunajam jūsu vecā mobilā numura (vai tālruņa) īpašniekam nāks klajā ar ideju izņemt naudu no ienākošajiem paziņojumiem, to izdarīt nebūs grūti.

Viltus bankomāts

Bieži vien noziedznieki izmanto bankomātus kā ieročus. Viena no visizplatītākajām metodēm ir viltotas tastatūras uzlikšana ar atmiņas bloku bankomāta tastatūrai, kas ļauj uzzināt pin kodu. Vai arī uzbrucēji uz bankomāta uzstāda videokameru, kas fiksē pin-koda komplektu, un dažreiz tā pat tiek atklāti piestiprināta pie sienas, izliekoties, ka ierīci uzstādījusi banka. Šajā gadījumā kamera ir pievienota tandēmā ar ierīci, caur kuru karte tiek ievietota terminālī. Šī ierīce nolasa kartes magnētiskās joslas datus un pārraida informāciju nelielā attālumā. Ja pie termināļa redzat aizdomīgus cilvēkus vai automašīnu, iespējams, ka tieši šeit atrodas signāla uztvērējs. Kopā šīs ierīces ļauj izgatavot bankas kartes dublikātu un izņemt naudu. Tāpat jāņem vērā, ka nereti banku filiālēs telpu, kurās atrodas bankomāts, durvis tiek atvērtas ar karti, un tas dod iespēju noziedzniekiem uzstādīt savas ierīces magnētiskās joslas datu lasītāja uzstādīšanas vietā, lai. atver durvis. Tāpēc esiet uzmanīgi. Tomēr ir vairāk vienkāršus veidus. Piemēram, ja bankomāts ir uzstādīts slikti apgaismotā vietā, krāpnieki naudas izsniegšanas slotu var vienkārši nosegt ar caurspīdīgu plēvi. Rezultātā kartes īpašnieks uzskata, ka bankomāts nedarbojās un aizbrauc, un krāpnieki izvelk bankomātā atstāto naudu. Bet tomēr oriģinālākā līdz šim fiksētā metode, iespējams, ir neesošu banku viltus bankomātu uzstādīšana, kas, ievietojot kartes, nolasa to datus un nodod tos blēžiem, protams, neizsniedzot naudu.

TIKmēr

2015. gadā Kaspersky Lab paziņoja par lielu kiberkrāpniecību, kurā bija iesaistīti hakeri no Krievijas, Ķīnas un Eiropas. 300 miljoni ASV dolāru tika nozagti no klientu kontiem vairāk nekā 100 bankās 30 valstīs (identificēta summa). Izmantojot fiktīvus kontus, to pārņēma hakeri

miljoniem dolāru banku klientu Krievijā, Japānā, Šveicē, ASV, Nīderlandē u.c. Uzbrucējiem no Carbanak grupas (kā viņi paši sevi dēvēja) izdevās iepludināt tāda paša nosaukuma ļaunprogrammatūru to bankas darbinieku datoros, kuri apstrādāja datus par ikdienas pārskaitījumiem un kārtoja grāmatvedības uzskaiti. Pateicoties programmai, hakeri varēja izsekot visām bankas darbinieku darbībām, līdz pat taustiņsitieniem. Nauda tika izņemta caur

bankomātos vai pārskaitīti uz fiktīviem kontiem. Vērts atzīmēt, ka ne viena banka no 100 atzinās naudas zādzības gadījumos no kontiem, baidoties no klientu aizplūšanas (pieņemts, ka patiesā nozagtā summa bija tuvu 1 miljardam dolāru).

Aizpildot dokumentus savai bankai, norādiet tikai konta pēdējos četrus ciparus.

Ja karti ievietojāt karšu lasītājā un bankomāts atsakās jums to dot, jums nekavējoties jābloķē sava "plastmasa" caur banku vai pa tālruni.

Maksājot ar karti kaut kur kafejnīcā, vienmēr apskatiet čeka saturu. Ja atrodat kļūdu, noteikti noplēsiet pirmo čeku un lūdziet dzēst veco kontu, nodrošinot jaunu, pretējā gadījumā maksājuma summa var tikt norakstīta no bankas konta divas reizes.

Izmantojiet tikai čipkarti. Viņa ir drošāka. Viltot čipkarti ir grūtāk un dārgāk nekā viltot bezčipkarti.

Ja saņemat SMS īsziņu, ka karte ir bloķēta, un jums tiek lūgts zvanīt uz nezināmu numuru, jums nevajadzētu uz to zvanīt. Lai noskaidrotu, labāk ir sazināties ar tuvāko bankas biroju.

Izņemiet naudu no uzticamiem bankomātiem videonovērošanas režīmā.

Kas ir internetā, kas ir uz zemes - to nav tik grūti nozagt. To ir grūti izdarīt, lai vēlāk tie nestādītu. Izlasiet rakstu par to, kā zagt internetā.

Internets arvien vairāk kļūst par ainu detektīviem ar to mantkārīgajiem neliešiem, drosmīgajiem "aplaupīšanas kapucēm", vajāšanām, mīklām un pilnīgi paredzamām beigām. Šajā rakstā mēs esam apkopojuši 5 interesantus kibernoziegumu scenārijus un tiem sekojošos bezsaistes sodus.

Alberts Gonsaless var uzskatīt par gadsimta hakeri. Pirmā skaļā lieta viņa kriminālajā karjerā bija resurss Shadowcrew, kuru viņš izveidoja kopā ar domubiedru komandu. Šajā kopienā kāršu veicēji dalījās informācijā par zagtām kredītkartēm, datiem par to īpašniekiem, kā arī rīkoja izsoles.

Aptuveni 4000 cilvēku darbojās “kāršu apmaiņā”, un drīz vien FIB par to sāka interesēties. Lai izvairītos no cietuma, Gonzalesam bija jāsadarbojas ar varas iestādēm – no 2003. līdz 2004. gadam viņš sniedza datus par Shadowcrew, kas noveda pie tās dalībnieku masveida arestiem un kopienas slēgšanas. Par sniegto informāciju Gonsaless pat saņēma naudu no FIB – 75 tūkstošus dolāru gadā, taču slepus viņš turpināja nodarboties ar krāpniecību.

Viņš organizēja jaunu noziedzīgu shēmu: izmantojot sniffer programmu, kas pārtver un analizē uzņēmumu Wi-Fi tīklu trafiku, viņš ieguva piekļuvi slepeniem datiem. Tātad, pusgadu ceļojot ar automašīnu pa korporācijas TJX Companies birojiem un pareizi strādājot ar to tīklu, viņš nozaga vairāk nekā 40 miljonus bankas karšu numuru un datus par to īpašniekiem, lai vēlāk pārdotu tālāk.

Jau 2008. gada maijā Gonzaless un 10 viņa "kolēģi" tika arestēti FIB īpašās operācijas laikā. Vēlāk izrādījās, ka Gonsaless bija iesaistīts Heartland Payment System (5. lielākā maksājumu sistēma ASV un 9. vieta pasaulē), mazumtirgotāja 7-Eleven bankomātu un Hannaford Bros.

Kopumā Gonsaless ir bijis iesaistīts 170 miljonu karšu datu zādzībās un tālākpārdošanā, pateicoties kurām viņš dzīvojis lielā mērā, tērējot naudu automašīnām, dzīvokļiem Maiami, dārgiem pulksteņiem un ballītēm. Veicot kratīšanu viņa mājā, tika atrasts pusmiljons skaidrā naudā un vēl viens miljons dolāru tika aprakts viņa vecāku mājas pagalmā.

Gonsaless pašlaik izcieš 20 gadu cietumsodu federālajā soda izciešanas iestādē Mičiganas štatā. Viņu paredzēts atbrīvot 2025. gadā.

2012. gada 21. decembris amerikāņi Elviss Rafaels Rodrigess un emīrs Jasers Jehe kopā ar starptautisku kibernoziedznieku grupu inscenēja vienu no lielākajiem noziegumiem vēsturē. Viņi uzlauza Indijas un ASV priekšapmaksas debetkaršu Mastercard un Visa datubāzes.

Tad uzbrucēji atcēla skaidras naudas izņemšanas ierobežojumus kontos un ar mainīto PIN kodu palīdzību no bankomātiem 26 pasaules valstīs (ieskaitot Krieviju) izņēma 5 miljonus USD. Divus mēnešus vēlāk noziedznieki atkārtoja operāciju, no bankomātiem izņemot 40 miljonus dolāru.

Krāpnieki viltoja kartes un ievadīja tajās Apvienoto Arābu Emirātu un Omānas banku klientu datus, jo Tuvo Austrumu bankas bieži ļauj saviem klientiem turēt lielas summas debetkartēs, un viņu kustības nav īpaši stingras.

Noziedzīgajai komandai palīdzēja vismaz 100 cilvēki dažādās valstīs, kas veica 36 000 līdzekļu izņemšanu. 9. maijā Ņujorkā aizdomās par saistību ar šo noziegumu tika arestēti 8 cilvēki.

Pēc zādzības daži (acīmredzot ne tie gudrākie) vainīgie tika nofotografēti ar zagtas skaidras naudas žūksnēm, jauniegūtiem Rolex pulksteņiem un dārgām automašīnām.

Tiek ziņots, ka organizatori, kas izstrādāja sarežģīto shēmu, un hakeri, kas bija tieši saistīti ar banku sistēmas uzlaušanu, atradās ārpus ASV un saņēma lauvas tiesu līdzekļu. Tie, kas izņēma naudu, nopelnīja ne vairāk kā 20% no kopējās nozvejas.

70. gadi: Džons Drapers jeb Cap'n Crunch, noskaidroja, ka rotaļlietu svilpe no kukurūzas pārslu kastes skan tādā pašā frekvencē kā piekļuves signāls telefona tīklam. Viņš piezvanīja uz tālsatiksmes numuru un zvanīšanas laikā nopūta svilpi. Šis signāls paziņoja sistēmai, ka Drapers ir nolicis klausuli.

Tādējādi līnija tika uzskatīta par brīvu, un visas turpmākās darbības telefona sistēmā nefiksēja. Pēc šiem eksperimentiem Drapers kopā ar draugiem Stīvu Vozņaku un Stīvu Džobsu izveidoja Blue Box ierīci, kas ļauj simulēt telefona tīkla skaņas un veikt bezmaksas zvanus visā pasaulē.

Vladimirs Levins ir ikoniska figūra informācijas drošības jomā. Šo statusu viņš cita starpā ir parādā savām noziedzīgajām darbībām. 1994. gadā Levins iekļuva amerikāņu bankas Citibank iekšējā tīklā, uzlaužot bankas analogā modema savienojumu un iegūstot piekļuvi vairākiem korporatīvo klientu kontiem.

Kopā ar asistentu grupu viņam izdevās izkaisīt aptuveni 10 miljonus dolāru uz kontiem ASV, Somijā, Vācijā, Izraēlā un Nīderlandē, taču līdzdalībnieki tika arestēti, un jau 1995. gada martā pats Levins tika notverts Londonas lidostā. . Hakerim izdevās izņemt tikai 400 tūkstošus dolāru, pārējo nozagto naudu banka varēja atdot.

Saskaņā ar ASV likumiem Levinam draudēja cietumsods līdz 60 gadiem, taču apsūdzība un aizstāvība noslēdza "pirmstiesas vienošanos", un viņam tika piespriests tikai 36 mēneši cietumā un 250 000 dolāru naudas sods.

2011. gada novembrī FIB paziņoja, ka ir atklājis lielāko kibernoziegumu vēsturē. Bezprecedenta izmeklēšanā, ko kopīgi veikušas starptautiskās tiesībsargājošās iestādes un privātie uzņēmumi, noskaidroti septiņi igauņi un viens Krievijas pilsonis, kuri organizēja milzu robottīklu datortīklu.

Viņu noziedzīgās operācijas ar nosaukumu Ghost Click laikā tika inficēti vairāk nekā četri miljoni datoru visā pasaulē, tostarp tie, kas pieder NASA. Grupa izplatīja DNSChanger vīrusu, kas mainīja domēna serveru adreses, novirzot lietotājus uz pieprasītajām vietnēm caur noziedznieku kontrolētiem serveriem.

Četrus gadus grupa novirzīja savas tīmekļa pārlūkprogrammas uz reklāmas saitēm par "krāpnieciskiem klikšķiem", par kuriem apsūdzētajiem un viņu klientiem tika samaksāta nauda. Rezultātā komandai izdevās nopelnīt vairāk nekā 14 miljonus dolāru un nodarīt ievērojamus zaudējumus lielajiem interneta veikaliem, kuru kopējie zaudējumi mērāmi miljardos. Lietā tika arestētas 6 personas, kurām kopumā draud vairāk nekā 85 gadi.

Kārtējā kriminālā shēma 2000.gadu vidū izgudrots postpadomju telpā - "naudas mūļu" sistēma. Pirmkārt, krāpnieku grupas izmanto Trojas vīrusus, piemēram, Zeus un URLZone, kā arī "keyloggers" (programmas, kas reģistrē datora tastatūras sitienus), ar kurām viņi ielaužas mazo uzņēmumu datorsistēmās, izmantojot tiešsaistes banku.

Akreditācijas dati tiek nozagti, un kontus dabiski iztukšo "naudas mūļi". Tie ir nenojaušami cilvēki, kuri tiek pieņemti darbā it kā legālam darbam; patiesībā viņi darbojas kā finanšu starpnieki, un viņu bankas konti tiek izmantoti, lai pārskaitītu naudu no cietušo kontiem uz vainīgo kontiem.

Saskaņā ar šo shēmu ukraiņu Jevhena Kulibabas un Jurija Konovaļenko banda no 2009. gada oktobra līdz 2010. gada septembrim visā pasaulē nozaga 30 miljonus dolāru, tostarp 6 miljonus mārciņu no finanšu iestādēm Lielbritānijā. Viņi organizēja aģentu tīklu, lai no Lielbritānijas uz Austrumeiropu izvestu nozagtos līdzekļus.

Kuļibaba no Ukrainas teritorijas organizēja vīrusu izplatību un noskaidroja kontus, bet Konovaļenko vadīja "mūļu" darbības. Bandas vadītāji saņēma 4 gadus un 8 mēnešus, daudzi vienkāršie dalībnieki arī nonāca cietumā.

Internets arvien vairāk kļūst par ainu detektīviem ar to mantkārīgajiem neliešiem, drosmīgajiem "aplaupīšanas kapucēm", vajāšanām, mīklām un pilnīgi paredzamām beigām. Šajā rakstā mēs esam apkopojuši 5 interesantus kibernoziegumu scenārijus un tiem sekojošos bezsaistes sodus.

1

Alberts Gonsaless var uzskatīt par gadsimta hakeri. Pirmā skaļā lieta viņa kriminālajā karjerā bija resurss Shadowcrew, kuru viņš izveidoja kopā ar domubiedru komandu. Šajā kopienā kāršu veicēji dalījās informācijā par zagtām kredītkartēm, datiem par to īpašniekiem, kā arī rīkoja izsoles. Aptuveni 4000 cilvēku darbojās “kāršu apmaiņā”, un drīz vien FIB par to sāka interesēties. Lai izvairītos no cietuma, Gonzalesam bija jāsadarbojas ar varas iestādēm – no 2003. līdz 2004. gadam viņš sniedza datus par Shadowcrew, kas noveda pie tās dalībnieku masveida arestiem un kopienas slēgšanas. Par sniegto informāciju Gonsaless pat saņēma naudu no FIB – 75 tūkstošus dolāru gadā, taču slepus viņš turpināja nodarboties ar krāpniecību. Viņš organizēja jaunu noziedzīgu shēmu: izmantojot sniffer programmu, kas pārtver un analizē uzņēmumu Wi-Fi tīklu trafiku, viņš ieguva piekļuvi slepeniem datiem. Tātad, pusgadu ceļojot ar automašīnu pa korporācijas TJX Companies birojiem un pareizi strādājot ar to tīklu, viņš nozaga vairāk nekā 40 miljonus bankas karšu numuru un datus par to īpašniekiem, lai vēlāk pārdotu tālāk.

Top 5 valstis ar visaugstāko kibernoziedzības līmeni

ASV 23%
Ķīna 9%
Vācija 6%
Anglija 5%
Brazīlija 4%

Jau 2008. gada maijā Gonzaless un 10 viņa "kolēģi" tika arestēti FIB īpašās operācijas laikā. Vēlāk izrādījās, ka Gonsaless bija iesaistīts Heartland Payment System (5. lielākā maksājumu sistēma ASV un 9. vieta pasaulē), mazumtirgotāja 7-Eleven bankomātu un Hannaford Bros. Kopumā Gonsaless ir bijis iesaistīts 170 miljonu karšu datu zādzībās un tālākpārdošanā, pateicoties kurām viņš dzīvojis lielā mērā, tērējot naudu automašīnām, dzīvokļiem Maiami, dārgiem pulksteņiem un ballītēm. Veicot kratīšanu viņa mājā, tika atrasts pusmiljons skaidrā naudā un vēl viens miljons dolāru tika aprakts viņa vecāku mājas pagalmā.

Gonzaless šobrīd izcieš 20 gadu cietumsodu federālajā soda izciešanas iestādē Mičiganas štatā. Viņu paredzēts atbrīvot 2025. gadā.

2

2012. gada 21. decembris amerikāņi Elviss Rafaels Rodrigess un emīrs Jasers Jehe kopā ar starptautisku kibernoziedznieku grupu sarīkoja vienu no lielākajiem noziegumiem vēsturē. Viņi uzlauza Indijas un ASV priekšapmaksas debetkaršu Mastercard un Visa datubāzes. Tad uzbrucēji atcēla skaidras naudas izņemšanas ierobežojumus kontos un ar mainīto PIN kodu palīdzību no bankomātiem 26 pasaules valstīs (ieskaitot Krieviju) izņēma 5 miljonus USD. Divus mēnešus vēlāk noziedznieki atkārtoja operāciju, no bankomātiem izņemot 40 miljonus dolāru. Krāpnieki viltoja kartes un ievadīja tajās Apvienoto Arābu Emirātu un Omānas banku klientu datus, jo Tuvo Austrumu bankas bieži ļauj saviem klientiem turēt lielas summas debetkartēs, un viņu kustības nav īpaši stingras.

palīdzēja noziedznieku komandai vismaz 100 cilvēku dažādās valstīs, kas izņēma 36 000. 9. maijā Ņujorkā aizdomās par saistību ar šo noziegumu tika arestēti 8 cilvēki.

Pēc zādzības daži (acīmredzot ne tie gudrākie) noziedznieki tika nofotografēti ar zagtas skaidras naudas žūksnēm, jauniegūtiem Rolex pulksteņiem un dārgām mašīnām.

Tiek ziņots, ka organizatori kuri izstrādāja sarežģītu shēmu, un hakeri, kas bija tieši saistīti ar banku sistēmas uzlaušanu, atradās ārpus ASV un saņēma lauvas tiesu līdzekļu. Tie, kas izņēma naudu, nopelnīja ne vairāk kā 20% no kopējās nozvejas.

Džons Drapers, viņa draugi Apple

70. gadi: Džons Drapers, pazīstams arī kā Cap'n Crunch, izdomāja, ka rotaļlietas svilpe, kas izgatavota no kukurūzas pārslu kastes, skan tādā pašā frekvencē kā telefona tīkla piekļuves signāls. Viņš piezvanīja uz tālsatiksmes numuru un zvanīšanas laikā nopūta svilpi. Šis signāls paziņoja sistēmai, ka Drapers ir nolicis klausuli. Tādējādi līnija tika uzskatīta par brīvu, un visas turpmākās darbības telefona sistēmā nefiksēja. Pēc šiem eksperimentiem Drapers kopā ar draugiem Stīvu Vozņaku un Stīvu Džobsu izveidoja Blue Box ierīci, kas ļauj simulēt telefona tīkla skaņas un veikt bezmaksas zvanus visā pasaulē.

3

Vladimirs Levins ir ikoniska figūra informācijas drošības jomā. Šo statusu viņš cita starpā ir parādā savām noziedzīgajām darbībām. 1994. gadā Levins iekļuva amerikāņu bankas Citibank iekšējā tīklā, uzlaužot bankas analogā modema savienojumu un iegūstot piekļuvi vairākiem korporatīvo klientu kontiem.

Viņš kopā ar asistentu grupu viņam izdevās izkaisīt apmēram 10 miljonus dolāru uz kontiem ASV, Somijā, Vācijā, Izraēlā un Nīderlandē, taču līdzdalībnieki tika arestēti, un jau 1995. gada martā pats Levins tika notverts Londonas lidostā. Hakerim izdevās izņemt tikai 400 tūkstošus dolāru, pārējo nozagto naudu banka varēja atdot.

Saskaņā ar Amerikas likumiem Levinam draudēja līdz 60 gadu cietumsods, taču apsūdzība un aizstāvība noslēdza "pirmstiesas vienošanos", un viņam tika piespriests tikai 36 mēneši cietumā un 250 000 dolāru naudas sods.

Gadā kibernoziedznieki 24 lielākajām valstīm izmaksāja aptuveni 388 miljardi ASV dolāru. cieš no viņu darbībām. 431 miljons cilvēku.

4

2011. gada novembrī FIB paziņoja par lielākā kibernoziedzības atmaskošanu vēsturē. Bezprecedenta izmeklēšanā, ko kopīgi veikušas starptautiskās tiesībsargājošās iestādes un privātie uzņēmumi, noskaidroti septiņi igauņi un viens Krievijas pilsonis, kuri organizēja milzu robottīklu datortīklu.

Pirmais hakeris vēsturē

Par pirmo hakeri var uzskatīt burvi Nevilu Maskelīnu, kurš 1903. gadā pēc East Telegraph Company pasūtījuma sabojāja Džona Fleminga un Guglielmo Markoni prezentāciju par bezvadu datu pārraidi, publiski parādot, ka pārraide var tikt traucēta. Projekcijas lampa teātrī, kurā notika pasākums, Morzes ābecē raidīja ziņojumu "Blēņas" un atskaņas, ka "viens nelietis-itālis plānoja visus maldināt".

5

Kārtējā kriminālā shēma 2000.gadu vidū izgudrots postpadomju telpā - "naudas mūļu" sistēma. Pirmkārt, krāpnieku grupas izmanto Trojas vīrusus, piemēram, Zeus un URLZone, kā arī "keyloggers" (programmas, kas reģistrē datora tastatūras sitienus), ar kurām viņi ielaužas mazo uzņēmumu datorsistēmās, izmantojot tiešsaistes banku. Akreditācijas dati tiek nozagti, un kontus dabiski iztukšo "naudas mūļi". Tie ir nenojaušami cilvēki, kuri tiek pieņemti darbā it kā legālam darbam; patiesībā viņi darbojas kā finanšu starpnieki, un viņu bankas konti tiek izmantoti, lai pārskaitītu naudu no cietušo kontiem uz vainīgo kontiem.

Saskaņā ar šo shēmu ukraiņu Jevhena Kulibabas un Jurija Konovaļenko banda no 2009. gada oktobra līdz 2010. gada septembrim visā pasaulē nozaga 30 miljonus dolāru, tostarp 6 miljonus mārciņu no Apvienotās Karalistes finanšu iestādēm. Viņi organizēja aģentu tīklu, lai no Lielbritānijas uz Austrumeiropu izvestu nozagtos līdzekļus. Kuļibaba no Ukrainas teritorijas organizēja vīrusu izplatību un noskaidroja kontus, bet Konovaļenko vadīja "mūļu" darbības. Bandas vadītāji saņēma 4 gadus un 8 mēnešus, daudzi vienkāršie dalībnieki arī nonāca cietumā.

Pērn 44% interneta lietotāju, kas vecāki par 18 gadiem, bija pieredzējuši tiešsaistes krāpniekus.

Lai nozagtu naudu no kāda cita konta, jums būs jāinficē upura dators ar vīrusu, caur kuru jūs varat izveidot attālo piekļuvi.

Pēc tam, kad gaidāt, kamēr nenojaušais lietotājs piesakās savā bankas kontā, varat diskrēti pārskaitīt naudu uz savu viltus kontu Kaimanu salās.

Vienkāršāks veids ir nosūtīt upurim viltotu vēstuli viņa bankas vārdā ar lūgumu pieteikties kontā un mainīt kādu informāciju.

Kad lietotājs tur ievada savus pieteikumvārdus, paroles, kartes numuru, pin kodus un citus datus, viņa nauda ir gandrīz kabatā.

Lai izņemtu naudu no mobilā tālruņa, jums būs jānoalgo pilinātājs - tēls, kuram ir reģistrēts mobilā tālruņa numurs. Viņu vajag pierunāt doties uz mobilo sakaru operatora biroju ar iesniegumu naudas saņemšanai no mobilā konta.

Vāka attēls: Surian Soosay/flickr.com